Нормативное руководство · Гонконг
Эта страница основана на данных Департамента таможни и акцизных сборов Гонконга и Главы 615.，Организуйте соответствующие предприятия по лицензии MSO.、Тема заявления、подходящий и адекватный человек、деловые помещения、бизнес-план、Уставные сборы、Требования по борьбе с отмыванием денег и продлению лицензии。
Обзор руководства
В этом руководстве рассматривается только лицензия оператора денежных услуг в соответствии с главой 615 законов Гонконга.。Регистрация компании、Регистрация бизнеса или открытие банковского счета сама по себе не означает разрешения на оказание денежных услуг.；Другие платежи、банк、Компании, занимающиеся ценными бумагами или виртуальными активами, также могут подпадать под действие различных режимов регулирования.。
Некоторые обменные операции, связанные с основной деятельностью или ситуациями, указанными в законе, не могут быть отнесены к денежным услугам.，Должен сочетаться с фактическим потоком капитала.、Оценка объектов обслуживания и методов ведения бизнеса。Отсутствие конкретного коммерческого помещения не означает, что в Гонконге нет необходимости в местных договоренностях.，Кандидаты по-прежнему должны предоставить местный офис управления.、Адрес для корреспонденции и место хранения счетов и записей。
Текущая официальная информация таможни Гонконга не содержит единого минимального оплаченного капитала или минимального порога ликвидности, который применяется ко всем заявителям MSO.，Поэтому внутренний бюджет не должен быть、Требования банков или рыночная практика записаны в обязательных требованиях к капиталу.。
основные требования
Предоставление услуг денежных переводов на деловой основе в Гонконге、Услуги обмена валюты или и то, и другое，Перед началом деятельности необходимо получить лицензию MSO от Комиссара таможни.。Деятельность без лицензии является уголовным преступлением；Подпадает ли это под действие регулирования, следует судить на основе фактических услуг и потоков капитала.。
Индивидуальные заявители и конечные владельцы、Каждый партнер и конечный владелец партнерства、В сферу проверки попадает каждый директор и конечный владелец корпорации.。Таможня всесторонне рассмотрит соответствующие обвинительные приговоры、Записи о несоответствиях、Банкротство、ликвидация、Такие факторы, как целостность и надежность，и оценивать индивидуально в каждом конкретном случае。
При работе из определенных помещений，Помещения должны быть пригодны для осуществления денежных услуг.；Если речь идет о жилых помещениях или помещениях смешанного назначения, существуют также такие требования, как согласие на въезд.。Модели, не имеющие конкретного коммерческого помещения, по-прежнему должны сообщать об этом в местный офис управления.、Адрес для корреспонденции и место хранения счетов и записей。
Новые приложения должны описывать бизнес-модель、Организационная структура、Процесс оплаты、Клиенты и географическое распространение、Расстановка персонала、Источники финансирования и фактические ресурсы，и представить политику по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, соизмеримую с его бизнес-рисками.、Процедуры и контроль。
По состоянию на 2 сентября 2026 г.，Первоначальный взнос за подачу заявления составляет 3810 гонконгских долларов.；За каждое дополнительное коммерческое помещение взимается дополнительная плата в размере 2440 гонконгских долларов.；За каждого человека, которому требуется хорошее и правильное определение, взимается дополнительная плата в размере 945 гонконгских долларов.。Плата за продление лицензии составляет 910 гонконгских долларов.，За каждое дополнительное коммерческое помещение взимается дополнительная плата в размере 410 гонконгских долларов.，За каждого подходящего кандидата взимается дополнительная плата в размере 945 гонконгских долларов.。Приложение 3 необходимо еще раз проверить перед отправкой.。
Лицензиаты обязаны идентифицировать и проверять клиентов、Бенефициарные владельцы и лица, действующие от имени клиентов，Понять цель деловых отношений，и принять соответствующие меры, основанные на рисках。Записи о транзакциях обычно хранятся не менее 5 лет с момента завершения транзакции.；Информация о клиенте будет храниться не менее 5 лет в течение всего срока деловых отношений и после их прекращения.。
Первая лицензия обычно действительна в течение 2 лет с даты утверждения.，Однако Уполномоченный может указать другие сроки в каждом конкретном случае.。Заявление на продление лицензии должно быть подано не позднее, чем за 45 дней до истечения срока действия.；При этом следует продолжать отслеживать директоров, которых необходимо предварительно утвердить или которые должны отчитаться в установленный срок.、конечный владелец、Изменения в помещении и другая информация。
Путь реализации
