1. Каким компаниям Нью-Йорка, занимающимся виртуальной валютой, требуется BitLicense
Перевод виртуальной валюты
Получайте и переводите виртуальную валюту для клиентов，или передавать виртуальную валюту от имени клиента，Включая некоторые внутрисетевые переводы、Услуги трансграничных платежей и внутриплатформенных переводов，Обычно подпадает под регулятивную деятельность BitLicense.。
Хранение цифровых активов
Хранить от имени других、Хранить или поддерживать хранение или контроль над виртуальной валютой，Включает в себя депозитный кошелек、Институциональное содержание под стражей и некоторые дополнительные меры содержания под стражей，Обычно требуется разрешение NYDFS.。
Покупка и продажа клиентам
Покупайте или продавайте виртуальную валюту клиентам как бизнес，включая брокерские услуги、Маркетинг или конкретные модели розничной торговли，следует сочетать с фондами、Оценка котировок и структуры контрагентов。
Торговые и обменные услуги
Как клиентский бизнес предоставляет виртуальную валюту между，Или услуги обмена между виртуальной валютой и легальной валютой，Может также использоваться BitLicense、FinCEN MSB и лицензия на перевод денег в Нью-Йорке。
Выпускайте или управляйте виртуальной валютой
контроль、Управление или выпуск виртуальной валюты, как правило, является разрешенной деятельностью.；Выпуск стейблкоинов в долларах США также подлежит письменному разрешению со стороны DFS.，и удовлетворить резервы、искупление、Аудит и требования к конкретному продукту。
2. Битовая лицензия、траст с ограниченной целью、Сравнение FinCEN MSB и MTL в Нью-Йорке
| нормативный статус | Основная функция | регулирующий орган | Предметы, которые не подлежат замене |
|---|---|---|---|
| Битовая лицензия Нью-Йорка | Ведение бизнеса в виртуальной валюте в соответствии с разделом 23 NYCRR Part 200 в Нью-Йорке или среди жителей Нью-Йорка. | NYDFS | Не покрывает автоматически денежные переводы в бумажной валюте、ценные бумаги、Товарные деривативы или другое государственное лицензирование |
| Нью-Йоркская трастовая компания с ограниченной ответственностью | Утверждено для ведения бизнеса в виртуальной валюте，и может осуществлять доверительные полномочия | NYDFS | Требования к применению и пруденциальные нормативные требования, как правило, выше.，Подходит для институционального хостинга и других моделей. |
| Регистрация FinCEN MSB | Регистрация бизнеса в сфере денежных услуг и обязательства BSA/AML на федеральном уровне | ФинСЕН | Регистрация FinCEN не заменяет BitLicense или любую лицензию государственного уровня. |
| Нью-Йорк МТЛ | Запуск системы денежных переводов Fiat в Нью-Йорке | NYDFS | Хранение виртуальной валюты не может быть охвачено отдельно.、покупать и продавать、Погасить или выдать |
| Другое государственное лицензирование MTL/криптовалюты | Освещение деятельности по передаче денег или цифровых активов в других штатах | государственные регулирующие органы | Не заменяет лицензию штата Нью-Йорк.，Точки взаимодействия с клиентами и бизнесом должны анализироваться от штата к штату. |
3. Четыре основные возможности приложения BitLicense
Пригодность менеджмента и корпоративное управление
директор、исполнительный、Контролеры и крупные акционеры должны иметь опыт, соответствующий бизнесу.、Добросовестность и способность выполнять свои обязанности，и полную личную историю、отпечаток пальца、фон、судебный процесс、Нормативное и финансовое раскрытие。
капитал、Ликвидность и защита клиентов
NYDFS на основе бизнес-модели、шкала、Хранение активов и определение риска Минимальный капитал；Кандидаты также должны настроить защитный депозитный или трастовый счет клиента.，и наладить постоянный мониторинг средств и ликвидности。
BSA/AML и соблюдение санкций
