1. Историческая эволюция британской системы финансового регулирования и создание модели «Твин Пикс»
1985Год：Эпоха Тэтчер и «финансовый взрыв»
Создана Комиссия по ценным бумагам и инвестициям Великобритании(СИБ)。Содействие либерализации индустрии финансовых услуг，отмена финансового контроля，Содействие смешанным бизнес-операциям，Полная либерализация интеграции банковского и инвестиционно-банковского бизнеса.，Начало эпохи взрыва в британской финансовой индустрии。
1997Год：Эпоха Блэра и правление ССА
Реструктуризация SIB с целью создания Управления финансовых услуг Великобритании (ФСА)，и передать функции банковского надзора Банка Англии FSA.。Сформировать единое Министерство финансов、Банк Англии (центральный банк) регулирует денежно-кредитную стабильность.、FSA регулирует сферу банковского дела, страхования и ценных бумаг。
2008Год：Глобальный финансовый кризис и нормативное регулирование
Мировой финансовый кризис сильно ударил по Великобритании。Британский обзор считает，Министерство финансов、Институциональные недостатки в трехстороннем совместном надзоре между Банком Англии и FSA являются важной причиной финансовых неудач.，Срочно необходимы серьезные инновации в сфере регулирования。
2013Год：Закон о финансовых услугах 2012 года и Положение о Твин Пикс
2012Законопроект получил королевское одобрение 19 декабря.，2013Реализовано 1 апреля。Формальная упразднение FSA，Разделение функций Комитета по финансовой политике Банка Англии(ФПК)、Орган пруденциального регулирования(ПРА)с Управлением финансового надзора(FCA)，Создание структуры «Твин Пикс надзор + Суперцентральный банк»。
2. Лицензия, регулируемая FCA Великобритании 4 основные категории и 7 Классификация видов бизнеса
Европейский номерной знак (Авторизовано ЕЭЗ)
Укажите только, что это компания из государства-члена ЕС.，Разрешено вести бизнес в Великобритании。Самая слабая лицензия。Строго не регулируется FCA.，Вместо этого они регулируются страной, в которой они расположены.。Не имеет права хранить средства клиентов，FSCS только «возможно» выплачивает компенсацию определенным клиентам.。
Лицензия на авторизацию (Зонтичный бренд AR)
АР (Назначенный представитель) Выступать в качестве агента для брокеров (организаций), напрямую регулируемых FCA.。вводный (И，Только знакомьте клиентов) и независимо действовали (Нужно получитьРазрешение FCAИ иметь офис юридической компании в Великобритании.)。
Платная лицензия (Платежная лицензия)
противплатежная компания(нравитьсяФорекс дилерплатежный бренд)。отображение строки состояния “Посмотреть полную информацию”。Неясно, распространяется ли регулирование FSCS на，Вам необходимо связаться с агентством напрямую для подтверждения объема услуг.。
полная лицензия (Авторизованный)
Высшая квалификация среди четырех типов лицензий、Охвачено FSCS。Должен пройти строгую проверку FCA и иметь физический офис в Великобритании.。разделен наЛицензия на инвестиционный консалтинг(50К)、Сквозная лицензия STP(125К)и лицензия маркет-мейкера(730К)。
3. Сравнение трех юридических уровней и капитала/полномочий полной лицензии FCA.
