1. национальный банк грузии (КЯВ) [Уставная классификация и надзорное определение лицензий]
| Тип официальной лицензии | Квалификация надзорного органа и разрешения на ведение бизнеса |
|---|---|
| Лицензия на цифровой банкинг (Лицензия цифрового банка) |
Юридически характеризуется как холдинг«Условная лицензия»коммерческих банков。Ограничено предоставлением банковских услуг через цифровые каналы (без филиальной модели работы)，И применять открытую банковскую архитектуру и архитектуру «Банковское обслуживание как услуга» (BaaS).。 |
| Обычная лицензия коммерческого банка (Коммерческий банк) |
Предоставлять комплексные банковские услуги для физических и юридических лиц，Покрывает прием депозитов、выдавать кредиты、Расчет оплаты、Торговля на Форексе、Управление активами и инвестиционно-банковская деятельность。 |
| Лицензия на филиал иностранного банка (Филиал Иностранного Банка) |
иностранные банки вГрузиясозданы филиалы，Под двойной юрисдикцией регулятора материнской компании и НБГ.。 |
2. [Уставные требования к капиталу и механизм песочницы] для цифровых банков и коммерческих банков
Обычный капитал коммерческого банка：Минимальный уставный нормативный капитал для получения обычной лицензии коммерческого банка составляет 5000 Десять тысяч лари (GEL)。
Начальный капитал цифрового банка：система условного лицензирования，Первоначальные минимальные требования к капиталу для цифровых банков снижены до 500 Десять тысяч лари (GEL)。
4Увеличение капитала в течение ежегодного переходного периода：Цифровой банк с условной лицензией，Должно быть в 4 В течение переходного периода «песочницы» капитал будет постепенно пополняться до 5000 Десять тысяч лари。
Обзор источников финансирования：Заявитель должен предоставить доказательства законных источников уставного и нормативного капитала.，Средства проверки капитала должны быть внесены на специальный счет депо НБГ.。
3. [Законодательные красные линии и требования к квотам для корпоративной структуры и высшего руководства]
Структура правления：Совет директоров должен состоять как минимум из 3 состоит из людей，и должен содержать 1 местные жители Грузии。Разрешить иностранные инвестиции 100% проведение。
Исполнительная квалификация：Главный исполнительный директор (CEO) должен иметь 5 Опыт управления банковской деятельностью более 10 лет.；Наделение директора по контролю за соблюдением требований (CCO) полномочиями по обеспечению соблюдения политики ПОД/ФТ.，и финансовый директор (CFO)。
квота гендерного разнообразия：Доля представителей женщин в наблюдательных советах коммерческих банков должна находиться в пределах 2025 Год 6 луна 1 Дошло накануне 40%；Долю женщин в совете директоров рекомендуется достичь 33%。
проверка пригодности (Соответствовать & Правильный)：Все предложенные директора、Руководители и крупные акционеры должны предоставить сведения о судимости и подробную информацию об источниках богатства.，На рассмотрении НБГ。
4. Представлено в Национальный банк Грузии (КЯВ) [Список документов основного обзора]
| Обзор категорий функций | Подробности подачи законодательных требований НБГ |
|---|---|
| Документы исполнительной экспертизы | Предоставьте документы, удостоверяющие личность директоров и акционеров.、Отсутствие судимостей и документов об источниках средств，для проверки соответствия и правильной проверки。 |
| Бизнес и финансовое планирование | Отправить бизнес-план，Включает в себя структуру платы、бизнес-модель、Бизнес-стратегия и многолетние финансовые прогнозы。 |
| Архитектура соответствия и безопасности | Отправьте документы по архитектуре сетевой безопасности、Политический документ по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма (ПОД/ФТ)。 |
5. Лицензия цифрового банка Джорджии [установленный законом процесс подачи заявления и утверждения]
