1. [Уставная классификация и деловая юрисдикция] Сингапурской лицензии MAS на криптовалюту
Стандартная лицензия платежной организации (СПИ)
к"Закон о платежных услугах》(СРП) регулировать。Применимо к малому и среднему бизнесу с ежемесячным объемом транзакций одной услуги ≤ 3 миллионов сингапурских долларов или нескольких услуг ≤ 6 миллионов сингапурских долларов.，Основные требования к капиталу 10 Ваньсиньюань。
Лицензия крупного платежного учреждения (ИМБ)
к"платежные услугиЗакон"(СРП) регулировать。Применимо к крупным организациям, занимающимся цифровыми активами, которые преодолевают вышеуказанные ограничения по объему транзакций.，Основные требования к капиталу 25 Ваньсиньюань，Требуется депозит/гарантия в размере от 100 000 до 200 000 сингапурских долларов.。
Поставщик услуг цифровых токенов (DTSP)
к"Закон о финансовых услугах и рынках》(ФСМА) Положение (вступает в силу с июня 2025 г.)。Внедрение обязательного лицензирования юрисдикции длительного действия для организаций, работающих в Сингапуре, но обслуживающих только зарубежных клиентов.。
Стандарты ФАТФ и налоговые механизмы
Комплексное внедрение международных стандартов ФАТФ по борьбе с отмыванием денег и Правил поездок.。Применимо к предприятиям 17% ставка подоходного налога，Освобождение согласно законуКриптоактивыНалог на прирост капитала по сделкам。
2. Сингапурские MAS [Стандарты уставного капитала и сборов] для лицензий DPT/DTSP
| Тип номерного знака | юридический основной капитал (Базовый капитал) | Государственный сбор за подачу заявления (Не возмещается) | Государственный годовой лицензионный сбор |
|---|---|---|---|
| СПИ (стандартныйплатежное учреждение) | 100,000 Сингэн | 1,000 Из Сингапура | 5,000 Сингэн |
| ИМБ (Крупнейшие платежные учреждения) | 250,000 Сингэн *Требуется внести залог в размере 100 000–200 000 сингапурских долларов. |
1,500 Из Сингапура | 10,000 Сингэн |
| DTSP (Обслуживаем только иностранных клиентов) | 250,000 Сингэн | 1,500 Сингэн | 10,000 Сингэн (зафиксированный) |
Юридические примечания：Помимо уставного основного капитала，В практике MAS компании обязаны доказать, что у них достаточно активов для обеспечения будущего. 6 к 12 Ликвидность или буфер капитала для ежемесячных операционных расходов。
3. [Законодательные требования к корпоративному управлению и местному обоснованию], предусмотренные МАС
Физическая реальность и офис на месте：Должно быть постоянное физическое место деятельности для безопасного ведения книг и записей.。Обязательно обеспечить присутствие хотя бы одного сотрудника на объекте не реже одного раза в месяц. 10 рабочие дни，по крайней мере каждый день 8 Час，Обрабатывать запросы клиентов。
Распределение гражданства исполнительных директоров：Совету директоров необходимо как минимум 1 Гражданин или постоянный житель Сингапура (пиар) Работать исполнительным директором；или принять 1 обладатели пропусков на работу (EP) исполнительных директоров 1 Сочетание гражданина и неисполнительного директора по связям с общественностью。
Местный специалист по соблюдению требований：Ввиду высокого риска бизнеса с цифровыми активами，Кандидаты должны создать независимую службу обеспечения соответствия на местном уровне в Сингапуре.，и наймите специалиста по внутреннему контролю на полный рабочий день (Сотрудник по соблюдению требований)。
Подходит и правильный обзор (Соответствовать & Правильный)：Все исполнительные директора、Генеральный директор、Партнеры и основные акционеры должны пройти строгую проверку со стороны MAS.，и должен иметь достаточный опыт работы в сфере финансовых или платежных услуг (обычно 5 лет и старше)。
4. [Перечень документов уставной регистрации и внешних отчетов, представленных на рассмотрение МАС]
| Категория файла | Подробности представления законодательных требований и интерпретация нормативной базы (2024Новые правила в августе) |
|---|---|
| Обязательное юридическое заключение (Юридическое заключение) |
Должен быть выдан сингапурской юридической фирмой с опытом работы в сфере PSA.。Четко изложите бизнес-модель и атрибуты токена.，Точно определить, регулируются ли предоставляемые услуги.，Подробно продемонстрировать, применяются ли положения об освобождении от ответственности。 |
| Независимая оценка внешнего аудитора (Оценка ЭА) |
Квалифицированный независимый внешний аудитор должен быть нанят для подготовки отчета о независимой оценке ПОД/ФТ и механизма защиты сегрегации потребительских активов.。Дата выдачи отчета должна быть до подачи заявки. 3 в течение нескольких месяцев。 |
