1. Каким предприятиям обычно требуется лицензия Сингапурского ФА
Консультируем по инвестиционным продуктам
Анализируйте клиентов по-деловому、Сравнить или порекомендовать ценные бумаги、схема коллективного инвестирования、страхование жизни、Структурированные депозиты и другие регулируемые инвестиционные продукты，Обычно финансовые консультационные услуги。Предприятия не могут обойти реальные советы, просто используя названия «образование», «консалтинг» или «планирование благосостояния».。
Публикуйте исследовательский анализ или отчеты
через веб-сайт、Служба подписки、приложение、Публикуйте исследования и анализы, касающиеся инвестиционных продуктов, в социальных сетях или других каналах.、Рейтинг、Целевая цена или обзор сделки，Могут представлять собой регулируемые консультационные услуги в области исследований.，и повлиять на потребности в капитале и персонале。
Маркетинговая схема коллективных инвестиций
Продвижение среди клиентов、Распределение или маркетинг паевых фондов、Взаимные фонды и другие схемы коллективного инвестирования，Услуги, обычно подпадающие под действие Закона о финансовых консультантах；Если транзакции выполняются одновременно、Управляйте средствами или храните активы клиентов，Лицензирование CMS и другие нормативные требования также должны быть оценены.。
Заключить договор страхования жизни
Сравнить для клиентов、Порекомендовать или оформить страхование жизни、Инвестиционное страхование и связанные с ним полисы，Обычно требуется лицензия FA、Применимое освобождение или разрешение страхового регулирующего органа，И должен быть оснащен квалифицированными представителями и контролем продаж продукции.。
Консультации по цифровым инвестициям и автоматизированные консультации
Использовать анкету、алгоритм、Моделируйте портфель или искусственный интеллект для создания персонализированных инвестиционных рекомендаций.，Автоматизация процесса не освободит вас от лицензионных обязательств。Кандидаты по-прежнему должны продемонстрировать алгоритмическое управление.、Разумная основа рекомендаций、ручной надзор、Устойчивость системы и сопоставление рисков клиентов。
2. Разница между лицензией FA и финансовыми лицензиями, связанными с Сингапуром
| нормативный статус | Основная сфера деятельности | Основное направление регулирования | Применимые советы |
|---|---|---|---|
| Лицензированный финансовый консультант (LFA) | инвестиционный совет、исследовательский отчет、Схема коллективного инвестирования, маркетинг и механизмы страхования жизни | Предложения разумны、этика продаж、Представители、капитал、Личная информация и ПОД/ФТ | Фирмы, которые самостоятельно оказывают регулируемые финансовые консультационные услуги, часто выбирают этот путь. |
| Освобожденный финансовый консультант (EFA) | банк、страховая компания、Конкретные лицензиаты CMS и т. д. предоставляют услуги FA в пределах своей правовой сферы. | По-прежнему подчиняются применимым уведомлениям FAA.、Кодекс поведения и обязательства по отчетности | «Освобождение от лицензирования» не означает освобождение от всех правил, касающихся финансовых консультантов. |
| Лицензия CMS на услуги рынка капитала | Торговля ценными бумагами、Управление фондом、хостинг、Консультации по корпоративным финансам и другая деятельность на рынке капитала | капитал、активы клиента、торговля、Поведение рынка и бизнес-риски | Совершить сделку、Для управления активами или предоставления консультаций по корпоративным финансам может потребоваться авторизация CMS. |
| страховой брокер или страховая компания | страховое покрытие、Брокерская и страховая посредническая деятельность | Платежеспособность、клиентские средства、Распространение страховых услуг и управление продуктами | Соглашения по страхованию жизни могут включать как ФАУ, так и режимы регулирования страхования. |
| управляющий фондом | Принимайте инвестиционные решения и управляйте активами от имени фонда или клиентов. | управление инвестициями、Оценка、хостинг、Риски и защита инвесторов | Лицензия FA позволяет предоставлять консультации，Запрещено управлять портфелями от имени клиентов. |
3. Основные требования к подаче заявления на получение лицензии Сингапурской футбольной ассоциации
Сингапурские компании и фактическая деятельность