Первый этап：Название предварительного обзора и подготовки данных
Название банка должно содержать «Bank» или «Financial».。Отправьте имя в НБГ для предварительной квалификации，Подготовить бизнес-план и политику соответствия。
Этап 2：Вливание капитала и подача заявки
Воля 500 Первоначальный капитал в размере 10 000 юаней вносится на регулирующий счет НБГ.。Подать учредительный договор в НБГ、Подтверждение наличия средств и справочная информация старших руководителей。
Этап третий：Комплексная проверка НБГ
История НБГ для акционеров、Источник средств、Политика ПОД/ФТ、Обзор мер ИТ-безопасности и достаточности капитала。
Четвертый этап：Выдача условной лицензии
«Условная лицензия» выдается после прохождения проверки，Входить 4 ежегодный период нормативной «песочницы»。Цикл утверждения обычно 6-12 месяцы。
Этап пятый：Станьте штатным чиновником после истечения срока действия песочницы
4 В течение года реализовать дополнительные требования согласно регламенту НБГ и компенсировать их. 5000 Десять тысяч лари капитала，Преобразование в обычную коммерческую банковскую лицензию。
6. Регуляторные бизнес-ограничения песочницы и [красная линия для исключения из листинга]
Лимиты приема личных депозитов：В период песочницы，Сумма единого личного депозита не может превышать установленный законом максимум, застрахованный Корпорацией страхования вкладов Джорджии.。
Механизм принудительного отзыва：Несоблюдение лицензионных ограничений，или не смог 4 Завершено в течение года 5000 Пополнение брачного капитала，Условная лицензия будет немедленно отозвана。
Строгий надзор за криптоактивами：Участие в криптовалютном бизнесе，Обязательства по регистрации поставщика услуг виртуальных активов (VASP) и отчетности по ПОД/ФТ должны строго выполняться.。
Представление ежегодного аудита：Лицензированные банки обязаны ежегодно представлять в НБГ отчеты о независимом финансовом аудите и отчеты о соблюдении требований ПОД/ФТ.，подлежит пруденциальному надзору。
7. Лицензия банка Джорджии [обязательные государственные сборы и сведения о капитале]
| Категория проекта | Стандарт законной суммы (ГЕЛЬ) |
|---|---|
| Начальный капитал цифрового банка | самый низкий 500 Десять тысяч лари(Необходимо внести на контрольный счет)。 |
| Обычный банк/обычный капитал | самый низкий 5000 Десять тысяч лари(Цифровые банки должны восполниться в течение 4 лет)。 |
| Официальная плата за подачу заявления | Первоначальный сбор за подачу заявления на получение лицензии, выплачиваемый НБГ, составляет ок. 30 Десять тысяч лари。 |
| Обязательная плата за годовое обслуживание | Платить нужно каждый год 5 Десять тысяч – 20 Десять тысяч лари Различные ежегодные сборы за надзор (утверждаются на основе шкалы)。 |
8. Ganghuitong предоставляет предприятиям полный процесс регистрации компании и подачи заявки на лицензию.，Охватывает предварительную оценку、Подготовка материала、Подача заявки и последующая поддержка соответствия。
Создание компании и распределение персонала
Зарегистрировать компанию в Грузии，осуществлять 1 Требования к местным директорам-резидентам，помочь достичь 40% Квота для женщин-руководителей。
Бизнес-план и юридическая подготовка
Написание архитектуры сетевой безопасности、Финансовые прогнозы и бизнес-планы，Разработать руководство по операциям ПОД/ФТ в соответствии с требованиями НБГ.。
Официальное заявление и защитный агент
Помогите завершить 500 Проверка легальных средств Wanli，Отправьте информацию в НБГ от имени заявителя и обеспечьте защиту соблюдения требований.。
9. Основные юридические вопросы и ответы по лицензии регулирования цифровых банков в Грузии (Часто задаваемые вопросы)
10. Соответствующие правила、Нормативная информация и дополнительная литература
| Категория данных | Сопутствующая информация |
|---|---|
| Законодательство и нормативные руководства |
