1. Основные законодательные условия двойной структуры DMCC/VARA для доступа
Физическая архитектура и закрытые офисные помещения
Должен быть зарегистрирован в DMCC какООО «Свободная Зона» (ФЗ-ООО)。Чисто виртуальные адреса строго запрещены.，Неуправляемый бизнес требует минимальной аренды гибких рабочих станций. (Гибкий стол)；регулируется VARA ВАСП Организация должна арендовать закрытый, автономный физический офис.，Иметь локальные возможности фактической эксплуатации。
Оплаченный капитал и операционные финансовые резервы
Минимальный оплаченный капитал для основного нерегулируемого бизнеса составляет 5 Вандирам。регулируется VARAобмен、Порог капитала для депозитарного и другого бизнеса составляет 10 Ванчжи 50 От 10 000 дирхамов，и должен предоставлять трехлетние финансовые прогнозы регулирующим органам.，Продемонстрировать покрытие как минимум 6-12 Достаточные резервы ликвидности для ежемесячных операционных расходов。
Проверка соответствия требованиям и постоянное назначение на руководящую должность
Директора и конечные бенефициары (КАШЕЛЬ) Должен пройти строгую проверку биографических данных。Регулируемые организации должны иметь ответственный персонал, проживающий в ОАЭ. (РО)、независимыйБорьба с отмыванием денегответственный за отчетность (МЛРО，Требуется сертификат соответствия)、И технический директор/директор по информационной безопасности с практическим опытом управления безопасностью блокчейна.。
Изоляция активов и аудит сетевой безопасности
Строго внедрить систему физического и учетного разделения активов клиентов.。Требования к услуге хостинга 90% Вышеуказанные активы находятся в холодном хранилище, и установлены мультиподписи. (Мультиподпись) механизм；требуется третья сторонасетевая безопасностьОтчет об аудите тестирования на проникновение и план обеспечения непрерывности бизнеса (ППГ)。
2. Стандартное заявление на получение лицензии VARA VASP и процесс обеспечения соответствия
первый этап：Определение бизнеса и предварительная квалификация VARA (2-4неделя)
Уточнить бизнес-классификацию шифрования.。Регулируемые предприятия обязаны подать предварительную анкету о раскрытии информации в VARA. (IDQ)，Подробное раскрытие бизнес-модели и структуры капитала，Получите «разрешение на создание» после прохождения предварительного рассмотрения. (У НАС БЫЛИ)»。
второй этап：Создание объекта DMCC и физическое внедрение (2-4неделя)
С учетными данными ATI，Отправьте регистрацию системы в DMCC。Полная проверка личности акционера、Подпишите договор аренды независимого офиса и устав компании.，Получите временную лицензию на ведение бизнеса (Примечание：Осуществление управляемого бизнеса на данном этапе строго запрещено)。
Третий этап：Подробная проверка и интервью с файлом VARA (4-6месяцы)
Отправьте полный комплект руководств по ПОД/ФТ при содействии Hong Kong Express.、Процедуры KYC、Архитектура кибербезопасности и источники финансирования (SoF) Аудиторский отчет。VARA проведет содержательные собеседования на предмет «пригодности» и системную проверку ключевых руководителей。
Этап 4：Выдача лицензии и открытие публичного счета (3-6месяцы)
Оплатить оставшуюся плату за надзор，Получена официальная лицензия VASP.。С полной цепочкой доказательств соответствия，Подайте заявку в местный банк в ОАЭ для открытия корпоративного операционного счета и счета сегрегации клиентских средств.，Одновременно подать заявку на получение визы на жительство для сотрудников。
3. Регистрационный взнос、Рекомендации по проверке контролируемых фондов и счетов
Базовый регистрационный сбор DMCC：Чисто нерегулируемый или легковесный бизнес，Лицензия включена в первый год、Официальная ориентировочная стоимость базовой должности и визы составляет приблизительно 1.4-1.8 миллион долларов。
Плата за подачу заявления и мониторинг VARA：Плата за подачу заявления VASP обычно составляет 4-10 Вандирам，Годовая плата за надзор составляет от 8-20 Вандирам，В зависимости от лицензируемой деятельности (консультант、Маклер、Обмены и т. д.) меняются и увеличиваются。
Комплексная стоимость операций по обеспечению соответствия：Субъекты, осуществляющие комплексный надзор，Оверлейный физический кабинет、Судебно-медицинский аудит соответствия、ИТ-архитектура и страхование профессиональной ответственности，Необходимо спланировать общий бюджет на первый год. 25 Ванчжи 137 Вандирам。
Банковская комплексная проверка и изоляция капитала：Сколько времени занимает открытие счета в местном банке? 3-6 месяцы。Банки будут строго проверять законность средств UBO，И обязательно добиться абсолютной физической изоляции и изоляции счетов между средствами клиентов и средствами самостоятельного управления.。
4. Абсолютная красная линия, которая вызывает отказ VARA или наложение штрафов.
