1. Условия юридического доступа к лицензии MLA и основные оперативные требования
Правосубъектность и внутреннее управление
Заявитель должен быть юридически зарегистрированной корпорацией.。Организация должна установить внутреннюю политику, соответствующую японскимКомплексное руководство по надзору за бизнес-операторами финансовых инструментов》Система управления рисками、Спецификации бизнес-контроля и механизм оценки соответствия，Чтобы предотвратить чрезмерные заимствования и незаконное взыскание долгов。
чистая прибыль, установленная законом
в соответствии с«Закон об индустрии золотого кредитования»，Субъект-заявитель должен иметь и постоянно хранить не менее 5000 Собственные чистые активы в размере 10 000 иен。Источник средств должен быть юридически отслеживаемым.，Категорически запрещается включать проекты долгового финансирования в расчет соответствующих чистых активов.。
Юридический директор, полный рабочий день
Обязательные требования к локализации。В каждом бизнес-офисе，Каждый полный 50 практикующие，Необходимо настроить как минимум 1 Штатный «директор по привлечению кредитного бизнеса», сдавший национальный квалификационный экзамен Японии и завершивший юридическую регистрацию.。
Обзор квалификации руководителей (Подходящий и правильный)
Внедрить строгий анализ негативных элементов。Ключевые руководители и акционеры должны доказать, что у них нет записей о банкротстве и невосстановлении прав.、Отсутствие судимостей, связанных с финансовыми преступлениями，И нет абсолютно никакой связи с транснациональными или местными антиобщественными силами (такими как организованные преступные группировки).。
2. Список эксклюзивных файлов отзывов для организаций с иностранными инвестициями и иностранных руководителей
«Аффидевит иностранца, подтверждающий личный статус»：Потому что у иностранцев нет «Свидетельства, удостоверяющего личность» по месту жительства в Японии.，Замененная присяга должна быть представлена в соответствии с законом.，Заявление об отсутствии банкротства и судимости。
Официальное удостоверение личности с фотографией：Обязательное предоставление исполнительного паспорта (Паспорта)、Цветные копии карты проживания или свидетельства о регистрации иностранца для проверки биографических данных.。
Свидетельство об обязательной регистрации гражданства：В «Копии регистрации резидента», подаваемой резидентами Японии, должно быть четко указано гражданство.；Иностранные жители должны предоставить эквивалентное доказательство проживания, выданное их родной страной.。
Требования к ежедневному переводу материалов на иностранном языке：Все неяпонские подтверждающие материалы и документы компании, созданные в связи с иностранным инвестиционным опытом.，Точный перевод на японский язык должен быть приложен для рассмотрения Исполнительным офисом в соответствии с законом.。
Проникновение файлов AML и антисоциальной цензуры：Зарубежная материнская компания и структура фактического контролера (UBO) должны быть раскрыты.，Докажите, что он не контролируется никакими антиобщественными силами и финансовым вмешательством.。
3. Законодательное применение лицензии MLA и процедуры административного рассмотрения
Первый этап：Корпоративное учреждение и капитал на месте (о 3-5 неделя)
Создать компанию (КК) в Японии в соответствии с законодательством。Полностью оплаченный уставный капитал，Создайте соответствующий бизнес-офис，и завершить не менее 5000 Проверка финансового капитала чистых активов в размере 10 000 иен。
Этап 2：Составление материалов дела и подписание присяги (о 4-6 неделя)
Hong Kong Huitong подготавливает правила внутреннего надзора и документы по бизнес-контролю от вашего имени.。Помогать иностранным руководителям завершить подписание, перевод на японский язык и нотариальное заверение альтернативных удостоверений личности, таких как «Клятва подтверждения личного статуса для иностранцев».。
Этап третий：Официальное представление и предметная проверка проникновения (2-4 месяцы)
Официально подать заявку на регистрацию в местное финансовое бюро юрисдикции.。Исполнительный офис начинает слушания по соблюдению требований по иностранным инвестициям，Сосредоточьтесь на проверке финансовых уголовных дел за рубежом и участии антиобщественных сил.。
Четвертый этап：Лицензирование и установленный законом доступ к системе (о 4 неделя)
После прохождения проверки и уплаты лицензионного налога，Получен регистрационный номер «Финансовый кредитный оператор».。Вступите в Японскую ассоциацию золотого кредитования в соответствии с законом.，И получить доступ к назначенным агентствам кредитной информации (таким как JICC) для выполнения всех обязательств по проверке со стороны регулирующих органов.。
4. Установленные законом сборы за лицензию MLA в Японии и элементы капитала
| Проверить категорию | Анализ нормативных нормативов и сумм |
|---|---|
| чистая прибыль, установленная законом | 5000 Десять тысяч юаней。жесткий финансовый порог，При подаче заявления необходимо предъявить сертификат проверки капитала.，И продолжать поддерживать его в течение срока действия лицензии.。 |
| Налог на регистрацию лицензии | После одобрения，Должен быть выплачен Министерству финансов Японии в соответствии с законом. 15 Десять тысяч юаней налог на лицензию на государственную регистрацию。 |
| Членские взносы в Ассоциацию индустрии золотого кредитования | Членские взносы и ежегодные регулярные членские взносы выставляются поэтапно на основе «шкалы остатка кредита» компании.，Используется для поддержания отраслевой самодисциплины и механизмов отчетности.。 |