Лицензии FA выдаются только юридическим лицам.。Кандидаты должны открыть реальный офис в Сингапуре.、управлять、Представительский персонал и функции обеспечения соответствия，и продемонстрировать, что местные команды могут эффективно контролировать рекомендации клиентов、Распродажа、жалоба、Аутсорсинг и управление рисками。
Приемлемые генеральные директора и директора
MAS обычно требует, чтобы генеральные директора из Сингапура имели не менее десяти лет соответствующего опыта.，Опыт управления не менее пяти лет；Исполнительные директора обычно должны иметь не менее пяти лет соответствующего опыта.，Опыт управления не менее трех лет，и пройти надлежащую проверку。
Три местных штатных специалиста
Кандидаты, как правило, должны иметь как минимум трех штатных специалистов, базирующихся в Сингапуре.，Каждый человек должен иметь не менее пяти лет соответствующего опыта работы.。Резюме персонала должно соответствовать объему услуг и инвестиционных продуктов, на которые подана заявка.，а не просто встретиться с номинальным количеством людей。
Капитал и текущие финансовые ресурсы
Порог базового капитала зависит от масштаба бизнеса：Консультационные услуги только по исследовательским отчетам обычно стоят 250 000 сингапурских долларов.；Другой бизнес FA обычно стоит 500 000 сингапурских долларов.，или 300 000 сингапурских долларов плюс дополнительная страховка профессиональной ответственности на 500 000 сингапурских долларов.。После получения лицензии вы должны продолжать удовлетворять требования к финансовым ресурсам.。
Страхование профессиональной ответственности (PII)
Кандидаты должны получить страхование профессиональной ответственности, соответствующее масштабу бизнеса и уровню доходов.。Когда годовой доход не превышает 5 миллионов сингапурских долларов，Обычно применяется лимит компенсации в размере 1 миллиона сингапурских долларов.；При превышении 5 миллионов сингапурских долларов，Обычно меньшая из 20% от общего дохода и 10 миллионов сингапурских долларов.。
Деловые записи и годные и надлежащие лица
MAS оценит заявителя、группа、Основные акционеры、контроллер、Соответствующая деятельность директоров и менеджмента、финансовая устойчивость、Честность и нормативная документация。Новые компании могут продемонстрировать свои возможности с помощью группы акционеров и команды менеджеров с проверенной репутацией.，но не будет одобрено автоматически。
4. Процесс подачи заявки на лицензию Сингапурской футбольной ассоциации
Сфера деятельности и нормативная характеристика
Анализируйте и предлагайте методы、Тип клиента、инвестиционные продукты、Содержание исследования、маркетинговые каналы、соглашения о страховании、Модель выполнения транзакций и начисления средств，Подтвердите тип лицензии FA и CMS.、Границы регулирования страхования или платежей。
Планирование компании и структуры акционерного капитала
Создание или регулирование сингапурской компании，Разобраться в холдинговой цепочке、конечный бенефициар、Источник средств、Связанные стороны группы и отношения аутсорсинга，Оценить, соответствуют ли заявители и крупные акционеры критериям приема в MAS.。
Внедрить генерального директора、Режиссеры и профессиональная команда
Выберите генерального директора, который соответствует соответствующему опыту и требованиям к местному проживанию.、Исполнительный директор и как минимум три штатных специалиста，Подготовить резюме、подтверждающие документы、Распределение обязанностей и соответствующие материалы кандидата。
Определите варианты капитала и PII
На основе исследований、инвестиционный совет、Сфера деятельности фондового маркетинга или страхования жизни определяет основной капитал，Подготовка текущих прогнозов финансовых ресурсов，и получить лимиты компенсации, которые соблюдаются、Франшизы и коммерческое покрытие для планов PII。
Создание систем консультирования и обеспечения соответствия
Сформируйте проверку фактов о клиенте、Комплексная проверка продукта、Разумный совет、конфликт интересов、раскрытие комиссии、обзор продаж、жалоба、представительное руководство、ПОД/ФТ、Режим данных и аутсорсинга。
Подготовьте бизнес-план и доказательства подачи заявки
Полное позиционирование на рынке、Финансовые прогнозы на три-пять лет、Список продуктов и партнеров、Организационная структура、Системный процесс、оценка риска、Руководство по политике и подтверждающие документы формы 1。
Подать заявку и ответить на отзыв MAS
