Каймановы поставщик услуг виртуальных активов CIMA (ВАСП) Руководство по регистрации заявки на получение лицензии

Нормативно-правовая база Каймановых VASP регулируется Валютным управлением Каймановых островов. (СИМА) Реализовано в соответствии с законом，Основная основа — «Виртуальные активы».(поставщик услуг)Закон"(Закон о ВАСП)。с 2025 Год 4 луна 1 Он полностью войдет во «вторую фазу» с(Фаза вторая) Обязательный лицензионный надзор。

Структуры и фонды VASP Каймановых островов、SPV естественно совместим，Высокое признание международных расчетных учреждений и банков.。Его модель подотчетности, основанная на «функции + риск», легко интерпретируется.，Подходит в качестве узла соответствия требованиям для поддержки слияний, поглощений и финансирования.。

разделен на：зарегистрироваться (Регистрация)，Подходит для брокерских или трансферных услуг с низким уровнем риска.；Лицензированный (Лицензия)，Подходит для кастодиальных и торговых платформ с высоким уровнем риска (обязательный этап 2)；освобождение от налога (Отказ от права)，Применимо к второстепенным видам деятельности, уже регулируемым CIMA.。

CIMA не устанавливает единый установленный законом минимальный размер капитала.，Но обязательно, чтобы капитал покрывал риски.。Юридическая суть заключается в том,：Должно удерживать как минимум достаточно, чтобы покрыть 6 Достаточный оборотный капитал для ежемесячных фиксированных ежедневных расходов。На практике лицензированным компаниям обычно требуются буферные фонды в размере от 500 000 до 1 миллиона долларов США.。

应提供符合CIMA要求、可以实际监督的管理和控制安排，并明确外包职责、记录和数据访问。持牌主体不能因外包就转移责任，具体本地设施及人员配置应按业务和现行条件核对。

Корпорация должна иметь как минимум 3 режиссеры，И по крайней мере 1 Назначен независимым директором без прямой заинтересованности。Обязательное назначение специалиста по борьбе с отмыванием денег (АМЛКО)、офицер по отмыванию денег (МЛРО) и заместитель (ДМЛРО)，На хостинговой платформе должно быть ответственное техническое лицо. (технический директор)。

Все конечные бенефициарные владельцы, владеющие ≥10% акций (КАШЕЛЬ)、Директора и должностные лица должны иметь соответствующую квалификацию. (Соответствовать & Правильный) тест。UBO должен предоставить четкие、Сторонний проверяемый источник средств (SoF) и путь формирования богатства (SoW) подтверждающие документы。

Активы клиента должны быть полностью физически отделены от собственных активов на юридическом уровне и уровне кошелька.。Сверка должна проводиться не реже одного раза в день (ежедневная сверка).，Учет собственных активов、Все различия и меры по исправлению ситуации с виртуальными активами клиентов и остатками средств в законной валюте.。

Основная информация включает в себя：Блок-схема транзакционного фонда、Проникновение в структуру собственности UBO、Бизнес-план с бюджетом на первые два года、Политика ПОД/ФТ (включая план реализации правил поездок)、Политика управления жизненным циклом закрытых ключей и план аварийного восстановления (ДР)。

CIMA обычно выдает 1-3 Круглый RFI，и может требовать живую демонстрацию системы (например, процесс KYC、Цепочка одобрения вывода монет двумя людьми)。В практическом цикле，Требования к регистрации 4-8 месяцы，Тип лицензии (Лицензия) Примерно требуется 6-12 месяцы。

Лицензированные учреждения должны нанимать независимых аудиторов, аккредитованных CIMA.，Подать проверенную финансовую отчетность в течение шести месяцев после окончания финансового года.。Внешнее тестирование на проникновение должно проводиться ежегодно независимой третьей стороной.。CIMA может в любое время потребовать за свой счет провести независимый аудит соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег.。

персонал、Капитал、控制关系及重大业务变化，应按CIMA现行批准和通知程序处理。网络安全事件应依适用报告要求及时处置，不将统一30天作为所有事件的报告期限。

应按CIMA现行VASP制度和实际活动确定登记或许可路径。尤其托管和交易平台须核对具体许可要求，不能只凭登记身份宣称全部权限。

Можно обратиться к开曼 VASP 加密货币牌照主管机关的监管及申请资料，Проверьте соответствующие системы и информацию об обработке.。

Подача заявления или получение принципиального заключения не означает, что вам официально разрешено осуществлять деятельность.。Окончательное разрешение должно быть сначала подтверждено.、Лицензионные условия и предпосылки для начала предпринимательской деятельности；Техническое тестирование следует отличать от реальных клиентских средств и регулируемых транзакций.。

Не может рассматриваться как одно и то же одобрение。Разрешение на ведение бизнеса по оценке регулирующего органа；Банки самостоятельно проверяют клиентов、Источник средств и цель счета。Получение лицензии или принципиального одобрения не гарантирует открытие счета.、Очистка доступа и постоянное обслуживание аккаунта。

Новые продукты в первую очередь、Категория клиента、Индивидуальное сравнение потоков капитала и сфер деятельности с существующими регистрациями или разрешениями.。Если оно выходит за рамки или влияет на применимые условия，Соответствующие изменения должны быть внесены、Он будет запущен после уведомления или отдельного приложения.。

Сравните юридические названия、Регистрационный номер или номер лицензии、Авторизованный бизнес、Условия лицензирования и актуальный сайт。Бренд группы、Личность дочерних компаний и агентов не может заменить полномочия организации-заказчика.，Необходимо сверить с официальными записями и лицензионными документами.。

Сначала проверьте, выполняются ли условия лицензии.，Организовать временный надзор、Деловые ограничения и передачи，и заполните соответствующие уведомления персонала или утверждения нового найма。Номинальные заменители не могут устранить пробелы в фактическом исполнении обязанностей.。

Рекомендуется записывать жалобы.、Продукты и задействованные люди、Срок обработки、Доказательства и выводы，и информировать клиентов о применимых каналах обновления.。Процессы следует исправлять при обнаружении системных проблем.，Вместо того, чтобы просто закрыть один тикет。

不能这样判断。还应核对客户所在地、营销方式、分支机构和产品的当地规则；适用的护照或通知机制也仅覆盖其规定范围。