Платежная и банковская лицензия

Фонд хранения стоимости в Гонконге, Система лицензирования SVF реализуется Валютно-кредитным управлением в соответствии с Постановлением о платежных системах и средствах хранения ценностей Гонконга (глава 584).。Небанковские заявители должны принять решение о выпуске или содействии выпуску многоцелевых SVF в Гонконге на основе фактического продукта.，и продолжаем соблюдать тему、Основной бизнес、финансовые ресурсы、персонал、Плавающая защита、ПОД/ФТ、Такие требования, как управление рисками и техническая безопасность.。 Hong Kong Huitong может помочь в определении характеристик бизнеса в соответствии с согласованным объемом.、Список информации о приложении、Сбор политических документов и ответов на запросы；Регулируется ли это?、Решение о принятии заявления и выдаче лицензии определяется Валютным управлением в соответствии с законом.、Решение по фактам заявления и результатам рассмотрения。

Лицензия японской индустрии денежных переводов (FTS) (также известная как японская платежная лицензия)、Регистрация отрасли движения капитала、или лицензия на трансграничные денежные переводы) регулируется Японским агентством финансовых услуг (FSA) в соответствии с законодательством.。За последние годы Закон о расчетах фондов претерпел несколько раундов изменений.，Цифровые зарплаты официально отменены，и полностью включить бизнес трансграничных коллекторских агентств в систему регулирования.。Hong Kong Express предоставляет компаниям-заявителям покрытие местных корпоративных предприятий.、Строительство конструкции консервации (охраны) фонда、Комплексные услуги агентства по соблюдению законодательства по проверке квалификации руководителей и внедрению системы противодействия отмыванию денег (ПОД/ФТ)。

Отрасли электронных расчетов и других агентств в Японии (API/EPS), а также индустрия торговли электронными платежными средствами (EPIESP) строго регулируются Японским агентством финансовых услуг (FSA) и Законом о банковской деятельности, вступившим в силу в 2018 году.。Основная функция этой лицензии — позволить небанковским сторонним учреждениям (таким как компании FinTech)，Через API (интерфейс прикладного программирования) и другие технические средства.，Безопасное подключение к банковским системам，Выполнять запросы активов или передавать инструкции от имени пользователей.。Hong Kong Express предоставляет субъектам заявки покрытие местного корпоративного учреждения (KK).、Юридическая изоляция средств клиентов、Комплексные услуги агентства по соблюдению законодательства и внедрению для проверки пригодности руководителей (Fit and Proper) и построения системы борьбы с отмыванием денег (AML/CFT).。

Японская лицензия на денежное кредитование и потребительский кредит (юридическое название «Регистрация кредитной золотой индустрии»).，Практическое общее сокращение лицензии MLA) регулируется Японским агентством финансовых услуг (FSA) и местными финансовыми бюро в соответствии с «Законом о золотом кредитовании».，И это подлежит отраслевому самодисциплине со стороны Японской ассоциации финансовых услуг (JFSA).。Утвержденные «кредитные операторы» по закону имеют право предоставлять потребительский кредит.、Корпоративные финансы и обеспеченные кредитные франшизы。Единые основные стандарты доступа применяются к заявкам предприятий с иностранными инвестициями.，Тем не менее, применяются специальные процедуры для проверки личности и гражданства, а также проверки проникновения преступников за границу.。Hong Kong Express предоставляет компаниям-заявителям покрытие японских корпоративных предприятий.、5000Проверка капитала на соответствие требованиям чистых активов в размере десяти тысяч иен、Ежедневная обработка альтернативных показаний иностранцев и материалов о статусе проживания、Комплексные услуги агентства по соблюдению законодательства по внедрению системы противодействия отмыванию денег (ПОД/ФТ)。

За исключением исключений, предусмотренных Постановлением о ростовщиках и его приложениями.，Любое лицо, занимающееся ростовщической деятельностью в Гонконге, должно получить лицензию.。Решение Трибунала по лицензированию и лицензирование，Реестр компаний Кредиторы Приложения для обработки реестра、Продлить、Одобрение и регистрация，Полиция отвечает за расследование и правоприменение。Hong Kong Express может помочь с подготовкой данных，Однако он не может принимать решения от имени соответствующих органов или гарантировать одобрение.。