| Досье о соблюдении требований и технологических рисках (ТРМ) |
Включать 3 Годовой финансовый прогноз бизнес-плана。Управление технологическими рисками (ТРМ) рамка、Тестирование системы на проникновение перед выходом в Интернет (Тестирование на проникновение) Отчеты и доказательства устранения уязвимостей высокого риска。 |
5. [Обязательная заявка и процесс утверждения MAS] для получения лицензии DPT в Сингапуре
первый этап：Построение сущности и обязательное получение отчетов (2-6 неделя)
Полная регистрация местной компании、Аренда физического офиса и набор исполнительного директора/специалиста по соблюдению нормативных требований。Получите юридическое заключение юридической фирмы и отчет об оценке EA от внешнего независимого аудитора.。
второй этап：Подайте заявку и несколько раундов запросов
Отправьте форму через онлайн-систему MAS 1 и сопроводительная документация。Менеджер по делам МАС (Сотрудник по делу) вмешательство，Проведено несколько раундов строгих письменных запросов.，Если решение не будет пересмотрено в течение установленного срока, оно будет считаться отозванным.。
Третий этап：Исполнительные интервью (Никаких внешних консультантов)
MAS организует личные собеседования с генеральным директором и специалистом по обеспечению соответствия，Изучить возможности контроля и управления рисками.。Юридически требуемый внешний консультант、Юристам и другим третьим лицам не разрешается сопровождать вас на мероприятии.。
Этап 4：стеллажный механизм (Применяются триггерные условия)
Если основные руководители меняются в течение периода утверждения、Реорганизация или капитальный пересмотр бизнес-модели，MAS оставляет за собой право приостановить рассмотрение заявки 6 месяцы。Расширение невозможно，Если срок не будет соблюден, он будет аннулирован.。
Пятый этап：IPA одобрен и официально лицензирован (полный цикл 6-14 месяцы)
Выдать принципиальное одобрение (МПА)。После выполнения дополнительных условий, таких как вливание капитала и открытие трастового счета,，Получена официальная лицензия на начало деятельности.。Время утверждения бизнеса DPT обычно занимает 12 более месяцев。
6. Защита активов клиентов、Контроль технических рисков и [Операция по соблюдению правовых норм «Красная линия»]
Доверительное хранение активов и 90% холодный кошелек：Активы клиента должны быть строго отделены от собственных активов и храниться на законных трастовых счетах.。Обязательно как минимум 90% цифровых активов клиентов хранятся оффлайн в холодных кошельках，и должен выполнять ежедневную сверку баланса。
Никаких красных линий для розничных клиентов (сломать рычаг)：Любая форма кредитования розничных клиентов строго запрещена.、Кредитное плечо или маржинальная торговля。Запрещено использовать кредитные карты, выпущенные в Сингапуре, для покупки монет.，Запрещается использовать розничные активы для кредитования или залога. (Стейкинг) среда обитания。
Борьба с отмыванием денег (Правило путешествия) с запретом наличных：Категорически запрещено платить или получать наличные деньги и векселя на предъявителя на сумму ≥ 20 000 сингапурских долларов.。Криптовалютные переводы > 1500 сингапурских долларов должны строго соответствовать «Правилам путешествий» FATF.，Собирайте и проверяйте подробную идентификационную информацию как отправляющей, так и получающей стороны.。
Система не работает 4 Почасовая красная линия：MAS предусматривает, что незапланированные простои критических систем должны 12 Сумма в течение месяца не должна превышать 4 Час (RTO ≤4 часа)。Серьезные инциденты безопасности должны быть 1 Сообщите в MAS в течение нескольких часов，14 Отправьте анализ первопричин в течение нескольких дней。
7. Услуги юридического агентства по лицензии DPT/DTSP в Гонконге Huitong в Сингапуре
Создание местного предприятия и назначение руководителей
ручкаРегистрация частной компании с ограниченной ответственностью в СингапуреИ открыть счет в государственном банке。Юридически соответствует критериям MAS (Соответствовать & Правильный) Проверен сингапурский исполнительный директор и местный штатный сотрудник по внутреннему контролю за соблюдением требований.。
Основные отчеты внешнего аудита и документы о соответствии
