1. Историческая эволюция британской системы финансового регулирования и создание модели «Твин Пикс»
1985Год：Эпоха Тэтчер и «финансовый взрыв»
Создана Комиссия по ценным бумагам и инвестициям Великобритании(СИБ)。Содействие либерализации индустрии финансовых услуг，отмена финансового контроля，Содействие смешанным бизнес-операциям，Полная либерализация интеграции банковского и инвестиционно-банковского бизнеса.，Начало эпохи взрыва в британской финансовой индустрии。
1997Год：Эпоха Блэра и правление ССА
Реструктуризация SIB с целью создания Управления финансовых услуг Великобритании (ФСА)，и передать функции банковского надзора Банка Англии FSA.。Сформировать единое Министерство финансов、Банк Англии (центральный банк) регулирует денежно-кредитную стабильность.、FSA регулирует сферу банковского дела, страхования и ценных бумаг。
2008Год：Глобальный финансовый кризис и нормативное регулирование
Мировой финансовый кризис сильно ударил по Великобритании。Британский обзор считает，Министерство финансов、Институциональные недостатки в трехстороннем совместном надзоре между Банком Англии и FSA являются важной причиной финансовых неудач.，Срочно необходимы серьезные инновации в сфере регулирования。
2013Год：Закон о финансовых услугах 2012 года и Положение о Твин Пикс
2012Законопроект получил королевское одобрение 19 декабря.，2013Реализовано 1 апреля。Формальная упразднение FSA，Разделение функций Комитета по финансовой политике Банка Англии(ФПК)、Орган пруденциального регулирования(ПРА)с Управлением финансового надзора(FCA)，Создание структуры «Твин Пикс надзор + Суперцентральный банк»。
2. 英国 FCA 授权、授权代表与支付服务的监管边界
欧洲经济区机构在英国的现行安排
英国脱欧后，欧洲经济区机构原有护照通行机制已经终止，临时许可制度也已于2023年底结束。欧洲机构能否在英国开展受规管业务，须按其具体英国授权、认可或其他适用安排判断，不能再把“EEA Authorised”视为现行牌照类别。
Уполномоченный представитель (AR／IAR)
AR не является независимой лицензией，而是在主事人负责监督的范围内开展获准活动。介绍型授权代表（IAR）仅可介绍客户及分发财务推广；主事人须在委任AR前至少30日通知FCA，并持续评估和监督其业务。
Платная лицензия (Платежная лицензия)
противПлатежная компания согласно платежной лицензии EMI/PI Великобритании(например, платежный бренд валютных дилеров)。отображение строки состояния “Посмотреть полную информацию”。Неясно, распространяется ли регулирование FSCS на，Вам необходимо связаться с агентством напрямую для подтверждения объема услуг.。
полная лицензия (Авторизованный)
直接获FCA授权的机构须依据《2000年金融服务与市场法》取得与具体受规管活动及投资类型相匹配的Part 4A permission。Разрешения、客户资产安排、审慎分类及FSCS适用性须逐项核对，并不存在统一的“全牌照”等级。
3. FCA 投资公司的现行最低资本与权限边界
| 适用情形 | 永久最低资本要求（PMR） | иллюстрировать |
|---|---|---|
| 特定投资服务 | 75,000Фунт стерлингов | 可适用于接收及传递订单、代客执行、投资组合管理或投资建议等活动，仍须结合完整权限判断。 |
| 获准持有客户资金或保管客户资产 | 150,000Фунт стерлингов | 客户资金及资产还须遵守适用的CASS规则和隔离安排。 |
| 自营交易或承销／包销 | 750,000Фунт стерлингов | 具体业务权限、交易方式及风险要求由FCA按申请内容审查。 |
实际自有资金要求并非只看PMR，还须取永久最低资本要求、固定开支要求及适用K-factor要求中的最高者。是否可持有客户资金、是否属于FCA投资公司及FSCS是否覆盖，均应按具体权限和客户资格判断。
4. [корпорация, подающая заявку на получение лицензии FCA Великобритании]、Помещения и соответствие правовым требованиям]
1. Тема заявления：可申请的主体类型和英国联系取决于具体权限、法律结构及业务安排；申请前须确认主体是否满足FCA的有效监管和适当人选条件。
2. 业务所在地：申请人须说明中央管理、контроль、人员和运营所在地，使FCA能够有效监管；是否需要英国实体处所及现场审查应按主体和权限个案判断。
3. 管理与治理：须按业务规模、权限和风险配置具备胜任能力的管理及控制职能。Генеральный директор、Согласие、Контроль рисков、财务和MLRO等角色是否需要、是否可兼任及所在地须按适用制度和申请事实确定。
4. основные обзорные документы：Подайте трехлетний бизнес-план в FCA.、финансовая отчетность、Личное прошлое руководителей высшего звена и справка об отсутствии судимости、и чрезвычайно строгие внутренние механизмы контроля рисков.。
