Руководство по подаче заявления на получение лицензии на валютное брокерство и цифровую валюту Малайзии Лабуана LFSA

Управление финансовых услуг Лабуана Малайзии является независимым регулирующим органом, официально созданным 15 февраля 1996 года в соответствии с Законом Лабуана об управлении финансовыми услугами 1996 года.。Основная цель его создания — служить центральным регулирующим и правоприменительным органом.，Всестороннее продвижение Лабуана, чтобы он стал центром коммерческих и финансовых услуг с международным влиянием.。в ежедневных операциях，Основной обязанностью LFSA является выдача различных финансовых лицензий компаниям Международного делового и финансового центра Лабуана (Labuan IBFC).，и ввести чрезвычайно строгий надзор за всеми лицензированными организациями.，Убедитесь, что они делают это как в пределах юрисдикции Лабуана, так и при ведении трансграничного бизнеса.，Абсолютное соответствие лучшим отечественным и международным стандартам комплаенс-практики.。

Лицензия на валютно-брокерскую деятельность, выданная LFSA, имеет чрезвычайно уникальные юридические свойства на всем финансовом пространстве Азии.。Правила четко определяют，Эта лицензия является единственной официальной лицензией, выданной специально для бизнеса «Только сквозной режим (STP)» в Азии.。это означает，Любой брокер, успешно получивший эту лицензию, будет，Может вести только бизнес по сопоставлению заказов и маршрутизации распределения.，Отправьте его поставщикам ликвидности, соответствующим требованиям вышестоящих компаний.，И им категорически запрещено становиться контрагентом любого заказа клиента (то есть самостоятельный маркет-мейкинг строго запрещен)。Данная система принципиально исключает риск конфликта интересов между брокерами и клиентами.。

Между финансовым рвом и деловым авторитетом этих двух стран существует огромный разрыв.。Для подачи заявления на получение относительно базовой лицензии валютного брокера，Его установленный законом минимальный оплаченный капитал не должен составлять менее пятисот тысяч ринггитов (или его эквивалента в другой иностранной валюте).，Ежегодная государственная плата за лицензию составляет 5000 ринггитов.。Как только предприятие решает подать заявку на получение инвестиционной банковской лицензии Лабуана, которая характеризуется как участник валютного рынка (MM) или поставщик ликвидности.，Финансовые барьеры, с которыми он столкнется, будут чрезвычайно высокими：Активы юридического лица-заявителя всегда должны оставаться на абсолютном уровне более 10 миллионов ринггитов.，А годовая плата за поддержание лицензии взлетает до 80 000 ринггитов.，В то же время регулирующим органам необходимо предоставлять более сложные отчеты о кредитных активах.。

Причина, по которой Лабуан стал популярным вариантом выхода за границу для учреждений, занимающихся цифровыми активами.，Ее свободная структура акционеров и отличная офшорная налоговая политика незаменимы.。Правила прямо допускают 100-процентное иностранное владение，Нет необходимости связываться с местными партнерами в Малайзии.。на уровне налогов，Лицензированным учреждениям необходимо платить всего лишь 3% корпоративного налога на свою чистую прибыль, которая подвергается строгим ежегодным проверкам.。кроме，Бизнес платит проценты、плата за управление、Получите нулевой налог на роялти и роялти за технологии.，и по закону освобождены от всех гербовых сборов、налог на потребление、Налог с продаж на импорт и экспорт и налог на прирост капитала，Значительно оптимизировать финансовую прибыль компании。

Проверка доступа LFSA для трейдеров цифровой валюты чрезвычайно строга.。С точки зрения финансовой квалификации，Кандидаты должны предоставить подтверждение финансовой устойчивости на сумму не менее 200 000 долларов США.，А на самом деле собранный капитал должен в полном объеме достичь 500 000 ринггитов.。В условиях жесткого требования к опыту персонала，Директора и основные управленческие команды должны иметь как минимум два года соответствующего финансового или технического опыта.；в то же время，Заявители должны предоставить убедительные доказательства，Докажите, что они находились в других юрисдикциях или на лицензированных криптобиржах.，Иметь опыт работы по обеспечению соответствия требованиям в надежном бизнесе по торговле цифровыми активами не менее одного-двух лет.，Никогда не позволяйте чистому внешнему капиталу вмешиваться в эту область.。

