1. История создания и законодательные регулирующие функции лицензии Лабуана LFSA
Правовая основа и цели
Лабуан ССА Основан 15 февраля 1996 года.。Его нормативная цель - способствовать превращению Лабуана в международный центр коммерческих и финансовых услуг.，Упорядоченное управление Порт IBFC，Обеспечить соблюдение всеми организациями нормативных требований внутри страны и в других юрисдикциях.。
Единственная в Азии лицензия STP
Лицензия на валютную брокерскую деятельность, предоставляемая LFSA, отличается от других лицензий.，Это единственная лицензия в Азии, выданная только для услуг прямого режима (STP).。Брокеры, получившие эту лицензию, могут вести только бизнес по сопоставлению ордеров.，Категорически не допускается быть контрагентом по любому заказу.。
2018Легализация криптовалюты
Малайзия обновила правовую базу в 2018 году，Приняты правила регулирования криптовалют。Labuan Investment Holdings по закону разрешено инвестировать и владеть правами на интеллектуальную собственность в области финансовых технологий и блокчейна.、Владейте цифровыми активами (электронными валютами и токенами) и инвестируйте в фонды блокчейна.。
Чрезвычайно высокие оффшорные налоговые преимущества
Позволяет 100% иностранное владение без местных партнеров.。Только 3% налог на проверенную чистую прибыль。Интерес、плата за управление、Нулевой подоходный налог на роялти и роялти за технологии，и освобожден от гербового сбора、Налог с продаж на импорт и экспорт и налог на прирост капитала。
2. Сравнение установленных законом пороговых значений для двух основных финансовых лицензий, находящихся под надзором Labuan LFSA
| Тип официальной лицензии | Законный минимальный капитал и ежегодные государственные пошлины | Полномочия по торговле иностранной валютой и определение соответствия |
|---|---|---|
| Лицензия валютного брокера (Денежный брокер) |
Минимальный оплаченный капитал не может быть менее 50 10 000 ринггитов (или другая эквивалентная иностранная валюта)；Ежегодная плата за лицензию составляет 5,000 Ринггит。 | Квалифицирован как Форекс-брокер STP.。Убедитесь, что прайм-брокер или поставщик ликвидности является соответствующим и регулируемым учреждением.。Коэффициент кредитного плеча строго ограничен 100:1，Должны быть установлены механизмы буферизации рисков, такие как ордера стоп-лосс.。 |
| Лицензия на инвестиционно-банковскую деятельность (Инвестиционный банк Лабуана) |
Активы юридического лица необходимо постоянно хранить. 1000 10 000 ринггит и выше；Ежегодная плата за лицензию составляет 80,000 Ринггит。 | Имеет квалификацию MM-мейкера валютного рынка или поставщика ликвидности.。Сводный бизнес-отчет и описание активов должны быть представлены в течение 6 месяцев после окончания финансового года.，Строго регламентируется на самом высоком уровне。 |
3. [Требования к соблюдению законодательства] для лицензии Лабуана на управление цифровой валютой и фондами
Цифровая валюта Капитал и опыт Красная линия：Минимальное финансовое подтверждение составляет 200 000 долларов США.，или оплаченный капитал в размере 500 000 ринггитов。Режиссерский состав имеет опыт работы не менее 2 лет.；Должен предоставить доказательства опыта соблюдения требований при проведении надежных торговых операций в других юрисдикциях.。
Одобрение Национального банка цифровой валюты：Чтобы легально работать в Малайзии，Обменники должны предоставить инвестиционные документы в банк Negara на утверждение.，Обеспечить адекватную защиту средств инвесторов、Доказательства соблюдения стандартов по борьбе с отмыванием денег，и подтвердить способность проводить комплексную проверку клиентов。
Лицензия на управление фондами Capital and Insurance：Требуемый капитал составляет 300 000 ринггитов.。Если активы под управлением (AUM) превышают 150 миллионов ринггитов，Должен поддерживать 0,2% дополнительного капитала。Полис страхования профессиональной ответственности на сумму не менее 1 миллиона ринггитов должен сохраняться на протяжении всего периода деятельности.。
Специальные правила для исламских фондов：Если управляющий фондом Лабуана занимается бизнесом по управлению исламскими фондами，Его деятельность также должна полностью соответствовать законам шариата.。Налог на прибыль от управления фондами установлен в размере 3% за каждый проверяемый счет.，Если вы столкнулись с убытком, вам не нужно платить налог。
Квалификационная проверка лицензии на управление фондом：Кандидаты должны иметь 3-летний опыт работы на рынке капитала.，Предоставить рекомендательные письма от кредитоспособного персонала、Бизнес-план и финансовая отчетность компании，и должен быть утвержденным обладателем лицензии на управление капиталом или ISCO(ИОСКО)член。