5. Применимое право：反洗钱制度通常涉及《2017年洗钱、恐怖融资和资金转移条例》；支付或电子货币业务如适用，则另须评估《2017年支付服务条例》及《2011年电子货币条例》。
5. Получите официальное одобрение британской лицензии FCA на обмен иностранной валюты [основной процесс]
шаг 1：Оценка потребностей и поиск руководителей
Свяжитесь с вами и поймите ваш бюджет и потребности в типе лицензии.。Найдите и назначьте подходящего генерального директора и команду высшего руководства в Великобритании посредством профессионального хедхантинга.。
шаг 2：Написание бизнес-планов и создание местных корпораций
Подготовим для вас трехлетний бизнес-план, соответствующий строгим требованиям FCA.、Политики соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег и соответствующие юридические документы。Создать британскую местную компанию。
шаг 3：Официальная подача заявления и официального запроса
以符合申请条件的主体向FCA提交与拟开展活动、投资类型、客户类别和客户资产安排相匹配的申请。FCA可要求补充资料或与相关人员面谈，是否面谈由个案决定。
шаг 4：Открытие счета и проверка на месте
按FCA要求说明人员、система、场所和治理安排；如业务涉及客户资金，须依CASS规则选择合资格存放机构并落实隔离、Юридическая экспертиза、记录和对账。合资格机构并不限于英国银行。
шаг 5：Постоянные консультации по вопросам соблюдения требований и период аудита
提供持续合规支持并按权限维护报告、капитал、治理和客户资产制度。FCA一般在收到完整申请后6个月内作出决定；不完整申请可能需要最多12个月。AR委任适用主事人提前通知和监督程序，不是独立牌照审批。
6. Строгие меры регулирования FCA и реальные случаи огромных штрафов
Запрет индукции и абсолютная изоляция красная линия：FCA строго запрещает бонусную деятельность.，Реклама не должна стимулировать клиентов и должна объяснять риски.。Необходимо обеспечить строгое разделение средств клиентов.。FCA имеет право запретить листинг финансовых продуктов.，и заставить компанию немедленно отозвать или изменить вводящую в заблуждение пропаганду.。
反洗钱系统与控制执法：FCA于2017年因德意志银行反洗钱控制缺失罚款163,076,224英镑。该案应表述为系统与控制失效，不应在无官方依据时称机构参与洗钱。
交易报告与审计通报执法：FCA曾就美林漏报交易罚款34,524,000英镑，并就PwC未向FCA报告LCF涉嫌欺诈罚款15,000,000英镑；FXCM UK因不对称滑点等行为被罚款4,000,000英镑。
零售差价合约保护：适用的零售CFD及滚动现货外汇规则包括杠杆限制、50%保证金平仓、负余额保护、标准风险警告和禁止金钱或非金钱诱因。资本和权限须按现行MIFIDPRU及具体业务确定，并不存在统一的“STP强制升级730K”规则。
金融犯罪控制执法：FCA于2024年因Starling Bank金融犯罪系统与控制缺失罚款28,959,426英镑。页面原列Dollars East案例未找到对应FCA官方记录，故不作为英国FCA执法案例引用。
7. Механизм защиты прав инвесторов FCA и процесс компенсации FSCS
первый этап：Пожаловаться непосредственно в финансовое учреждение
FCA устанавливает подробные процедуры рассмотрения жалоб потребителей.。Финансовые учреждения должны регулярно сообщать и раскрывать соответствующую информацию о жалобах.。После того, как инвесторы понесли убытки, им следует сначала подать жалобу непосредственно в финансовое учреждение.。
второй этап：Жалобы и апелляции FOS в суд
符合条件的消费者可在机构最终回复后向金融申诉服务机构（FOS）投诉。消费者接受最终决定后，该决定对金融机构具有约束力；消费者不接受时，可另行考虑法院程序，但这并不是对FOS决定提起法院上诉。
Гарантия итоговой суммы：Компенсационный план финансирования FSCS
Схема компенсации финансовых услуг (FSCS) — это некоммерческая независимая организация для клиентов уполномоченных британских фирм, оказывающих финансовые услуги.。Бесплатно для использования отдельными потребителями。
Самый высокий 85,000 Компенсация в фунтах стерлингов
当获授权机构失败且不能清偿索赔时，符合资格的人可能获得FSCS投资保障；适用于2019年4月1日后失败机构的投资索赔上限通常为每名符合资格人士、每家机构85,000英镑，仍须视客户、产品和索赔资格而定。
8. Универсальное агентство по лицензированию иностранной валюты FCA в Гонконге Huitong
Создание компаний в Великобритании и поиск руководителей
协助评估申请主体、中央管理与控制、人员及场所安排；如选用英国主体，可配合Регистрация компании в Великобритании。并可按具体权限协助物色具备相应胜任能力的管理、Согласие、风控及洗钱报告人员。
Составление документов о соответствии и защита FCA