| Расходы на юридическое агентство и соблюдение требований | Охватывает корпоративное учреждение、Агентская обработка сертификатов исполнительного руководства、Нотариальный перевод материалов дела и агентские услуги на административных слушаниях，Оценка в зависимости от сложности случая。 |
5. Триггер отклонения сделки (Отказаться от одобрения) абсолютная красная линия
Наказания за финансовые преступления за рубежом： Иностранные руководители в прошлом 5 В течение года из-за нарушения «Закона о золотом кредитовании» страны, где находится страна, что эквивалентно японскому закону.、«Закон о вкладах в инвестиции» и другие нормативные акты влекут за собой эквивалентные или более высокие штрафы.，Непосредственно инициировать требования об отказе。
Замешаны антиобщественные силы： Проницательный обзор，Откройте для себя общую структуру предприятия、Материнская компания или фактический контролер контролируется транснациональной или местной организованной преступной группой или связана с ней (антиобщественная сила)。
Альтернативные дефекты файлов： Иностранные руководители не представили «Клятву подтверждения личного статуса иностранцев» в соответствии с правилами，Или запись о гражданстве намеренно не указана в документе о месте жительства (например, в копии записи о месте жительства).。
6. Тенденции соблюдения отраслевых требований и границы регулирования
- Соответствие эксплуатационным требованиям
Регулирование общей суммы и оценка кредита：Согласно действующему «Закону об индустрии золотых кредитов»，ростовщикОбязательный доступ к назначенным системам кредитной информации (таким как JICC)，Строго соблюдать «регулирование общей суммы»：То есть, никакие кредиты не могут быть предоставлены физическим лицам, если общая сумма их необеспеченных займов превысит одну треть их годового дохода.。
- Ориентиры административного регулирования
Усилить надзор и руководство：В соответствии с «Комплексным руководством по надзору за операторами бизнеса по финансовым инструментам»，ФСА Усиление внутреннего контроля лицензированных учреждений，Обеспечить, чтобы процентная ставка по кредиту не нарушала правовые верхние пределы Закона о капитальных вложениях и Закона об ограничении процентов.。
7. Практические юридические вопросы и ответы (Часто задаваемые вопросы)：Анализ правовых условий и основных болевых точек
Согласно «Закону об индустрии золотого кредитования»，Утвержденные «операторы финансовых кредитов» имеют право на законных основаниях заниматься корпоративным финансированием в Японии.、Потребительские кредиты в рассрочку и франшизы ипотечного финансирования，Защищено системой финансового регулирования Японии。
разрешено законом。Япония внедряет единые основные стандарты доступа для внутренних и иностранных инвестиций。Тем не менее, предприятия с иностранными инвестициями и иностранные руководители должны пройти специальную сертификационную проверку замены, а материнская компания - пройти комплексную комплексную проверку.。
Субъект-заявитель должен иметь и постоянно хранить не менее 5000 Собственные чистые активы в размере 10 000 иен。Причем средства не должны носить характер заемных средств.。
Юридическое принуждение。В каждом бизнес-офисе，Каждый полный 50 практикующие，Должно быть настроено хотя бы легально 1 Штатный «директор кредитного бизнеса», сдавший национальный квалификационный экзамен.。
Альтернативы, доступные по закону。Под присягой «Аффидевит о подтверждении иностранной личности» необходимо предоставить в Исполнительный офис.，Этот документ в письменной форме доказывает, что у него нет банкротства и судимости.。
Необходимо предоставить цветную копию официального удостоверения личности с фотографией лица (например, паспорта).、Карта проживания)。Если вы подадите «Копию записи о проживании»，В свидетельстве должно быть четко указано его истинное гражданство.。
Обязательные требования。Сертификационные материалы для проверки биографических данных и устав компании, которые невозможно подготовить на японском языке из-за особых обстоятельств иностранных инвестиций.，Должен сопровождаться точным японским переводом для предметной проверки.。
После того, как материалы дела будут завершены в соответствии с законом и переданы в компетентное финансовое бюро.，Установленный законом срок рассмотрения обычно требует 2 к 4 месяцы。Организации с иностранным финансированием, участвующие в проверке проникновения данных за границу，Общий цикл может быть умеренно удлинен.。
Основные красные линии закрыты：Недостаточный собственный капитал、Доминируют антиобщественные силы、Руководители были наказаны за рубежом за нарушение аналогичных финансовых правил за последние пять лет.，и представленный альтернативный документ, удостоверяющий личность, был поддельным.。
Юридический срок регистрации японского кредита для золотодобывающей промышленности составляет 3 Год。до истечения срока действия 2 месяцы，Учреждения должны подать заявку на продление регистрации (продление лицензии) в регулирующий орган в соответствии с законодательством и принять рассмотрение.。
Обязательные положения «Закона об индустрии золотого кредитования»，Лицензированный кредитор не может предоставлять кредиты физическому лицу, в результате чего общая сумма необеспеченных займов превысит одну треть (1/3) его или ее годового дохода.，во избежание чрезмерного заимствования。
Внедрить углубленные трансграничные проверки на проникновение в целях борьбы с отмыванием денег (AML).。Надзор не только проверяет местные записи в Японии，Уделяйте больше внимания статусу соблюдения требований за рубежом и финансовой сети корпоративных материнских компаний и конечных бенефициаров.。