| Все типы лицензий (Статус: Авторизованный) | Законный собственный капитал | Правила хранения клиентских средств и разрешения на торговлю |
|---|---|---|
| Лицензия на инвестиционный консалтинг (50лицензия К) | 50,000 Фунт стерлингов | Запрещено хранить средства клиентов (не в состоянии удерживать или контролировать деньги своих клиентов)。 |
| Сквозная лицензия STP (125лицензия К) | 125,000 Фунт стерлингов | Может хранить средства клиентов。Невозможно торговать со своего собственного счета (не контрагента)，Может сопоставлять только основных дилеров (Подходящий основной брокер)。Охвачено FSCS。 |
| Лицензия маркет-мейкера ММ (730лицензия К) | 730,000 Фунт стерлингов (Чтобы иметь право хранить средства клиентов, вам необходимо заплатить более 200 Залог в размере 10 000 фунтов стерлингов) |
Высшая квалификация。Нет ограничений для соответствующего основного брокера。Может хранить средства клиентов，Разрешить торговлю на вашем собственном счете (самостоятельное маркет-мейкинг/бизнес в формате B Book)。Охвачено FSCS。 |
Советы по использованию белой этикетки：Многие крупные брокерские компании White Label имеют базовую лицензию (базовая лицензия），属于 не может хранить деньги клиентов，Никакой компенсации FSCS и офиса в Великобритании не требуется.。
4. [корпорация, подающая заявку на получение лицензии FCA Великобритании]、Помещения и соответствие правовым требованиям]
1. Архитектура объекта：Британскую компанию необходимо зарегистрировать、Частные лица или зарубежные учреждения，и предоставлять финансовые услуги。
2. физические помещения：Должен иметь реальный физический офис в Великобритании.，Провести выездную проверку FCA。
3. лицензированный руководитель：Должна быть команда профессионалов。Включая поиск квалифицированного генерального директора из Великобритании.、Согласие、Управление рисками и финансовые руководители。
4. основные обзорные документы：Подайте трехлетний бизнес-план в FCA.、финансовая отчетность、Личное прошлое руководителей высшего звена и справка об отсутствии судимости、и чрезвычайно строгие внутренние механизмы контроля рисков.。
5. Применимые законы и правила：Должен соответствовать Положениям о борьбе с отмыванием денег 2007 г. (МЛР)、2009правила ежегодного платежного обслуживания (СССР) и Постановление об электронных деньгах 2011 г. (ЭМИ)。
5. Получите официальное одобрение британской лицензии FCA на обмен иностранной валюты [основной процесс]
шаг 1：Оценка потребностей и поиск руководителей
Свяжитесь с вами и поймите ваш бюджет и потребности в типе лицензии.。Найдите и назначьте подходящего генерального директора и команду высшего руководства в Великобритании посредством профессионального хедхантинга.。
шаг 2：Написание бизнес-планов и создание местных корпораций
Подготовим для вас трехлетний бизнес-план, соответствующий строгим требованиям FCA.、Политики соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег и соответствующие юридические документы。Создать британскую местную компанию。
шаг 3：Официальная подача заявления и официального запроса
Используйте юридическое лицо британской компании и полный набор отчетов для официальной подачи заявления на получение лицензии в FCA.。Работа с многочисленными раундами запросов и проверок со стороны должностных лиц FCA.，Ключевые руководители должны пройти прямую оценку на собеседовании в FCA.。
шаг 4：Открытие счета и проверка на месте
Провести физическую проверку FCA офисных помещений в Великобритании на месте.。После получения лицензии，Откройте строго сегрегированный счет средств клиентов в признанном британском банке в соответствии с законодательством.。
шаг 5：Постоянные консультации по вопросам соблюдения требований и период аудита
Предоставлять постоянные консультации для обеспечения соответствия повседневной деятельности правилам FCA.。Цикл утверждения：Лицензия AR занимает около 4-6 недель.；Инвестиционный консалтинг(ИБ)Без залога около 2 месяцев.；Лицензия STP/MM занимает ок. 12-24 месяцы。
6. Строгие меры регулирования FCA и реальные случаи огромных штрафов
Запрет индукции и абсолютная изоляция красная линия：FCA строго запрещает бонусную деятельность.，Реклама не должна стимулировать клиентов и должна объяснять риски.。Необходимо обеспечить строгое разделение средств клиентов.。FCA имеет право запретить листинг финансовых продуктов.，и заставить компанию немедленно отозвать или изменить вводящую в заблуждение пропаганду.。
Права на уголовное преследование и крупные штрафы за отмывание денег：У FCA есть группа по финансовым преступлениям и полномочия по уголовному преследованию.。Случай：2017январь，Deutsche Bank оштрафован за причастность к делу об отмывании денег в России на 10 миллиардов долларов 1.6 Миллиард фунтов!
