1. Каким предприятиям необходимо оценить регистрацию DPMS в Гонконге
ювелирные изделия、Розничная торговля бриллиантами и драгоценными камнями
Продажа или приобретение бриллиантов、сапфир、рубин、изумруд、нефрит、Жемчуг и сопутствующие украшения，и получать или выплачивать суммы, достигающие установленного законом порога в Гонконге，Обычно требуется для оценки регистрации DPMS。
золото、Торговля серебром и драгоценными металлами
Операционные фонды、серебро、Платина и Иридий、осмий、палладий、родий、Торговля драгоценными металлами, такими как рутений、оптом、импортировать、Выход、Переработка или переработка с добавленной стоимостью，может попасть в сферу регулирования。
Продавцы ювелирных изделий и часов из драгоценных металлов
Изготовлены из драгоценных металлов или драгоценных камней.、Ювелирные изделия и часы, содержащие или содержащие драгоценные металлы или драгоценные камни, являются ценными товарами.；физический магазин、Выставка、Как продажи по назначению, так и онлайн-транзакции должны пересматривать порог транзакции.。
производство、Нефтеперерабатывающие и перерабатывающие компании
производство ювелирных изделий、Аффинаж драгоценных металлов、мозаика、Изменить модель、Полировка и другие работы с добавленной стоимостью，При условии, что оно проводится в деловой манере и включает в себя транзакции, соответствующие пороговому значению.，Также может потребоваться регистрация。
оптом、Импорт, экспорт и посредничество
Оптовая торговля драгоценными металлами и драгоценными камнями、импортер、экспортер、Маклер、Аукцион или торговое агентство，и выпуск、Компании, которые выкупают, покупают или продают ценные инструменты, обеспеченные активами.，Все должно оцениваться на основе реальных торговых моделей.。
2. Как выбрать регистрацию DPMS класса A и класса B
| Сравнить товары | Регистрация класса А | Регистрация класса Б |
|---|---|---|
| Применимые транзакции | Проводите только определенные безналичные операции на общую сумму 120 000 гонконгских долларов или выше. | Намерение проводить операции с наличными на общую сумму 120 000 гонконгских долларов или выше.，И одновременно может проводить безналичные операции, соответствующие порогу |
| Способ оплаты | банковский перевод、кредитная карта、Проверять、Безналичные методы, такие как электронные кошельки. | С участием денежных поступлений или платежей；Также возможны безналичные операции, соответствующие порогу. |
| Подходит и правильный обзор | Фитнес-тест категории B и фитнес-тест обычно не применяется. | индивидуальный предприниматель、Партнер、Соответствующие лица, такие как директора и конечные владельцы, должны пройти соответствующую и надлежащую проверку. |
| Надзор в сфере ПОД/ФТ | Не уполномочен осуществлять определенные кассовые операции，По-прежнему подлежат применимым санкциям и общим юридическим обязательствам, таким как сообщение о подозрительных транзакциях. | Комплексная проверка клиентов в соответствии с Приложением 2 Постановления о борьбе с отмыванием денег、Непрерывный мониторинг、Ведение учета и другие требования ПОД/ФТ |
| Регистрационный взнос | Регистрационный взнос 260 гонконгских долларов；195 гонконгских долларов в год за поддержание регистрации. | Регистрационный сбор 1970 гонконгских долларов，Кроме того, с каждого человека, прошедшего проверку годности и надлежащего обследования, будет взиматься плата в размере 650 гонконгских долларов. |
| Срок действия и продление | Своевременно платите ежегодные взносы и продолжайте выполнять условия | Обычно действителен в течение трех лет；Плата за продление — 1060 гонконгских долларов.，За каждого человека, прошедшего проверку годности и надлежащего обследования, взимается дополнительная плата в размере 650 гонконгских долларов. |
3. предметы регулирования、Транзакции и порог в 120 000 гонконгских долларов
Регулируемые драгоценные металлы
Включает золото в готовом или незавершенном состоянии.、серебро、платина，и иридий、осмий、палладий、Родий или рутений。слиток、серебряные слитки、Сырье и изделия из драгоценных металлов, соответствующие этому определению, должны оцениваться на основе фактического бизнеса.。
регулируемые драгоценные камни
включая бриллианты、сапфир、рубин、изумруд、нефрит или жемчуг，натуральный или нет。Выращенные в лаборатории бриллианты и искусственные драгоценные камни нельзя исключать просто потому, что они не образуются в природе.。
Ценные продукты и инструменты поддержки
Изготовлены из драгоценных металлов или драгоценных камней.、Ювелирные изделия или часы, содержащие соответствующие материалы или сопровождаемые ими, являются ценными продуктами.；Сертификаты или документы, которые дают право владельцу приобретать ценные активы, также могут регулироваться.，Однако в законе есть и другие исключения.。
Комбинированный расчет одиночных и связанных сделок
12Пороговая сумма в 10 000 гонконгских долларов применяется к обеим разовым транзакциям.，Также применяется к нескольким операциям, которые связаны или кажутся связанными.。Разделить заказ、рассрочка、Оплата из разных магазинов или оплата от связанных лиц，Никто из них не обходит требование регистрации.。
Необходимо учитывать как платежи, так и сборы.