Создайте оценку рисков предприятия、KYC／CDD、Мониторинг транзакций、Анализ блокчейна、Отчет о подозрительной активности、Проверка OFAC、Системы, основанные на рисках, такие как специалисты по обеспечению соответствия и независимое тестирование.。
технология、Кибербезопасность и операционная устойчивость
Обеспечьте сетевую безопасность в соответствии с частью 200 и 23 NYCRR, часть 500.、Кошелек и ключ、контроль доступа、реагирование на инцидент、непрерывность бизнеса、Аварийное восстановление и управление рисками третьих сторон。
4. Заявка на BitLicense в Нью-Йорке и процесс рассмотрения NYDFS
Подтвердите, подпадает ли бизнес под надзор
расчесывайте продукты、клиент、Контроль активов、поток капитала、Зоны обслуживания и контактные лица в Нью-Йорке，Определить битлицензию、траст с ограниченной целью、Комбинация MTL и FinCEN MSB。
Создание компании-заявителя и структуры управления
Определить предмет заявки в США、Капитал、директор、исполнительный、Контроллер、Организационная структура、Идентификационный номер налогоплательщика、Операции с сущностями и групповые отношения。
Создайте учетную запись NMLS и подайте заявку на участие в проектах
Подать заявку на открытие счета компании NMLS，Мастер конфигурации、Администратор субаккаунта，И создайте каталог данных в соответствии со списком новых приложений Нью-Йоркской виртуальной валюты.。
дело сделано、Программа финансов и соответствия
Подготовить бизнес-план、трехлетний прогноз、капитальная программа、Процесс управления активами клиента、ПОД、сетевая безопасность、Мониторинг транзакций、Защита клиентов и постоянная отчетность。
Подайте полную заявку через NMLS
Отправьте форму компании и контролера、Справочная информация、финансовые документы、система политики、5000Плата за подачу заявления в долларах США и другие материалы, требуемые NMLS。
Пройдена проверка полноты и содержания
DFS сначала подтверждает, полная ли информация о приложении.，начать бизнес снова、финансы、BSA／AML、сетевая безопасность、Проверка анкетных данных и другие специальные проверки。
Отвечать на уведомления о дефектах и дополнительные запросы
Отправьте полный ответ на письмо о недостатке по пунктам в течение указанного срока.，Обновить политику、систематические доказательства、Замечания руководства и финансовая модель。
Получить лицензии и начать постоянный надзор
Осуществить окончательный капитал、допуск、Утвержденные валюты и условия лицензии，Начать финансовую отчетность、ежегодная оценка、Нормативная проверка、Кибербезопасность и одобрение изменений продукта。
5. Материалы, обычно необходимые для приложения BitLicense
| Категория данных | Основное содержание | Фокус NYDFS |
|---|---|---|
| Информация о компании и группе | Свидетельство о регистрации、Устав、А、Организационная структура、Дочерние компании и служебные адреса | Тема заявления、Являются ли четкими границы ответственности между ключевыми поставщиками услуг и группой? |
| Акционеры и контролеры | Цепочка акций、конечный бенефициарный владелец、директор、Руководители и ключевой управленческий персонал | Характер и фитнес、опыт、Честность、Контроль и конфликты интересов |
| личный опыт | личная история、Резюме、отпечаток пальца、Кредит、судебный процесс、Судебное и нормативное досье | Полнота раскрытия информации и пригодность руководства для ведения регулируемого финансового бизнеса. |
| бизнес-план | продукт、клиент、область、поток капитала、кошелек、процесс транзакции、План доходов и роста | Требуется ли лицензия для каждого бизнеса?，Поддерживают ли системы и люди запланированный масштаб? |
| финансовая информация | историческая финансовая отчетность、Информация аудита、трехлетний прогноз、Источники финансирования и план капитальных затрат | капитал、Ликвидность、Устойчивость и адекватность стрессовых сценариев |
