1. [Уставная классификация бизнеса и нормативные красные линии] для лицензии Дубая VARA
Наложение основных правил и эксклюзивного бизнеса
ВАСП Корпоративное управление должно соблюдаться、Согласие、Технологии и поведение рынкаОсновная книга правил。Бизнес разделен на биржи、хостинг、Маклер、заемждать，Поддерживает наложенные приложения в соответствии с законодательством (дополнительная плата 50% плата за продление)。
НОА и 1:1 Резервы активов
чистые оборотные активы (БОЛЬШОЙ) Необходимо вывести 6,4 миллиона дирхамов、60Операционные расходы Sky или общие обязательства 1.2% максимальное значение в。Активы клиента должны быть физически отделены от собственных средств.，и поддерживать 1:1 адекватные резервы。
холодный кошелек 90% Нижний предел хранения
Депозитарные активы должны иметь иерархическую архитектуру горячих и холодных кошельков.，Законодательные требования к коэффициенту хранения холодного кошелька ≥90%，и обеспечить использование аппаратных модулей безопасности (HSM) с технологией мультиподписи。
Стандарты ФАТФ и запрет монет на конфиденциальность
Принудительная интеграция Travel Rule，Переводы на сумму ≥1000 долларов США требуют передачи идентификационной информации в режиме реального времени.。Монеты конфиденциальности явно запрещены. (АЭК，Монеро) Эмиссия и торговля，Абсолютно никакого публичного маркетинга до утверждения.。
2. Информация об отрасли：Лицензия Дубая VARA [Репрезентативное дело, утвержденное законом]
Тяжелая торговля и хранение：Платформа DWTC
Это предприятие находится во Всемирном торговом центре Дубая.，Оверлейное брокерское обслуживание、Три биржевые и депозитарные лицензии (платный контракт) 500 миллион дирхамов)。Благодаря аудиту сетевой безопасности и отчетам о холодных кошельках, выпущенным «Большой четверкой»，продолжительность 7-10 Одобрено через несколько месяцев。
Консультации по легким активам：Консалтинговое агентство DMCC
Предприятие расположено в зоне свободной торговли DMCC.，Применятьвиртуальные активыКонсалтинговые услугиЛицензия (платный договор 50 миллион дирхамов)。Потому что бизнес не касается хранения активов клиентов.，Низкое давление податливости，о 4-5 Быстрое одобрение в течение месяца。
2025Ежегодный обзор ИИ и отслеживание в цепочке
ВАРА в 2025 В 2016 году были усилены «требования к хранению» и «стандарты мониторинга трансграничных транзакций».。Включить платформу проверки соответствия «ИИ + большие данные»，Улучшить поведение в сети (КИТ) обязательные возможности отслеживания。
2026Год «Виртуальная экономика и сертификация талантов»
Программа ВАРА – это 2026 Запустил Интернет в 2016 году. 3.0 Рейтинг индекса деловой среды，Создать международную платформу сертификации для талантов в области виртуальных активов.，От надзора за отдельными предприятиями до улучшения виртуальной экономической экосистемы。
3. [Уставный уставный капитал и стандарты официальных сборов] для лицензии VARA
| Тип официальной лицензии / Хостинговый режим | Юридический основной оплаченный капитал (Оплаченный капитал) | Государственный сбор за подачу заявления / ежегодная плата за надзор (дирхам) |
|---|---|---|
| обмен (Обмен) – условное депонирование | самый низкий 20,000,000 дирхам(Используйте условное депонирование третьей стороны, лицензированное VARA)。 | Применять：100,000 / годовая плата：200,000 |
| обмен (Обмен) – Самостоятельное хранение активов | самый низкий 100,000,000 дирхам(Самостоятельное хранение клиентских активов，Требования к интернет-безопасности чрезвычайно высоки)。 | Применять：100,000 / годовая плата：200,000 |
| Брокер/Дилер / заем / хостинг / Управление активами | назначение брокера 100Десять тысяч；Эскроу и кредитные договоры 300Десять тысяч；Договор управления активами 200Десять тысячдирхам。 | Применять：100,000 / годовая плата：200,000 |
| Консалтинговые услуги (Консультативный) / Перевод и расчет | Консультационные услуги ок. 500,000 дирхам；Соглашение о передаче и расчете 200Вандирам。 | Применять：40,000 / годовая плата：80,000 |