Пороговые значения применяются к платежам, сделанным или полученным трейдерами в Гонконге.，и включать эквивалентные суммы в других валютах。Это наличные?、Безналичная или смешанная оплата，Следует оценивать на основе полного потока капитала по каждой сделке.。
4. Процесс подачи заявки на регистрацию DPMS в Гонконге
Оценка порога бизнеса и транзакций
Сортировать категории товаров、Торговая и перерабатывающая деятельность、Способ оплаты、Тип клиента、торговое место、Сумма разовых и связанных сделок，Определите, требуется ли регистрация и следует ли вам подать заявку на категорию A или категорию B.。
Подготовьте тело заявления в Гонконге
Подтвердите, что у заявителя есть действующее свидетельство о регистрации бизнеса в Гонконге или действующая лицензия на торговую деятельность.，Организуем регистрацию компании、Устав、Капитал、директор、Информация о конечном владельце и всех коммерческих помещениях。
Планирование площадок и расположения филиалов
Выявление личных транзакций、управление бизнесом、Место, где обрабатываются транзакции и хранятся файлы или данные.；Одно и то же юридическое лицо обычно подает заявку на одну регистрацию.，И задекларируйте все коммерческие помещения и филиалы。
Создать систему ПОД/ФТ класса Б
Если вы подаете заявку на категорию B，Полная оценка организационных рисков、Комплексная проверка клиентов、Непрерывный мониторинг、Проверка санкций、отчет о подозрительной транзакции、ведение учета、Обучение персонала и система независимой проверки。
Заполните соответствующие материалы кандидата
Быть индивидуальным предпринимателем, подлежащим проверке、Партнер、директор、Подготовка данных о конечных владельцах и соответствующих корпорациях、Резюме、Честность、финансовое состояние、Заявления и справки, такие как сведения о судимости и дисциплинарной ответственности.。
Подать заявку и оплатить пошлину
Отправьте форму через Систему регистрации дилеров драгоценных металлов и драгоценных камней или другим способом, принятым таможней.、Описание бизнеса、Помещения и документы контролера，И оплатите сборы за подачу заявления и рассмотрение подходящего кандидата в соответствии с категорией.。
Отвечать на таможенные запросы и отзывы
Дополнительный бизнес、торговля、Персонал и доказательства ПОД/ФТ；Кандидаты категории B должны быть готовы описать клиентский процесс.、оценка риска、Контроль кассовых операций、Механизм отчетности и фактические возможности исполнения。
Утвержденные дисплеи и постоянное соответствие требованиям
Разместите сертификат на видном месте в основных офисах и торговых филиалах.，Онлайн-операторы предоставляют методы проверки статуса регистрации, указанные таможней.，и платите вовремя、Обновление и изменение информации о заявке。
5. Перечень документов заявки на регистрацию DPMS
| Категория файла | основная информация | Подготовьте ключевые моменты |
|---|---|---|
| Основной документ заявки | Свидетельство о регистрации компании、Свидетельство о регистрации бизнеса、Устав или действующая лицензия на торговлю | Имя заявителя、регистрационный номер、Деловая деятельность и адреса остаются неизменными |
| Структура капитала и контроля | Схема структуры группы、Реестр акционеров、Информация о конечных владельцах и промежуточных холдинговых структурах | прослеживается до конечного естественного владельца，и объяснить источники контроля и финансирования. |
| Директора и должностные лица | Подтверждение личности、Подтверждение адреса、Резюме、Позиция、Заявление о полномочиях и обязанностях | Категория B должна определить всех подходящих кандидатов для проверки и полностью раскрыть их биографию. |
| Описание хозяйственной деятельности | Категория продукта、цепочка поставок、клиент、каналы продаж、импорт и экспорт、Производственные или посреднические соглашения | Укажите регулируемые объекты、Процесс транзакции и модель дохода |
| Транзакции и движение средств | Заказ、Процесс получения и оплаты、Счет、кассовая политика、Методы идентификации возврата и связанных с ним транзакций | Докажите, что Категория А не осуществляет указанные кассовые операции.，или Категория B установила контроль за денежными операциями |
| Информация о коммерческих помещениях | основное место деятельности、ветвь、офис、складирование、Ведение учета и онлайн-бизнес-информация | Перечислите назначение каждого места、Права владения и необходимость проведения личных сделок |
