1. Каким предприятиям обычно требуется членство в швейцарской СРО
Платежи и переводы средств
Собирайте и платите от имени клиентов、переводить средства，Операционные платежные сервисы、перевод денег、Обмен валюты или выпуск и управление платежными инструментами，Обычно необходимо сначала оценить характеристики финансового посредничества AMLA и обязательства по присоединению к СРО.。
Услуги виртуальных активов
Обмен криптоактивами、Маклер、передача、Такие виды бизнеса, как кошельки или хранение, над которыми вы имеете контроль, могут подпадать под регулирование AMLA.；В частности, необходимо определить, следует ли инициировать、ФинТех、Ценные бумаги или другая лицензия FINMA。
Кредитно-финансовая деятельность
Оформляйте потребительский кредит профессионально.、ипотечный кредит、Факторинг、Такая деятельность, как торговое финансирование или финансовый лизинг，Может представлять собой финансовый посреднический бизнес в соответствии со статьей 2(3) AMLA.。
Фидуциарная и имущественная помощь
как попечитель、доверять、Услуги компании или другие формы принятия、Хранение сторонних активов，или помогать клиентам в инвестировании и переводе активов，Надзор и характеристика должны проводиться на основе фактических прав контроля и потоков капитала.。
драгоценные металлы、Форекс и торговля сырьевыми товарами
Профессионально обменивайте наличные на собственные или клиентские счета、иностранная валюта、драгоценные металлы、товар、Ценные бумаги и их производные，Может подпадать под действие AMLA，и может одновременно привести к срабатыванию других законов финансового рынка。
2. Нормативные границы членства в СРО и лицензии FINMA
| путь регулирования | Основная функция | Регулирующий орган | важные границы |
|---|---|---|---|
| Членство в СРО | Надзор за выполнением обязательств финансовых посредников по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии со статьей 2(3) AMLA. | ВКФ、ARIF или другая СРО, признанная FINMA | не банк、ценные бумаги、управление активами、Фондовая или FinTech комплексная бизнес-лицензия |
| Банковская лицензия ФИНМА | Профессионально поглощать государственные депозиты、Ведение банковской деятельности | ФИНМА | Членство в СРО не имеет права принимать депозиты от населения. |
| Лицензия FINMA FinTech | Принимайте государственные вклады или храните в пуле криптоактивы на сумму до 100 миллионов швейцарских франков на законных условиях. | ФИНМА | Средства не могут быть инвестированы и проценты не могут быть выплачены.，и должен соответствовать специальным лицензионным требованиям |
| Лицензия на деятельность ценных бумаг/инфраструктуру финансового рынка | Заниматься операциями с регулируемыми ценными бумагами、Торговые объекты или соответствующая рыночная деятельность | ФИНМА | Квалификация СРО не заменяет лицензию на торговлю ценными бумагами или DLT. |
| Лицензия портфельного менеджера/попечителя | Осуществление управления портфелем или фидуциарного бизнеса в соответствии с FinIA | FINMA и надзорные организации | Он относится к другой системе авторизации и надзора, чем обычный надзор AMLA SRO. |
| Регистрация консультанта по работе с клиентами | Зарегистрируйтесь в качестве консультанта клиента и получите знания при подаче заявления FinSA、Опыт и другие требования | Регистрационное агентство, признанное FINMA | Регистрация консультанта по работе с клиентами не приравнивается к членству в СРО.，Оба могут применяться отдельно |
3. Четыре основные компетенции для подачи заявления в швейцарскую SRO
Четкая и проверяемая бизнес-модель
продукт、клиент、область、Потоки средств и активов、ПОТЕРИ、контрагент、Отношения по контролю кошелька и аутсорсингу должны быть описаны последовательно.，Предоставить СРО возможность определять сферу применения AMLA и других законов о финансовых рынках.。
Надлежащий менеджмент и швейцарское содержание
акционер、Контроллер、директор、Руководители и лидеры AMLA должны иметь хорошую репутацию.、Компетенции и четкие обязанности；персонал、офис、Бухгалтерский учет、Механизмы ИТ и управления должны соответствовать бизнес-рискам.。