Нарушение требований и штрафы за неправомерную торговлю：Случай：2017В октябре компания Merrill Lynch была оштрафована за невыполнение обязательств по отчетности по операциям с валютными деривативами. 3452 миллион фунтов；ПрайсуотерхаусКуперс(ПВК)Оштрафован за несообщение о мошенничестве с LCF 1500 миллион фунтов；2014В феврале этого года известный трейдер был оштрафован за асимметричное проскальзывание (передачу клиентам невыгодных цен). 400 Фунт стерлингов。
Защита от отрицательного баланса ESMA и принудительное обновление STP：В связи с инцидентом с черным лебедем в швейцарском франке в 2015 году (убытки отрасли составили более одного миллиарда долларов США)，FCA считает, что зарезервированного капитала STP-брокера в размере 125 000 недостаточно для покрытия потерь отрицательного баланса клиентов.。FCA выпустило письмо, требующее от брокеров, имеющих лицензию STP, перейти на лицензию 730K MM.，В противном случае нам остается только отказаться от розничного валютного бизнеса.。
Контрсанкции и штрафы за сговор：Starling Bank крупно оштрафован за ошибки в проверке финансовых санкций 2.67 миллиард фунтов；Три компании, включая Dollars East, были строго наказаны за сговор цен。
7. Механизм защиты прав инвесторов FCA и процесс компенсации FSCS
первый этап：Пожаловаться непосредственно в финансовое учреждение
FCA устанавливает подробные процедуры рассмотрения жалоб потребителей.。Финансовые учреждения должны регулярно сообщать и раскрывать соответствующую информацию о жалобах.。После того, как инвесторы понесли убытки, им следует сначала подать жалобу непосредственно в финансовое учреждение.。
второй этап：Жалобы и апелляции FOS в суд
Если вы недовольны результатом обработки финансового учреждения，Инвесторы могут подать жалобу и получить решение независимой Службы финансового омбудсмена (FOS).。Если вы все еще не удовлетворены результатами FOS，Можно обратиться в суд。
Гарантия итоговой суммы：Компенсационный план финансирования FSCS
Схема компенсации финансовых услуг (FSCS) — это некоммерческая независимая организация для клиентов уполномоченных британских фирм, оказывающих финансовые услуги.。Бесплатно для использования отдельными потребителями。
Самый высокий 85,000 Компенсация в фунтах стерлингов
Когда компания финансовых услуг объявляет дефолт、неплатежеспособныйили банкротство и неспособность оплатить претензии，FSCS будет компенсировать потребителям。Максимальная компенсация по одному иску к одной компании и физическому лицу составляет до 50,000 к 85,000 Фунт стерлингов。
8. Универсальное агентство по лицензированию иностранной валюты FCA в Гонконге Huitong
Создание компаний в Великобритании и поиск руководителей
для тебя врегистрация в ВеликобританииОтечественные компании и физические офисы, соответствующие стандартам проверки на месте FCA.。Через местную сеть хедхантинга，Найдите для себя квалифицированного генерального директора в Великобритании、Исполнительный директор по соблюдению требований и контролю рискови сотрудник по отчетности по отмыванию денег。
Составление документов о соответствии и защита FCA
Составьте трехлетний бизнес-план, соответствующий строгим требованиям FCA.、Борьба с отмыванием денег (ПОД) Руководство по политике и внутреннему контролю。Полное право подать заявку в FCA от вашего имени.，и провел несколько раундов официальных расследований, которые длились несколько месяцев.。
Открытие банковского счета и сопоставление лицензии AR
Поможем вам открыть корпоративный счет и абсолютно изолированный счет средств клиента в признанном банке Великобритании в соответствии с законодательством.。Платформа для стартапов, которым нужно максимально быстро запустить бизнес，Мы также можем подобрать вам основного брокера，Получить лицензию на авторизацию AR。
9. Лицензия FCA Великобритании и валютный надзор. Основные вопросы и ответы (Часто задаваемые вопросы)
1997Правительство Блэра передало регулирующие полномочия FSA.。2008Британия размышляет об институциональных недостатках после финансового кризиса 2016 года，Отмена FSA в соответствии с Законом о финансовых услугах 2012 г.，Новый орган пруденциального регулирования (PRA)，Ответственный за микроблагоразумие，Связан с Центральным банком) и Управлением финансового надзора (FCA)，Независимая ответственность за проведение надзора)，Образуя две вершины, стоящие рядом。
