1. [Основные бизнес-преимущества и чрезвычайно низкий порог] для получения оффшорной финансовой лицензии Коморских Островов
Без физического офиса и обязательного персонала
Законы крайне мягкие，Нет необходимости иметь местный физический офис или нанимать местный персонал.。Кандидатам даже не нужно ехать в регион, чтобы получить банковскую лицензию.，Полное устранение жестких затрат на локальную эксплуатацию и техническое обслуживание.。
Чрезвычайно низкие обязательные резервы
По сравнению с другими прибрежными островными странами пороговая сумма часто составляет миллионы долларов.，ПрименятьЛицензия на оффшорную банковскую деятельность в Анжуане，Просто положите в центральный банк 10,000 Доллары США как законные резервы，Очень низкое использование капитала。
Материалы заявки и рассмотрение компетентными органами
Компетентный орган на основании личности заявителя、Механизмы финансирования、менеджеры、Обзор бизнес-планов и систем соответствия；Требуемая информация и время обработки должны регулироваться действующими правилами на момент подачи заявления.。
Совместимость с криптоактивами и DeFi.
Лицензия на ограниченную банковскую деятельность, выданная MISA в Мохели，Явно разрешить технологическим финансовым компаниям регистрироваться в качестве международных коммерческих компаний.，Законно поглощать криптоактивы и легальную валюту пользователей.。
2. Финансовые лицензии для двух автономных островов Коморские острова：Банковская лицензия Анжуана против брокерской лицензии Мохели
| элементы обзора | остров Анжуан (Анжуан)：Лицензия на оффшорную банковскую деятельность | остров Мохели (Пламя/Мохели)：Международная брокерская и банковская лицензия |
|---|---|---|
| Тип официальной лицензии | Лицензия на оффшорную банковскую деятельность КЛАССА B (Класс B)。(Примечание：Лицензии класса А зарезервированы только для оншорских банков Коморских островов.)。 | Лицензия международной брокерской и клиринговой палаты (Лицензия международной брокерской и клиринговой палаты)；ограниченная банковская лицензия (Ограниченная банковская лицензия)。 |
| Разрешить бизнес-разрешения | Неограниченная комплексная лицензия。Позволяет принимать депозиты от населения по всему миру (за исключением Коморских Островов)、Предоставлять доверительное управление и различные традиционные банковские финансовые услуги.。 | Доступно для брокеров Forex и CFD.；Ограниченные банковские лицензии позволяют учреждениям поглощать криптовалютные активы и бумажные валюты пользователей (в сферу DeFi).。 |
| Лицензионные и регулирующие органы | Оффшорное финансовое бюро острова Анжуан и Центральный банк Анжуана (Банк Анжуана)。 | Управление международных услуг Мохели (MISA)。Регулируется Законом о международных коммерческих компаниях 2014 года и Законом о брокерах 2013 года.。 |
3. [Государственные сборы и сведения о фонде] для получения лицензии на оффшорную банковскую деятельность на острове Анжуан, Коморские острова.
| Категории финансирования и расходов | Юридические требования и официальные стандартные суммы (доллар США) |
|---|---|
| обязательные резервы центрального банка | Обязательный депозит должен быть внесен на счет в Банке Анжуана. 10,000 Доллар，в качестве законного резерва。 |
| Годовая плата за обслуживание лицензии | Официальная годовая базовая плата за лицензию составляет 17,000 Доллар。 |
| готовое приобретение банка (Готовые банки) | Обычно существуют «готовые банки», которые юридически зарегистрированы, но фактически не работают на рынке прямой покупки.。Клиенты могут напрямую приобрести свой капитал с полным капиталом.，Возьмите на себя немедленно，Экономьте время на ожидании одобрения，Конкретная цена зависит от тематики。 |
4. [Основной контрольный список комплексной проверки KYC и AML] Представлен в регулирующий орган
| Обзор объекта | Юридические требования и подробности подачи материалов |
|---|---|
| физическое лицо (Директора и должностные лица) | Необходимо предоставить действительный паспорт、Национальное удостоверение личности или водительские права；недавно 3 к 6 Подтверждение адреса проживания в течение 3 месяцев (например, счет за коммунальные услуги).、выписка из банка)；и справка о несудимости из местного отделения полиции.。 |
| Юридическое лицо/юридическое лицо (контролирующая сторона) | Отправить свидетельство о регистрации、Устав、бизнес-лицензия；Директора и крупные акционеры (пакеты акций 10% Подтверждение личности и адреса (выше)；Должно быть предоставлено четкое доказательство источника средств или богатства.。 |
| Отчетность о соблюдении требований и борьбе с отмыванием денег | Финансовые учреждения должны представить внутренние инструкции по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).，Декларация о строгом соблюдении соответствующих условий контроля KYC。 |
5. Коморские офшорные финансовые заявки и процесс проверки соответствия
шаг 1：Установите структуру и подготовьте минималистическую информацию.
