Платежная и банковская лицензия

<п>Лицензия на хранение ценностей в Гонконге, SVF) базируется в Гонконге.<a href="https://www.elegislation.gov.hk/hk/cap584!СК" target="_blank" rel="nofollow noopener">Постановление о платежных системах и средствах хранения ценностей (глава 584)</а>，Зависит от<a href="https://www.hkma.gov.hk/gb_chi/key-functions/international-financial-centre/stored-value-facilities-and-retail-pay-systems/regulatory-regime-for-stored-value-facilities/" target="_blank" rel="nofollow noopener">Валютное управление Гонконга (HKMA)</а>Проверка и предоставление лицензий на эксплуатацию квалифицированным учреждениям，После одобрения вы сможете управлять электронными кошельками в Гонконге в соответствии с законодательством.、предоплаченная карта、Баланс счета、Расчет платежей и хранение средств и другие услуги。Организация-заявитель должна соответствовать минимальному размеру капитала、Гарантия фонда、Борьба с отмыванием денег (AML)、управление рисками、Нормативные требования, такие как техническая безопасность и постоянное соблюдение требований.，Это важный критерий доступа для развития финансовых технологий и платежного бизнеса.。</п> <п>Гонконг Huitong предоставляет комплексные консультационные услуги по применению для получения лицензии на хранение стоимости в Гонконге (лицензия SVF)，Включает лицензированное планирование конструкции、Разработка бизнес-модели и плана соответствия、Подготовка документов заявки、Контроль рисков и построение системы ПОД、Последующая коммуникация по нормативным вопросам, последующие консультации по вопросам соблюдения нормативных требований и т. д.，Помогите клиентам эффективно завершить процесс одобрения Валютного управления Гонконга.，Стабильно получена квалификация для ведения платежного бизнеса в Гонконге.。</п>

Лицензия японской индустрии денежных переводов (FTS) (также известная как японская платежная лицензия)、Регистрация отрасли движения капитала、или лицензия на трансграничные денежные переводы) выдается<a href="https://www.fsa.go.jp/" rel="nofollow">Японское агентство финансовых услуг (FSA)</а>Управляйте по законам。в последние годы<a href="https://Laws.e-gov.go.jp/law/421AC0000000059" rel="nofollow">«Закон о расчетах с фондами»</а>После многих раундов доработок，Цифровые зарплаты официально отменены，и полностью включить бизнес трансграничных коллекторских агентств в систему регулирования.。Hong Kong Express предоставляет компаниям-заявителям покрытие местных корпоративных предприятий.、Строительство конструкции консервации (охраны) фонда、Комплексные услуги агентства по соблюдению законодательства по проверке квалификации руководителей и внедрению системы противодействия отмыванию денег (ПОД/ФТ)。

Отрасли электронных расчетов и других агентств Японии (API/EPS), а также индустрия торговли электронными платежными средствами (EPIESP) страдают от<a href="https://www.fsa.go.jp/index.html">Японское агентство финансовых услуг (FSA)</а>и строгое регулирование Закона о банковской деятельности, вступившего в силу в 2018 году.。Основная функция этой лицензии — позволить небанковским сторонним учреждениям (таким как компании FinTech)，Через API (интерфейс прикладного программирования) и другие технические средства.，Безопасное подключение к банковским системам，Выполнять запросы активов или передавать инструкции от имени пользователей.。Hong Kong Express предоставляет субъектам заявки покрытие местного корпоративного учреждения (KK).、Юридическая изоляция средств клиентов、Комплексные услуги агентства по соблюдению законодательства и внедрению для проверки пригодности руководителей (Fit and Proper) и построения системы борьбы с отмыванием денег (AML/CFT).。  

Японская лицензия на денежное кредитование и потребительский кредит (юридическое название «Регистрация кредитной золотой индустрии»).，На практике обычно называется лицензией MLA)<a href="https://www.fsa.go.jp/ordinary/kensaku/" rel="nofollow">Японское агентство финансовых услуг (FSA)</а>и регулируется местным финансовым бюро в соответствии с «Законом об индустрии золотых займов».，И принять<a href="https://www.j-fsa.or.jp/" rel="nofollow">Японская ассоциация финансовых услуг (JFSA)</а>Осуществлять управление самодисциплиной в отрасли.。Утвержденные «кредитные операторы» по закону имеют право предоставлять потребительский кредит.、Корпоративные финансы и обеспеченные кредитные франшизы。Единые основные стандарты доступа применяются к заявкам предприятий с иностранными инвестициями.，Тем не менее, применяются специальные процедуры для проверки личности и гражданства, а также проверки проникновения преступников за границу.。Hong Kong Express предоставляет компаниям-заявителям покрытие японских корпоративных предприятий.、5000Проверка капитала на соответствие требованиям чистых активов в размере десяти тысяч иен、Ежедневная обработка альтернативных показаний иностранцев и материалов о статусе проживания、Комплексные услуги агентства по соблюдению законодательства по внедрению системы противодействия отмыванию денег (ПОД/ФТ)。