Система AMLA, основанная на рисках
Создайте идентификацию клиента、Идентификация контролера и бенефициара、Классификация рисков、Усиление должной осмотрительности、Мониторинг транзакций、специальное разъяснение、ведение учета、Механизм проверки санкций и отчетности MROS。
Поддающийся аудиту операционный контроль
Внедрить систему в файлы клиентов、Утверждающий орган、Мониторинг сигналов тревоги、обучение、Аутсорсинг управления、Следы данных и независимые аудиты，Убедитесь, что документы заявки соответствуют реальным системам и процессам.。
4. Процесс подачи заявления на членство в VQF/ARIF
Полная характеристика надзора за бизнесом
Анализируйте продукты、поток капитала、Контроль активов、Зона клиента и процесс транзакции，Подтвердите, является ли это финансовым посредником AMLA.，И проверьте банк、ФинТех、ценные бумаги、FinIA или другая лицензия。
Создание швейцарского предприятия и операционной структуры
Идентификация швейцарской компании или филиала、Цепочка справедливости и контроля、Директор по управлению、офисное помещение、персонал、Бухгалтерский учет、Организация ИТ и группового обслуживания。
Сравните и выберите подходящую СРО
По типу бизнеса、язык、расположение、Риск ВАСП、Механизм обзора、Аудит обучения и текущие расходы，Сравнить VQF、АРИФ и другие признанные СРО。
Создать организацию и систему AMLA
Назначен глава AMLA，Подготовить оценку корпоративных рисков、принятие клиента、KYC/Идентификация бенефициара、Мониторинг транзакций、санкции、Отчет、система обучения и записи。
Организация корпоративных и личных материалов заявки
Подготовить документы компании、Информация об акционерном капитале、Резюме、Нет судимости、бизнес-план、финансовые ресурсы、поток капитала、Описание системы、Внутренние инструкции и подтверждающие сертификаты。
Подайте полную заявку и оплатите пошлину
Отправьте информацию по действующим формам и чек-листам выбранной СРО и оплатите сбор за обработку или первоначальный членский взнос.；Неполная информация обычно не доходит до стадии формального решения.。
Ответить на отзыв、Запрос или интервью
Объясните бизнес-модель、трансграничный охват、риск клиента、Опыт контроля и управления системой，и пройти углубленную проверку по мере необходимости.、Дополнительные детали、Интервью или предварительная диагностика。
Разрешить присоединиться и инициировать постоянный надзор
Условия реализации、Организация обучения и аудита，Введен в эксплуатацию AMLA；крупный бизнес、Капитал、персонал、Об изменениях адреса или шаблона VASP следует сообщать незамедлительно в соответствии с правилами.。
5. Документы, обычно необходимые для подачи заявления в швейцарскую СРО
| Категория данных | Основное содержание | Фокус обзора |
|---|---|---|
| Уставные документы компании | Регистрация бизнеса、Устав、Юридический адрес、Организационная структура и информация о филиалах | Тема заявления、Ясны ли цели бизнеса и основы швейцарского бизнеса? |
| Акционеры и конечный контроль | Структура акционерного капитала、бенефициарный владелец、Приемлемые пакеты акций и отношения, связанные с группой | Источник средств、контроль、Репутация и конфликт интересов |
| Директора и должностные лица | паспорт、адрес、Резюме、Образовательная квалификация、Отсутствие судимости и справки о надзоре | Профессиональный опыт、Честность、приверженность времени и целесообразность |
| бизнес-план | продукт、клиент、область、ПОТЕРИ、канал、Контрагенты и трехлетний план развития | Бизнес реален?、Прозрачный и осуществимый в рамках нормативных требований |
| Процесс финансирования и активов | Фиатный счет、кошелек、путь расчета、Контроль активов、Согласование и блок-схема | Когда компания принимает、Хранение или помощь в передаче активов третьих лиц |
| финансовые ресурсы | Стартовый капитал、Бюджет、предсказывать、Источники финансирования и текущие операционные механизмы | Можете ли вы позволить себе персонал?、система、Затраты на аудит и текущий мониторинг |
| организация АМЛА | Ответственное лицо АМЛА、Разделение обязанностей、линия подчинения、Организация работы агентства и кадровое обеспечение | Является ли соответствие независимым?、Компетентный и соответствующий размеру бизнеса |
