1. Лицензия оператора денежных услуг Гонконга (MSO) Бизнес
Определение лицензии соответствия
MSO, также известная как Таможенная лицензия Гонконга.，Выдано Отделом надзора за денежными услугами Главного таможенного управления.。Его законодательство наделяет регулирующие органы правоприменительными полномочиями и налагает штрафы.，Стремление усилить систему борьбы с отмыванием денег，В соответствии с международными стандартами，Укрепить статус Гонконга как международного финансового центра.。
Что такое денежные услуги?
«Оператор» относится к тем, кто работает в Гонконге.обмен валютыФизические или юридические лица, которые предоставляют услуги или услуги денежных переводов。Любая такая денежная услуга, осуществляемая в качестве основного бизнеса в Гонконге.，Все должны подать заявление в таможню Гонконга для получения законной лицензии MSO.。
услуги по обмену валюты
Относится к обмену валюты, осуществляемому как бизнес в Гонконге.。Уведомление：Исключает розничный прием иностранной валюты, связанной с основной деятельностью.，Сюда также не входят дополнительные услуги, предоставляемые отелем только для того, чтобы помочь гостям приобрести валюту, не связанную с гонконгскими долларами, в гонконгских долларах.。
Услуги трансграничных денежных переводов
Относится к услугам, которые обеспечивают одну или несколько из следующих транзакций.：(а) Отправьте деньги или организуйте отправку денег за пределы Гонконга.；(б) Получайте деньги за пределами Гонконга；(с) Организовать получение денег за пределами Гонконга。
2. Основные требования для подачи заявки на лицензию MSO
1. Зарегистрировать компанию в Гонконге：Если клиент не является резидентом Гонконга，Сначала вам необходимо зарегистрировать местную компанию в Гонконге.，Или зарегистрируйтесь в качестве зарубежной компании в Реестре компаний.，Только те, кто имеет квалификацию для подачи заявки。
2. Определение подходящего и подходящего человека：Заявитель и любой из его партнеров、директор、конечный владелец，Заявка будет тщательно проверена таможней.，Не должно быть судимостей за финансовые преступления.，и не является невыполненным банкротом。
3. Обязательный адрес для регистрации：Используется для управления денежными услугами、Покажите вывески и познакомьтесь с клиентами、Или адрес, регулярно контролируемый лицензиатом (необходимо получить разрешение на занятие, выданное Департаментом строительства Гонконга)。Адрес должен позволять сотрудникам таможни входить в любое время для проведения плановых проверок.。
4. Особые требования к адресу проживания：Если служебный адрес, указанный в заявлении, является адресом проживания，Заявитель должен обеспечить получение письменного согласия «каждого жильца» по адресу.，Разрешить таможенникам войти и проверить。
5. Нет зарегистрированного адреса：Адрес за пределами Гонконга；или в основном не используется для бизнеса (например, только для ведения учета)、обучение персонала)；или нет фиксированного адреса (например, услуга «от двери до двери»).、Встреча в офисе клиента、Используйте транзакции только с мобильного телефона)。Никакого конкретного адреса не требуется. Требуется адрес для корреспонденции。
6. Лицензиаты и фонды в Гонконге：В качестве лицензиата должен быть как минимум 1 постоянный житель Гонконга.，Уставный капитал должен быть оплачен полностью，А основной персонал должен отправиться в штаб-квартиру таможни для прохождения личных собеседований и оценок.。
3. Процедура подачи заявления на получение лицензии MSO в Гонконге
1. Подготовить и подать основные документы.
Заявитель предоставляет свидетельство о регистрации бизнеса компании(БР)、Свидетельство о регистрации компании(КИ)、Годовой отчет или регистрационная форма、Структура компании и процентная доля акций каждого участника、Устав и т.д.，Официально передано на таможню。
2. Нотариальное заверение и определение подходящих кандидатов
Все заявители (включая партнеров/директоров/конечных владельцев) должны предоставить справки о несудимости и выписки из банковского счета.，И завершить определение подходящих кандидатов под свидетелем назначенного нотариуса или уполномоченного сотрудника таможни.。
3. Таможенный досмотр и оплата
Таможня проверит материалы заявки после принятия соответствующих материалов.；После того, как материал квалифицирован，Кандидаты получат уведомление об оплате，И завершите оплату официальных невозвратных сборов в соответствии с процедурами.。
4. Собеседование на месте и подписанное заявление
После того, как таможенники проверят платежную запись,，Основные заявители должны прийти в штаб-квартиру таможни для личного собеседования.，И официально подпишите «Форму заявки на получение лицензии оператора денежных услуг» лично.。
4. Обслуживание номерного знака、Вопросы внесения изменений и соответствия требованиям
1. Срок действия и продление лицензии：Лицензия действительна в течение двух лет。Лицензиат должен подать заявление на продление лицензии не позднее, чем за 45 дней до истечения срока действия лицензии.。Если вы не подаете заявление на получение лицензии，Уплаченные сборы не возвращаются。
2. Строгие обязательства по отчетности об изменениях：Как только произойдут следующие 12 изменений, о них необходимо сообщить：Название компании/компании、Характер бизнеса、Основной почтовый адрес、Контактная информация、Информация о служебном адресе、Юридический адрес, номер телефона и факс。