| Система BSA/AML | оценка риска、СИП、CDD／EDD、Мониторинг транзакций、САР、OFAC и независимое тестирование | правило、система、Составляют ли персонал и обработка дел замкнутый цикл? |
| сетевая безопасность | оценка риска、директор по информационной безопасности、контроль доступа、МИД、шифрование、монитор、Реагирование на инциденты и тестирование | Соответствует ли он Части 500 и совместим ли он с кошельком?、Сопоставление рисков ключевой и облачной архитектуры |
| Защита активов клиентов | Архитектура хостинга、Многослойность кошелька、Бухгалтерские книги、Примирение、субхостинг、Вывод средств и изоляция банкротства | Права клиента、Разделение активов、Ясны ли авторизованное использование и контрольные журналы? |
| защита потребителей | Клиентское соглашение、Раскрытие рисков、расходы、квитанция о транзакции、жалоба、Возвратные платежи и борьба с мошенничеством | Являются ли условия ясными и заметными?，Соответствуют ли возможности обслуживания клиентов размеру клиента |
| Операционная система | непрерывность бизнеса、аварийное восстановление、аутсорсинг、аудит、Ведение учета и управление изменениями | ключевые позиции、системные зависимости、Выполнены ли обязанности по тестированию и нормативной отчетности |
6. BitLicense Capital、Сборы и финансовые нормативные требования
| проект | Основные требования | Фокус планирования |
|---|---|---|
| Плата за подачу заявления | 23 Часть 200 NYCRR предусматривает невозвращаемый сбор за подачу заявления в размере 5000 долларов США.，Также могут взиматься сборы NMLS и третьих сторон. | Плата за подачу заявления составляет часть расходов на регулирование，Должен быть проверен отдельно、система、персонал、Юридический вклад и соблюдение требований |
| минимальный капитал | Единой фиксированной суммы, применимой ко всем заявителям, не существует.，Определяется NYDFS на основе бизнес-модели и риска. | Масштаб хостинга、объем торгов、рычаг、Ликвидность、Как физический риск, так и клиентские активы влияют на суждения о капитале |
| Маржа или защитный счет | Требуется получение поручительства или внесение средств на счет защиты клиентов.；В часто задаваемых вопросах DFS объясняется, что общий минимум составляет 500 000 долларов США.，но можно улучшить | Количество、Организация и условия должны соответствовать требованиям DFS.，и продолжать корректироваться по мере роста бизнеса. |
| активы клиента | Должны проводиться таким образом, чтобы защищать права и интересы клиентов.，И держать ясные счета、Сверка между ончейн и внутренними реестрами | Активы клиента не могут быть использованы для собственного финансирования компании без одобрения.、Гарантийная или кредитная деятельность |
| финансовый отчет | Сдавать квартальные и годовые финансовые отчеты в соответствии с частью 200.，Годовые отчеты часто включают требования аудита. | Учетная политика должна охватывать оценку цифровых активов.、бронировать、Признание выручки、Обязательства клиентов и связанные с ними операции |
| ежегодный нормативный обзор | Лицензированные учреждения несут расходы по надзору и проверке NYDFS.，Обычно счета выставляются по четырем предполагаемым ежеквартальным взносам и одному ежегодному расчету. | Сумма не является фиксированной годовой платой.，Должны быть включены в текущие операционные бюджеты и управление ликвидностью. |
| Налоговое и другое лицензирование | Федеральные налоги и налоги штата、ФинСЕН MSB、Лицензии MTL штата Нью-Йорк и другие лицензии штата могут применяться отдельно. | Капитальные и финансовые прогнозы должны охватывать все целевые затраты на соблюдение требований штата и федерального уровня. |
7. BSA／AML、Система мониторинга транзакций и сетевой безопасности
Выполняйте оценку рисков ПОД на уровне предприятия не реже одного раза в год.，Охватываемая продукция、Служить、клиент、контрагент、Юрисдикция、Каналы доставки и внутрисетевые риски，и перевести результаты в средства контроля клиентов и транзакций。