Незаконная деятельность без лицензии：Принятие бизнес-лицензии DMCC за бизнес-лицензию。Выпущено без официальной лицензии VARA.，Предоставление услуг криптоактивов населению без разрешения повлечет за собой штрафы в размере до 50 Штрафы и уголовные обвинения Вандирама。
Система комплаенс становится пустой оболочкой：Отправляйте только шаблонные руководства по борьбе с отмыванием денег.，Отсутствие системы оперативного мониторинга транзакций，или сотрудник по отчетности по борьбе с отмыванием денег (МЛРО) Недостаточная квалификация/одновременное занятие других должностей，будет полностью отклонено в течение периода комплексной проверки。
Нарушения при объединении и выводе активов：Неспособность сверять активы клиента на ежедневной основе，Или объединить средства клиента на расчетный счет。Внесение наличных строго запрещено，Вывод средств должен быть строго переведен на собственный банковский счет клиента, сертифицированный на настоящее имя.。
5. Эволюция нормативной базы VARA и график налогового перехода
- 2023 Год：Осуществлен комплексный надзор
ВАРА выпускает «2023виртуальные активыи соответствующие правила деятельности》，Создайте четыре основных свода правил и прикрывайте обмены、Хостинг и т. д. 7 Эксклюзивные правила регулирования для конкретного бизнеса。
- 2024 Год：Налоговые льготы и освобождения
- 2025 Год：Прорыв и обновление правил деривативов
Опубликовано VARA 2.0 Внедрение в правила системы «Спонсируемый VASP»；Первая внебиржевая лицензия на крипто-опционы выдана дочерней компании Nomura Securities；ОАЭ официально подписывают соглашение ОЭСР CARF。
- 2026 Год：Налоговая прозрачность и правоприменение
Полностью примите участие в периоде подготовки к внедрению CARF (Система отчетности о криптоактивах).，Обязательные системы налоговой и идентификационной отчетности для VASP，стыковать 2027-2028 автоматический механизм глобального обмена данными。
6. Случаи лицензированных по системе VARA гигантов и агентств по обеспечению соответствия
Байбит и Бинанс
Байбит в 2022 Открыта международная штаб-квартира в Дубае и получена временная лицензия VASP.，вливание капитала 50 Вандирам поддерживает экологию DMCC；Binance — одна из первых одобренных платформ.，Установление глобального доверия к системе VARA。
Лазерный цифровой (Департамент ценных бумаг Номура)
Дочерняя компания по цифровым активам традиционного японского инвестиционного банка Nomura Securities.，Первая в Дубае внебиржевая лицензия на крипто-опционы, выданная в рамках «пилотной структуры» VARA，Предназначен для институциональных инвесторов для предоставления регулируемыхдеривативы。
Случай соответствия системы DWTC
определенная сумма капитала 500 Криптоброкеры в миллионах дирхамов，Благодаря независимому аудиту фирм «Большой четверки» и более 90% Архитектура хранения холодного кошелька，пройти 7 Успешно получили двойные брокерские и депозитарные лицензии после нескольких месяцев тщательной проверки.。
7. Практические юридические вопросы и ответы (Часто задаваемые вопросы)：Полный анализ путей утверждения и проблемных точек соответствия
Не мочь。Заявитель должен быть зарегистрирован как юридическое лицо в Дубае.，и должен иметь реальное физическое офисное помещение。Для регулируемых организаций, занимающихся криптовалютой，VARA прямо требует, чтобы «закрытые офисы» сдавались в аренду，Виртуальные рабочие места или общие офисные адреса не принимаются.。в то же время，Требовать, чтобы хотя бы один старший руководитель (например, представитель представительства) находился в ОАЭ.。