4. Красная линия непрерывного соответствия LFSA：отдельный счет、Системные сбои и периодические отчеты
Изоляция доверия и 3-дневная золотая красная линия：LFSA обязывает брокеров полностью разделять средства клиентов，Не путать с брокерскими активами.，Создавайте отдельные учетные записи и четко обозначайте их.。После того, как клиент отправит запрос на вывод средств，Валютные брокеры должны завершить процесс вывода средств клиента в течение 3 рабочих дней.。
О системных сбоях необходимо сообщить 14-го числа.：О любом вторжении или неисправности, обнаруженной в связи с системными инцидентами, необходимо немедленно сообщать в Labuan FSA.，И обязательно в течение 14 дней предоставить отчет об углубленном анализе причины сбоя и воздействия на систему.。
Строгие обязательства по периодической отчетности：Инвестиционные банки и валютные брокеры обязаны предоставлять копии проверенной финансовой отчетности в течение 6 месяцев после окончания каждого финансового года.；Вести учет транзакций и ежемесячный учет средств клиентов.，и ежегодный финансовый аудит сертифицированными внешними аудиторами Лабуана.。
Запрет на транзакции для резидентов страны：За исключением авторизованных дилеров, одобренных Советом по валютному контролю Малайзии.，Квалифицированным инвесторам категорически запрещено проводить операции с иностранной валютой или цифровой валютой с местными жителями Малайзии.。
Абсолютная ответственность материнской компании：При подаче заявления на лицензию，Необходимо предоставить официальное письмо-обязательство, выданное головным офисом/материнской компанией.，Прямо обязуюсь принять на себя все финансовые и юридические обязательства, возникающие в результате повседневной деятельности ее филиалов или дочерних компаний в Лабуане.。
5. Получите официальное одобрение лицензии Лабуана LFSA в Малайзии [Процесс Panorama]
шаг 1：Создание корпорации Лабуан и комплексная проверка (Около 1-2 месяцев)
Проведение комплексной проверки и консультирование по подготовке документов。Зарегистрировать компанию Лабуана，Имя должно быть зарегистрировано на английском языке (китайские имена не принимаются)。Предоставьте сканированные копии паспортов и подтверждение адреса директоров и акционеров.，и назначить местного директора и секретаря。
шаг 2：Написание бизнес-плана и руководства по борьбе с отмыванием денег
Помощь в написании технико-экономических обоснований на основе информации о клиенте.。Разработайте специальный трехлетний бизнес-план.、финансовый прогноз、рыночная стратегия，и чрезвычайно строгий KYC、Руководство по операциям и соблюдению требований ПОД/ФТ。
шаг 3：Официальная подача заявления и юридических материалов
Официальная подача заявки на получение лицензии в Лабуан FSA，Прилагаю резюме всех директоров.、Рекомендательное письмо от юриста/аудитора、Проверенные счета за последние два года (если таковые имеются) и квитанции о банковских депозитах, подтвержденные акционерами.。
шаг 4：Официальный углубленный обзор и интервью с руководителями (Около 40-60 рабочих дней)
Подача и контроль всего процесса подачи заявки。LFSA может потребовать личных встреч с ключевым персоналом для разъяснения определенных процессов.。Весь официальный процесс утверждения занимает примерно 40 к 60 рабочие дни，Зависит от комплектности материала。
шаг 5：Открыть счет、Начаты операции по оплаченному капиталу и соблюдению требований
После одобрения лицензии，Необходимо открыть счет в местном банке и внести депозит 50 Оплаченный капитал в размере 10 000 малайзийских ринггитов (или эквивалентная сумма)。Открыть полностью действующий физический офис в Лабуане.，Официально запущен бизнес, управляемый соблюдением требований。
6. Универсальное агентство по лицензированию LFSA в Гонконге Huitong в Малайзии и Лабуане
Создание корпорации Лабуан и комплексная проверка
Зарегистрируйте для себя стопроцентную компанию в Лабуане, Малайзия.，Предоставьте местных директоров、Юридический адрес и секретарские услуги。Старшая группа по обеспечению соответствия проведет для вас комплексную проверку предварительной подготовки документов.、Анализ и строгое руководство。
Углубленное написание полного комплекта комплаенс-документов.
Профессионально составленный трехлетний бизнес-план, соответствующий требованиям LFSA.、Отчет о финансовом прогнозе, руководство по борьбе с отмыванием денег (AML/CFT) и клиентское соглашение, которые полностью соответствуют стандартам Bank Negara Malaysia.。
Официальный защитник и открытие счета
Полное право подать заявку на получение лицензии в LFSA от вашего имени и контролировать весь процесс.。Помощь во всей официальной переписке，Обучение и организация собеседований с ключевыми сотрудниками，Наконец, помогите завершить проверку капитала и открыть счет в местном банке, соответствующем требованиям.。