| внутренние руководящие принципы | оценка риска、принятие клиента、KYC、ЭДД、санкции、монитор、МРОС и записи | Ориентирована ли система на реальный бизнес?，а не общий шаблон |
| Технологии и аутсорсинг | KYC и система мониторинга транзакций、кошелек、облачные сервисы、Контракты с поставщиками и разрешения | данные、контроль、Осуществляются ли надзор и окончательная ответственность |
| Специальные документы ВАСП | Политика токенов и кошелька、Ончейн-анализ、Правило путешествия、Трансграничные ограничения и защита клиентов | Имеют ли предприятия с высоким уровнем риска более эффективное управление?、Технический контроль и юридический анализ |
| Обучение и аудит | план тренировок、Предлагаемое аудиторское агентство、Образцы файлов и механизм исправления | Сможет ли он продолжать доказывать, что обязательства AMLA эффективно выполняются? |
6. Сравнение путей подачи заявок VQF и ARIF
| Сравнить товары | ВКФ | АРИФ | Выберите предложения |
|---|---|---|---|
| нормативный статус | FINMA признала межотраслевую СРО，Штаб-квартира в Цуге. | FINMA признала межотраслевую СРО，Штаб-квартира в Женеве | Оба контролируют соблюдение своими членами обязательств AMLA.，Не следует судить по так называемому уровню лицензии. |
| Применимые объекты | Профессиональные финансовые посредники в соответствии со статьей 2(3) AMLA | Профессиональные финансовые посредники в соответствии со статьей 2(3) AMLA | Сначала выполните полную характеристику бизнеса，Еще раз подтвердите, принимает ли СРО конкретную модель. |
| Подать заявку, чтобы начать | Используйте форму заявки VQF、Стандартные приложения и описания хозяйственной деятельности，Полная подача и оплата комиссии за обработку | Предоставьте полные документы и оплатите первоначальный членский взнос в соответствии с Директивой 1 ARIF. | Содержание приложения должно соответствовать требованиям компании.、персонал、Поток средств и данные системы полностью согласованы |
| Посмотреть расписание | Полная заявка и плата за обработку будут рассмотрены после прибытия.，Фактическое время зависит от сложности и дополнений. | В ARIF сообщили, что после получения полного пакета документов и первого взноса членских взносов,，Решение о членстве обычно занимает менее 30 дней.；Углубленный обзор может быть продлен | Любая оценка времени должна подлежать подтверждению СРО и полноте заявки. |
| углубленный обзор | Может быть дополнен в соответствии с требованиями применения и риска.、Уточните или пройдите дополнительную проверку | Возможно предварительное рассмотрение、Дополнительные условия，и может организовать собеседование в приемной комиссии | Комплексный трансграничный、Крипто-предприятия или предприятия с высоким уровнем риска должны выделить специальный бюджет на проверку. |
| ВАСП бизнес | Принимать и контролировать риски в соответствии с действующими правилами СРО VQF и индивидуальными случаями. | Директива 15 учреждает швейцарскую организацию для VASP、ресурс、Трансграничный、Повышенные требования к техническому контролю и ежегодным аудитам | Не думайте, что какая-то СРО будет более снисходительной.，При условии соблюдения условий деловой приемлемости и обеспечения исполнения |
| Сборы и аудит | В соответствии с текущими правилами комиссии VQF、Механизмы надзора и аудита | Согласно текущему членскому составу ARIF、расходы、Правила надзора и аудита | Приложения должны быть приняты во внимание при сравнении общих затрат.、взносы、обучение、аудит、Системы и ректификация |
| юридический текст | VQF предлагает сделать немецкую версию юридически обязательной | Действующий устав ARIF должен использоваться для、правило、Инструкции и официальные решения имеют преимущественную силу. | Перед отправкой проверьте действительную версию на момент отправки.，Не полагайтесь на просроченные котировки или сводки из вторых рук. |
7. Текущие обязательства AMLA по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма
При установлении деловых отношений，Проверка личности контрагента на основании подтверждающих документов，и проверять личность и полномочия лиц, действующих от имени юридических лиц。
