1. 巴哈马数字资产业务｜登记活动与适用范围
数字资产业务登记
拟在巴哈马境内或从巴哈马开展数字资产业务的法人，应核对SCB登记要求。Закон ДЭР 2024 第6、7、9полоска列明业务活动及登记规则，不能套用萨尔瓦多的许可分类。
обмен、转移与托管
数字资产与法币兑换、数字资产之间兑换、转移及托管等属于法案列明的活动；实际批准范围及附加条件应分别核对。Закон ДЭР 2024 第6、18полоска。
обмен、管理及质押
обмен цифровыми активами、проконсультироваться、管理及质押等活动应按相应条款核对附加要求，不以“比特币或非比特币”作为两个固定许可类别。Закон ДЭР 2024 第19至24条。
登记与税务分别核对
业务登记、公司设立和税务处理属于不同事项。不能把其他司法辖区的LEAD税务优惠套用于巴哈马；应按公司、收入来源及实际活动另行确认适用税务规则。
2. 巴哈马数字资产业务｜如何核验机构登记记录
查询官方登记记录
проходитьSCB登记机构查询入口核对机构资料，不以海外许可或新闻报道代替巴哈马登记记录。
对应法律实体
核对登记主体的法人名称、地址及关联品牌。品牌名称相同，不表示不同国家的集团实体共享同一许可。
核对登记活动和条件
登记记录应与拟提供的具体活动、所列条件及许可范围一起阅读。Закон ДЭР 2024 第14条列明公开登记册应包含的业务及条件信息。
区分登记与商业关系
公开机构资料用于核验监管状态，不代表港汇通与该机构存在合作、Авторизовать、推荐关系或客户成功案例。
3. Багамские острова DARE [Стандарты уставного капитала и сегрегации фондов]
| Обзор категорий функций | Законодательные требования и нормативные определения |
|---|---|
| Основная прибыль от уставного капитала | 应按SCB对相应业务或登记主体规定的财务要求准备资本和流动性安排。Закон ДЭР 2024 第12、15полоска采用业务能力、资源及风险评估口径，不能把其他国家公司的注册资本或实缴比例作为本页统一申请门槛。 |
| Венчурный капитал и 12 Ежемесячный операционный резерв | Коэффициент достаточности капитала основан на оценке риска.。обмен (ОК) Обязательное требование иметь на Багамах как минимум эквивалент 12 Ежемесячные операционные расходыоборотных активов。Подготовка практических предложений по облегченным неуправляемым моделям. 5-10 миллион долларов，Требования к хостингу 15-50 Резервный капитал в размере 10 000 долларов США。 |
| Абсолютная изоляция средств клиентов (охрана) | Необходимо пройти письменное соглашение и независимую бухгалтерскую книгу.，Полная физическая и логическая изоляция цифровых активов клиента и собственных операционных активов.。Обязательное требование предоставлять регулярные доказательства резервов (Доказательство резервов) и независимый аудит。 |
4. Багамские острова SCB [Законодательные требования к корпоративному управлению и локализации высшего руководства]
申请主体与业务安排：法案第7、9及12条要求申请人核对法人资格、登记及业务能力，不应直接套用其他国家的S.A. de C.V.公司形式。Создание компании、经营场所及本地安排应另按具体业务和SCB要求确认。
Назначение на должность старшего руководства и проверка соответствия назначению (Соответствовать & Правильный)：Генеральный директор должен быть настроен、Сотрудник по соблюдению требований (СО) и сотрудник по отчетности по отмыванию денег. (МЛРО)。акционер (Кашель ≥10%) и руководители должны пройти проверку биографических данных SCB，Предоставить чистую судимость, подтвержденную Гаагой，и четко раскрыть источник вливания капитала (SoF)。
合规官与洗钱报告官：DARE Act 2024第33至35条要求任命合规官（CO）及洗钱报告官（MLRO），并核对SCB批准、Обязанности、知识和经验要求。第34(2)条允许合规官履行MLRO职能；不能统一表述为必须配备两名不同的反洗钱合规官。
Настройки офицера сетевой безопасности：Необходимо назначить местного специалиста по кибербезопасности (или за это может отвечать специальный член совета директоров).，Комплексная координация и реализация изоляции горячего и холодного кошелька.、Мультиподпись и план защиты данных от хакеров。
5. [Список документов по установленной законом проверке, поданных в SCB Багамских Островов]
| Категория файла | Подробности подачи в соответствии с законодательными требованиями |
|---|---|
| Установленные законом формы и личная комплексная проверка | Форма, указанная SCB 1-3 и Форма 5 (Специальная форма обмена)。физическое лицо, конечный бенефициар (КАШЕЛЬ) и исполнительные источники финансирования (SoF) и источник богатства (SoW) проверяемое третьей стороной доказательство。 |
| Документы делового и финансового аудита | Включать 3 Годовой финансовый прогноз бизнес-плана。прошлое 2 Аудированная финансовая отчетность за год (новые компании должны предоставить подтверждение вливания капитала и отчет о статусе с момента создания)。план упорядоченного выхода (План свертывания)。 |
| Справочник по соблюдению требований и контролю ИТ-систем | Политика ПОД/ФТ и правила передачи (Правило путешествия) Внедрение СОП。Протокол работы сетевой безопасности (включая механизм мультиподписи горячего и холодного кошелька)。аварийное восстановление (ДР) и планы обеспечения непрерывности бизнеса (ППГ)。 |
6. Лицензия DARE на Багамских островах [установленное законом заявление и процесс рассмотрения SCB]
первый этап：主体与业务范围梳理
梳理拟开展的数字资产业务、申请法人、Акционеры и менеджеры、系统和财务资源，并按SCB现行表格确认登记类别和所需资料。不能把其他国家的公司形式或预登记流程直接套用。
второй этап：Документация и подготовка системы (о 4-12 неделя)