Создать СИП、Системы CDD и EDD，Проверка личности клиентов и конечных бенефициарных владельцев，Выявите клиентов с высоким уровнем риска、Санкционные объекты、Политически значимые фигуры и ненормальные отношения со счетами。
Используйте инструменты аналитики блокчейна, соответствующие размеру вашего бизнеса.，Определить микшер、темная паутина、Мошенничество、шантажировать、адрес санкции、Межсетевые и высокорисковые источники финансирования，и сохранить доказательства расследования。
Установите законную валюту и правила мониторинга транзакций в цепочке、Расследование тревоги、Обновление корпуса、SAR/CTR и процесс нормативной отчетности，и проводить независимую проверку и постоянную настройку правил и моделей。
Внедрить проверку OFAC и других санкций.、Заморозить или отклонить транзакции、Процедуры обновления списка и отчетности；Регистрация FinCEN MSB не заменяет требования NYDFS по борьбе с отмыванием денег и требованиям Части 504.。
Установить управление CISO в соответствии с 23 NYCRR Part 500.、оценка риска、МИД、Минимизировать разрешения、шифрование、Управление уязвимостями、Мониторинг журналов、Реагирование на инциденты и ежегодная отчетность в регулирующие органы。
К облачным сервисам、технология кошелька、KYC、Мониторинг транзакций、Служба поддержки клиентов и субхозяева проводят комплексную проверку、Контрактный контроль、Постоянный мониторинг и планирование выхода，Аутсорсинг не может передавать обязанности лицензированного учреждения。
8. хостинг、Требования к валютному менеджменту и защите потребителей
Кастодиальные учреждения должны вести отдельные счета и отделять виртуальные валюты клиентов от собственных активов компании и связанных сторон.，И убедитесь, что кошелек на цепочке、Внутренний реестр и права каждого клиента могут постоянно сверяться.。
2025Ежегодно обновляемые Рекомендации DFS по хранению требуют от клиентов продолжать соблюдать справедливые и выгодные интересы.；Добавление новых субкастодиальных соглашений обычно является серьезным изменением в бизнесе.，Перед внедрением требуется одобрение DFS.。
Листинг может быть одобрен для определенных валют.、Самостоятельная сертификация в соответствии с политикой листинга, одобренной DFS.，Или используйте валюту Зеленого списка；Все организации венчурного капитала также должны соблюдать утвержденную политику исключения из списков.。
Четко раскрывайте комиссию перед первой транзакцией、цена、колебание、необратимость、сеть、хостинг、Страхование、Права клиентов на активы и другие существенные риски，и получите подтверждение клиента。
Система обслуживания клиентов должна обеспечивать четко видимые телефонные и электронные текстовые каналы.，Запросы обрабатываются обученным персоналом в сроки, соответствующие бизнесу.、Ограничения аккаунта、Мошенничество и жалобы。
Транзакции клиентов должны предоставлять подтверждение или квитанцию, соответствующую Части 200.，Точно укажите тип транзакции、Количество、расходы、дата、Курсы валют и другая применимая информация，Маркетинг не должен быть ложным или вводящим в заблуждение.。
Сохранить транзакцию、клиент、финансы、Согласие、жалоба、Кошелек и нормативные записи，и обеспечить доступность для проверки NYDFS.；Записи, относящиеся к Части 200, обычно должны храниться не менее семи лет.。
9. Объем услуги лицензирования BitLicense в Гонконге, Нью-Йорке
Оценка сферы регулирования и лицензионного портфеля
Сортировка виртуальных валют、Фиатная валюта、хостинг、торговля、Клиенты и точки соприкосновения в Нью-Йорке，Определить битлицензию、траст с ограниченной целью、ФинСЕН MSB、Портфель MTL Нью-Йорка и других штатов。
Корпоративная структура и управление США