Роль FCA (Управления по надзору) заключается в：Когда вы делаете небольшие шаги в частном порядке, чтобы навредить интересам инвесторов，Я ударю тебя дважды, чтобы ты почувствовал боль；Обязанности PRA (Управления по пруденциальному регулированию) заключаются в следующем:：Я чувствую, что у тебя могут быть какие-нибудь козыри в рукаве，Только предупредите заранее，Пусть ты не посмеешь шалить。
FCA — один из самых уважаемых финансовых регуляторов в мире.，Надзор – самый сильный、Максимальный штраф за нарушение。По сравнению с NFA США (кредитное плечо до 50 раз)、Не могу зафиксировать позиции)，Кредитное плечо, предлагаемое FCA, относительно высокое.，Таким образом, она стала лучшей в мире лицензией, которую больше всего ценят валютные брокеры.。
STP (залог в размере 1,25 млн фунтов стерлингов) — это сквозная обработка.，Заказы могут быть переданы только на международный рынок.，Не может быть контрагентом；MM (маржа £730 000) является маркет-мейкером.，Вы можете торговать на своем собственном счете (Книга B)。Оба могут хранить средства клиентов и защищены FSCS.。
На основании правил ESMA，В ответ на подобное 2015 Ликвидация, вызванная инцидентом с черным лебедем Швейцарского национального банка в 2016 году (убытки отрасли составили более одного миллиарда долларов США)，FCA считает, что STP 12.5 Зарезервированного капитала в размере 10 000 недостаточно, чтобы покрыть «потерю отрицательного баланса» клиента.，Поэтому для реализации защиты от отрицательного баланса необходимо перейти на лицензию 730K или отказаться от розничного валютного бизнеса.。
AR — компания или физическое лицо, действующее в качестве агента брокера (субъекта) прямого регулирования FCA.。Должен быть письменный договор，Соответствие Prime Broker требованиям AR、Полная ответственность за продукты, услуги и справедливое обращение с клиентами.。Открытие счета клиента и транзакции обрабатываются предприятием.，Таким образом, клиенты AR также пользуются защитой FCA и FSCS.。
вводный (И) Представляйте клиентов только основным брокерам，Разрешение FCA не требуется；Автономная дополненная реальность работает под собственным брендом，Должно быть авторизовано FCA，и должен иметь юридическую компанию и операционный офис в Великобритании.。
На основе правил ЕС MiFID，Брокеры, деятельность которых регулируется странами-членами ЕС, могут предоставлять услуги в Великобритании.。Но это самый слабый，Фактически не регулируется FCA.，Нет права удерживать средства клиентов，и что FSCS только «вероятно» предоставит компенсацию。
Проверьте семь характеристик：1) Полное название компании точно такое же.；2) Статус авторизован；3) Иметь нормативный номер；4) Четко заявите, что «способны удерживать или контролировать деньги своих клиентов».；5) Существует обязательство по выплате компенсации FSCS.；6) URL тот же；7) Лицензия включает в себя «Форекс-контракт с плавающей точкой».。
Да и должен быть в Великобритании。Британскую компанию необходимо зарегистрировать，И иметь физический офис, который фактически работает в Великобритании.，FCA направит персонал для проведения строгих проверок офисных помещений на месте во время процесса утверждения.。
Должен соответствовать Положениям о борьбе с отмыванием денег 2007 г.(МЛР)、«Правила платежных услуг 2009 г.»(СССР)、Постановление об электронных деньгах 2011 г.(ЭМИ)，и чрезвычайно строгий внутренний механизм контроля рисков.。
Зонтичный бренд AR ок. 4-6 неделя；Инвестиционный консалтинг (ИБ) Депозит не требуется 2 месяцы；Требуется полная лицензия STP/MM самого высокого уровня. 12-24 месяцы。Ключевые руководители могут быть опрошены непосредственно должностными лицами FCA во время процесса утверждения.。
FCA строго запрещает бонусную деятельность.；Никогда не привлекайте клиентов рекламой，Транзакционные риски должны быть четко указаны.。FCA имеет право потребовать от компаний немедленно отозвать или изменить вводящий в заблуждение рекламный контент.。
У FCA есть полномочия по уголовному преследованию.。Реальные случаи включают в себя：Deutsche Bank оштрафован по делу об отмывании денег 1.6 миллиард фунтов；Merrill Lynch оштрафована за непредоставление отчетности о сделках с деривативами 3452 миллион фунтов；Starling Bank оштрафован за ошибки при проверке санкций 2.67 миллиард фунтов。
ФСКС (Схема компенсации финансовых услуг) Для клиентов уполномоченных финансовых компаний Великобритании，Бесплатно для использования отдельными потребителями。Когда компания становится неплатежеспособной или терпит неудачу，Максимальная компенсация FSCS по одному иску против одной компании или частного лица может составлять до 85,000 Фунт стерлингов。
