1. Законодательные требования к лицензированию FSP и доступу к капиталу
Основной исполнительный уставный орган AFSA
Система МФЦА требует назначения «утвержденных лиц», которые проходят предметную проверку (пригодность и соответствие).。Уставные должности включают в себя：Старший исполнительный директор (Старший исполнительный директор)、финансовый директор、Сотрудник по соблюдению требованийи сотрудник по отчетности по отмыванию денег (MLRO)。Старшие должностные лица должны проводить значительное время в стране, выполняя свои обязанности.。
Уставный капитал и буферы AFSA
MSP лицензияОсновной оплаченный капитал составляет 200,000 Доллар。также，Обязательное дополнительное владение 200,000 Доллар，Или достаточно для поддержки реальных сценариев 12 ежемесячные операционные расходыФиатные валютные фонды(в зависимости от того, что больше) в качестве рабочего буфера。
Красная линия запрета исполнительной власти НБК
Береговая система реализует строгие ограничения доступа.：Лицам с непогашенной судимостью вход категорически запрещен.、До ликвидации банкротства 1 Руководители провели в течение года，и до сих пор не снят с надзора за нарушение правил 5 годы личной ответственности。
Локализация MLRO и должность заместителя обязательны
Для системы AFSA，Сотрудник по отчетности по отмыванию денег (MLRO) должен быть резидентом Казахстана.，Никогда не соглашайтесь на удаленное выполнение обязанностей。И организация должна в обязательном порядке назначить заместителя MLRO, чтобы обеспечить бесперебойную работу системы комплаенс.。
2. Новейшее законодательство о капитале и нормативные изменения (2024Действует через год)
- 2024Вступает в силу 1 июля
Оншорное платежное учреждениеНовые правила лестничного капитала：НБК согласно ст. 10 разрешение，Порог капитала для выполнения количества связанных услуг。Самая низкая разовая услуга 1.5 млрд тенге；Увеличивается каждый раз при добавлении элемента 5000 Десять тысяч，Четыре вида пакета «все включено» должны быть оплачены в соответствии с законодательством 3 100 миллионов тенге (только в денежной форме)。
- Руководство по проверке мер по борьбе с отмыванием денег
Источник средств (SoF) Проникающая отслеживаемость：Независимо от пути регулирования, применяемого для，Регулирующие органы единообразно распространили первоначальные стандарты отслеживания капитала на прошлые последовательные 12 месяцыИстория финансирования，Полностью перекрыть проникновение нелегального капитала。
- Санкции Комплаенс
Проверка антитеррористического и санкционного перечней：НБК вводит строгий запрет на любую деятельность, квалифицируемую как финансирование терроризма、Физические лица или связанные с ними организации, включенные в Список экстремизма и распространения оружия массового уничтожения，Участвовать в управлении компанией или владеть акциями。
3. Файл подачи установленной законом заявки и элементы экспертизы по существу
Устав、Свидетельство о регистрации юридического лица и документ о раскрытии структуры установленного законом проникновения, прослеживаемый до конечного бенефициара (UBO)。
выдано независимым аудиторским агентством，Для фондов проверки оплаченного капитала (постоянно в прошлом) 12 Месяцы) Источник отчета об аудите юридической прослеживаемости (SoF)。
Охватывает будущее в соответствии с реалистичными сценариями прогнозирования (включая положительные и отрицательные). 12 Модель ежемесячного финансового бюджета и бизнес-план операционных расходов。
Руководство по обеспечению соответствия процедурам внутреннего контроля и противодействию отмыванию денег (ПОД/ФТ)，Он также поставляется с планом механизма производительности заместителя MLRO (заместителя MLRO).。
Аттестация квалификации высшего образования для руководителей высшего звена и руководителей исполнительных органов、Отсутствие судимости и отсутствие заявления о запрете на банкротство.。
4. Гонконгское юридическое агентство Huitong：Комплексный процесс подачи заявки на лицензию
Первый этап：Оценка юрисдикции и регистрация (3-5неделя)
Определите, применяется ли оффшорная система МФЦА или оншорная система НБК.。Создание юридического лица，И завершить проверку полной наличности (долларов США или тенге) основного капитала в соответствии с законодательством.。
Этап 2：Проверка персонала и подготовка документов на соответствие (4-6неделя)
Подбирайте руководителей с академической квалификацией и без записей о банкротстве/нарушениях в соответствии с правилами.。Гонконгская компания Huitong по составлению руководства по борьбе с отмыванием денег，и помогаем клиентам оформить 12 Ежемесячный источник средств (SoF) доказывать。
Этап третий：Подача заявления и слушание по вопросу о приемлемости (3-6месяцы)
Подать заявку на регистрацию в AFSA или НБК.。Сотрудничать с руководством топ-менеджеров、MLRO и его заместители проводят тщательную проверку соответствия и надлежащего проникновения, а также административные слушания.。
Четвертый этап：Принципиальное одобрение и официальное лицензирование (3-6неделя)
Получите принципиальное одобрение регулирующих органов，После подтверждения операционного буферного финансирования (например, дополнительных 200 000 долларов США от AFSA) и наличия физических офисных помещений.，Официально получить лицензию。
5. Двойные требования к доступу к капиталу и стандарты судебно-медицинской экспертизы
| Система надзора и категории проверки | Законодательно регламентированные суммы и обязательные нормативы |
|---|---|