Отправьте форму 1 и приложения по каналам, установленным MAS.，Координация запасных частей、Собеседования с руководством и запросы регулирующих органов。Ход подачи заявления зависит от полноты документов、Зрелость команды и сложность бизнеса，Нет гарантии времени одобрения。
Декларация от имени、Лицензирование и постоянное соблюдение требований
Полная квалификация для делегатов、Применимые декларации по экзаменам, форме 3А и т. д.，Продолжать поддерживать капитал после получения лицензии、Личные данные、ПОД/ФТ、Предложить отзыв、аудит、Ежегодная подача и уведомление о существенных изменениях。
5. Список документов заявки на получение лицензии Сингапурской футбольной ассоциации
| Категория файла | Основное содержание | Основные моменты обзора MAS |
|---|---|---|
| Информация о компании и группе | Регистрационный документ、Устав、Структура группы、Связанные стороны、Адрес офиса и деловой договор | Право заявителя、Возможности основной и групповой поддержки Сингапура |
| Информация об акционерах и контролерах | Цепочка акций、конечный бенефициар、Источник средств、Финансовая отчетность и нормативная документация | финансовая устойчивость、прозрачность、Честность, соответствие и правильность |
| Материалы генерального директора и директора | Резюме、Доказательство работы、Обязанности、Опыт управления、Условия проживания и заявление | Соответствующий опыт、инвестиции времени、Навыки местного управления и независимого суждения |
| Программа для профессионалов и представителей | Биографические данные не менее трех специалистов、Квалификация、Обследование и объем предоставляемых услуг | Численность персонала、Соответствуют ли пять лет соответствующего опыта и возможности продукта |
| бизнес-план | целевые клиенты、инвестиционные продукты、модель обслуживания、ПОТЕРИ、маркетинг、Партнеры и прогнозы на три-пять лет | коммерческая целесообразность、Разумность дохода、Защита клиентов и конфликты интересов |
| Капитал и финансовая информация | Проверка капитала、банковский сертификат、Бюджет、денежный поток、Расчеты капитальных и продолжающихся финансовых ресурсов | Источник капитала является подлинным、Постоянная адекватность финансовых ресурсов и способность противостоять потерям |
| страхование профессиональной ответственности | страховая цитата、Покрытие、Лимит компенсации、Франшиза、Исключения и механизмы групповой политики | В соответствии с масштабом бизнеса、Шкала доходов и минимальные нормативные требования |
| Консалтинговая бизнес-система | опрос клиентов、Комплексная проверка продукта、рейтинг риска、Разумный совет、Выпендриваться、Предварительная проверка и документация | Рекомендации имеют разумную основу、Соответствие требованиям клиентов и процессы продаж поддаются аудиту |
| Комплаенс и ПОД/ФТ | Оценка рисков предприятия、KYC、Идентификация бенефициара、санкции、Мониторинг транзакций、СПО и обучение | Могут ли FAA-N06 и применимые уведомления применяться в реальном бизнесе? |
| наука и техника、Данные и аутсорсинг | Архитектура системы、Права доступа、сетевая безопасность、непрерывность бизнеса、Облачные сервисы и управление поставщиками | Защита данных клиентов、Ответственность за устойчивость системы и аутсорсинг не передаются |
6. Лицензионный капитал ФА、Финансовые ресурсы и требования к PII
| Нормативные элементы | Основные требования | Советы по внедрению |
|---|---|---|
| Услуги по составлению исследовательских отчетов | При предоставлении рекомендаций по инвестиционным продуктам только путем публикации или распространения исследовательского анализа и отчетов об исследованиях.，Минимальный базовый капитал обычно составляет 250 000 сингапурских долларов. | Предоставляйте персональные предложения одновременно、Фондовый маркетинг или механизмы страхования жизни，Уровень капитала должен быть переоценен |
| Прочие дела ФА | Минимальный базовый капитал обычно составляет 500 000 сингапурских долларов. | Подходит для инвестиционных консультаций、Маркетинг схемы коллективного инвестирования、Общий бизнес-портфель, такой как страхование жизни |
| альтернативные капитальные решения | Возможность поддерживать базовый капитал в размере 300 000 сингапурских долларов при выполнении условий.，и дополнительно страхование профессиональной ответственности на сумму 500 000 сингапурских долларов. | Необходимо обеспечить, чтобы дополнительные PII действительно охватывали соответствующие обязанности.，Его невозможно заменить обычным страховым полисом. |
