1. Анжуан (Анжуан) [Уставные деловые и налоговые преимущества] международной банковской лицензии
Установленные законом налоговые льготы
Освобождение от корпоративного подоходного налога для оффшорного бизнеса (10% только для местного бизнеса)，Налог на дивиденды 0%、Налог на прирост капитала 0%，И нет налога на добавленную стоимость (НДС).。
Глобальные удаленные операции
Бизнес может вестись для клиентов по всему миру.，Никаких географических ограничений。Законодательного требования по созданию местного физического офиса не существует.，Поддержка комплексных удаленных операций。
Очень быстрый цикл утверждения
Общий цикл одобрения значительно короче, чем в традиционных юрисдикциях с банковскими лицензиями.。После подачи полного пакета заявления，Стадия официального рассмотрения занимает всего 3-4 недели.，Общий цикл лицензии составляет около 6-8 недель.。
Соответствие требованиям к криптоактивам
Поддержка услуг цифровых активов。Когда это прямо разрешено в бизнес-плане，Кошелек с несколькими активами, который может легально работать как с фиатными валютами, так и с криптовалютами.、Оплата стейблкоинов и токенизация активов。
2. международная банковская лицензия (Класс А) [Уставной объем деятельности и капитал]
| Обзор категорий функций | Юридические требования и определение полномочий бизнеса |
|---|---|
| Основные банковские разрешения | Позволяет принимать депозиты клиентов по всему миру (сбережения、текущий、обычный)；Предоставлять мультивалютные счета и услуги IBAN；выдавать кредиты、Кредитные линии и торговое финансирование；Осуществлять международные переводы и трансграничные платежи；Выпустить дебетовую карту、Кредитные карты и виртуальные карты。 |
| Цифровой банкинг и финтех | Разрешить полноценные онлайн-банковские операции (Необанк)、Электронные кошельки и мобильный банкинг、API Открытый банковский интерфейс，А также виртуальные учетные записи и решения BaaS с белой этикеткой.。 |
| Законный минимальный уставный капитал | Минимальный размер уставного капитала составляет 500,000 Доллар (доллар США)。Капитал должен быть законным фондом，Требуется банковский депозитный сертификат，И полностью используется для поддержания ежедневных операций и резервов риска.。 |
| Акции и квалификация акционеров | Минимум 1 акционер – физическое или юридическое лицо.，Может принадлежать зарубежным юридическим лицам 100% Капитал。Акционеры должны иметь хорошую деловую репутацию и финансовое положение.，Отсутствие судимости или банкротства。 |
3. [Структура корпоративного управления и штат высшего руководства] для международных банковских лицензий
совет директоров (совет директоров)：Минимум 2 члена-физических лица。Должны быть финансы、Банковское или управленческое образование，Отвечает за важные стратегические решения и решения по управлению рисками.。
высшее руководство (Старшее руководство)：Должен включать главного исполнительного директора (CEO)、Сотрудник по соблюдению требований (CO)、Специалист по рискам (CRO)、Финансовый директор (CFO)，С бухгалтерским/аудиторским образованием)、ИТ-директор (CTO)。
Специалист по комплаенсу и борьбе с отмыванием денег：Должен быть назначен сотрудник по обеспечению соответствия, знакомый с системой ПОД/ФТ и имеющий опыт регулирования.，и сотрудник по отчетности по борьбе с отмыванием денег (MLRO)，Возможно одновременное выполнение функций комплаенс-специалиста)。
Операционный менеджер (Руководитель операций)：Обязателен опыт работы в банковском бэкэнде，Обеспечивать ежедневную ликвидацию и ведение бухгалтерского учета。
функция внутреннего аудита (Внутренний аудит)：Системы соответствия и управления рисками должны регулярно пересматриваться.，Подготовить независимый отчет Совету директоров и AFSA.。
4. Подать заявку в Управление оффшорных финансов Анжуана (АФСА) [Список документов основного обзора]
| Категория файла | Подробности подачи в соответствии с законодательными требованиями |
|---|---|
| Исполнительные личные документы и документы комплексной проверки | Паспорт и подтверждение адреса для каждого директора/акционера；Справка об отсутствии судимости (нотариально заверенная)；Банковский кредитный сертификат；Резюме и академические сертификаты；Анкета KYC и заявление об источнике финансирования。 |
| Бизнес и финансовое планирование | Подробный бизнес-план (Бизнес-план)；Трехлетняя модель финансового прогноза；Структура корпоративного управления и схема распределения функций。 |
| Соответствие требованиям и архитектура кибербезопасности | Политический документ по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ)；Стратегия безопасности информационной системы (например, внедрение модели цифрового банкинга)。 |