Поможем зарегистрировать компанию、А、акционерный контроль、Директора и руководители、Организационная структура、Фактическая эксплуатация и проектирование ответственности за управление，Закладываем основу для обзора характера и физической подготовки。
Управление приложениями и документами NMLS
Создайте комнату данных на основе Контрольного списка новых заявок штата Нью-Йорк.，Помощь с формами компании и контролера NMLS、Справочная информация、Проверка соответствия финансовых приложений и специальных материалов ДФС。
капитал、Маржа и финансовые решения
Объедините клиентские активы、Сценарии объема и роста для подготовки трехлетних финансовых прогнозов、Планирование капитала и ликвидности、Маржинальное соглашение、Процесс бухгалтерского учета и нормативной отчетности。
ПОД、Кибербезопасность и защита клиентов
Создайте оценку рисков、KYC、Мониторинг транзакций、Анализ блокчейна、ОФАК、Часть 500、хостинг、Раскрытие информации для потребителей、Система рассмотрения жалоб и обеспечения непрерывности бизнеса。
Запросы DFS и постоянное соблюдение требований
Помогите ответить на полноту и предметность отзывов、Уведомления о дефектах и специальные запросы，и подключиться к ежегодной оценке、финансовый отчет、Нормативная проверка、Листинг токенов и одобрение крупных изменений。
10. Распространенные заблуждения и советы по рискам для приложения BitLicense в Нью-Йорке
FinCEN MSB — это всего лишь федеральная регистрация.，Не является заменой New York BitLicense.。DFS четко заявил，Регистрация в FinCEN не влияет на то, нужна ли компании BitLicense.。
Компания расположена за пределами штата Нью-Йорк или за пределами США.，конечно, не исключает надзора。Если бизнес связан со штатом Нью-Йорк или с любым местом жительства、роды、Лицо, имеющее коммерческое предприятие или действующее в Нью-Йорке.，Разрешение все еще может потребоваться。
BitLicense не распространяется автоматически на денежные переводы в фиатной валюте.。Включая поступления и платежи в долларах США.、Фиатный кошелек или бизнес по денежным переводам，Также могут потребоваться лицензии MTL штата Нью-Йорк и другие лицензии штата.。
Предоставление частичной информации не ускорит одобрение.。DFS применяется только в том случае, если документы заявки заполнены.、Только когда организация ясна, а содержание соответствует реальному бизнесу, будет проводиться содержательная проверка.；Несколько неразрешенных запросов на один и тот же запрос могут привести к отклонению.。
Вы не можете добавлять продукты произвольно после одобрения.、Валюта、Субхост или бизнес-модель。основные новые продукты、Служить、Деятельность и некоторые соглашения третьих сторон обычно требуют предварительного письменного одобрения со стороны DFS.。
5000Плата за подачу заявления в долларах США не является серьезной статьей расходов.。капитал、допуск、Команда обеспечения соответствия、аудит、Мониторинг транзакций、Анализ блокчейна、Кибербезопасность и ежегодные нормативные оценки — это долгосрочные инвестиции.。
11. Часто задаваемые вопросы о BitLicense в Нью-Йорке
BitLicense — это лицензия на ведение бизнеса в сфере виртуальной валюты в Нью-Йорке, регулируемая NYDFS в соответствии с 23 NYCRR Part 200.，Применяется к переводам виртуальной валюты с участием Нью-Йорка или жителей Нью-Йорка.、условное депонирование、Клиент покупает и продает、обмен，и контроль、Такие действия, как управление или выпуск виртуальных валют.。
Если физическое лицо или компания занимается коммерческой деятельностью в виртуальной валюте, как это определено в Части 200, и в ней участвуют жители штата Нью-Йорк или Нью-Йорка.，Обычно требуется BitLicense или другое разрешение, одобренное NYDFS.。должно основываться на продукте、поток капитала、Контроль активов и оценка местонахождения клиентов по каждому элементу。