| Постоянные финансовые ресурсы | Поддерживать наибольшую из четвертей соответствующих годовых расходов в предыдущем финансовом году или 150 000 сингапурских долларов. | Расширение штата、Расходы на маркетинг и системы увеличивают текущие потребности в финансовых ресурсах |
| Личные данные：Доход не превышает S$5 млн. | Лимит компенсации по страхованию профессиональной ответственности обычно составляет 1 миллион сингапурских долларов. | Также проверьте франшизу、область、продукт、Полностью ли покрываются представительство и период обратной силы |
| Личные данные：Выручка превышает 5 миллионов сингапурских долларов | Предел компенсации обычно рассчитывается по наименьшей из двух величин: 20% от валового дохода и 10 миллионов сингапурских долларов. | Когда прогнозируемый доход приближается к критической точке，Корректировку страховой суммы необходимо согласовывать заранее. |
| франшиза, позволяющая идентифицировать персональные данные | Как правило, он не должен превышать 10% основного капитала заявителя. | Групповые политики или гибридные политики также должны доказывать, что местные лицензированные организации действительно могут получить защиту. |
| Непрерывный мониторинг | основной капитал、Финансовые ресурсы и персональные данные должны продолжать соответствовать требованиям после получения лицензии.，Речь идет не только о соблюдении стандартов на дату подачи заявления. | Установите финансовые оповещения、Отчет Совета директоров и механизм пополнения капитала |
7. инвестиционный совет、Адаптация клиентов и процесс продаж
Собирайте и проверяйте инвестиционные цели клиентов, прежде чем давать рекомендации.、финансовое состояние、толерантность к риску、опыт знаний、Инвестиционный горизонт и потребности в ликвидности，Избегайте использования формальных анкет в качестве замены для истинного понимания ваших клиентов.。
Создайте систему комплексной проверки продукта и системы управления продуктом.，Обзор эмитента、структура、расходы、риск、Ликвидность、Целевые рынки и конфликты интересов，и постоянно обновлять список одобренных продуктов。
Сформировать рациональную основу для каждой рекомендации в соответствии с FAA-N16.，информация о клиенте、продукты-заменители、Основные риски и причины рекомендаций документированы，Убедитесь, что вы сможете просмотреть его позже.。
Четко раскрывайте статус лицензии перед торговлей、Свойства продукта、расходы、комиссия、конфликт интересов、Ограничения и существенные риски，Не использовать гарантированный доход、Вводящие в заблуждение представления, такие как низкий риск или доверие рынка, связанное с регулируемым статусом.。
Обзор супервизора конфигурации、Проверьте перед торговлей、Выборочная проверка и независимый аудит продаж，И включить некоммерческие показатели качества представителей в сбалансированную систему показателей и управление заработной платой.。
Создать обработку жалоб、расследование、обновление、Механизмы исправления ситуации и анализа тенденций，неправильная продажа、Несанкционированная транзакция、Принимать своевременные корректирующие меры в случае конфликтов интересов и репрезентативного поведения.。
8. Представители、ПОД/ФТ и постоянный надзор
Представители должны быть подходящими MAS и подходящими кандидатами.、Минимальное образование、Экзамен FAA-N26 и требования к компетентности，И заполните форму 3A и другие применимые декларации перед оказанием соответствующих услуг.。
Создайте обзор адаптации、Проверка документов、Авторизация продукта、Постоянное профессиональное обучение、Надзор、Система передачи заявления об увольнении и надзорной проверки рекомендаций。
Провести корпоративную оценку риска отмывания денег в соответствии с FAA-N06.、Идентификация клиента и бенефициарного владельца、Постоянная комплексная проверка、Проверка санкций、Мониторинг транзакций и одобрение клиентов с высоким риском。
При обнаружении подозрительных транзакций незамедлительно отправляйте отчет в Сингапурское управление по отчетности о подозрительных транзакциях.，и обеспечить понимание сотрудниками конфиденциальности、Запрет на утечку информации и ответственность за внутреннюю эскалацию。
Обеспечьте безопасность опросов клиентов、предположение、Выпендриваться、торговля、общаться、жалоба、Записи об обучении и ПОД/ФТ，Сделать МАС、Аудиторы и внутренний комплаенс могут полностью восстановить бизнес-процесс。
