Платежная и банковская лицензия

香港储值支付工具（Stored Value Facility, SVF）发牌制度由金融管理专员依据香港《支付系统及储值支付工具条例》（第584章）实施。非银行申请人须按实际产品判断是否在香港发行或促进发行多用途SVF，并持续符合主体、Основной бизнес、финансовые ресурсы、персонал、Плавающая защита、ПОД/ФТ、风险管理和技术安全等要求。 港汇通可按约定范围协助业务定性、申请资料清单、政策文件及查询回复的整理；是否受规管、是否接受申请和是否发牌均由金融管理专员按法例、申请事实及审查结果决定。

Лицензия японской индустрии денежных переводов (FTS) (также известная как японская платежная лицензия)、Регистрация отрасли движения капитала、或跨境汇款牌照）是由日本金融厅（FSA）依法规管。近年来《资金结算法》经多轮修订，Цифровые зарплаты официально отменены，и полностью включить бизнес трансграничных коллекторских агентств в систему регулирования.。Hong Kong Express предоставляет компаниям-заявителям покрытие местных корпоративных предприятий.、Строительство конструкции консервации (охраны) фонда、Комплексные услуги агентства по соблюдению законодательства по проверке квалификации руководителей и внедрению системы противодействия отмыванию денег (ПОД/ФТ)。

日本电子结算等代行业（API/EPS）及电子支付手段交易业（EPIESP）受日本金融厅（FSA）及2018年生效的《银行法》严格规管。Основная функция этой лицензии — позволить небанковским сторонним учреждениям (таким как компании FinTech)，Через API (интерфейс прикладного программирования) и другие технические средства.，Безопасное подключение к банковским системам，Выполнять запросы активов или передавать инструкции от имени пользователей.。Hong Kong Express предоставляет субъектам заявки покрытие местного корпоративного учреждения (KK).、Юридическая изоляция средств клиентов、Комплексные услуги агентства по соблюдению законодательства и внедрению для проверки пригодности руководителей (Fit and Proper) и построения системы борьбы с отмыванием денег (AML/CFT).。

Японская лицензия на денежное кредитование и потребительский кредит (юридическое название «Регистрация кредитной золотой индустрии»).，实务通用简称为 MLA 牌照）由日本金融厅（FSA）及地方财务局依据《贷金业法》规管，И это подлежит отраслевому самодисциплине со стороны Японской ассоциации финансовых услуг (JFSA).。Утвержденные «кредитные операторы» по закону имеют право предоставлять потребительский кредит.、Корпоративные финансы и обеспеченные кредитные франшизы。Единые основные стандарты доступа применяются к заявкам предприятий с иностранными инвестициями.，Тем не менее, применяются специальные процедуры для проверки личности и гражданства, а также проверки проникновения преступников за границу.。Hong Kong Express предоставляет компаниям-заявителям покрытие японских корпоративных предприятий.、5000Проверка капитала на соответствие требованиям чистых активов в размере десяти тысяч иен、Ежедневная обработка альтернативных показаний иностранцев и материалов о статусе проживания、Комплексные услуги агентства по соблюдению законодательства по внедрению системы противодействия отмыванию денег (ПОД/ФТ)。

除《放债人条例》及其附表所列豁免外，任何人在香港经营放债人业务须取得牌照。牌照法庭裁定和发牌，公司注册处放债人注册处处理申请、续期、签注及登记，警方负责调查和执法。Hong Kong Express может помочь с подготовкой данных，但不能代表相关机关决定或保证获批。

马耳他支付机构（PI）由马耳他金融服务管理局（MFSA）按《金融机构法》及适用欧盟支付服务规则授权和监督，可提供获准支付服务但不能发行电子货币。加密资产企业的MiCA授权不应写成PI获批案例，PI也不自动覆盖稳定币或加密资产服务。申请人须按实际活动证明资本、управление、马耳他实际管理、Защита средств клиентов、ПОД/ФТ、ICT和外包安排。