Юридические примечания：Вышеуказанный капитал должен быть фактически внесен на местный публичный счет в ОАЭ.，и предоставить отчет о проверке капитала от признанного аудитора。также，В случае одобрения вы должны заплатить «первоначальный лицензионный сбор» в размере 30 000–150 000 дирхамов и оплатить высокие операции местной организации.、Жесткие затраты на соблюдение требований, такие как страхование и аудит。
4. [Корпоративное управление и местные основные законодательные требования] согласно VARA
Требования к физическому офису и юрисдикции：Должно быть на материковой части Дубая. (ТО) или обозначенная зона свободной торговли (DMCC/DWTC) Создать организацию。Настоящие закрытые физические офисы необходимо сдавать в аренду.，Виртуальное дескинг строго запрещено. (горячие столы)。Область DIFC отдельно регулируется законом DFSA.，Не применимо к этой лицензии。
Местное ответственное лицо (РИ)：Должно быть назначено не менее двух штатных «ответственных лиц». (РИ)»。RI должен быть резидентом ОАЭ или иметь паспорт ОАЭ.，Отправьте одобрение VARA и подайте заявку в процессе подачи заявки.。
Главный исполнительный директор по обеспечению соответствия (CO/CISO)：Сотрудник по соблюдению требований (CO/MLRO) Необходимые инструменты 5 Опыт управления рисками более 10 лет.，Базируется в ОАЭ и подчиняется непосредственно Совету директоров.。Менеджер по информационной безопасности (директор по информационной безопасности) Обязательно присутствие на объекте полный рабочий день。VARA строго требует разделения ролей，Как правило, строго запрещено выполнять функции одновременно RI и MLRO.。
проверка пригодности (Соответствовать & Правильный)：Все режиссеры、UBO и старшие руководители должны пройти строгую проверку данных VARA и собеседование на английском языке.。Если какое-либо «аффилированное» поведение руководителей подтверждено,，Лицензия будет немедленно заморожена или отозвана.。
5. [Перечень документов обязательной регистрации и аудита, представленных VARA на рассмотрение]
| Категория файла (Общее количество около 65 порций.) | Представление подробностей законодательных требований и интерпретация ключевых моментов соответствия |
|---|---|
| Базовая корпорация и первоначальное раскрытие информации (IDQ) | Отправьте анкету для первоначального раскрытия информации (IDQ)。Раскрыть бизнес-модель、3годовой финансовый прогноз、Проникновение в отчет о структуре акционеров UBO。Подходит для всех руководителей & Правильная форма декларации и справка о несудимости。 |
| Справочник по соблюдению требований и борьбе с отмыванием денег (система управления контентом) | Комплексная политика ПОД/ФТ, охватывающая KYC/KYT、Проверка санкций、Механизм сообщения о подозрительных транзакциях STR)。Стандартное решение FATF по интеграции технологий Travel Rule и сертификат хранения сегрегации средств。 |
| Технологическая кибербезопасность и страховая политика | Отчет независимого стороннего теста на проникновение в сетевую безопасность。Структура управления горячим и холодным кошельком、Непрерывность бизнеса и аварийное восстановление (БЦДР) план。Страхование кибербезопасности (≥9 миллионов) и страхование от преступлений (≥4,5 миллиона) сертификат полиса。 |
6. [Обязательная заявка и двухэтапный процесс одобрения] для получения лицензии Dubai VARA
первый этап：Формирование организации и подача IDQ
Полная регистрация названия компании на материковой части Дубая или в зоне свободной торговли.。Отправьте анкету для первоначального раскрытия информации в VARA (IDQ) и заплатить 50% Плата за подачу заявления。
второй этап：Получить одобрение на создание (У НАС БЫЛИ)
После прохождения предварительного экзамена VARA будет выдано «разрешение на учреждение». (У НАС БЫЛИ)»。После этого промышленное и коммерческое предприятие может быть завершено.、Арендуйте закрытый офис и подайте заявку на получение представительской визы。Маркетинговые или бизнес-выставки в настоящее время категорически запрещены.。