Постоянно контролировать капитал、финансовые ресурсы、Личные данные、персонал、Капитал、Объем бизнеса и системные изменения，и нажмите ФАА、Дополнительные правила и одобрение внедрения уведомления MAS、Уведомления и периодические заявления。
9. Лицензионные услуги Сингапурской футбольной ассоциации, которые может предоставить Гонконгская компания Huitong
Квалификация надзора и стратегия применения
По продукту、предположение、Исследовать、маркетинг、Процесс страхования и транзакций определяет объем услуг FA，Различать LFA、ЭФФ、CMS и путь регулирования страхования，Разработайте четкий план подачи заявки на лицензию。
компания、Справедливость и местное содержание
Помощь в открытии сингапурской компании、Определите капитал и конечных бенефициаров、Подготовка финансовых сертификатов и отчетов о результатах деятельности для акционеров.，и план офиса、Управление и настройка ключевых функций。
Руководство и профессиональный персонал
Оцените генерального директора、Соответствующий опыт исполнительного директора и трех местных штатных специалистов，Улучшите матрицу ответственности、представительный штатный план、Подтверждение квалификации и материалы пригодности。
капитал、Финансовые ресурсы и персональные данные
Рассчитайте основной капитал и продолжающиеся финансовые ресурсы по масштабам бизнеса，Составление трех-пятилетних бюджетов и стресс-тестов，и координировать страхование профессиональной ответственности.、Франшизы и покрытие。
Руководство по обеспечению соответствия и консультативный процесс
Создайте опрос клиентов、управление продуктом、Разумный совет、конфликт интересов、раскрытие комиссии、обзор продаж、жалоба、БСК、ПОД/ФТ、Аутсорсинг и системы обработки данных。
Подача заявки и постоянное соблюдение требований
Координатная форма 1 и вспомогательные материалы，Помощь в ответах на запросы MAS и интервью с руководством，И сопровождение заявления представителя после получения лицензии、ежегодный обзор、Аудит и управление серьезными изменениями。
10. Распространенные недоразумения при подаче заявления на получение лицензии Сингапурской футбольной ассоциации
Регистрация сингапурской компании не означает, что вы можете заниматься инвестиционно-консультативным бизнесом.。Пока услуги по сути являются регулируемой финансовой консультационной деятельностью.，Требуется лицензия ФА、Применимые исключения или другие законодательные разрешения。
Лицензия FA не является лицензией на управление фондами или торговлю ценными бумагами.。Принимайте инвестиционные решения от имени клиентов、Совершить сделку、Защитите активы или дайте совет по финансированию бизнеса，Лицензию CMS можно активировать отдельно.。
5010 000 сингапурских долларов – не единственная цифра капитала для всех заявителей.。Услуги по составлению исследовательских отчетов、Для общего бизнеса FA и плана на сумму 300 000 сингапурских долларов плюс дополнительный план PII действуют разные применимые условия.。
Трое местных специалистов не могут быть настроены только номинально.。MAS рассмотрит соответствующий опыт каждого человека、фактические обязанности、статус полной занятости、Расположение резидента и степень соответствия прикладному бизнесу。
Алгоритмическое инвестиционное консультирование не является моделью с низким уровнем регулирования.。Персонализированные рекомендации, генерируемые системой, должны иметь разумное обоснование.，и внедрить модельное управление、Адаптация клиента、ручной надзор、Обработка ошибок и ведение журнала аудита。
Освобожденные финансовые консультанты не являются нерегулируемыми。банк、Страховым компаниям или лицензиатам CMS не обязательно иметь лицензию FA.，Все еще подпадает под действие применимых действий ФАУ.、ПОД/ФТ и требования к отчетности。
11. Часто задаваемые вопросы о лицензии финансового консультанта FA в Сингапуре
Лицензия Сингапурской ассоциации финансовых консультантов — это лицензия финансового консультанта, выдаваемая MAS квалифицированным компаниям в соответствии с Законом о финансовых консультантах.。Объем лицензии может включать консультации по инвестиционным продуктам.、исследовательский отчет、Маркетинг схем коллективного инвестирования и заключение договоров страхования жизни，Конкретный объем услуг и продуктов, указанный на электронном номерном знаке, имеет преимущественную силу.。