<п>Осуществление любой формы кредитного бизнеса в Гонконге，должен быть подвергнут<a href="https://www.elegislation.gov.hk/hk/cap163?_lang=sc" rel="nofollow">Постановление о ростовщиках (глава 163)</а>Регулируйте и подавайте заявки на лицензии。Ganghuitong предоставляет вам регистрацию компании、Конфигурация местного персонала и помещений，Комплексные услуги по соблюдению требований лицензирования, включая подготовку документов и реагирование на проверки полицией и судом.。</п>

Лицензия на платежные услуги в Казахстане (юридическое название в системе AFSA — «Поставщик денежных услуг MSP»).，В оншорной системе НБК он по закону называется «платежным учреждением».，На практике их часто называют лицензиями FSP/PSP, и на них строго распространяется двойное финансовое регулирование Казахстана.。Согласно действующему законодательству и 2024 Год 7 луна 1 эффективен на 10 разрешение，Доступ к промышленности осуществляется при наличии установленного законом оплаченного капитала (до 3 миллиардов тенге или 40 Была установлена ​​абсолютная красная линия проверки с точки зрения существенного выполнения обязанностей (соответствие и надлежащее исполнение) основными руководителями.。Hong Kong Express предоставляет организациям-заявителям установленные законом оценки, охватывающие двухпутевую структуру.、Корпоративное учреждение、Комплексные юридические услуги по проверке квалификации руководителей и сквозной проверке в целях борьбы с отмыванием денег (ПОД/ФТ).。

Платежные лицензии Маврикия в основном разделены Банком Маврикия. (БМ) Поставщик платежных услуг-эмитента (ПСП) лицензия，и Комиссией по финансовым услугам (ФСК) Оказание платежных посреднических услуг (ПИС) лицензия。Эта система регулирования создана в 2018 Закон о национальной платежной системе。в последние годы，Опираясь на хорошо зарекомендовавшую себя глобальную бизнес-компанию (Джи-Би-Си) Архитектура，Маврикий стал юридическим клиринговым центром для транснациональных компаний, который может работать на африканских и оффшорных платежных рынках.。Гонконг Huitong предоставляет заявителям зарегистрированную регистрацию юридического лица、Проверка юридического капитала、Основные местные операции (Вещество) Строительство и борьба с отмыванием денег (ПОД) Полноценные юридические услуги по рассмотрению и стыковке дела。

Лицензия поставщика платежных услуг (PSP) и учреждения электронных денег (EMI) штата Джорджия (также обычно называемая лицензией платежного учреждения в установленной законом классификации и на практике).、Лицензия провайдера платежной системы или лицензия финансовой компании) юридически регулируется Национальным банком Грузии (НБГ).。Разрешение на законное проведение расчетов по цифровым платежам、Франшиза бизнеса по денежным переводам и выпуску электронных денег。Основным законодательным преимуществом этой лицензии является политика освобождения от концессионного налога.：Если лицензированному лицу по закону присвоен статус «виртуального регионального субъекта»，Цифровые финансовые услуги, экспортируемые за границу, применимы к 0% ставка корпоративного подоходного налога。Гонконг Huitong обеспечивает регистрацию у местных организаций、Нотариальное заверение полного комплекта иностранных документов，Перейдите во внутреннюю систему обеспечения соответствия, чтобы разработать специальный план юридического агентства, который будет взаимодействовать с регулирующими органами.，Обеспечить юридическую реализацию проекта。

в Соединенных Штатах，Регулирование бизнеса денежных услуг (MSB) разделено на два уровня: федеральный и уровень штата.。На федеральном уровне за регистрацию и надзор за борьбой с отмыванием денег отвечает Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) при Министерстве финансов США.；На уровне штата за выдачу лицензий на перевод денег (лицензий на перевод денег) отвечают государственные органы финансового регулирования., МТЛ) лицензия。Занимайтесь криптовалютой и другими смежными видами бизнеса，Сначала необходимо подать заявку на получение лицензии MSB на федеральном уровне в качестве подачи，Затем подайте заявку на получение лицензий MTL отдельно от каждого штата.，Только для того, чтобы легально осуществлять операции с легальной валютой.、Финансовые услуги, такие как операции с виртуальной валютой и переводы средств.。Гонконг Huitong предоставляет вам возможность создания местных компаний в Соединенных Штатах.、Полный процесс юридического представительства: от подачи федеральной заявки MSB до подачи заявления на получение лицензии штата MTL。

<п>在美国从事汇款、обмен валюты、虚拟货币或其他金钱服务业务，通常需要评估FinCEN的联邦MSB登记及反洗钱义务，并根据实际服务地区判断是否还需取得州级MTL许可。FinCEN登记不等同于经营牌照，也不能替代州级授权、银行尽调或其他监管要求。港汇通可协助美国公司设立、А、业务分类、система ПОД、FinCEN登记及州级许可材料准备。</п>