Третий этап：Подайте полную заявку и содержательную проверку
отправить ок. 65 Полный документ о соответствии и техническом аудите。VARA запускает несколько раундов запросов (RFI)，и проводить полные занятия по английскому языку Fit для ключевых руководителей & Правильное собеседование на пригодность。
Этап 4：Проверка капитала и выдача официальной лицензии (Полная лицензия)
Подтвердите, что оплаченный капитал зарегистрирован.、Соблюдение NLA и страхование в силе。урегулировать оставшиеся 50% Плата за подачу заявления、После уплаты регуляторного сбора за первый год и первого лицензионного сбора，Получена официальная лицензия VASP.。
Пятый этап：Ежегодный обзор и постоянный мониторинг соблюдения требований (полный цикл 3-12 месяцы)
Нужно продвигаться каждый год 60 Подать заявку на продление лицензии。Представлять проверенную финансовую отчетность и отчеты о соблюдении требований безопасности.，И своевременно платите ежегодный сбор за надзор, чтобы сохранить лицензию.。
7. Отчеты об инцидентах кибербезопасности、Мониторинг рынка и [красная линия по соблюдению правовых норм]
Установленный законом срок для сообщения о несчастных случаях：Произошёл крупный инцидент кибербезопасности или сбой в системе.，должно быть в 24 Предварительное уведомление VARA в течение нескольких часов，И в 72 Отправьте полный анализ инцидента и отчет об устранении проблем в течение нескольких часов.。
Учения по аварийному восстановлению (БЦДР) обязательный показатель：Требуется центр аварийного восстановления。целевое время восстановления (РТО) Обычно требуется ≤2 часа，цель точки восстановления данных (РПО) ≤15 минут，А имитационные учения по восстановлению должны проводиться каждые шесть месяцев.。
Манипулирование рынком, отслеживающее красные линии：Официальный свод правил поведения на рынке запрещает инсайдерскую торговлю и манипулирование рынком.。Биржи должны быть оснащены системами мониторинга рынка в режиме реального времени для определения объемов стирки. (Уош Трейдинг)，В случае обнаружения какого-либо нарушения учетная запись должна быть немедленно заморожена и о ней сообщено.。
Запрет на маркетинг до утверждения：До получения официального разрешения VARA，Любая форма маркетинга для общественности в Дубае категорически запрещена.、Продвигайте или привлекайте новых людей。Нарушителей ждет приказ о прекращении противоправных действий (Прекратить & Воздерживаться)» и высокие штрафы。
8. Юридическое агентство Hong Kong Huitong по делу о выдаче лицензии VARA в Дубае
Создание и физическое внедрение зоны свободной торговли/материковая часть
Подать заявку на материковый Дубай (ТО) Или регистрация компании в зоне свободной торговли DMCC/DWTC.。Помощь в оформлении аренды закрытых офисов，Юридически подобрать и представить ответственных резидентов, соответствующих требованиям VARA. (РИ) и руководители по соблюдению требований (МЛРО)。
Основные отчеты внешнего аудита и документы о соответствии
Написание IDQ с помощью 3 годовой бизнес-план。Составьте руководство по соблюдению требований, соответствующее четырем основным сводам правил. (система управления контентом)、Политика ПОД и план аварийного восстановления BCDR，Беспрепятственно связывайтесь с «Большой четверкой» или утвержденными учреждениями для подготовки отчетов об аудите проникновения в сетевую безопасность.。
Коучинг по защите VARA и собеседованиям с руководителями
Полностью уполномоченный агент для подачи двухэтапного дела в VARA и ответа на несколько раундов запросов. (RFI)。Предложения, подходящие для руководителей VARA & Правильное независимое интервью 1V1 с имитацией вопросов и ответов，Помощь в работе с местными публичными счетами и проверке капитала。
9. Лицензия на обслуживание виртуальных активов VARA в Дубае. Основные юридические вопросы и ответы (Часто задаваемые вопросы)