неопределенный。Чисто нерегулируемый бизнес (например, разработка технологии блокчейна) требует только бизнес-лицензии DMCC.；Предприятиям, которым требуется Сертификат об отсутствии возражений VARA (NOC) (например, операции с фондами самостоятельного управления), необходимо только получить одобрение NOC.。Всякий раз, когда речь идет о предоставлении стороннего обслуживания клиентов или обработке средств клиентов (например, при обмене、Маклер、хостинг)，Необходимо подать заявку на получение полной лицензии VARA VASP.。
Может。DMCC как свободная зона，иностранным инвесторам разрешено 100% Полностью принадлежащий компании капитал，Нет необходимости искать местного гражданина ОАЭ в качестве партнера или гаранта.，и позволить капиталу и прибыли 100% Бесплатная репатриация на родину。
Минимальный оплаченный уставный капитал для нерегулируемых лицензий обычно составляет 5 Вандирам。Для полностью регулируемой лицензии VARA，На практике требования к капиталу брокера или биржи обычно 50 Тысяча дирхамов и выше，Требования к депозитарию выше，и должен доказать регулирующим органам, что удержание достаточно для покрытия 12 Операционные резервы на ежемесячные расходы。
Нерегулируемый бизнес обычно 2-3 Еженедельное одобрение；Собственные торговые потребности бизнеса НОК 4-8 неделя。Лицензия VASP, полностью регулируемая VARA, требует двухэтапного первоначального оформления DMCC и проверки соответствия VARA.，Общий цикл обычно 6-9 месяцы，Крупные биржи могут потребовать 12 более месяцев。
Все директора и должностные лица должны пройти «пригодность» (Соответствовать & Правильный)«Проверка анкетных данных。Ключевые должности, которые должны быть созданы и постоянно расположены, включают:：Ответственное лицо (РО)、Сотрудник по отчетности по борьбе с отмыванием денег (МЛРО，Невозможно совместить с РО.)、Сотрудник по технологиям и информационной безопасности (Технический директор/директор по информационной безопасности) и специалист по управлению рисками (CRO)。
Основное досье включает в себя：Трехлетний бизнес-план и финансовый прогноз、Анкета для предварительного раскрытия информации (IDQ)、Полное руководство по политике ПОД/ФТ、Блок-схема KYC、Отчет об аудите кибербезопасности、Механизм управления закрытыми ключами кошелька (коэффициент холодного кошелька ≥90%)、конечный бенефициар (КАШЕЛЬ) Подтверждение наличия средств и банковский кредитный сертификат。
ограниченный。Лицензия DMCC позволяет работать в свободной зоне и обслуживать международный рынок.。При проведении прямого маркетинга и открытии физических торговых точек для розничных клиентов в материковой части Дубая в ОАЭ.，Должен соответствовать требованиям лицензии на ведение бизнеса на материковой части ОАЭ.，и проводить расширенную комплексную проверку клиентов с высоким уровнем риска. (ЭДД)。
Прирост капитала и подоходный налог на индивидуальном уровне 0%。Уровень предприятия，Торговля криптоактивами и освобождение от биржевых сборов 5% НДС；Знакомьтесь: «Квалифицированные специалисты свободной зоны» (КФЗП)«Экономические существенные условия могут обладать 0% корпоративный налог，В противном случае чистая прибыль превысит 37.5 Частичный сбор Вандирама 9% федеральный корпоративный подоходный налог。
Открытие локального счета является юридическим требованием.。Традиционные банки строго проверяют криптобизнес，Период открытия счета требует 3-6 месяцы。Банки сосредоточатся на пересмотре системы ПОД/ФТ、Прослеживаемость фонда，И обязательно средства клиентов должны храниться на отдельных счетах от оборотного капитала компании.。
Лицензию необходимо продлевать ежегодно。Регулируемые учреждения должны продвигаться 60 Подайте заявление на продление и оплатите ежегодный сбор за надзор。Ежегодные отчеты финансового аудита, выданные лицензированным аудитором, должны быть представлены.、Отчетность о соответствии и аудиты кибербезопасности，и продолжать бороться с отмыванием денег、Жесткие нормативные обязательства по разделению физических офисов и клиентских активов。