Консультирование клиентов по инвестиционным продуктам на деловой основе.、Публикация регламентированных отчетов об исследованиях、Маркетинг схем коллективного инвестирования или заключение договоров страхования жизни，Обычно требуется лицензия FA，Если заявитель не является освобожденной по закону организацией или деятельность не подпадает под конкретное освобождение。
чистый бюджет、налог、Бухгалтерское или общее финансовое образование не обязательно является основанием для FAA.；Однако если услуга предполагает анализ конкретных инвестиционных продуктов、Сравнивать、Рекомендую или продам，Даже если вы используете заголовок «Планирование благосостояния», «Обучение» или «Информация».，Также могут представлять собой регулируемые финансовые консультационные услуги.。
Кандидаты, которые занимаются исключительно публикацией или распространением инвестиционных исследований, анализа и отчетов.，Минимальный базовый капитал обычно составляет 250 000 сингапурских долларов.；Другой бизнес FA обычно стоит 500 000 сингапурских долларов.，Или примите план базового капитала в размере 300 000 сингапурских долларов плюс дополнительный PII в размере 500 000 сингапурских долларов, если условия будут выполнены.。Окончательные требования должны быть подтверждены в соответствии с предлагаемой услугой.。
Лицензиаты должны продолжать поддерживать основной капитал，и сохранить наибольшую сумму из одной четверти соответствующих годовых расходов в предыдущем финансовом году и 150 000 сингапурских долларов в качестве финансовых ресурсов.。По мере роста расходов на персонал и операционные расходы，Требуемые финансовые ресурсы также могут возрасти。
Обычно требуется。Когда годовой доход не превышает 5 миллионов сингапурских долларов，Лимит компенсации PII обычно составляет 1 миллион сингапурских долларов.；Когда доход превышает 5 миллионов сингапурских долларов，Обычно меньшая из 20% валового дохода и 10 миллионов сингапурских долларов.。Франшиза обычно не должна превышать 10% от основного капитала.。
Кандидаты обычно должны иметь как минимум трех штатных специалистов в Сингапуре.，Каждый человек должен иметь не менее пяти лет опыта работы, связанной с услугой, на которую подается заявление.。MAS рассмотрит свои фактические обязанности и совместимость с бизнесом，Вместо того, чтобы просто проверять количество людей。
MAS обычно требует, чтобы генеральные директора из Сингапура имели не менее десяти лет соответствующего опыта.，Опыт управления не менее пяти лет；Исполнительные директора обычно должны иметь не менее пяти лет соответствующего опыта.，Опыт управления не менее трех лет。Все директора и должностные лица также должны соответствовать критериям соответствия и надлежащего функционирования.。
Может，Иностранное владение акциями само по себе не запрещает автоматически применение。MAS будет проникать и проверять крупных акционеров、Контролер и конечный бенефициар，и оценить работу группы、финансовая устойчивость、нормативные записи、Источники финансирования и поддержка лиц, имеющих лицензию Сингапура。
Разумеется, вновь созданная компания не может подать заявку，Однако это должна быть группа акционеров с соответствующей производительностью и финансовой устойчивостью.、Опытный генеральный директор и профессиональная команда、Способность объяснять зрелые бизнес-планы и совершенствовать системы контроля.。Принимать или нет – решение MAS, основываясь на общих фактах.。
Если алгоритм генерирует рекомендации по инвестиционным продуктам на основе профилей клиентов，По-прежнему, как правило, финансовая консультационная услуга.。Помимо соблюдения общих условий лицензии, заявитель，Модель управления также должна быть продемонстрирована、Качество данных、Сопоставление рисков клиента、ручной надзор、сетевая безопасность、Обработка исключений и непрерывность бизнеса。
Вся деятельность на рынке капитала не может осуществляться только с лицензией FA.。Принимайте инвестиционные решения от имени клиентов、Управляйте средствами、Совершать операции с ценными бумагами、Защитите активы или дайте совет по финансированию бизнеса，Может потребоваться соответствующая лицензия CMS или установление механизмов обеспечения соблюдения требований с лицензированными учреждениями.。