Определение путей оплаты、Объекты обслуживания、Сценарии транзакций и модели дохода，Определить, стоит ли вести бизнес по денежным переводам、Обмен валюты или и то, и другое，и определить любые исключения или изъятия, которые могут применяться。
Основной выход：Определение регулируемой деятельностиПроверить и подтвердить официальную основу для фактической деловой деятельностиСоздайте диаграмму капитала и контроля，Определить заявителя、директор、Партнеры и конечные владельцы，и заранее проверьте соответствие декларации личности и подтверждающих документов.。
Основной выход：Организационная структура и структура собственности、Список подходящих кандидатовПроверить и определить официальное основание заявителя и экзаменатораРешение о том, использовать ли конкретное коммерческое помещение или не использовать конкретную модель помещения.，Подготовьте подтверждение адреса、порядок размещения или использования、Необходимое согласие、фотографии места，а также информацию о местонахождении местного управления и учета.。
Основной выход：Пакет организации документации по объекту и местному управлениюПроверка и внедрение официальной основы для договоренностей о местонахождении предприятийОпишите бизнес-модель、Местонахождение организации и управления、Клиенты и регионы、платежная система、процесс транзакции、Кадровое обеспечение、Источник средств、Предполагаемый объем бизнеса и ресурсы для обеспечения соответствия требованиям，Убедитесь, что контент соответствует реальным операциям。
Основной выход：Бизнес-план МСОПроверьте официальную основу для подготовки исполняемого бизнес-плана.По продукту、канал、Полная оценка институциональных рисков для клиентов и географических рисков，Развивайте комплексную проверку клиентов、Непрерывный мониторинг、ведение учета、Обработка подозрительной транзакции、Обучение персонала и процедуры внутреннего контроля。
Основной выход：Оценка институциональных рисков и политика ПОД/ФТПроверьте официальную основу для создания основанной на риске системы борьбы с отмыванием денег.Заполните соответствующую форму заявки、Дополнительная информация и приложения，Предоставьте подтверждающий бизнес-план、Политика по борьбе с отмыванием денег、Соответствующие и правильные документы、Информация о сайте и другие сертификаты，И платите согласно действующему тарифному плану。
Основной выход：Полный пакет заявления и протокол подачиПроверьте, организуйте и подайте полную официальную заявкуПредоставьте дополнительную информацию в соответствии с требованиями таможни.、присутствовать на встрече、Сотрудничество с инспекциями помещений и соответствующими оценками；После получения лицензии продолжайте следить за комплексной проверкой клиентов.、ведение учета、Изменения данных、Вопросы предварительного одобрения и сроки продления лицензии。
Основной выход：Запись ответов на запросы и текущий календарь соответствияПроверяйте и сотрудничайте с обзором, а также создайте официальную основу для постлицензионного календаря.официальный источник
Институциональная эволюция
Департамент таможни и акцизных сборов Гонконга становится соответствующим органом для операторов денежных услуг в соответствии с главой 615.，Начинается внедрение системы лицензирования и надзора за MSO。
Посмотреть официальный источник: Таможня Гонконга начинает контролировать MSOТаможня выпускает рекомендации по текущим критериям соответствия и надлежащего соответствия，Опишите соображения добросовестности в дополнение к законодательным факторам, которые будут учитываться в каждом конкретном случае.、Вопросы соблюдения требований и финансового состояния。
Просмотрите официальный источник обновлений о соответствии и правильных руководствах.Страница надзора MSO таможни Гонконга, выдача лицензий в соответствии с пересмотренными правилами、Комплексная проверка клиентов、Обязанности по ведению учета и обеспечению соблюдения нелицензированных операций。
Ознакомьтесь с официальными источниками информации о реализации пересмотренных Положений по борьбе с отмыванием денег.Таможня обновляет руководящие принципы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, применимые к операторам денежных услуг，Акцент на разработке политики, основанной на бизнес-рисках.、Процедуры и контроль。
Просмотрите официальный источник текущей версии Руководства MSO по борьбе с отмыванием денег.Таможня опубликовала обновленные инструкции по лицензированию，Интегрированное приложение、помещение、подходящий и адекватный человек、Продлить лицензию、Текущая ответственность и информация о текущих платежах。
Просмотрите официальный источник обновлений руководства по лицензированию MSO.Эта страница используется для сбора данных и оценки работы.，Не является юридической консультацией。Конкретные требования должны определяться применимым законодательством.、Последние правила и условия регулирующего органа имеют преимущественную силу.。
Сначала проверьте деловые факты и официальную основу.，Снова расставьте материалы、Институциональные и постоянные усилия по соблюдению требований。