может понадобиться。DFS четко заявляет，Если предприятие, находящееся за пределами штата, осуществляет свою деятельность в штате Нью-Йорк，или связанное с проживанием、роды、Криптовалютный бизнес человека, имеющего место деятельности или ведущего бизнес в Нью-Йорке，Требования BitLicense также должны быть оценены.。
Не мочь。FinCEN MSB — это федеральный уровень регистрации и регулирования BSA/AML.，BitLicense — это лицензия на ведение бизнеса в сфере виртуальной валюты штата Нью-Йорк.。ДФС дал понять，Регистрация FinCEN не меняет решения о том, нужна ли компании BitLicense.。
неопределенный。BitLicense позволяет вести утвержденный бизнес в виртуальной валюте，Он не заменяет другие номерные знаки, требуемые законодательством штата Нью-Йорк.。Когда дело доходит до передачи законных валют, таких как доллары США，Также обычно необходимо оценить лицензию на перевод денег в Нью-Йорке.。
Торговцы или потребители используют виртуальную валюту только для покупки или продажи товаров и услуг.，Обычно применяются исключения из Части 200.。Однако если коммерсант передает его другим,、хостинг、Покупайте, продавайте или обменивайте виртуальные валюты，Может войти в разрешенный диапазон。
Простая разработка и распространение программного обеспечения как технической услуги обычно не требует BitLicense.。Пример ДФС，Программное обеспечение для самостоятельного размещения кошельков, как правило, не является лицензируемой деятельностью.；Если поставщик услуг фактически контролирует средства или закрытые ключи клиента，может представлять собой регулируемую опеку。
23 Часть 200 NYCRR предусматривает невозвращаемый сбор за подачу заявления в размере 5000 долларов США.，Также может быть НМЛС.、отпечаток пальца、Проверка анкетных данных и оплата профессиональных услуг。Кандидатам также следует составить бюджет капитала.、допуск、аудит、система、Затраты на персонал и текущий надзор。
Единой фиксированной суммы, применимой ко всем компаниям, не существует.。NYDFS на основе бизнес-модели、риск、активы клиента、объем торгов、Физические условия и финансовые прогнозы определяют потребности в капитале，И может требовать постоянного обслуживания после получения лицензии.。
Кандидаты должны получить поручительство или внести средства на счет защиты клиентов.。В текущих часто задаваемых вопросах DFS указано, что общая минимальная сумма составляет 500 000 долларов США.，Однако она будет увеличена в зависимости от конкретной бизнес-модели и рисков.，Окончательное решение принимает DFS.。
Не мочь。Могут использоваться валюты, специально одобренные DFS для учреждения.、Валюты, прошедшие самосертификацию в соответствии с политикой листинга валют, утвержденной DFS.，Или валюта зеленого списка；Все учреждения, занимающиеся виртуальной валютой, также должны соблюдать политику исключения валют из списков, соответствующую Руководящим принципам 2023 года.。
Оба могут вести бизнес с виртуальной валютой в рамках одобрения NYDFS.。Трастовая компания с ограниченной целью может осуществлять трастовые полномочия，И вы можете осуществлять денежные переводы в Нью-Йорке, не беря еще один MTL в Нью-Йорке.；Их создание и пруденциальные нормативные требования также, как правило, выше.。
Единого фиксированного периода не существует.。ДФС отметил，Наиболее распространенной причиной задержки подачи заявки является отсутствие или недостаточность материалов.；Только при наличии всех документов、Когда структура ясна и ориентирована на реальный бизнес，вступлю в предметный обзор。
В основном включает в себя поддерживающий капитал и маржу.、Финансовая и нормативная отчетность、ежегодная плата за оценку、BSA／AML、Мониторинг транзакций、сетевая безопасность、Защита активов клиентов、Обработка жалоб、ведение учета、Нормативная проверка，и листинг、Утверждение крупных изменений в бизнесе и контроле。
12. Официальная нормативная информация New York BitLicense