Напишите полный набор руководств по борьбе с отмыванием денег и политик соответствия.，Составить пакет комплексной проверки SoF/SoW для руководителей。Создайте наглядную систему контроля ИТ-рисков и архитектуру подписи горячего и холодного кошелька.。
Третий этап：Официальное представление и наглядная проверка (о 2-4 месяцы)
Отправьте полное досье в SCB。SCB обязывает компании демонстрировать ИТ-системы на месте или удаленно (одобрение KYC).、Внутренний оборот подозрительных операций、Журналы аудита не могут быть подделаны)，Не просто излагайте это на бумаге。
Этап 4：Нормативные запросы и корректировка сроков (в целом 2-6 колесо)
SCB ставит под сомнение границы бизнеса и базу правил ПОД。Уведомление о каждом отзыве，Заявители по закону обязаны находиться в 10 Полная корректировка и дополнение данных в течение 1 рабочего дня。
Пятый этап：Утверждение лицензии и уплата пошлин (полный цикл 4-12 месяцы)
Утверждено после выполнения условий армирования。10 Оплатите регистрационный взнос в течение 1 рабочего дня。Период практической проверки для сложных бирж или проектов стейблкоинов может длиться до тех пор, пока 12-15 месяцы。
7. Закон ДЭР 2024 [Области ограничения юридического бизнеса и красные линии соблюдения требований]
Полный запрет на алгоритмические стейблкоины：Законопроект прямо запрещает выпуск алгоритмических стейблкоинов。Соответствующие эмитенты стейблкоинов должны иметь 1:1 Подкреплено высоколиквидными законными резервами активов.，И защитить право клиентов на выкуп в любое время。
Запретить конфиденциальные монеты и ограничить майнинг：Распространение на Багамах или за их пределами категорически запрещено.、Продажа токенов конфиденциальности (Токены конфиденциальности)。Если только не самозанятый，Майнинг криптовалют запрещен как основной регулируемый бизнес。
Определение нормативной ответственности за переданные на аутсорсинг функции：«Аутсорсинговые функции，Регуляторные обязанности не могут быть переданы на аутсорсинг»。Инфраструктура кошелька (ПДК)、KYC или аутсорсинг ончейн мониторинга，Необходимо заранее сообщить SCB，В соглашении об аутсорсинге должны быть указаны права SCB на аудит и доступ к данным.。
приносить присягу (Стейкинг) Особые обязательства по раскрытию информации：Первым в мире создана обязательная система раскрытия информации о залоговых услугах.，Обязательство поставщиков услуг раскрывать клиентам соглашения о залоге、период блокировки、Механизмы наказания и потенциальные риски。
8. Лицензия Багамских островов [Официальные сборы и комплексные бюджетные стандарты]
| Тарифы и категории операций | Правовые стандарты и рыночные оценки (доллар США) |
|---|---|
| Официальные сборы обмена цифровых активов | Плата за подачу заявления 6,250 Доллар；Официальная регистрационная плата 18,750 Доллар；Ежегодная плата за продление 18,750 Доллар。 |
| Другой бизнес (Депозитарий/управление активами) официальные сборы | Плата за подачу заявления 3,750 Доллар；Официальная регистрационная плата 12,500 Доллар；Ежегодная плата за продление 12,500 Доллар。 |
| Установленные законом гонорары ключевого персонала (Генеральный директор/CO/MLRO) | Каждый человек должен оплатить отдельный регистрационный сбор в SCB. 575 Доллар и каждый год 800 Доллар годовая плата。 |
| Ожидаемый общий бюджет на первый год реализации | Консультант по соблюдению требований включен в стоимость、ИТ-аудит、Открытие счета и зарплата местного персонала。Полная стоимость легкого неуправляемого проекта ок. 6Десять тысяч – 14миллион долларов；Полная стоимость проекта обмена или кастодиального обслуживания составляет примерно 15Десять тысяч – 40Более 1000 миллионов иен。 |
官方收费应核对SCB DARE收费与申请资料及现行收费规则。官方页面提示，境外美元电汇可能涉及转换费用。консультант、本地人员、系统及其他市场预算不属于统一官方收费，应以具体书面报价为准。
9. Юридические услуги Hong Kong Huitong по всему делу о выдаче лицензии DARE на Багамских островах.
Подбор корпоративного сотрудника и специалиста по обеспечению соответствия
Помощь в организации открытия компании、经营安排及人员职责资料。合规官与MLRO的资格、任命及外包安排须按SCB要求确认；DARE Act 2024第34、35条对相关职能外包设有SCB批准要求，不以“挂靠人员”代替实际履职。
Основные юридические документы и построение системы
Compose содержит 3 Годовой финансовый прогноз бизнес-плана。Подготовка руководства по политике ПОД/ФТ в соответствии с требованиями ФАТФ.、Правила передачи (Правило путешествия) SOP и протокол безопасности управления горячими и холодными кошельками。
Демонстрация системы и открытие банковского счета
协助整理系统控制资料、监管问询回复及银行尽职调查文件。银行独立决定开户结果；公司资本、许可财务要求和开户存款应分别核对，不能统一承诺按5%实缴即可完成验资。