| Файлы ПОД/ФТ | Институциональная оценка рисков、Руководство по обеспечению соответствия、CDD、Непрерывный мониторинг、СПО и политика регистрации | Система типа Б должна соответствовать драгоценным металлам、драгоценный камень、наличные、Трансграничный、Торговые и дорогостоящие риски клиентов |
| Система и доказательства исполнения | форма клиента、оценка риска、Записи скрининга、Мониторинг транзакций、Образцы отчетов по обучению и управлению | политика и практические системы、Обязанности персонала и бизнес-процессы должны быть согласованы друг с другом. |
6. Регистрационный сбор ДПМС、Сроки и юридические обязательства
| проект | Текущие требования | Советы по обеспечению соответствия |
|---|---|---|
| Первая регистрация класса А | Регистрационный взнос 260 гонконгских долларов | Сборы, как правило, не подлежат возврату.；После одобрения ежегодные взносы должны быть оплачены вовремя. |
| Годовой взнос класса А | 195 гонконгских долларов в год | Обратите внимание на уведомления и сроки таможенных платежей.，Не влияйте на статус регистрации |
| Первая регистрация класса B | Регистрационный сбор 1970 гонконгских долларов，Кроме того, с каждого человека, прошедшего проверку годности и надлежащего обследования, будет взиматься плата в размере 650 гонконгских долларов. | Количество обследованных зависит от организационно-правовой формы заявителя.、директор、Структура партнера и конечного владельца |
| Срок действия класса B | Свидетельство о регистрации обычно действительно в течение трех лет. | Время должно быть зарезервировано до истечения срока действия, чтобы подготовиться к продлению.、Подходящие кандидаты и последняя информация о ПОД/ФТ |
| Продление класса B | Плата за продление — 1060 гонконгских долларов.，Кроме того, с каждого человека, прошедшего проверку годности и надлежащего обследования, будет взиматься плата в размере 650 гонконгских долларов. | Все регистрационные и сопутствующие сборы, как правило, не подлежат возврату независимо от результата. |
| Отображение сертификата | Соответствующие сертификаты должны быть вывешены на видном месте в основных офисах и торговых филиалах. | Операторы онлайн- или электронных каналов должны предоставить методы проверки статуса регистрации, указанные таможней. |
| Изменения данных | Уведомить таможню Гонконга в письменной форме в течение одного месяца после любого изменения регистрационной информации. | директор、конечный владелец、адрес、Изменения в отраслевой и деловой информации должны оцениваться своевременно. |
| Штрафы за работу без регистрации | Максимальное наказание — штраф в размере 100 000 гонконгских долларов и тюремное заключение на срок до шести месяцев. | До получения соответствующей регистрации，Вы не должны участвовать или заявлять, что имеете право участвовать в транзакциях, которые соответствуют пороговым значениям. |
Сборы и нормативные механизмы могут быть скорректированы.，Перед официальной подачей ознакомьтесь с таможней Гонконга и действующими законами и правилами.。
7. Основной режим ПОД/ФТ для DPMS класса B
Оценивайте клиентов на основе рисков、продукт、Страна или регион、Канал доставки、наличные、торговля、Риски агента и источника драгоценных камней，и добиваться от высшего руководства утверждения и регулярного обновления оценки рисков организации.。
Перед установлением деловых отношений, связанных с определенными кассовыми операциями или проведением случайных определенных кассовых операций，Идентификация и проверка клиентов、Личность бенефициарного владельца и представителя，и понять цель и характер отношений。
Постоянно отслеживать клиентов и транзакции，Определить разделенные заказы、Платеж третьей стороне、Аномальная скидка、страны с высоким риском、Активы неизвестного происхождения、Частые обратные покупки и модели торговли, не соответствующие опыту клиентов。
политикам、клиенты с высоким риском、сложное владение、Неличные транзакции и страны или регионы с высоким уровнем риска принимают усиленную комплексную проверку，И запишите решение об источнике средств и богатства.。
ввести санкции ООН、террорист、Финансирование распространения оружия массового уничтожения и другие применимые проверки списков，Создать обновление хита、Заморозить или отклонить транзакции、Процесс юридической оценки и утверждения руководством。
Централизованная оценка внутренних отчетов о подозрительной деятельности сотрудником по отчетности об отмывании денег.，и как можно скорее представить отчет о подозрительной операции в Объединенную группу финансовой разведки, если есть обоснованные подозрения.，Не предупреждайте клиентов。