За исключением зон DIFC (регулируемых DFSA)，Запустите биржу виртуальных активов в Дубае、брокер-дилер、хостинг、заем、Управление активами、Расчет трансфера、Консалтинг и бизнес по выпуску виртуальных активов，Каждый должен получить соответствующую лицензию отдельно。
Может。VARA осуществляет секретный надзор，Поддержка наложения лицензий на бизнес (например, обмен + хранение + кредитование)。С точки зрения стоимости，Каждый новый бизнес должен заплатить дополнительный базовый сбор за подачу заявления. 50% «Плата за продление лицензии»。
Абсолютно запрещено。Заявитель должен на законных основаниях создать компанию на материковой части Дубая или в назначенной зоне свободной торговли.，Обязательное требование аренды реального закрытого физического офиса (виртуальные рабочие места строго запрещены)。Старшие руководители и основные группы по обеспечению соответствия должны базироваться на местном уровне.。
По крайней мере, необходима предварительная запись 2 резиденты ОАЭ, работающие полный рабочий день в качестве RI。Сотрудник по соблюдению требований (СО) Необходимые инструменты 5 Более 10 лет опыта，Постоянно работающий резидент и подчиняющийся непосредственно совету директоров。Все руководители должны пройти строгую проверку & Правильный обзор и собеседование на английском языке。
Сильная корреляция。Если биржа использует стороннее условное депонирование, лицензированное VARA，Уставной капитал должен быть 2000 Вандирам；Если биржа самостоятельно управляет активами клиентов，Требования к кибербезопасности растут，Оплаченный капитал увеличился до 1 миллиард дирхамов。
Чистые оборотные активы должны постоянно контролироваться. (БОЛЬШОЙ)，убедитесь, что это удовлетворяет 640 Максимальное значение трех показателей, включая дирхамы。Обязательная покупка не менее 900 Страхование кибербезопасности на тысячу дирхамов и 450 Страхование от преступлений в Ван-дирхаме，поддерживать 1:1 резервы клиентов。
Процесс разделен на утверждение учреждения (У НАС БЫЛИ) и формальное лицензирование в два этапа。На практике，Консультирование по легким активам обычно требует 4-5 месяцы；Бизнес с тяжелыми активами, включающий сопоставление транзакций и хранение，Требует чрезвычайно строгого аудита сетевой безопасности.，Обычно требуется 6-12 месяцы。
Примерный объем материалов дела 65 делиться。основное покрытие：Бизнес и финансовое планирование、Заявление UBO о проникновении капитала、Полная политика и система обеспечения соответствия ПОД/ФТ、Отчеты об аудите сетевой безопасности и тестировании на проникновение, выпущенные третьими лицами、Сертификат плана и политики BCDR。
Поставщики технологий, отвечающих требованиям, должны быть интегрированы для реализации правила поездок.，Переводы на сумму ≥1000 долларов США должны передавать идентификационные данные отправителя и получателя в режиме реального времени.。Все члены обязаны соблюдать местные санкционные списки ОАЭ и OFAC.、Сравнение скрининга библиотеки ПКП в реальном времени。
Распространение категорически запрещено、Торговля или продвижение криптовалют, повышающих анонимность (например, Monero)。До получения официального разрешения VARA，Любая реклама или маркетинг среди общественности в Дубае строго запрещены.，Нарушителям грозит прямой приказ о прекращении противоправных действий и крупные штрафы.。
Абсолютно запрещено。Легальная валюта и виртуальные активы клиентов должны быть полностью физически изолированы от операционных средств компании.，Внести на отдельный счет，И примите ежедневную высокочастотную сверку и независимый аудит.。Смешение средств приведет к немедленному отзыву лицензии и уголовной ответственности.。
Лицензия действительна в течение 1 Год。Необходимо повышать уровень каждый год 60 дней, чтобы подать заявку на продление и оплатить ежегодный сбор за надзор。Предприятия должны подавать в VARA годовую финансовую отчетность, проверенную независимым аудитом.、Отчет об аудите разделения активов клиента и отчет об аудите сетевой безопасности。
