1. Законодательные требования к лицензированию FSP и доступу к капиталу
Основной исполнительный уставный орган AFSA
Система МФЦА требует назначения «утвержденных лиц», которые проходят предметную проверку (пригодность и соответствие).。Уставные должности включают в себя：Старший исполнительный директор (Старший исполнительный директор)、финансовый директор、Сотрудник по соблюдению требований и специалист по отчетности по отмыванию денег (MLRO)。Старшие должностные лица должны проводить значительное время в стране, выполняя свои обязанности.。
Уставный капитал и буферы AFSA
Основной оплаченный капитал лицензии MSP составляет 200,000 Доллар。также，Обязательное дополнительное владение 200,000 Доллар，Или достаточно для поддержки реальных сценариев 12 Средства в бумажной валюте для ежемесячных операционных расходов (в зависимости от того, что больше) в качестве операционного буфера。
Красная линия запрета исполнительной власти НБК
Береговая система реализует строгие ограничения доступа.：Лицам с непогашенной судимостью вход категорически запрещен.、До ликвидации банкротства 1 Руководители провели в течение года，и до сих пор не снят с надзора за нарушение правил 5 годы личной ответственности。
Локализация MLRO и должность заместителя обязательны
Для системы AFSA，Сотрудник по отчетности по отмыванию денег (MLRO) должен быть резидентом Казахстана.，Никогда не соглашайтесь на удаленное выполнение обязанностей。И организация должна в обязательном порядке назначить заместителя MLRO, чтобы обеспечить бесперебойную работу системы комплаенс.。
2. Новейшее законодательство о капитале и нормативные изменения (2024Действует через год)
- 2024Вступает в силу 1 июля
Новые правила увеличения капитала для оншорных платежных учреждений：НБК согласно ст. 10 разрешение，Порог капитала для выполнения количества связанных услуг。Самая низкая разовая услуга 1.5 млрд тенге；Увеличивается каждый раз при добавлении элемента 5000 Десять тысяч，Четыре вида пакета «все включено» должны быть оплачены в соответствии с законодательством 3 100 миллионов тенге (только в денежной форме)。
- Руководство по проверке мер по борьбе с отмыванием денег
Источник средств (SoF) Проникающая отслеживаемость：Независимо от пути регулирования, применяемого для，Регулирующие органы единообразно распространили первоначальные стандарты отслеживания капитала на прошлые последовательные 12 Месяцы истории финансирования，Полностью перекрыть проникновение нелегального капитала。
- Санкции Комплаенс
Проверка антитеррористического и санкционного перечней：НБК вводит строгий запрет на любую деятельность, квалифицируемую как финансирование терроризма、Физические лица или связанные с ними организации, включенные в Список экстремизма и распространения оружия массового уничтожения，Участвовать в управлении компанией или владеть акциями。
3. Файл подачи установленной законом заявки и элементы экспертизы по существу
Устав、Свидетельство о регистрации юридического лица и документ о раскрытии структуры установленного законом проникновения, прослеживаемый до конечного бенефициара (UBO)。
выдано независимым аудиторским агентством，Для фондов проверки оплаченного капитала (постоянно в прошлом) 12 Месяцы) Источник отчета об аудите юридической прослеживаемости (SoF)。
Охватывает будущее в соответствии с реалистичными сценариями прогнозирования (включая положительные и отрицательные). 12 Модель ежемесячного финансового бюджета и бизнес-план операционных расходов。
Руководство по обеспечению соответствия процедурам внутреннего контроля и противодействию отмыванию денег (ПОД/ФТ)，Он также поставляется с планом механизма производительности заместителя MLRO (заместителя MLRO).。
Аттестация квалификации высшего образования для руководителей высшего звена и руководителей исполнительных органов、Отсутствие судимости и отсутствие заявления о запрете на банкротство.。
4. Поддержка подачи заявления на Huitong в Гонконге и обеспечение соответствия требованиям：Комплексный процесс подачи заявки на лицензию
Первый этап：Оценка юрисдикции и регистрация (3-5неделя)
Определите, применяется ли оффшорная система МФЦА или оншорная система НБК.。Создание юридического лица，И завершить проверку полной наличности (долларов США или тенге) основного капитала в соответствии с законодательством.。