Определите контролера юридического лица и конечного бенефициарного владельца активов.；оправдать доверие、фундамент、Используйте соответствующие декларации и усиленную проверку, когда компании с постоянным местонахождением или сложным пакетом акций。
Проводить оценку рисков на уровне предприятия и клиента.，клиентом、нация、продукт、канал、Классификация транзакций и типов активов，а также внедрить одобрение руководства и усиленную комплексную проверку отношений с высоким уровнем риска.。
Особые разъяснения по необычным или высокорискованным сделкам и деловым отношениям，Документировать экономическое обоснование、Цель、Источник средств、Источники богатства и находки。
Постоянная проверка на предмет санкций、Политически значимые фигуры и негативная информация，Создать обновления списка、обзор хита、Замораживание или отклонение транзакций и внутренние механизмы эскалации。
Немедленно представить отчет о подозрительной деятельности в Швейцарское управление по борьбе с отмыванием денег MROS, если соблюдены установленные законом критерии, предусмотренные статьей 9 AMLA.，и соблюдать применимые правила замораживания активов и конфиденциальности.。
спасти клиента、бенефициар、оценка риска、торговля、объяснить、Одобрение、Отчеты и записи обучения，Убедитесь, что аудиторы и органы власти могут надежно реконструировать процесс принятия решений.。
директорам、Управление、Начальное и постоянное обучение руководителей и сотрудников AMLA, которые вступают в контакт с соответствующими клиентами.，А также провести надзорные проверки и исправления в соответствии с правилами дочерней СРО.。
8. Повышенное внимание к соблюдению требований для криптоактивов и предприятий VASP
Анализ бирж постатейно、Маклер、передача、хостинг、кошелек、приносить присягу、Сервисы стейблкоинов и токенов，Отличие надзора AMLA от банков、ФинТех、ценные бумаги、Коллективные инвестиции или лицензирование объектов DLT。
Настройте ончейн-аналитику、Адресная проверка рисков、Мониторинг транзакций и расследование случаев，Определить адреса санкций、Мошенничество、шантажировать、темная паутина、Миксер、Межсетевые и высокорисковые источники финансирования。
Применение швейцарских требований к информации о платежных транзакциях и правил путешествий к переводам через блокчейн，и проверить контроль клиента над внешними кошельками，Сохраняйте проверяемые доказательства。
Уточнить секретный ключ и контроль активов、Разделение клиентов и активов компании、Горячий и холодный кошелек、Утверждающий орган、Примирение、реагирование на инцидент、Аутсорсинг хостинга и обеспечение непрерывности бизнеса。
Трансграничный юридический анализ целевых стран и местоположений клиентов；Если местное разрешение не получено，Должно быть ограничено клиентом、Геоблокировка и другие технические средства контроля блокируют сервисы-нарушители.。
Поддерживать швейцарское управление, соразмерное размеру и рискам бизнеса.、персонал、офис、Бухгалтерский учет、ЭТО、юридическая поддержка、Финансовые ресурсы и внутренний контроль，Невозможно просто сохранить номинальную компанию。
ARIF VASP обязан соблюдать Директиву 2025 года. 15，Включает предварительное уведомление и явное одобрение、оценка ресурсов дела、Возможна предварительная диагностика、Специальный аудит и ежегодный общий аудит。
9. Объем услуг по членству в Гонконге Huitong Swiss SRO
Оценка сферы регулирования и лицензионного портфеля
Разберитесь в делах、клиент、Поток средств и контроль активов，Подтвердить обязательства СРО，И проверьте банк ФИНМА、ФинТех、ценные бумаги、ФинИА、FinSA и трансграничное лицензирование。
Швейцарские компании и основные операции
Помощь в регистрации швейцарской компании、Управление акционерным капиталом、Директор по управлению、офис、персонал、Бухгалтерский учет、Связь между структурой банковских и технических услуг и требованиями к приложениям。
Сравнение путей VQF/ARIF
По типу бизнеса、расположение、язык、Риск ВАСП、Механизмы проверки и аудита, сравнивающие СРО，и подтвердите приемлемость конкретных моделей перед подачей заявки.。
Заявочные документы и подготовка системы