Выпущено с 3 Ежегодное деловое письмо с прогнозом достаточности финансов и капитала。Беспрепятственно связывайтесь с квалифицированными юридическими фирмами Сингапура для выдачи обязательных юридических заключений.，Взаимодействие с органами внешнего аудита для подготовки отчетов об оценке EA ПОД/ФТ.。
Подача материалов дела MAS и руководство по собеседованию
Полностью уполномоченный агент подает в MAS Форма 1 Материалы дела и ответы на многочисленные письменные запросы。Предоставьте макет вопросов и ответов 1V1 и практические рекомендации по логике управления рисками для старших руководителей на независимом собеседовании MAS.。
8. Сингапурская лицензия на криптовалюту и платежные услуги. Основные юридические вопросы и ответы (Часто задаваемые вопросы)
Применимо к предприятиям 17% Ставка подоходного налога и освобождение от налога на прирост капитала по закону。Нормативно-правовая база полностью соответствует международным стандартам ФАТФ.，Лицензия высоко признана мировыми финансовыми институтами.，Значительно снизить сопротивление трансграничному финансированию и открытию банковских счетов.。
СПИ (Стандартное платежное учреждение) Применимо к ежемесячному объему транзакций одной услуги ≤ 3 миллионов сингапурских долларов или нескольких услуг ≤ 6 миллионов сингапурских долларов.。ИМБ (Крупнейшие платежные учреждения) Применимо к большим платформам, которые превышают вышеуказанные ограничения.，И MPI необходимо внести дополнительный залог.。
Необходимо подать заявку。в соответствии с 2025 Год 6 луна 30 FSMA вступает в силу，Даже если организация зарегистрирована или работает в Сингапуре 100% Только для зарубежных клиентов，Также необходимо получить лицензию DTSP.，Нет переходного периода и чрезвычайно сложно получить одобрение。
Абсолютно запрещено。Заявитель должен иметь фиксированное физическое местонахождение предприятия для безопасного ведения бухгалтерских книг.。Обязательно пребывание не реже одного раза в месяц. 10 небо，каждый день 8 Часы реакции на проверку со стороны регулирующих органов，Не может работать исключительно за рубежом。
Совет директоров должен иметь как минимум 1 Гражданин Сингапура/PR в качестве исполнительного директора (или 1 знаменитый матч EP 1 известный гражданин/пиар)。Компании, занимающиеся цифровыми активами, должны нанимать местных специалистов на полный рабочий день.、Независимый специалист по внутреннему контролю。
Минимальный основной капитал SPI 10 Ваньсиньюань；MPI и ДЦП 25 Ваньсиньюань。также，На практике MAS требует, чтобы компании доказали, что у них достаточно активов, чтобы обеспечить будущее. 6 к 12 Резервы ликвидности для предполагаемых ежемесячных операционных расходов。
Официальная плата за подачу заявления на бизнес DPT составляет 1,000 Сингэн (СПИ) или 1,500 Сингэн (ИМПИ/ДЦП)，не подлежат возврату。Ежегодная плата после одобрения составляет：СПИ в год 5,000 Сингэн；ИМПИ и ДЦП ежегодно 10,000 Сингэн。
в соответствии с 2024 Год 8 Новые правила каждый месяц，Обязательно предоставление юридического заключения, выданного ведущей юридической фирмой. (Юридическое заключение)，и квалифицированным внешним аудитором в ближайшем будущем 3 Отчеты об оценке ПОД/ФТ и защиты прав потребителей выпущены в течение нескольких месяцев (советник)。
За счет цифровых платежных токенов (ДПТ) Является зоной повышенного риска，Существуют внешние проверки и повторные допросы.，Регулярная проверка лицензии обычно требует 6-12 месяцы，На практике сквозной цикл внедрения обычно длится столько, сколько 9-14 месяцы。
Абсолютно нет。MAS организует собеседования непосредственно с генеральным директором и специалистом по соблюдению нормативных требований.，Привлечение сторонних консультантов категорически запрещено.、Любая третья сторона, например адвокат, будет сопровождать вас.。Руководители высшего звена должны лично доказать регуляторам свою независимую комплаенс-грамотность.。
чрезвычайно опасен。В случае крупной реорганизации или смены основного руководства，MAS оставляет за собой право направлять заявки в 6 месяцы «в ожидании» (Дело на удержании)"процесс。Этот срок не может быть продлен，Если проблема не будет решена в течение этого периода, она будет признана недействительной или вынуждена отозвать ее.。
Активы клиента должны быть размещены на законных трастовых счетах.，Категорически запрещено смешивать его с собственными активами компании.。Обязательно как минимум 90% Цифровые активы клиентов должны храниться в автономном режиме в холодных кошельках.，и проводить строгую ежедневную сверку。
