1. Анжуан (Анжуан) [Уставные деловые и налоговые преимущества] международной банковской лицензии
Установленные законом налоговые льготы
Освобождение от корпоративного подоходного налога для оффшорного бизнеса (10% только для местного бизнеса)，Налог на дивиденды 0%、Налог на прирост капитала 0%，И нет налога на добавленную стоимость (НДС).。
Глобальные удаленные операции
Бизнес может вестись для клиентов по всему миру.，Никаких географических ограничений。Законодательного требования по созданию местного физического офиса не существует.，Поддержка комплексных удаленных операций。
Очень быстрый цикл утверждения
Общий цикл утверждения значительно короче, чем традиционныйбанковская лицензияЮрисдикция。После подачи полного пакета заявления，Стадия официального рассмотрения занимает всего 3-4 недели.，Общий цикл лицензии составляет около 6-8 недель.。
Соответствие требованиям к криптоактивам
Поддержка услуг цифровых активов。Когда это прямо разрешено в бизнес-плане，Может легально использовать легальную валюту икриптовалютаГибридный кошелек с несколькими активами、Оплата стейблкоинов и токенизация активов。
2. международная банковская лицензия (Класс А) [Уставной объем деятельности и капитал]
| Обзор категорий функций | Юридические требования и определение полномочий бизнеса |
|---|---|
| Основные банковские разрешения | Позволяет принимать депозиты клиентов по всему миру (сбережения、текущий、обычный)；Предоставлять мультивалютные счета и услуги IBAN；выдавать кредиты、Кредитные линии и торговое финансирование；Совершайте международные переводы иТрансграничный платеж；Выпустить дебетовую карту、Кредитные карты и виртуальные карты。 |
| цифровой банкинги финансовые технологии | Разрешить полноценные онлайн-банковские операции (Необанк)、Электронные кошельки и мобильный банкинг、API открытый банкингинтерфейс，А также виртуальные учетные записи и решения BaaS с белой этикеткой.。 |
| Законный минимальный уставный капитал | Минимальный размер уставного капитала составляет 500,000 Доллар (доллар США)。Капитал должен быть законным фондом，Требуется банковский депозитный сертификат，И полностью используется для поддержания ежедневных операций и резервов риска.。 |
| Акции и квалификация акционеров | Минимум 1 акционер – физическое или юридическое лицо.，Может принадлежать зарубежным юридическим лицам 100% Капитал。Акционеры должны иметь хорошую деловую репутацию и финансовое положение.，Отсутствие судимости или банкротства。 |
3. [Структура корпоративного управления и штат высшего руководства] для международных банковских лицензий
совет директоров (совет директоров)：Минимум 2 члена-физических лица。Должны быть финансы、Банковское или управленческое образование，Отвечает за важные стратегические решения и решения по управлению рисками.。
высшее руководство (Старшее руководство)：Должен включать главного исполнительного директора (CEO)、Сотрудник по соблюдению требований (CO)、Специалист по рискам (CRO)、Финансовый директор (CFO)，С бухгалтерским/аудиторским образованием)、ИТ-директор (CTO)。
Специалист по комплаенсу и борьбе с отмыванием денег：Должен быть назначен сотрудник по обеспечению соответствия, знакомый с системой ПОД/ФТ и имеющий опыт регулирования.，и сотрудник по отчетности по борьбе с отмыванием денег (MLRO)，Возможно одновременное выполнение функций комплаенс-специалиста)。
Операционный менеджер (Руководитель операций)：Обязателен опыт работы в банковском бэкэнде，Обеспечивать ежедневную ликвидацию и ведение бухгалтерского учета。
функция внутреннего аудита (Внутренний аудит)：Системы соответствия и управления рисками должны регулярно пересматриваться.，Подготовить независимый отчет Совету директоров и AFSA.。
4. Подать заявку в Управление оффшорных финансов Анжуана (АФСА) [Список документов основного обзора]
| Категория файла | Подробности подачи в соответствии с законодательными требованиями |
|---|---|
| Исполнительные личные документы и документы комплексной проверки | Паспорт и подтверждение адреса для каждого директора/акционера；Справка об отсутствии судимости (нотариально заверенная)；Банковский кредитный сертификат；Резюме и академические сертификаты；Анкета KYC и заявление об источнике финансирования。 |
| Бизнес и финансовое планирование | подробныйбизнес-план（Бизнес-план）；Трехлетняя модель финансового прогноза；корпоративное управлениеСхема распределения структуры и функций。 |
| Соответствие требованиям и архитектура кибербезопасности | Политический документ по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ)；Стратегия безопасности информационной системы (например, внедрение модели цифрового банкинга)。 |