Записи о комплексной проверке клиентов и транзакциях обычно хранятся не менее пяти лет.，Обеспечить возможность своевременного восстановления каждой транзакции в ходе таможенной проверки.、Оплата、ресурсы、Клиенты и процесс утверждения。
Назначение ответственных за соблюдение требований управленческого уровня и старших сотрудников сотрудниками по информированию об отмывании денег，Провести проверку сотрудников、Регулярное обучение、независимая проверка、Устранение дефектов и контроль совета директоров。
8. Постоянное соблюдение требований и управление изменениями после утверждения
Разместите на видном месте свидетельство о регистрации или свидетельство филиала в главном офисе и в каждом личном торговом филиале.，и убедитесь, что веб-сайт или электронный канал могут проверить статус регистрации.。
Установите ежегодные выплаты по классу A и трехлетний календарь продления по классу B.，Обновите информацию о компании заранее、Капитал、персонал、место、Информация о транзакциях и ПОД/ФТ，Не спешите заменять детали до истечения срока их годности.。
Декларация предварительной оценки и оформление сертификата филиала для новых филиалов или временных киосков；Хотя одна и та же компания имеет только одну регистрацию，Вся информация о коммерческих помещениях по-прежнему должна быть предоставлена таможне.。
Уведомить таможню в письменном виде в течение одного месяца после изменения регистрационной информации.；Планируем приостановить деятельность、При прекращении указанных операций или прекращении определенных кассовых операций，Уведомление должно быть завершено до запланированной даты.。
Трейдерам категории А не разрешается получать или выплачивать наличные, соответствующие пороговому значению.。Если бизнес-план предусматривает крупные кассовые операции，Сначала необходимо завершить регистрацию класса B и подготовку к ПОД/ФТ.。
Трейдерам категории B следует продолжать проводить обзоры клиентов.、Мониторинг транзакций、Проверка санкций、СТР、обучение、Ведение учета и независимая проверка，и сохранять доказательства надзора со стороны руководства。
Бизнес добавляет ценные инструменты поддержки активов、аукцион、посредник、онлайн-продажи、При трансграничном расчете или новых способах оплаты，Переоценка DPMS и других границ финансового регулирования。
9. Услуги регистрации DPMS, предоставляемые Hong Kong Huitong
Область регистрации и оценка категории
Анализируйте продукты、торговля、Способ оплаты、Сопутствующие операции и трансграничные договоренности，Определите, срабатывает ли порог в 120 000 гонконгских долларов.，и образуют категорию А、Рекомендации по категории B или освобождению от ответственности。
Предприятия и коммерческие помещения Гонконга
Помощь в открытии или организации компании в Гонконге、Регистрация бизнеса、Структура акционерного капитала и конечного владельца，Спланируйте свое основное место работы、ветвь、складирование、Серверная и онлайн-информация о бизнесе。
Соответствующее лицо просматривает материалы
Определение директоров, участвующих в рассмотрении заявок категории B、Партнер、конечный владелец и корпорация，Подготовить резюме、Честность、Финансовая и справочная отчетность，Создайте последовательный каталог доказательств。
Системы и формы ПОД/ФТ
По драгоценным металлам、драгоценный камень、ювелирные изделия、Подготовка к кассовым и торговым рискам, оценка организационных рисков、Руководство по обеспечению соответствия、Форма CDD、Правила мониторинга транзакций、СПО и процедуры ведения учета。
Подать заявку и связаться с таможней
Форма координации、Описание бизнеса、место、Сертификация людей и систем，Помощь в ответе на дополнительные документы таможни Гонконга、Расследование、Собеседование или проверка комплаенса。
одобренный、Обновление и постоянное обслуживание
Поддержка отображения сертификата、годовая плата、Продление класса B、Изменения данных、ветвь、обучение、независимая проверка、Регулятивные проверки и ежегодные обновления системы ПОД/ФТ。
10. Распространенные заблуждения и напоминания о рисках, связанные с регистрацией DPMS
DPMS — это установленная законом система регистрации таможни Гонконга.，Ее не следует вообще называть генеральной коммерческой лицензией.。Свидетельство о регистрации компании или Свидетельство о регистрации бизнеса не могут заменить регистрацию DPMS класса A или класса B.。