Подготовить бизнес-план、Организационные и персональные данные、поток капитала、финансовые ресурсы、Оценка рисков предприятия、Внутренние инструкции AMLA и специальные документы VASP。
KYC、Мониторинг и внедрение системы
Повышайте признание клиентов、Идентификация бенефициара、рейтинг риска、санкции、Мониторинг транзакций и ончейн、Правило путешествия、MROS и процесс управления записями。
Расследование、Аудит и постоянное соблюдение требований
Помощь в ответе на дополнения СРО、Интервью и углубленный обзор，Подготовка к обучению и надзорным проверкам，и управлять отчетами об изменениях после утверждения и соблюдением требований。
10. Распространенные заблуждения и напоминания о рисках при подаче заявок на участие в швейцарских SRO
Членство в СРО не является комплексной финансовой лицензией, выданной непосредственно FINMA.。Обязательства участников по AMLA контролируются их соответствующими СРО.，И VQF、СРО, такие как ARIF, признаются и контролируются FINMA.。
Вступление в СРО не дает вам права принимать вклады от населения.、Коллективное хранение криптоактивов、Управление компанией по ценным бумагам、Управляйте портфелем или управляйте торговой системой DLT；Эта деятельность подлежит отдельной оценке для получения лицензии FINMA.。
Регистрация швейцарской компании не квалифицируется автоматически как СРО.。бизнес、Управление、Швейцарское вещество、система АМЛА、система、Как финансовые ресурсы, так и доказательства применения подлежат проверке выбранной СРО.。
Не запускайте его первым、Дополнительная СРО。Продолжайте устанавливать новые отношения с клиентами или обрабатывать транзакции, не подлежащие сохранению, после соблюдения профессиональных стандартов финансового посредничества.，Может представлять собой ведение бизнеса без надзора。
Так называемая «Швейцарская криптолицензия» — это не одно название лицензии.。разные биржи、хостинг、Стейблкоин、приносить присягу、Токены безопасности и модели торговых объектов могут подпадать под совершенно разные пути регулирования.。
Квалификация СРО касается только части надзора швейцарского AMLA.。Трансграничные услуги по-прежнему должны соответствовать законам места нахождения клиента.；ARIF явно требует, чтобы VASP доказывали соблюдение требований за рубежом или вводили эффективные ограничения.。
Не просто сравнивайте плату за подачу заявления。Текущие расходы также включают швейцарский персонал и офисы.、Ответственное лицо АМЛА、обучение、аудит、KYC и мониторинг транзакций、Ончейн-анализ、Юридическое сопровождение и исправление。
11. Часто задаваемые вопросы о членстве в Швейцарской СРО
Членство в швейцарской СРО — это нормативное соглашение, позволяющее профессиональным финансовым посредникам присоединиться к саморегулируемой организации, признанной FINMA.。Дочерняя СРО соблюдает правила, утвержденные AMLA и FINMA.，Контролировать участников при выполнении идентификации клиентов、Идентификация бенефициара、специальное разъяснение、Отчет、Записывать、Такие обязательства, как обучение и аудит。
не равен。FINMA признает и контролирует СРО，Однако финансовые посредники согласно статье 2(3) AMLA находятся под непосредственным контролем соответствующих СРО.。Членство в СРО не является заменой банка、ФинТех、Ценная компания、портфельный менеджер、Лицензии FINMA, такие как фидуциарная или инфраструктура финансового рынка.。
Профессиональное получение или хранение активов третьих лиц в Швейцарии，или помощь в инвестировании、Финансовые посредники, передающие активы, обычно обязаны вступить в признанную СРО.，Включает частичную оплату、перевод денег、обмен、кредит、доверенный、Бизнес с драгоценными металлами и виртуальными активами。Окончательное решение должно основываться на реальных деловых и установленных законом профессиональных стандартах.。
не может быть обобщен。обмен、Переводы и некоторые услуги кошелька могут в основном включать надзор AMLA и SRO.，Но хостинг коллекций、Прием депозитов、Токены безопасности、Стейблкоин、Для управления активами или торговых объектов DLT также может потребоваться лицензия FINMA.。Сначала необходимо получить полную нормативную квалификацию.。