Платежные учреждения Мальты (PI) авторизованы и контролируются Управлением финансовых услуг Мальты (MFSA) в соответствии с Законом о финансовых учреждениях и применимыми правилами ЕС о платежных услугах.，Может предоставлять одобренные платежные услуги, но не может выпускать электронные деньги.。Разрешение MiCA для компаний, занимающихся криптоактивами, не должно оформляться как случай утверждения PI.，PI также не распространяется автоматически на услуги стейблкоинов или криптоактивов.。Кандидаты должны доказать наличие капитала на основе фактической деятельности.、управление、Практический менеджмент на Мальте、Защита средств клиентов、ПОД/ФТ、ИКТ и механизмы аутсорсинга。

Кипрское учреждение электронных денег (EMI) уполномочено и контролируется Центральным банком Кипра (CBC) в соответствии с законом.。Основной правовой основой является Закон об электронной валюте 2012 и 2018 годов (Закон 81(я)/2012) и Закон о платежных услугах 2018 г. (Закон 31(я)/2018），Директивы ЕС EMD2 и PSD2 были переведены во внутреннее законодательство.。После того, как утвержденное учреждение зарегистрируется в Европейском банковском управлении (EBA)，Предоставлять электронные деньги и платежные услуги в соответствии с законодательством в пределах Европейской экономической зоны (ЕЭЗ).。Законодательные требования к заявке включают в себя：35Минимальный первоначальный оплаченный капитал 10 000 евро.、100% Механизм изоляции (защиты) средств клиентов、Регистрация юридического лица на Кипре、Регистрация и головной офис，и вести хотя бы часть бизнеса в области электронных денег или связанных с ними платежей на местном уровне.，В то же время необходимо создать механизмы управления и приемлемости, отвечающие требованиям CBC.。Кипр будет применять ставку корпоративного подоходного налога в размере 15% с 1 января 2026 года.，и поддерживает «EMI + CASP» Архитектура совместной работы с двойной лицензией。Гонконг Huitong обеспечивает страхование корпоративных предприятий、Соответствовать & Правильно) просмотрите коучинг、Составление плана бизнес-операций (PoO) и установленные законом услуги агентства для агентов по проведению интервью с регулирующими органами CBC。

Таможня Гонконга осуществляет надзор за операторами денежных услуг в соответствии с Постановлением о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.。С учетом применимых исключений，Для работы служб обмена валюты или денежных переводов в Гонконге требуется лицензия MSO.。Тема заявления、помещение、подходящий и адекватный человек、Бизнес-планы и средства контроля ПОД/ФТ проверяются на соответствие реальным моделям.；Hong Kong Express может помочь с подготовкой данных，Однако организация собеседований или результаты лицензирования не могут быть гарантированы.。

Сингапурская лицензия на платежные услуги (в отрасли часто называемая лицензией MPI)、лицензия SPI、Лицензия PSA или криптовалютная лицензия DPT) регулируется Валютно-кредитным управлением Сингапура (MAS) в соответствии с Законом о платежных услугах (PSA).。Структура делит бизнес на стандартные платежные учреждения (SPI) и крупные платежные учреждения (MPI).。2024 Год 8 Начиная с месяца，MAS внедряет новые правила проверки，Обязательное предоставление профессиональных юридических заключений и оценка внешнего независимого аудита деятельности ДПТ。Проверка доступа фокусируется на местном существенном управлении、буфер уставного капитала、Линия защиты средств клиентов и борьбы с отмыванием денег (AML)。Hong Kong Express предоставляет компаниям-заявителям покрытие местных корпоративных предприятий.、Обзор физической подготовки руководителя (в форме и правильности)、Выдача юридических заключений、Полный спектр услуг юридического агентства по аудиту сетевой безопасности и обучению административному собеседованию MAS。

Лицензия на платежные услуги в Казахстане (юридическое название в системе AFSA — «Поставщик денежных услуг MSP»).，В оншорной системе НБК он по закону называется «платежным учреждением».，На практике их часто называют лицензиями FSP/PSP, и на них строго распространяется двойное финансовое регулирование Казахстана.。Согласно действующему законодательству и 2024 Год 7 луна 1 эффективен на 10 разрешение，Доступ к промышленности осуществляется при наличии установленного законом оплаченного капитала (до 3 миллиардов тенге или 40 Была установлена ​​абсолютная красная линия проверки с точки зрения существенного выполнения обязанностей (соответствие и надлежащее исполнение) основными руководителями.。Hong Kong Express предоставляет организациям-заявителям установленные законом оценки, охватывающие двухпутевую структуру.、Корпоративное учреждение、Комплексные юридические услуги по проверке квалификации руководителей и сквозной проверке в целях борьбы с отмыванием денег (ПОД/ФТ).。