Для предотвращения системного риска валютной ликвидации，LFSA предусматривает, что основными объектами обслуживания валютных брокеров Лабуана должны быть институциональные клиенты и состоятельные индивидуальные инвесторы.。На основе этого профиля клиента，Фирмы должны установить абсолютный предел коэффициента торгового кредитного плеча для всех клиентов в размере сто к одному.，Это вынуждает клиентов вносить маржинальный депозит в размере не менее 1% в качестве буфера риска.。С точки зрения защиты ликвидности клиентов，Постановления издали чрезвычайно строгие приказы о смертной казни.：Как только клиент инициирует соответствующую заявку на вывод средств，Валютные брокеры должны полностью завершить процесс перевода средств клиента в течение трех рабочих дней.，Любая необоснованная задержка приведет к штрафам со стороны регулирующих органов.。

Биржам цифровых валют необходимо получить юридическую квалификацию для приземления в Малайзии.，Должен пересекать чрезвычайно строгие пороги одобрения на национальном уровне.。первый，Обменники должны предоставить подробную инвестиционную и операционную документацию непосредственно в Bank Negara Malaysia для углубленного рассмотрения и утверждения.。Во-вторых，Биржи должны предоставить регуляторам неопровержимые доказательства，Докажите, что у него есть адекватные механизмы для абсолютной защиты финансовой безопасности инвесторов.，и полностью соблюдать стандарты по борьбе с отмыванием денег и национальные правила по борьбе с финансированием международного терроризма.。наконец，Кандидаты также должны подтвердить, что у них действует надежная система соответствия.，Возможность проводить тщательную комплексную проверку (KYC) всех клиентов-депонентов.，Комплексный сбор и мониторинг данных и записей о транзакциях по ним。

Лицензия на управление фондами Лабуана также предъявляет строгие требования по контролю капитала и рисков.。Лицензированная компания по управлению фондами должна гарантировать, что ее оплаченный капитал в размере 300 000 ринггитов никогда не будет поврежден из-за коммерческих потерь в течение всего периода деятельности.。Если активы компании под управлением (АУМ) велики，Более 1,5 миллиарда ринггитов，Правила требуют, чтобы он пополнял и поддерживал дополнительный запас капитала, эквивалентный двум тысячным от общего объема активов, находящихся под управлением.。также，Предотвратить риск профессиональной халатности при управлении инвестициями.，на протяжении всего жизненного цикла компании，Обязательно приобрести и поддерживать полис страхования профессиональной ответственности.，И его страховое покрытие не должно быть менее одного миллиона ринггитов (или его эквивалента в иностранной валюте).。

Подготовка материалов для подачи заявления на получение инвестиционно-банковской лицензии – огромный юридический проект.。Юридическое лицо-заявитель должно подать заявление на получение лицензии в LFSA в письменной форме.，и прикрепите полный комплект юридических документов, заверенных ФСА。В части финансовой проверки，Копии авторитетных аудиторских отчетов за три предыдущих полных финансовых года, закончившихся на дату подачи заявления, должны быть представлены правдиво.。на уровне бизнес-планирования，Необходимо представить подробный бизнес-план, охватывающий следующие три финансовых года.。в то же время，В заявлении должны быть указаны имена всех руководителей и сотрудников, ответственных за инвестиционно-банковские операции.、Квалификация и предыдущий опыт работы，И безоговорочно раскрывать конкретные адреса и биографическую информацию основных участников, владеющих более 10% оплаченного капитала.。

Надзор LFSA за финансовой кибербезопасностью находится в состоянии чрезвычайной готовности。В нормативных актах четко очерчена красная линия раскрытия информации.：Как только лицензированное учреждение обнаруживает любое внешнее незаконное вторжение или серьезный внутренний сбой в работе, связанный с его основной системой бизнес-операций,，Сообщения о чрезвычайных ситуациях должны быть немедленно отправлены в Лабуан FSA.。Это еще не конец，Компания обязана уведомить компанию в течение четырнадцати дней после инцидента.，Предоставьте чрезвычайно профессиональный и подробный отчет об углубленном анализе в регулирующий орган.，В отчете должна быть подробно разъяснена основная причина сбоя.，и всесторонне оценить влияние этого инцидента на средства клиентов.、Конкретное негативное влияние на торговые данные и стабильность рынка。