Определите, стоит ли открывать банк в Анжуане или международную брокерскую компанию в Мохели.。Получите копию паспорта заявителя и справку об отсутствии судимости.。
шаг 2：Создание компании и подача заявления
Зарегистрируйте международную коммерческую компанию на автономном острове。Официально подайте заявку на получение лицензии и информацию о комплексной проверке KYC в Оффшорное финансовое агентство Анжуана или Moheli MISA.。
шаг 3：Оплачивать обязательные резервы и сборы
Депозит в Банке Анжуана 10,000 Законодательные резервы в долларах США，и заплатите государственный лицензионный сбор за первый год。
Шаг 4：Рассмотрение и принятие решения компетентным органом
Компетентный орган проверит материалы заявки.、Механизмы финансирования、Системы управления и соответствия，и самостоятельно решить, одобрить ли。Конкретное название лицензии、Масштаб и эффективность должны подлежать официальному утверждению.。
шаг 5：Запуск бизнеса и реагирование на соблюдение требований
Лицензированные учреждения могут начать бизнес по всему миру。Ganghuitong поможет вам создать систему внутреннего контроля ПОД/ФТ, соответствующую международным стандартам.，Чтобы справиться с проверками регулирующих органов при последующих операциях.。
6. Оффшорные финансы Коморских Островов 2025 [Повышение уровня соответствия и вопросы юрисдикции]
Юрисдикционная основа федерации и самоуправляющихся островов：Федеральное правительство Коморских островов и автономных островов (Анжуан)、Мохели) Исторические разногласия по поводу юрисдикции в отношении оффшорных финансов，Федеральный центральный банк (BCC) возражал против независимого лицензирования автономных островов。Это означает, что бизнес должен работать в условиях высокого уровня правовой изоляции.。
2025Обнародован новый закон о борьбе с отмыванием денег：При поддержке Всемирного банка，Парламент Коморских Островов 2025 Год 7 Новый «Закон о ПОД/ФТ» был официально обнародован в марте.。Регулирование на федеральном уровне ужесточается по всем направлениям，Статус раннего «нулевого надзора» изменился。
Обновление территориального соответствия MISA：Moheli MISA потребовало от всех лицензированных учреждений строго соблюдать Поправку 2014 года к Закону о борьбе с отмыванием денег.，Обеспечение соблюдения политики KYC для физических и юридических лиц。
Последующие операции、Система борьбы с отмыванием денег、Открытие банковского счета и объем трансграничных услуг все еще подлежат независимой проверке.。Hong Kong Express может помочь в подготовке систем ПОД/ФТ и материалов комплексной проверки.，Но он не может заменить компетентный орган、Решение банка или регулятора целевого рынка。
7. Универсальное агентство по предоставлению оффшорных банковских и финансовых лицензий в Гонконге Huitong на Коморских островах
Создание автономной островной корпорации и подача заявки на получение лицензии
Помощь в подготовке регистрации компании в Анжуане или Мохели、Подтверждение личности、Нет судимости、Бизнес-план и документы соответствия，и обратитесь в компетентный орган, в который вы намерены подать заявление на получение лицензии.、Правовая основа и сфера деятельности。
ответ 2025 Разработаны новые правила ПОД
Перед лицом недавно обнародованного «Закона о ПОД/ФТ» Федерации Коморских Островов，Старшие консультанты по соблюдению требований разработают внутренние руководства по борьбе с отмыванием денег и операции KYC, соответствующие международным стандартам.，Максимально изолируйте риски, связанные с соблюдением юрисдикции.。
Готовое приобретение оффшорного банка и стыковка с центральным банком
Предоставление абсолютно чистых услуг по комплексной проверке приобретения «готовых банков»。Помощь в достройке Центрального банка Анжуана 1 Обязательный резервный платеж в размере 10 000 долларов США.，Обеспечить бесперебойную выдачу банковских лицензий。