5. Заявка на получение международной банковской лицензии в Анжуане и процесс рассмотрения со стороны регулирующих органов
Первый этап：Предварительная подготовка (1неделя)
Полный проект архитектурной конструкции и личная коллекция файлов.，Подготовить бизнес-план и документы по политике соответствия AML.。
Этап 2：Официальное заявление (1неделя)
Полная регистрация компании，Получить свидетельство о регистрации、МОА&АОА。Официальная подача полного пакета заявления в AFSA。
Этап третий：этап рассмотрения (3-4неделя)
AFSA проводит проверку анкетных данных、Проверка легальности фонда、Нормативные запросы и внутренние проверки программ соответствия。
Четвертый этап：Утверждение лицензии (1неделя)
После прохождения проверки и оплаты государственной пошлины,，Официально выдана международная банковская лицензия класса А (общая лицензия занимает около 6-8 неделя，Прямо сейчас 1.5-2 месяцев)。
Этап пятый：Системная интеграция и запуск технологий (4неделя)
Подключите основные банковские системы и программное обеспечение для обеспечения соответствия требованиям，Завершено построение технической среды (общий официальный запуск составил около 1-2 месяцев)。
6. Лицензия банка ежедневное соблюдение、Заявление о ежегодной проверке и [требования к продлению лицензии]
Ежегодный обязательный аудит и отчетность：раз в год，Проверенная финансовая отчетность должна быть подписана признанным бухгалтером.，и представить годовой отчет, содержащий проверенную финансовую отчетность и краткое описание операционной деятельности.。
Полугодовой отчет о соблюдении требований по борьбе с отмыванием денег：Раз в полгода，Статистика отчетов о подозрительных транзакциях (STR) и отчеты об отзывах клиентов должны быть переданы в регулирующие органы.。
Корпоративное управление и обучение сотрудников：Совет директоров должен собираться ежеквартально для рассмотрения финансовых вопросов и вопросов рисков.；Обучение сотрудников вопросам борьбы с отмыванием денег и соблюдением требований должно проводиться два раза в год.。
Ежегодное продление лицензии и оплата сборов：Лицензия действительна 1 год.，Автоматически продлевать каждый год。Для продления требуется представление ежегодного аудиторского отчета.、Декларация соответствия и своевременная оплата 10,000 годовая плата в долларах США и 10,000 Регуляторные сборы в долларах США。
7. Лицензия международного банка Анжуана [государственные сборы и общая информация о бюджете]
| Категория заряда или операции | Установленные законом сборы и общий рыночный бюджет (доллар США) |
|---|---|
| Авансовый государственный лицензионный сбор | Государственный сбор за подачу заявления 15,000 доллар США；Плата за выдачу лицензии 5,000 доллар США。 |
| ежегодная государственная плата за содержание | ежегодная плата за надзор 10,000 доллар США；Ежегодная плата за продление 10,000 доллар США。 |
| Агентские услуги и общий бюджет | Комиссия за услуги агентства по полному делу в Гонконге Huitong (включая полную консультацию консультанта)、Написание документов соответствия、Принадлежность к руководящей должности и руководство по прохождению собеседования) стартовая цена 360,000 доллар США。Предполагается, что общий бюджет на общую реализацию заказчика составит 400,000 – 500,000 доллар США между。 |
8. Ganghuitong предоставляет предприятиям полный процесс регистрации компании и подачи заявки на лицензию.，Охватывает предварительную оценку、Подготовка материала、Подача заявки и последующая поддержка соответствия。
Создание компании и распределение персонала
Помощь в регистрации компании в Анжуане。Обеспечить профессиональную управленческую принадлежность и построение кадровой структуры.，Обеспечить генерального директора.、Сотрудник по соблюдению требований、Ключевые функции, такие как MLRO и финансовый директор, соответствуют нормативным требованиям.。
Бизнес-план и юридическая подготовка
напишите подробно 3 Годовой финансовый прогноз и бизнес-план，Подготовить руководство по ПОД/ФТ и стратегию безопасности информационной системы, которые полностью соответствуют стандартам AFSA.。
Официальное заявление и полное агентство
Помощь в подготовке нотариального заверения личной судимости、Предоставлять информацию компетентным органам и отвечать на запросы о соблюдении требований。Срок подачи заявки зависит от комплектности материалов.、Проведение комплексной проверки акционеров и руководства и проверки со стороны регулирующих органов。