5. Лицензия международного банка Анжуана [обязательное заявление и ускоренный процесс утверждения]
Первый этап：Предварительная подготовка (1неделя)
Полный проект архитектурной конструкции и личная коллекция файлов.，Подготовить бизнес-план и документы по политике соответствия AML.。
Этап 2：Официальное заявление (1неделя)
Полная регистрация компании，Получить свидетельство о регистрации、МОА&АОА。Официальная подача полного пакета заявления в AFSA。
Этап третий：этап рассмотрения (3-4неделя)
AFSA проводит проверку анкетных данных、Проверка легальности фонда、Нормативные запросы и внутренние проверки программ соответствия。
Четвертый этап：Утверждение лицензии (1неделя)
После прохождения проверки и оплаты государственной пошлины,，Официально выдана международная банковская лицензия класса А (общая лицензия занимает около 6-8 неделя，Прямо сейчас 1.5-2 месяцев)。
Этап пятый：Системная интеграция и запуск технологий (4неделя)
Подключите основные банковские системы и программное обеспечение для обеспечения соответствия требованиям，Завершено построение технической среды (общий официальный запуск составил около 1-2 месяцев)。
6. Лицензия банка ежедневное соблюдение、Заявление о ежегодной проверке и [требования к продлению лицензии]
Ежегодный обязательный аудит и отчетность：раз в год，Проверенная финансовая отчетность должна быть подписана признанным бухгалтером.，и представить годовой отчет, содержащий проверенную финансовую отчетность и краткое описание операционной деятельности.。
Полугодовой отчет о соблюдении требований по борьбе с отмыванием денег：Раз в полгода，Статистика отчетов о подозрительных транзакциях (STR) и отчеты об отзывах клиентов должны быть переданы в регулирующие органы.。
Корпоративное управление и обучение сотрудников：Совет директоров должен собираться ежеквартально для рассмотрения финансовых вопросов и вопросов рисков.；Обучение сотрудников вопросам борьбы с отмыванием денег и соблюдением требований должно проводиться два раза в год.。
Ежегодное продление лицензии и оплата сборов：Лицензия действительна 1 год.，Автоматически продлевать каждый год。Для продления требуется представление ежегодного аудиторского отчета.、Декларация соответствия и своевременная оплата 10,000 годовая плата в долларах США и 10,000 Регуляторные сборы в долларах США。
7. Лицензия международного банка Анжуана [государственные сборы и общая информация о бюджете]
| Категория заряда или операции | Установленные законом сборы и общий рыночный бюджет (доллар США) |
|---|---|
| Авансовый государственный лицензионный сбор | Государственный сбор за подачу заявления 15,000 доллар США；Плата за выдачу лицензии 5,000 доллар США。 |
| ежегодная государственная плата за содержание | ежегодная плата за надзор 10,000 доллар США；Ежегодная плата за продление 10,000 доллар США。 |
| Агентские услуги и общий бюджет | Комиссия за услуги агентства по полному делу в Гонконге Huitong (включая полную консультацию консультанта)、Написание документов соответствия、Принадлежность к руководящей должности и руководство по прохождению собеседования) стартовая цена 360,000 доллар США。Предполагается, что общий бюджет на общую реализацию заказчика составит 400,000 – 500,000 доллар США между。 |
8. Универсальное юридическое агентство по международной банковской лицензии Anjouan в Гонконге Huitong
Создание компании и распределение персонала
Помощь в регистрации компании в Анжуане。Обеспечить профессиональную управленческую принадлежность и построение кадровой структуры.，Обеспечить генерального директора.、Сотрудник по соблюдению требований、Ключевые функции, такие как MLRO и финансовый директор, встречаютсянормативные требования。
Бизнес-план и юридическая подготовка
напишите подробно 3 Годовой финансовый прогноз и бизнес-план，Подготовить руководство по ПОД/ФТ и стратегию безопасности информационной системы, которые полностью соответствуют стандартам AFSA.。
Официальное заявление и полное агентство
Нотариальное заверение личной судимости。Полное право предоставлять информацию в AFSA от имени заявителя и обеспечивать защиту соблюдения требований.，убеждаться 6-8 Завершите быстрые ставки в течение недели。
9. Анжуанская международная лицензия на банковское регулирование. Основные юридические вопросы и ответы (Часто задаваемые вопросы)
2002-2005законодательный период самоуправления, признанный конституцией，Парламент Анжуана принял всеобъемлющие правила оффшорного финансирования, включая Международный банковский кодекс.，Официально создано Оффшорное финансовое агентство (AOFA/AFSA).，Иметь полную демократическую легитимность в конституционных рамках.。