按拟申请权限协助准备商业计划、финансовый прогноз、反洗钱政策及内部控制文件，并配合申请人整理提交资料和回复FCA问询。最终授权范围、补件及决定由FCA负责。
Открытие банковского счета и сопоставление лицензии AR
Оказать вам помощь в подготовке материалов по корпоративному счету и счету средств клиентов в соответствии с применимыми правилами активов клиентов и требованиями банковской комплексной проверки.。Если применимо к бизнес-модели，Оцениваемый путь к тому, чтобы стать уполномоченным представителем (AR)；AR не является независимой лицензией，Директор должен нести ответственность за контроль。
9. Лицензия FCA Великобритании и валютный надзор. Основные вопросы и ответы (Часто задаваемые вопросы)
1997Правительство Блэра передало регулирующие полномочия FSA.。2008Британия размышляет об институциональных недостатках после финансового кризиса 2016 года，Отмена FSA в соответствии с Законом о финансовых услугах 2012 г.，Новый орган пруденциального регулирования (PRA)，Ответственный за микроблагоразумие，Связан с Центральным банком) и Управлением финансового надзора (FCA)，Независимая ответственность за проведение надзора)，Образуя две вершины, стоящие рядом。
Роль FCA (Управления по надзору) заключается в：Когда вы делаете небольшие шаги в частном порядке, чтобы навредить интересам инвесторов，Я ударю тебя дважды, чтобы ты почувствовал боль；Обязанности PRA (Управления по пруденциальному регулированию) заключаются в следующем:：Я чувствую, что у тебя могут быть какие-нибудь козыри в рукаве，Только предупредите заранее，Пусть ты не посмеешь шалить。
FCA负责英国金融市场行为监管。零售CFD及滚动现货外汇业务须遵守适用的杠杆限制、保证金平仓、负余额保护、风险警告及禁止诱因等规则，不能概括为提供较高杠杆。
现行MIFIDPRU永久最低资本要求可为75,000、150,000或750,000英镑，取决于获准活动及是否持有客户资金或资产、自营交易或承销。实际自有资金要求还须取PMR、固定开支要求及适用K-factor要求中的最高者。
适用规则包括杠杆限制、50%保证金平仓、负余额保护、标准风险警告和禁止诱因。机构还须按其具体权限满足资本、客户资产和行为规则；官方没有统一的“STP升级730K”要求。
AR не является независимой лицензией，而是在主事人负责的范围内开展获准活动。主事人须以书面协议界定活动并持续监督。客户是否获得FOS或FSCS保障取决于具体活动、продукт、机构及客户资格，不能因AR身份自动推定。
IAR的活动限于介绍客户和分发财务推广。AR可开展的活动由主事人的权限、书面协议和FCA登记范围限定；主事人须在委任前至少30日通知FCA并负责持续监督，不能把AR描述为独立牌照。
英国脱欧后，欧洲经济区机构原有护照通行机制已经终止，临时许可制度也已于2023年底结束。欧洲机构在英国开展受规管业务须依据其现行英国授权、认可或其他适用安排判断。
Проверьте семь характеристик：1) Полное название компании точно такое же.；2) Статус авторизован；3) Иметь нормативный номер；4) Четко заявите, что «способны удерживать или контролировать деньги своих клиентов».；5) Существует обязательство по выплате компенсации FSCS.；6) URL тот же；7) Лицензия включает в себя «Форекс-контракт с плавающей точкой».。
申请人须说明中央管理、контроль、персонал、系统及运营所在地，使FCA能够有效监管。是否必须采用英国公司、设置何种实体场所及是否现场审查，取决于主体、权限和实际业务，不宜作为所有申请人的统一条件。
反洗钱制度通常涉及《2017年洗钱、恐怖融资和资金转移条例》；如开展支付或电子货币业务，还须分别评估《2017年支付服务条例》及《2011年电子货币条例》。具体适用范围以权限和业务为准。
FCA一般在收到完整申请后6个月内作出决定；不完整申请可能需要最多12个月。实际时间取决于申请范围、честность、补件及FCA审查，面谈也按个案决定。AR适用主事人提前通知程序，并非牌照审批周期。
FCA строго запрещает бонусную деятельность.；Никогда не привлекайте клиентов рекламой，Транзакционные риски должны быть четко указаны.。FCA имеет право потребовать от компаний немедленно отозвать или изменить вводящий в заблуждение рекламный контент.。
FCA可按具体法例和违规事实采取执法行动。官方案例包括：德意志银行因反洗钱控制缺失被罚163,076,224英镑；美林因漏报交易被罚34,524,000英镑；Starling Bank因金融犯罪系统与控制缺失被罚28,959,426英镑。
符合资格的人在获授权机构失败且不能清偿索赔时，可能获得每名符合资格人士、每家机构最高85,000英镑的投资保障。клиент、产品和索赔是否符合资格须由FSCS按规则判断。
10. Соответствующие правила、Нормативная информация и дополнительная литература
| Категория данных | Сопутствующая информация |
|---|---|
| Профессиональный перевод | |
| Законодательство и нормативные руководства | |
| Лицензионные и контролирующие органы |