Представители должны соответствовать требованиям соответствия MAS.、Минимальное образование、Экзамен FAA-N26 и требования к компетентности，и подайте форму 3A и другие применимые отчеты лицензированным или освобожденным финансовым консультантом.。Компании также должны продолжать контролировать разрешения на свою продукцию.、обучение、Качество рекомендаций и поведение продаж。
MAS не обязуется устанавливать единое время рассмотрения и утверждения для всех заявок.。Фактический прогресс подлежит рассмотрению акционерами и руководством.、сложность бизнеса、Персонал на месте、Капитал и персональные данные、Полнота институциональных документов, дополнительных документов и статуса собеседования。Кандидаты должны выполнить существенную подготовку перед подачей заявки.。
12. Официальные правила лицензирования Сингапурской футбольной ассоциации и нормативная информация
| официальная информация | Основная цель | Связь |
|---|---|---|
| «Закон о финансовых консультантах 2001 года». | Проверьте регулируемые услуги、раздача карт、Представители、Правила поведения и правоприменения | Устав Сингапура онлайн |
| 《Положение о финансовых консультантах》 | Проверить капитал、Личные данные、объявить、Исключения и дополнительные требования | Устав Сингапура онлайн |
| Лицензия финансового консультанта MAS | Посмотреть требования к поступающим、Управление、персонал、капитал、финансовые ресурсы、Личная информация и методы подачи заявления | Страница лицензирования MAS |
| Правила и уведомления ФАУ: часто задаваемые вопросы | Понять объем услуг、освобождение от налога、Объяснение людей и постоянного соблюдения требований | БОЛЬШЕ часто задаваемых вопросов ФАУ |
| Требования к компетентности представителя ФАУ-Н26 | Проверьте доступ представителей、Требования к экзаменам и продолжению компетентности | БОЛЬШЕ Уведомление FAA-N26 |
| Рекомендации FAA-N16 по инвестиционным продуктам | Внедрить основу для разумных предложений、Информация о клиентах и записи предложений | БОЛЬШЕ Уведомление FAA-N16 |
| FAA-N06 Требования ПОД/ФТ | Наладьте комплексную проверку клиентов、оценка риска、санкции、Система мониторинга и отчетности | Уведомление MAS FAA-N06 |
| Страница назначения представителя ФА | Проверьте декларацию и процесс назначения представителей, например форму 3A. | Руководство по назначению представителя MAS |
| Справочник финансовых учреждений MAS | Проверьте лицензированный или освобожденный статус организации и утвержденный бизнес. | Справочник финансовых учреждений |
13. Соответствующие сингапурские рекомендации по финансовому лицензированию и соблюдению требований
| Сопутствующие услуги или руководства | Применимые сценарии | Ссылки на сайты |
|---|---|---|
| Валютное управление Сингапура (MAS) | Познакомьтесь с органами финансового регулирования Сингапура и основными сферами лицензирования. | Посмотреть введение в MAS |
| Сингапурская лицензия CMS | Сделки с ценными бумагами、Управление фондами или другие услуги рынка капитала | Посмотреть лицензию CMS |
| Требования соответствия Сингапурской CMS | Сравните капитал и операционные системы ФА и услуг рынка капитала. | Ознакомьтесь с рекомендациями по обеспечению соответствия CMS |
| Лицензия на управление фондом VCFM Сингапура | Предоставление услуг по управлению фондами венчурных фондов | Посмотреть лицензию VCFM |
| Платежная лицензия MAS в Сингапуре | Бизнес также предполагает выдачу счетов.、передача、Эквайер или цифровой платежный токен | Посмотреть лицензию MPI/SPI |
| Регистрация компании в Сингапуре | Создание объекта подачи заявки на получение лицензии FA и местной операционной структуры. | Посмотреть регистрацию компании |
| Соблюдение законодательства сингапурской компании | Обработка годового отчета АКРА、директор、Секретарские и корпоративные записи | Посмотреть руководство по соблюдению требований ACRA |
| Системы соответствия KYC и AML | Обеспечьте комплексную проверку клиентов、Процесс проверки санкций и мониторинга транзакций | Ознакомьтесь с рекомендациями KYC/AML |
| Сравнение правил Гонконга и Сингапура | Планирование трансграничных финансовых технологий и региональных структур лицензирования | Посмотреть сравнение нормативной среды |
15. Соответствующие правила、Нормативная информация и дополнительная литература
| Категория данных | Сопутствующая информация |
|---|---|
| Профессиональный перевод |
|
| Законодательство и нормативные руководства | |
| Лицензионные и контролирующие органы |
|