СРО контролирует финансовых посредников, ведущих соответствующий бизнес в Швейцарии.，Обычно требуется зарегистрированный руководитель или филиал в Швейцарии и местная организация, которую можно контролировать.。В частности, заявители VASP должны подготовить швейцарское управление в соответствии с требованиями бизнеса.、персонал、офис、Бухгалтерский учет、ИТ и текущие операционные механизмы，Не полагайтесь только на зарубежные пустые структуры。
Обе являются межотраслевыми СРО, признанными FINMA.，Нет простого уровня номерного знака。Принятие бизнеса следует сравнивать、местоположение и язык、Особые требования ВАСП、метод обзора、обучение、аудит、Текущие расходы и потребности в общении с командой，И подтвердите бизнес-модель перед официальной подачей заявки.。
Один и тот же контролируемый финансовый посредник обычно выбирает СРО, ответственную за надзор за AMLA.。Прежде чем подать заявку, вам следует определить все регулируемые виды деятельности и выбрать организацию, которая может заниматься реальным бизнесом.；Различные организации в группе должны анализироваться отдельно в зависимости от деятельности и регулирующей собственности каждой организации.。
Единого срока, применимого ко всем СРО и предприятиям, не существует.。VQF проведет проверку после получения полной информации и оплаты за обработку.；ARIF означает，Решение обычно принимается в течение 30 дней после получения полной заявки и первого взноса членских взносов.，Но подробный обзор、интервью、Диагностика или ремонт VASP продлит время。
Общее членство в СРО не имеет единого рекламного номера, применимого ко всем видам транспорта.，Однако заявитель должен доказать, что у него есть достаточные ресурсы для продолжения выполнения операций по обеспечению соответствия и покрытия расходов по надзору.。Другие лицензии финансового рынка могут иметь дополнительные требования к капиталу.；ARIF четко оценивает гарантии капитала или ресурсов для VASP в каждом конкретном случае.。
Структура заявки должна иметь возможность эффективного контроля в Швейцарии.，Конкретные требования к персоналу и офису зависят от бизнеса.、Риск и СРО。VASP высокого риска обычно требуют наличия солидных швейцарских административных и функциональных структур.，включать людей、офис、Бухгалтерский учет、ЭТО、Управление и непрерывность бизнеса。
Обычно включает регистрацию компании и устав.、Акционерный капитал и конечные бенефициарные владельцы、Информация о директоре и высшем руководстве、Резюме и отсутствие судимости、бизнес-план、Процесс финансирования и активов、финансовые ресурсы、организация АМЛА、внутренние руководящие принципы、KYC и система мониторинга、Контракты на аутсорсинг и механизмы аудита обучения。
Необходимо оценить и реализовать。FINMA уточняет, что требования к передаче информации в платежных транзакциях также применяются к транзакциям блокчейна.，Финансовые посредники также должны проверять контроль клиентов над внешними кошельками.，и обеспечить мониторинг в сети、Проверка санкций и сохранение доказательств, соответствующих деловому риску。
Текущие обязательства включают KYC и идентификацию бенефициара.、Классификация рисков、Мониторинг транзакций、специальное разъяснение、Проверка санкций、отчет МРОС、ведение учета、обучение персонала、Аудит СРО、расходы，и отчетность о деятельности в соответствии с правилами、Капитал、Управление、адрес、Изменения в системе и деятельности высокого риска。
Об этом нельзя сделать прямой вывод, основываясь только на квалификации СРО.。Членство в СРО в первую очередь направлено на надзор со стороны швейцарского AMLA.，Компании также должны оценивать платежи в целевой стране в каждом конкретном случае.、Криптоактивы、ценные бумаги、потребитель、Данные и правила маркетинга。Соответствующие клиенты и транзакции должны быть ограничены или заблокированы без местного разрешения.。
12. Соответствующие правила、Нормативная информация и дополнительная литература
| Категория данных | Сопутствующая информация |
|---|---|
| Профессиональный перевод | |
| Законодательство и нормативные руководства |
|
| Связанные лицензии |