Этап 2：Проверка персонала и подготовка документов на соответствие (4-6неделя)
Подбирайте руководителей с академической квалификацией и без записей о банкротстве/нарушениях в соответствии с правилами.。Гонконгская компания Huitong по составлению руководства по борьбе с отмыванием денег，и помогаем клиентам оформить 12 Ежемесячный источник средств (SoF) доказывать。
Этап третий：Подача заявления и слушание по вопросу о приемлемости (3-6месяцы)
Подать заявку на регистрацию в AFSA или НБК.。Сотрудничать с руководством топ-менеджеров、MLRO и его заместители проводят тщательную проверку соответствия и надлежащего проникновения, а также административные слушания.。
Четвертый этап：Принципиальное одобрение и официальное лицензирование (3-6неделя)
Получите принципиальное одобрение регулирующих органов，После подтверждения операционного буферного финансирования (например, дополнительных 200 000 долларов США от AFSA) и наличия физических офисных помещений.，Официально получить лицензию。
5. Двойные требования к доступу к капиталу и стандарты судебно-медицинской экспертизы
| Система надзора и категории проверки | Законодательно регламентированные суммы и обязательные нормативы |
|---|---|
| Базовый капитал и буферное финансирование AFSA | Законный минимум оплаты 200,000 Доллар。Кроме того, обязательно проведение дополнительных 200,000 Доллар Или соответствовать прогнозируемому сценарию 12 Юридические средства на ежемесячные операционные расходы (в зависимости от того, что больше)。 |
| НБК на суше повысил порог капитала | Оплата производится наличными в тенге.：одна категория 1.5 млрд тенге；Две категории 2 млрд тенге；Третья категория 2.5 млрд тенге；Четыре категории «все включено» 3 млрд тенге。 |
| Квалификация высшего руководства и локализованная конфигурация | AFSA требует, чтобы MLRO был резидентом и имел заместителя。Если банк-нерезидент подает заявку на открытие филиала，В состав исполнительной команды должны входить как минимум 2 имя Резидент в Казахстане。 |
| Затраты на соблюдение требований по отслеживанию фондов | Судебно-медицинская экспертиза Гонконга Хуйтун охватывает прошлое 12 месяцы Подготовка отчета о прослеживаемости истории фонда и предоставление услуг по нотариальному заверению заявления (без истории банкротства/делистинга).。 |
6. Триггер отклонения сделки (Отказаться от одобрения) абсолютная красная линия
История исполнительного бана： Если предлагаемый руководитель находится перед банкротством/принудительной ликвидацией финансового учреждения 1 Служил в течение года，Или были отстранены от надзора за нарушение правил. 5 Год，Непосредственно инициировать отказ в квалификации。
Существенное отсутствие станции соответствия： В системе AFSA，При попытке удаленно назначить ответственного за отмывание денег (MLRO)，Или у старшего должностного лица нет достаточного количества времени для выполнения своих обязанностей.，Будет подано и возвращено。
Цепочка проверки средств разорвана： Фактический контроллер не может выдать сертификат для 12 Месяцы записей о законных источниках средств，Или заявитель НБК не выплачивает полный юридический уставный капитал в виде наличных тенге.。
7. На переднем крае отрасли：Примеры внедрения комплаенс для компаний с иностранными инвестициями
Бинанс (Бинанс) Получена лицензия AFSA от Bybit.
Глобальная платформа для торговли цифровыми активами，Войдите в регулятивную песочницу МФЦА в сфере финансовых технологий через регуляторный путь AFSA в соответствии с законом. (ФинТех Лаборатория)。После выполнения законодательных тестов на соответствие и требований к локализации для руководителей высшего звена.，Успешно получена официальная лицензия AFSA.。
СИТИК Алтын Банк (СИТИК Алтын Банк) Операция налажена
Altyn Bank, в котором участвует China CITIC Bank, соответствует чрезвычайно высоким стандартам НБРК по доступу к капиталу и высшему руководству в соответствии с законом.，Получите полную квалификационную лицензию，Установление эталона для операций по обеспечению соблюдения финансовых требований на суше。
8. Практические юридические вопросы и ответы (Часто задаваемые вопросы)：Анализ доступа к капиталу и персоналу
9. Соответствующие правила、Нормативная информация и дополнительная литература
| Категория данных | Сопутствующая информация |
|---|---|
| Профессиональный перевод | |
| Лицензионные и контролирующие органы |
