Лицензия платежного учреждения Мальты PI

Пустые оболочки и механизмы, в которых полностью отсутствует фактическое мальтийское управление, как правило, не соответствуют требованиям авторизации.。Кандидаты должны продемонстрировать, что как минимум два соответствующих сотрудника эффективно управляют бизнесом и имеют опыт местного управления.；бетонный дом、Условия трудоустройства и офиса рассматриваются MFSA на индивидуальной основе.。

PI может передавать трансграничные услуги, если имеет на это право、Уведомление агента или филиала о въезде в другие страны ЕЭЗ，При условии выполнения применимых процедур и соблюдения правил принимающей страны.。Уведомление не исключает защиты прав потребителей в принимающей стране.、ПОД/ФТ или другие применимые требования。

PI может предоставлять платежные услуги, одобренные MFSA.，Включает применимые действия с учетной записью.、передача、платежный инструмент、Приобретение、перевод денег、Услуги по инициированию платежей или информации о счетах。PI не может выпускать электронную валюту，Средства, полученные за платежные услуги, не могут рассматриваться как вклады.。

Начальный капитал составляет 20 000 юаней в зависимости от типа услуги.、5Порог в тысячу или 125 000 евро；После авторизации продолжающиеся собственные средства должны быть рассчитаны в соответствии с применимыми методами.。Окончательная сумма зависит от одобренных услуг.、Коммерческие данные и корректировки в каждом конкретном случае, вносимые MFSA в соответствии с законом。

Предлагаемые кадровые и управленческие механизмы должны быть представлены при подаче заявления.，и продемонстрировать, что лицо способно выполнить условия, необходимые для получения разрешения.。Необходимо ли подписывать местный трудовой договор на определенном этапе，и резиденция MLRO、Механизмы трудоустройства или аутсорсинга，Должно быть подтверждено в соответствии с текущими требованиями и решениями МФСА/ФИАУ по делу.。

Подайте заявку в платежное учреждение с полной информацией，Структура PSD2 предусматривает, что компетентный орган обычно сообщает о своем решении в течение 3 месяцев.。Подготовка заявки、Дополнительные детали、Условные вопросы и сторонние проверки не включаются в один расчет.，Официалы не гарантируют сквозной срок от 6 до 12 месяцев.。

Сборы за подачу заявления и ежегодные нормативные сборы рассчитываются на основе графика сборов MFSA и полномочий агентства, действующих на момент подачи заявки или выставления счета.。На этой странице недостаточно информации для подтверждения оплаты регистрационного сбора в размере 10 000 евро.、1.5Базовая цена от 10 000 до 25 000 евро и соответствующие скользящие коэффициенты.。

Следует сравнить приемлемые сегрегированные счета и варианты страхования/гарантий.，и представить реальный бизнес потенциальным партнерам、управление、Информация о капитале и контроле。Гонконг Huitong может координировать материалы в зависимости от объема，Но нет никакой гарантии, что банк、Принято EMI или страховое агентство。

PI, применимые к DORA, могут передавать ИКТ на аутсорсинг, сохраняя при этом максимальную ответственность.，Однако необходима комплексная проверка со стороны руководства.、договор、аудит доступа、Субподряд、Концентрация、Риски непрерывности и выхода，и вести реестр информации。Отправить объем、Формат и сроки утверждаются согласно текущему уведомлению MFSA.。

Неясные источники средств и богатства、Недостаточная оценка бизнес-рисков、Неподходящий управленческий персонал или неспособность обеспечить безопасность средств клиентов могут повлиять на заявку.。MFSA определяет на основе правовых стандартов и всех материалов，Невозможно предсказать, что какой-либо отдельный элемент будет отклонен напрямую.。

Организации, которые квалифицируются как малые платежные учреждения на Мальте, могут иметь право на регистрацию，Но он должен соответствовать объему транзакции、Кадровые и другие ограничения，и не может использовать механизм паспортов ЕЭЗ。Применимость и требования к капиталу должны быть подтверждены в соответствии с действующими правилами MFSA.。

Учреждения обязаны проводить соответствующие финансовые проверки.、капитал、Защита средств клиентов、ПОД/ФТ、DORA и нормативная документация。Требуется ли независимый аудит безопасности системы?、Конкретная анкета ФИАУ и частота ее подачи должны быть подтверждены в соответствии с институциональным риском и текущими требованиями MFSA/FIAU.。

支付机构和电子货币机构有不同授权范围，PI身份不自动赋予全部电子货币发行权限，应与MFSA实际批准活动比对。

Подача заявления или получение принципиального заключения не означает, что вам официально разрешено осуществлять деятельность.。Окончательное разрешение должно быть сначала подтверждено.、Лицензионные условия и предпосылки для начала предпринимательской деятельности；Техническое тестирование следует отличать от реальных клиентских средств и регулируемых транзакций.。

Не может рассматриваться как одно и то же одобрение。Разрешение на ведение бизнеса по оценке регулирующего органа；Банки самостоятельно проверяют клиентов、Источник средств и цель счета。Получение лицензии или принципиального одобрения не гарантирует открытие счета.、Очистка доступа и постоянное обслуживание аккаунта。

Можно обратиться к马耳他 PI 支付机构牌照主管机关的监管及申请资料，Проверьте соответствующие системы и информацию об обработке.。

Новые продукты в первую очередь、Категория клиента、Индивидуальное сравнение потоков капитала и сфер деятельности с существующими регистрациями или разрешениями.。Если оно выходит за рамки или влияет на применимые условия，Соответствующие изменения должны быть внесены、Он будет запущен после уведомления или отдельного приложения.。

Сравните юридические названия、Регистрационный номер или номер лицензии、Авторизованный бизнес、Условия лицензирования и актуальный сайт。Бренд группы、Личность дочерних компаний и агентов не может заменить полномочия организации-заказчика.，Необходимо сверить с официальными записями и лицензионными документами.。

Оба могут изменить отношения контроля.。Прямые и косвенные пакеты акций должны быть определены до начала торгов.、Значительное влияние и изменения в окончательном контроллере，Проверьте процедуры утверждения или уведомления，и пропишите нормативные условия в договоренностях о доставке。

Сначала проверьте, выполняются ли условия лицензии.，Организовать временный надзор、Деловые ограничения и передачи，и заполните соответствующие уведомления персонала или утверждения нового найма。Номинальные заменители не могут устранить пробелы в фактическом исполнении обязанностей.。

Рекомендуется записывать жалобы.、Продукты и задействованные люди、Срок обработки、Доказательства и выводы，и информировать клиентов о применимых каналах обновления.。Процессы следует исправлять при обнаружении системных проблем.，Вместо того, чтобы просто закрыть один тикет。