| официальная информация | Основное содержание | Официальная ссылка |
|---|---|---|
| Лицензирование бизнеса в виртуальной валюте NYDFS | Приложение BitLicense、НМЛС、Часто задаваемые вопросы、Лицензированные учреждения и Зеленый список | Посмотреть официальную страницу BitLicense |
| 23 Часть NYCRR 200 | Объем лицензии、Применять、капитал、ПОД、Кибербезопасность и защита потребителей | Ознакомьтесь с действующими правилами в Нью-Йорке |
| Процедуры подачи заявления на BitLicense | проверка целостности、Анализ по существу и обработка уведомлений о дефектах | Посмотреть процесс подачи заявки |
| Ресурсный центр по кибербезопасности NYDFS | 23 Часть NYCRR 500、объявить、Уведомление об инциденте и отказ от прав | Ознакомьтесь с требованиями сетевой безопасности |
| Руководство по листингу монет | Перечислить валюту、Самосертификация、Оценка рисков и политика делистинга валют | Посмотреть рекомендации по управлению валютой |
| 2025 Руководство по хранению | Изоляция активов клиента、права и интересы、Субэскроу и раскрытие информации | Ознакомьтесь с последними рекомендациями по хостингу |
| Руководство по аналитике блокчейна | Мониторинг транзакций в сети и контроль рисков | Посмотреть рекомендации по анализу блокчейна |
| Руководство по обслуживанию клиентов | Каналы обслуживания клиентов、Управление реагированием и жалобами | Посмотреть правила обслуживания клиентов |
| Ежегодные оценки | Плата за надзор и проверку для учреждений, имеющих лицензию на виртуальную валюту | Посмотреть годовую оценку |
13. Сопутствующие лицензии на цифровые активы в США и услуги по обеспечению соответствия
| Сопутствующие услуги/руководства | Применимые сценарии | Ссылки на сайты |
|---|---|---|
| Управление финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) | Узнайте о BitLicense、Нью-Йорк MTL и Агентство финансового регулирования Нью-Йорка | Посмотреть регулирующие органы NYDFS |
| Регулирующее агентство FinCEN в США | Узнайте о Федеральном MSB、BSA/AML и отчеты о подозрительной деятельности | Посмотреть регуляторы FinCEN |
| Лицензия MSB на финансовое соответствие требованиям США | С участием обмена виртуальной валюты、Денежные переводы и другие денежные услуги Деловая деятельность | Посмотреть услуги MSB в США |
| Руководство по соблюдению требований цифровой валюты MSB США | Создание федеральной службы BSA/AML、Сотрудник по соблюдению требований、Система мониторинга и отчетности транзакций | Ознакомьтесь с рекомендациями MSB по соблюдению требований |
| Платежная лицензия MTL на уровне штата США | Планирование разрешений на перевод денег в Нью-Йорке и других штатах | Посмотреть услуги MTL в США |
| Сравнение MSB и MTL США | Различие между федеральной регистрацией MSB и лицензиями штата на перевод денег | Посмотреть руководство MSB и MTL |
| Регистрация компании в США | Подайте заявку на BitLicense и создайте компанию в США、Налоговый кодекс и основы управления | Посмотреть регистрацию компании в США |
| Лицензия VASP Гонконга | Предприятие, которое также развивает бизнес платформ для торговли виртуальными активами в Гонконге. | Посмотреть лицензию VASP Гонконга |
| Глобальное сравнение лицензий на криптовалюту | Сравните Америку、Гонконг、Евросоюз、Дубай и другие юрисдикции, регулирующие цифровые активы | Посмотреть глобальные криптографические лицензии |
| Связаться с Ганхуитонгом | по продукту、клиент、Программа лицензирования государственной оценки контроля активов и услуг | Закажите профессиональную консультацию |
15. Соответствующие правила、Нормативная информация и дополнительная литература
| Категория данных | Сопутствующая информация |
|---|---|
| Профессиональный перевод | |
| Законодательство и нормативные руководства |
|
| Лицензионные и контролирующие органы |
|