| Базовый капитал и буферное финансирование AFSA | Законный минимум оплаты 200,000 Доллар。Кроме того, обязательно проведение дополнительных 200,000 Доллар Или соответствовать прогнозируемому сценарию 12 Юридические средства на ежемесячные операционные расходы (в зависимости от того, что больше)。 |
| НБК на суше повысил порог капитала | Оплата производится наличными в тенге.：одна категория 1.5 млрд тенге；Две категории 2 млрд тенге；Третья категория 2.5 млрд тенге；Четыре категории «все включено» 3 млрд тенге。 |
| Квалификация высшего руководства и локализованная конфигурация | AFSA требует, чтобы MLRO был резидентом и имел заместителя。Если не резидентбанкЗаявление на открытие филиала，В состав исполнительной команды должны входить как минимум 2 имя Резидент в Казахстане。 |
| Затраты на соблюдение требований по отслеживанию фондов | Судебно-медицинская экспертиза Гонконга Хуйтун охватывает прошлое 12 месяцы Подготовка отчета о прослеживаемости истории фонда и предоставление услуг по нотариальному заверению заявления (без истории банкротства/делистинга).。 |
6. Триггер отклонения сделки (Отказаться от одобрения) абсолютная красная линия
История исполнительного бана： Если предлагаемый руководитель находится перед банкротством/принудительной ликвидацией финансового учреждения 1 Служил в течение года，Или были отстранены от надзора за нарушение правил. 5 Год，Непосредственно инициировать отказ в квалификации。
Существенное отсутствие станции соответствия： В системе AFSA，При попытке удаленно назначить ответственного за отмывание денег (MLRO)，Или у старшего должностного лица нет достаточного количества времени для выполнения своих обязанностей.，Будет подано и возвращено。
Цепочка проверки средств разорвана： Фактический контроллер не может выдать сертификат для 12 Месяцы записей о законных источниках средств，Или заявитель НБК не выплачивает полный юридический уставный капитал в виде наличных тенге.。
7. На переднем крае отрасли：Примеры внедрения комплаенс для компаний с иностранными инвестициями
Бинанс (Бинанс) Получена лицензия AFSA от Bybit.
глобализацияПлатформа для торговли цифровыми активами，Доступ к МФЦА через систему регулирования AFSA в соответствии с законом. ФинТехнормативная песочница (ФинТех Лаборатория)。После выполнения законодательных тестов на соответствие и требований к локализации для руководителей высшего звена.，Успешно получена официальная лицензия AFSA.。
СИТИК Алтын Банк (СИТИК Алтын Банк) Операция налажена
Altyn Bank, в котором участвует China CITIC Bank, соответствует чрезвычайно высоким стандартам НБРК по доступу к капиталу и высшему руководству в соответствии с законом.，Получите полную квалификационную лицензию，Установление эталона для операций по обеспечению соблюдения финансовых требований на суше。
8. Практические юридические вопросы и ответы (Часто задаваемые вопросы)：Анализ доступа к капиталу и персоналу
Внедрить двухпутевую систему。Лицензия поставщика денежных услуг Международного финансового центра «Астана» (регулируется AFSA) в соответствии с английским общим правом，и лицензии оншорных (регулируемых НБК) платежных учреждений, подпадающих под действие систем гражданского права。
Минимальный основной оплаченный капитал 200,000 Доллар。Кроме того, обязательна дополнительная настройка. 200,000 Долларов США может хватить, чтобы покрыть будущее 12 Ежемесячные прогнозируемые расходы в качестве операционного буфера (в зависимости от того, что выше)。
с 2024 Год 7 Многоуровневая система будет внедрена начиная с этого месяца.：Требуется одна услуга 1.5 млрд тенге；Два предмета 2 млрд тенге；три предмета 2.5 млрд тенге；Все услуги лучшие 3 млрд тенге，Оплата наличными в тенге。
Абсолютно запрещено。И AFSA, и НБК проводят предметную проверку.。Система AFSA также предусматривает, что сотрудник по отчетности по борьбе с отмыванием денег (MLRO) должен быть постоянным жителем Казахстана.。
Юридически обязательное назначение утвержденных лиц (Утвержденные лица)，в том числе топ-менеджеры、финансовый директор、Сотрудник по соблюдению требований и специалист по отчетности по отмыванию денег (MLRO)。
Не соответствует закону。Помимо назначения постоянного MLRO, агентство，Также обязательно назначение заместителя MLRO для обеспечения законного и бесперебойного функционирования системы.。
Запрещено законом。Если кандидат находится в процессе ликвидации или исключен из списка финансового учреждения 1 В течение года занимал должность старшего менеджера，Он будет напрямую лишен квалификации руководителя платежного учреждения.。
Относится к абсолютной красной линии。Если организация, которой когда-то руководил кандидат, исключена из списка из-за нарушений нормативных требований，С момента удаления 5 В течение года больше не будет занимать должность руководителя платежного учреждения Казахстана.。
Да。Если банк-нерезидент открывает филиал в Казахстане，Его исполнительный состав по закону должен состоять как минимум из двух местных жителей Казахстана в качестве исполнительных руководителей.。
Внедрить надежную проверку проникновения。Кандидаты должны предоставить средства для первоначальной проверки капитала до последнего последовательного 12 Месяцы записей о законных передачах，Доказать, что средства не являются отмытыми.。
нет абсолютного предела，Но должен соответствовать эквивалентным требованиям к образованию руководителей.、Проверка данных о ПОД и проверка санкционного списка。Иностранные директора также не имеют судимости и банкротства.。
