香港贵金属及宝石交易商（DPMS）注册

DPMS是Dealers in Precious Metals and Stones的简称。香港自2023年4月1日起依据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）实施贵金属及宝石交易商注册制度，由香港海关负责注册、执法及监督B类注册人的AML/CFT合规。

除非适用法定豁免，任何人在香港以业务方式经营贵金属、宝石、贵重产品或贵重资产支持工具，并进行总值12万港元或以上的指明交易或指明现金交易，须在交易前取得相应注册。门槛包括其他货币的等值金额。

A类适用于只进行达到12万港元门槛的非现金交易的交易商。B类适用于拟进行达到门槛的现金交易的交易商，并可同时进行达到门槛的非现金交易；B类须接受适当人选审查及履行客户尽职审查、持续监察和记录保存等AML/CFT义务。

门槛既适用于单次操作，也适用于多次相互关联或看似关联的操作；支付或收取款项均计入判断。现金交易与非现金交易的法定定义不同，应结合整宗交易及付款组合分析，而不是只看单张收据。

香港海关常见问题把信用卡、银行转账、支票及电子钱包列为非现金付款示例。只进行达到门槛的非现金交易可考虑A类；只要拟进行达到门槛的现金交易，则须申请B类。

贵金属包括金、银、铂金、铱、锇、钯、铑及钌；宝石包括钻石、蓝宝石、红宝石、绿宝石、玉石及珍珠，不论天然与否。由相关贵金属或宝石制成、含有或附有相关材料的珠宝或钟表，以及符合定义的贵重资产支持工具也可能受规管。

可能需要。香港海关明确指出，上门销售或纯网上商店即使没有面对面交易的实体店，只要持有有效商业登记并在香港经营相关业务、进行达到门槛的交易，仍应申请相应注册。网上经营者获批后还须提供指定的注册状态验证方式。

同一法律实体一般申请一项注册，但须向海关申报全部贵金属及宝石业务处所。主要营业地点展示注册证书，进行面对面交易的分店则须展示相应分店证书；新增分店或临时展位前应完成适用通知。

具体对象取决于申请人的法律形式，一般可包括独资经营者、Партнер、Директора и конечные владельцы，法团合伙人或法团董事亦可能涉及相应申报。海关会考虑诚信、定罪、纪律、破产及其他与适当性有关的资料。

核心措施包括机构风险评估、客户及实益拥有人识别与核实、持续监察、加强尽职审查、Проверка санкций、отчет о подозрительной транзакции、ведение учета、员工培训、独立审查，以及指定合规主任和洗钱报告主任。制度须与实际现金及贵重资产业务相匹配。

B类注册人应按法例和香港海关指引保存客户尽职审查及交易记录，一般至少五年。记录应足以重构交易，并能在监管检查时及时提供客户、实益拥有人、付款、货品、审批和可疑活动调查资料。

香港海关现行资料显示，A类申请费为260港元，其后每年195港元；B类申请费为1,970港元，另每名适当人选审查对象650港元。B类注册一般有效三年，续期费1,060港元，另计适当人选审查费用。费用可能调整，递交前应核对海关最新收费表。

未获注册而进行、声称获授权进行指明交易或指明现金交易，或声称自己是注册人，构成犯罪，一经定罪最高可罚款10万港元及监禁六个月。A类注册人进行达到门槛的现金交易同样存在刑事风险。

港汇通可从业务和交易门槛评估开始，协助确定A类或B类路径，整理香港公司、Капитал、最终拥有人及业务处所资料，准备适当人选文件和AML/CFT制度，统筹海关申请、补件、获批展示、续期及持续合规。具体注册结果由香港海关按个案审查决定。