LFSA решительно борется с операциями на шельфе。Юридическое лицо-заявитель должно фактически открыть физический офис на острове Лабуан специально для целей коммерческого бизнеса.，Требуется полное оргтехника。В правилах четко оговорено，Все транзакции должны и могут проводиться только через этот офис в Лабуане.。В расширении групп клиентов，Лабуан имеет чисто «офшорные» атрибуты，Таким образом, лицензированным учреждениям строго запрещено проводить любые формы операций с иностранной валютой или цифровыми активами с местными жителями Малайзии.。Единственным исключением является，Если местный клиент не получил специального разрешения от Управления валютного контроля Малайзии.，Станьте официально уполномоченным дилером，В противном случае квалифицированные инвесторы не должны касаться местного рынка.。

Весь процесс утверждения является строгим, но имеет высокую административную эффективность.。После завершения регистрации компании, которая заняла несколько недель、После нотариального заверения документов и написания сложных бизнес-планов и руководств по борьбе с отмыванием денег.，Официально подать полный комплект досье в надзорный орган.。В ходе углубленного рассмотрения，Весьма вероятно, что представители FSA Лабуана потребуют проведения строгих личных встреч с ключевыми руководящими сотрудниками компании.，Чтобы получить представление или прояснить некоторые сложные бизнес-процессы.。Согласно официальному прогрессу，Весь процесс от подачи документа до утверждения занимает примерно от сорока до шестидесяти рабочих дней.，Зависит от целостности материала。После выдачи окончательного одобрения，Только заявитель может открыть счет в местном банке и внести достаточный оплаченный капитал в соответствии с законом.。

В соответствии с Законом Лабуана об оффшорном финансировании，Лицензированные компании по управлению фондами получают широкие полномочия по управлению активами.，В основном охватывает четыре основные области：Один из них — управленческие услуги，Комплексное юридическое представление клиентов и управление их внутренними или международными инвестиционными портфелями ценных бумаг.；Второе – инвестиционно-консалтинговый бизнес.，Давать профессиональные инвестиционные рекомендации на основе финансового состояния клиентов.，и на законных основаниях выпускать или публиковать подробные отчеты об исследованиях ценных бумаг.；Третье – административные услуги.，Полное право предоставлять все предусмотренные законом отчеты по ценным бумагам, включая проспекты ценных бумаг, в Labuan FSA от имени клиентов.；Четвертый — бизнес по торговле ценными бумагами.，В рамках авторизации допускается двустороннее ценовое предложение.、Организация таких действий, как покупка и продажа ценных бумаг непубличного рынка и подписка на дополнительные выпуски.。

В процессе проверки противодействия отмыванию денег и внутреннего контроля，Кандидаты должны предоставить надежную цепочку доказательств соответствия LFSA.。Компания должна создать строгую и соответствующую систему внутреннего контроля.，Для постоянного мониторинга бизнес-операций и корпоративного управления.。в представленном досье，Должен включать чрезвычайно подробные процедуры обеспечения соблюдения KYC (Знай своего клиента).、Система соответствия AMLA (Закон о борьбе с отмыванием денег) и подробное руководство по эксплуатации。также，Заявители должны в письменной форме обязаться гарантировать, что их повседневная деятельность полностью соответствует Положениям о борьбе с отмыванием денег, совместно выпущенным банком Negara Malaysia и властями Лабуана.、Закон о борьбе с финансированием терроризма и его руководящие принципы，и официально нанять квалифицированных специалистов по соблюдению требований для надзора за реализацией.。

Как старшее учреждение, глубоко вовлеченное в область оффшорных лицензий.，Ganghuitong предоставляет высокопрофессиональные и всесторонние комплексные услуги замкнутого цикла.。в период подготовки，Мы будем основываться на фактической справочной информации о клиенте.，Помощь в написании технико-экономических обоснований высокого уровня，и проводить строгую комплексную проверку и рекомендации по необходимым документам。В критической стадии，Позвольте нашим юристам разработать для вас бизнес-план、Трехлетняя модель финансового прогнозирования и руководство по операциям ПОД/ФТ, соответствующее требованиям центрального банка。Мы не только берем на себя полную ответственность за подачу и внимательно контролируем весь официальный процесс подачи заявки.，Мы также поможем клиентам спокойно обрабатывать все письма с запросами, отправленные Labuan FSA.，и обеспечить углубленное обучение соблюдению требований во время официальных собеседований, с которыми могут столкнуться руководители.。