Руководство по подаче заявления на получение оффшорной банковской лицензии RBV в Вануату и руководству по регистрации

国际银行的本地税务待遇应按现行法例、许可及收入范围核对，并考虑客户、股东和实际管理地点的跨境税务。不能把一条离岸税务规定说成全球收入、所有直接及间接税都绝对免除。

В соответствии с правилами подачи заявок Резервного банка Вануату (RBV)，Кандидаты на получение международной (оффшорной) банковской лицензии ограничены двумя категориями.：Первая категория — «Местные банки».；Вторая категория – «Филиалы иностранных банков».。

Установленный законом минимальный предел незатронутого оплаченного капитала составляет 50 миллион долларов。Но на практике，Должностные лица RBV прямо рекомендуют установить минимальный капитал на уровне 150 10 000 долларов США на улучшение полноты подготовки заявок；Окончательный результат остается за регуляторами。Средства должны быть внесены в банк в Вануату.，и установленная законом декларация должна быть выдана внешним аудитором，Подробное раскрытие истинного законного источника и места хранения средств.。

В соответствии с пруденциальным руководством № 11，Никогда не позволяйте работать «скиновым компаниям»。Лицензированные банки должны быть созданы независимо в Вануату.、Выделенное физическое офисное помещение，Оснащен независимыми записывающими системами и оборудованием.。Место проведения должно иметь прямой доступ публики.，Использование открытых общих рабочих станций категорически запрещено.，И на объекте должен быть штатный сотрудник。

Совет директоров должен состоять как минимум из двух директоров.，Один из них должен быть местным жителем Вануату.，и совет директоров должен быть независимым от руководства。также，В соответствии с Законом о ПОД/ФТ，Обязательно назначить как минимум одного специалиста по соблюдению требований, ответственного за отчетность в Подразделении финансовой разведки (ПФР).。Если есть старшие сотрудники, занимающиеся оффшорным бизнесом в оффшоре，Необходимо получить согласие юрисдикции, в которой он находится.。

Это глубокая юридическая экспертиза.。Вы должны представить устав предлагаемого банка.、Финансовый прогноз на первые три года、Бизнес-план и Политика внутреннего контроля ПОД/ФТ。Ориентирован на всех ключевых руководителей и акционеров，Необходимо заполнить личную анкету、10Подтверждение годового адреса проживания и опыта работы.、Нотариально заверенный документ паспорта высокого разрешения、Справка о преступлении из полиции，и кредитное рекомендательное письмо, выданное банком。

Общий цикл проекта составляет примерно 5-8 месяцы。провел на начальном этапе 1-2 После нескольких месяцев подготовки чрезвычайно сложных материалов для нотариального заверения и завершения вливания капитала，Подать заявку в РБВ。Международное банковское право четко предусматривает，RBV должен быть выдан в день получения полных документов заявки. 4 в течение нескольких месяцев，Принимать законные решения о выдаче или отказе。

При официальной подаче досье заявки в Резервный банк Вануату，Оплата должна быть произведена единовременно 8,000 Плата за подачу заявления на получение лицензии в долларах США，а также 8,000 Лицензионный сбор за первый год в долларах США.。после этого，Лицензированные учреждения должны своевременно уплачивать годовой лицензионный сбор в каждую годовщину.，Просрочено 7 будет сталкиваться с одинаковым дополнительным штрафом каждый день。

Лицензиат должен назначить утвержденного внешнего аудитора.，и предоставить аудиторский отчет и финансовую отчетность RBV в течение четырех месяцев после окончания финансового года.。в то же время，RBV оставляет за собой право запросить информацию о качестве активов в любое время.、Специальный обзорный отчет по коэффициенту достаточности резерва на случай убытков，и учреждения должны предоставлять регулярные статистические отчеты о соблюдении требований в ПФР.。

По данным РБВ 2023 годовой отчет，Самая большая практическая трудность – открытие счета в международном банке-корреспонденте (корреспондентские отношения).。Пострадали от «снижения рисков» мировой банковской отрасли и списка стран ЕС, отказывающихся от сотрудничества.，Открытие агентского банковского счета сталкивается с серьезными препятствиями，Затраты на содержание значительно возрастают。в то же время，RBV объединяется с Базелем III，Проверка соответствия была усилена как никогда раньше。

Gateway может помочь в выборе местных директоров в Вануату.、Персонал, отвечающий за соблюдение требований, и офисные помещения，Готовить финансовые прогнозы、Руководство по борьбе с отмыванием денег、Материалы по проверке капитала и нормативным запросам。Фактическое время рассмотрения и результат лицензии определяются RBV на основе информации о заявке и обстоятельств дела.。

银行业务与证券或金融交易商业务不同，监管机关和准入条件应分别核对。VFSC许可不能作为RBV银行权限证明。

Подача заявления или получение принципиального заключения не означает, что вам официально разрешено осуществлять деятельность.。Окончательное разрешение должно быть сначала подтверждено.、Лицензионные условия и предпосылки для начала предпринимательской деятельности；Техническое тестирование следует отличать от реальных клиентских средств и регулируемых транзакций.。

Не может рассматриваться как одно и то же одобрение。Разрешение на ведение бизнеса по оценке регулирующего органа；Банки самостоятельно проверяют клиентов、Источник средств и цель счета。Получение лицензии или принципиального одобрения не гарантирует открытие счета.、Очистка доступа и постоянное обслуживание аккаунта。

Можно обратиться к瓦努阿图RBV离岸银行牌照主管机关的监管及申请资料，Проверьте соответствующие системы и информацию об обработке.。

Новые продукты в первую очередь、Категория клиента、Индивидуальное сравнение потоков капитала и сфер деятельности с существующими регистрациями или разрешениями.。Если оно выходит за рамки или влияет на применимые условия，Соответствующие изменения должны быть внесены、Он будет запущен после уведомления или отдельного приложения.。

Аутсорсинг не означает передачу обязанностей лицензированного лица.。Рекомендуется уточнить объем услуг.、доступ к данным、аудит、отчет об аварии、Механизмы обеспечения ресурсами и выхода，и сохранить достаточный внутренний персонал для контроля над поставщиками。

Сравните юридические названия、Регистрационный номер или номер лицензии、Авторизованный бизнес、Условия лицензирования и актуальный сайт。Бренд группы、Личность дочерних компаний и агентов не может заменить полномочия организации-заказчика.，Необходимо сверить с официальными записями и лицензионными документами.。

Оба могут изменить отношения контроля.。Прямые и косвенные пакеты акций должны быть определены до начала торгов.、Значительное влияние и изменения в окончательном контроллере，Проверьте процедуры утверждения или уведомления，и пропишите нормативные условия в договоренностях о доставке。

Сначала проверьте, выполняются ли условия лицензии.，Организовать временный надзор、Деловые ограничения и передачи，и заполните соответствующие уведомления персонала или утверждения нового найма。Номинальные заменители не могут устранить пробелы в фактическом исполнении обязанностей.。

Рекомендуется записывать жалобы.、Продукты и задействованные люди、Срок обработки、Доказательства и выводы，и информировать клиентов о применимых каналах обновления.。Процессы следует исправлять при обнаружении системных проблем.，Вместо того, чтобы просто закрыть один тикет。