По налоговой структуре，Оффшорный бизнес полностью освобожден от корпоративного подоходного налога (местный бизнес облагается 10%).。в то же время，Налог на дивиденды для лицензированных учреждений составляет 0%、Налог на прирост капитала составляет 0%，И нет налога на добавленную стоимость (НДС).，Гарантия высокой степени свободы в движении капитала и накоплении прибыли。
В основном выдает банковскую лицензию класса А (международную банковскую лицензию).。В Законе о международной банковской деятельности 2005 года лицензия подразделяется на категорию I (класс I) для обычных нерезидентов и категорию II (класс II) для конкретных нерезидентов, подлежащих предварительному одобрению регулирующих органов.。
Имеет право осуществлять широкий спектр основной банковской деятельности.，Охватывает прием депозитов от клиентов по всему миру、Предоставлять мультивалютные счета и услуги IBAN、Кредиты и торговое финансирование、Осуществлять международные переводы и трансграничные платежи，Также поддерживает операции полного цифрового онлайн-банка (Необанка).。
Система лицензирования полностью поддерживает криптовалютный бизнес и бизнес Web3.。После того, как лицензированное учреждение сделает специальное описание в бизнес-плане и получит предварительное письменное разрешение от регулирующего органа.，Операции с мультиактивным кошельком можно осуществлять легально、Хранение цифровых активов и платежные услуги в стабильной валюте。
Установленный законом минимальный уставный капитал и требования к оплаченному капиталу составляют 500 000 долларов США.。Этот капитал должен быть законным фондом.，Кандидаты должны предоставить банковский депозитный сертификат，Вся сумма используется для поддержания ежедневных операций банка и резервов риска.。
Совет директоров должен состоять как минимум из двух физических лиц с банковским или финансовым опытом.。Высшее руководство должно назначить главного исполнительного директора (CEO).、Сотрудник по соблюдению требований (CO)、Сотрудник по отчетности по борьбе с отмыванием денег (MLRO)、Специалист по рискам (CRO) и финансовый директор с юридической квалификацией (CFO)。
Все руководители должны предоставить свои паспорта、Подтверждение адреса、Нотариально заверенная справка об отсутствии судимости、Банковский кредитный сертификат。Для соответствия необходимо предоставить трехлетний бизнес-план.、Модель финансового прогнозирования и политика по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Политика ПОД/ФТ) сопоставлены с международными стандартами。
Общий цикл утверждения стандартов чрезвычайно эффективен.，Обычно только от 6 до 8 недель。1 неделя предварительного архитектурного проектирования и подготовки материалов，После подачи заявки на рассмотрение регулирующих органов и проверку соответствия уйдет 3–4 недели.，Окончательное утверждение и выдача лицензии занимает всего 1 неделю.。Системная интеграция и ввод в эксплуатацию требуют дополнительных 4 недель.。
Обязательные государственные сборы включают в себя：Регистрационный сбор 15 000 долларов США、Плата за выдачу лицензии $5,000、Ежегодная плата за надзор в размере 10 000 долларов США.、Ежегодная плата за продление составляет 10 000 долларов США.。Полная плата за услуги агентства по делу в Гонконге Huitong начинается от 360 000 долларов США.，Ожидается, что общий бюджет составит примерно от 400 000 до 500 000 долларов США.。
Проверенная финансовая отчетность и операционная сводка, подписанные признанным бухгалтером, должны предоставляться ежегодно.；Декларации о соответствии требованиям AML и статистика отчетов о подозрительных транзакциях (STR) должны предоставляться в регулирующие органы каждые шесть месяцев.；Обучение сотрудников соблюдению требований AML необходимо проводить два раза в год.。
Лицензия действительна 1 год.，Автоматически продлевать каждый год。Лицензированные учреждения должны полностью оплатить ежегодный сбор за продление лицензии в размере 10 000 долларов США и ежегодный регулирующий сбор в размере 10 000 долларов США в дату годовщины.，и доказать регулирующему органу, что он эффективно выполнил свои аудиторские и текущие обязательства по соблюдению требований за предыдущий год.。
На это влияет позиция Федерального банка Коморских Островов и глобальное «снижение рисков»，Крупнейшие банки первого уровня Европы и Америки (Уровень 1) могут иметь консервативное отношение к открытию агентских банковских счетов с использованием этой лицензии.。На практике，Эта архитектура больше подходит для стыковки с Азией.、Клиринговые сети уровня 2 или сторонние поставщики платежных услуг (PSP), такие как Африка.。