Кипрское учреждение электронных денег (EMI) уполномочено и контролируется Центральным банком Кипра (CBC) в соответствии с законом.。Основной правовой основой является Закон об электронной валюте 2012 и 2018 годов (Закон 81(я)/2012) и Закон о платежных услугах 2018 г. (Закон 31(я)/2018），Директивы ЕС EMD2 и PSD2 были переведены во внутреннее законодательство.。После того, как утвержденное учреждение зарегистрируется в Европейском банковском управлении (EBA)，Предоставлять электронные деньги и платежные услуги в соответствии с законодательством в пределах Европейской экономической зоны (ЕЭЗ).。Законодательные требования к заявке включают в себя：35Минимальный первоначальный оплаченный капитал 10 000 евро.、100% Механизм изоляции (защиты) средств клиентов、Регистрация юридического лица на Кипре、Регистрация и головной офис，и вести хотя бы часть бизнеса в области электронных денег или связанных с ними платежей на местном уровне.，В то же время необходимо создать механизмы управления и приемлемости, отвечающие требованиям CBC.。Кипр будет применять ставку корпоративного подоходного налога в размере 15% с 1 января 2026 года.，и поддерживает «EMI + CASP» Архитектура совместной работы с двойной лицензией。Гонконг Huitong обеспечивает страхование корпоративных предприятий、Соответствовать & Правильно) просмотрите коучинг、Составление плана бизнес-операций (PoO) и установленные законом услуги агентства для агентов по проведению интервью с регулирующими органами CBC。

香港海关依据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》监管金钱服务经营者。С учетом применимых исключений，在香港经营货币兑换或汇款服务须取得MSO牌照。Тема заявления、помещение、подходящий и адекватный человек、业务计划及AML/CFT控制按实际模式审查；Hong Kong Express может помочь с подготовкой данных，但不能保证面试安排或发牌结果。

Сингапурская лицензия на платежные услуги (в отрасли часто называемая лицензией MPI)、лицензия SPI、Лицензия PSA или криптовалютная лицензия DPT) регулируется Валютно-кредитным управлением Сингапура (MAS) в соответствии с Законом о платежных услугах (PSA).。Структура делит бизнес на стандартные платежные учреждения (SPI) и крупные платежные учреждения (MPI).。2024 Год 8 Начиная с месяца，MAS внедряет новые правила проверки，Обязательное предоставление профессиональных юридических заключений и оценка внешнего независимого аудита деятельности ДПТ。Проверка доступа фокусируется на местном существенном управлении、буфер уставного капитала、Линия защиты средств клиентов и борьбы с отмыванием денег (AML)。Hong Kong Express предоставляет компаниям-заявителям покрытие местных корпоративных предприятий.、Обзор физической подготовки руководителя (в форме и правильности)、Выдача юридических заключений、Полный спектр услуг юридического агентства по аудиту сетевой безопасности и обучению административному собеседованию MAS。

Лицензия на платежные услуги в Казахстане (юридическое название в системе AFSA — «Поставщик денежных услуг MSP»).，В оншорной системе НБК он по закону называется «платежным учреждением».，На практике их часто называют лицензиями FSP/PSP, и на них строго распространяется двойное финансовое регулирование Казахстана.。Согласно действующему законодательству и 2024 Год 7 луна 1 эффективен на 10 разрешение，Доступ к промышленности осуществляется при наличии установленного законом оплаченного капитала (до 3 миллиардов тенге или 40 Была установлена ​​абсолютная красная линия проверки с точки зрения существенного выполнения обязанностей (соответствие и надлежащее исполнение) основными руководителями.。Hong Kong Express предоставляет организациям-заявителям установленные законом оценки, охватывающие двухпутевую структуру.、Корпоративное учреждение、Комплексные юридические услуги по проверке квалификации руководителей и сквозной проверке в целях борьбы с отмыванием денег (ПОД/ФТ).。