12Пороговая сумма в 10 000 гонконгских долларов зависит не только от одного счета.。Несколько транзакций, которые связаны или кажутся связанными, должны рассматриваться вместе.，Намеренное разделение заказов не может обойти регистрацию и обязательства по комплексной проверке клиентов.。
Класс А не является упрощенной денежной лицензией для класса Б.。Зарегистрированным лицам категории А не разрешается проводить операции с наличными, превышающие порог в 120 000 гонконгских долларов.；Компании, которые готовы принимать крупные суммы наличных, должны сначала подать заявку на категорию B.。
интернет-магазин、Продажи на дому или отсутствие физических магазинов не освобождаются от регистрации.。При условии, что вы ведете соответствующий бизнес в Гонконге и проводите транзакции, соответствующие пороговому значению.，Все еще необходимо оценивать на основе реальных обстоятельств.。
Заявки категории B не могут подавать только одно общее руководство по борьбе с отмыванием денег.。Система должна соответствовать продуктам компании、наличные、клиент、нация、Каналы и поток сделок，и продемонстрировать, что люди и системы действительно могут выполнять。
Некоторые финансовые учреждения, деятельность которых регулируется Положением о борьбе с отмыванием денег、Установленные законом исключения могут применяться к уполномоченным учреждениям и ломбардам.，Однако дочерние компании группы или несущественные предприятия не унаследуют освобождение автоматически.。
11. Регистрация дилера драгоценных металлов и драгоценных камней в Гонконге Часто задаваемые вопросы
12. Официальная информация и нормативная база регистрации DPMS в Гонконге
| официальный источник | Основное содержание | Связь |
|---|---|---|
| Страница надзора DPMS таможни Гонконга | Система регистрации、Категория А и Категория Б、лист、руководящие принципы、iPASS и контактная информация | Департамент таможни и акцизных сборов Гонконга：Страница наблюдения за дилером драгоценных металлов и драгоценных камней |
| Система регистрации дилеров драгоценных металлов и драгоценных камней | Подать заявку онлайн、зарегистрироваться、лист、Круговой、Тарифы и операционная информация | Войдите в систему регистрации DPMS |
| Часто задаваемые вопросы DPMS таможни Гонконга | предметы регулирования、определение транзакции、12Порог 10 000 гонконгских долларов、освобождение от налога、место、Сборы и трейдеры, не проживающие в Гонконге | Ознакомьтесь с официальным FAQ |
| График сборов DPMS | Категория А、Категория Б、подходящий и адекватный человек、Сборы за продление и сборы, связанные с контроллером | Посмотреть текущие расходы |
| Законодательство Гонконга об электронике, глава 615 | Обязательная регистрация и требования ПОД/ФТ в соответствии с Постановлением о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма | Ознакомьтесь с законодательством Гонконга |
| Государственный реестр зарегистрированных лиц | Проверьте имя дилера、Регистрационная информация, такая как тип регистрации и местонахождение общедоступного предприятия. | Поиск в реестре DPMS |
13. Сопутствующие услуги в Гонконге и руководства по обеспечению соответствия
| Сопутствующие услуги | Применимые сценарии | Ссылки на сайты |
|---|---|---|
| Регистрация компании в Гонконге | Подготовьте текст заявки DPMS、Регистрация бизнеса и инфраструктура компаний в Гонконге | Узнайте о регистрации компании в Гонконге |
| Системы KYC и AML | Для создания DPMS класса B требуется комплексная проверка клиентов、Мониторинг транзакций、Система скрининга и регистрации | Посмотреть руководство по системе KYC и AML |
| Открытие банковского счета гонконгской компании | План безналичных поступлений и платежей、Документы, подтверждающие корпоративный счет и транзакции | Узнайте об открытии корпоративного банковского счета в Гонконге |
| Лицензия MSO Гонконга | Если компания обеспечивает обмен валюты или трансграничные денежные переводы отдельно，Необходимо оценить лицензионные требования MSO. | Посмотреть лицензию MSO в Гонконге |
| Связаться с Ганхуитонгом | Оцените пути класса A/B、Заявочные документы、ПОД/ФТ и постоянное соблюдение требований | Записаться на консультацию по регистрации DPMS |
15. Соответствующие правила、Нормативная информация и дополнительная литература
| Категория данных | Сопутствующая информация |
|---|---|
| Профессиональный перевод | |
| Законодательство и нормативные руководства | |
| Лицензионные и контролирующие органы |
|