3. Отчетность об изменениях в персонале и счетах：Еще нужно сообщить：Юридический адрес и другая деловая информация、Смена владельца жилого помещения、Изменение данных или личности индивидуального предпринимателя/партнерства/директора/конечного владельца、и изменения в банковских счетах, используемых для ведения бизнеса。
4. Требования к закрытию и периодической отчетности：Лицензиат должен заполнить форму до даты закрытия.，Уведомить комиссара о намерении и дате закрытия бизнеса。также，Лицензированные учреждения обязаны предоставлять отчеты о транзакциях онлайн каждые три месяца (ежеквартально).。
5. Основная информация, необходимая для подачи заявки на лицензию MSO
- Подайте заявку на получение свидетельства о регистрации компании (CI) Оригинал；
- Оригинал свидетельства о регистрации бизнеса (BR) компании, на которую вы подаете заявку.；
- Подайте заявку на получение четких сканов удостоверений личности или паспортов директоров и акционеров компании.；
- Подайте заявку на получение четких сканированных копий проездных документов (проездных в Гонконге и Макао) директоров и акционеров компании.；
- Устав компании-заявителя (M&А) Два экземпляра；
- Копия информации об учетной записи компании, в которую вы подаете заявку (точно отражающая название и номер счета компании)；
- Подробное описание бизнеса компании иБорьба с отмыванием денегПолитика соответствия。
6. Международные преимущества финансовой лицензии MSO в Гонконге
Аккредитация Международного финансового центра
Нормативно-правовая база Гонконга является зрелой、Публично торгуются и завершены，Это глобальный оффшорный центр юаней.。Английский как основной язык бизнеса，Обеспечиваем вам чрезвычайно стабильную международную репутацию и признание инвесторов.。
Паспорт соответствия рынку Форекс
Выдача MSO означает, что валюта в Гонконге иФорекс«Пасс» одобрен официальными органами рынка，Каждая сделка подлежит надзору со стороны правительства Гонконга.，Предоставляем 100% гарантию соответствия безопасности。
Отличная налоговая и валютная среда
В Гонконге нет ограничений на иностранные инвестиции и валютного контроля.；Иностранные доходы освобождены от корпоративного подоходного налога，И для интереса、Дивиденды и роялти не облагаются налогом у источника выплаты.，Чрезвычайно высокая степень свободы в распределении средств.。
Увеличение прибыли от обменного курса и диверсификация
Лицензированные предприятия могут сотрудничать с различными банками или валютными брокерами для получения более конкурентоспособных расчетных обменных курсов.。Организации также могут осуществлятьзапас、производные финансовые инструменты、Диверсифицированная торговля золотом и другими его видами。
7. Каким организациям необходимо подать заявление на получение лицензии MSO в Гонконге?
1. Агент платежного гиганта：В настоящее время станьте агентом WeChat Pay или Alipay в Гонконге.，Наличие лицензии MSO в Гонконге является одним из необходимых условий.。
2. Трансграничная экспортная электронная коммерция：Оплачивайте продажи на зарубежных платформах электронной коммерции，Необходимо решить проблему, как легально перевести деньги обратно на счета в Гонконге или внутри страны.，Имеет лицензию на предоставление высококачественных услуг по расчетам с иностранной валютой клиентам электронной коммерции.。
3. Международная валютная лицензированная компания：Хотите воспользоваться преимуществами Гонконгского международного форекс-центра，Легально подключить поставщиков ликвидности и банковские счета，Компании, которые увеличивают прибыль от обменного курса в результате расчетов。
4. Игровая и общеразвлекательная платежная платформа：Собирайте игровые пополнения от игроков со всего мира.、Доходы в разных валютах от потребления，После того как платформа будет лицензирована, она сможет удобно и эффективно осуществлять расчеты, сбор и оплату иностранной валюты.。
5. Физические пункты обмена денег и обменные пункты：Надеюсь открыть магазин физического обмена в основном деловом районе Гонконга.，для туристов、Индивидуальные торговцы, предоставляющие услуги обмена наличных и трансграничных денежных переводов в разных валютах.。
8. Наша универсальная услуга лицензирования для вас
Комплексное агентство приложений
Помощь в устранении нарушений требований директоров；писатьбизнес-план、Решения для эксплуатации и обеспечения соответствия、Борьба с отмыванием денег(ПОД)и ежедневные оперативные планы по правилам борьбы с финансированием терроризма；И нести ответственность за ответы на все запросы контролирующих органов и предоставление дополнительных документов.。
Готовые лицензии по слияниям и поглощениям(М&А)
Проверяется с помощью уникальных ресурсов трубопровода (нет отмывания денег)、дефекты долга) целевая компания；Помощь в организации собеседований и составлении меморандума о взаимопонимании.；Организуйте юридическую экспертизу(ДД)и аудит бухгалтерского учета；Полное соглашение SPA и окончательные налоги、банковский перевод。
Сопровождение старшими экспертами по комплаенсу
Мы имеем многолетний богатый опыт в сфере лицензирования бизнеса，Соберите внешнюю команду по соблюдению требований из бывших сотрудников регулирующих органов и старших юристов.，Сэкономьте ваше драгоценное время и энергию，Будьте вашим верным партнером на пути к успеху。
9. Распространенные ситуации, когда таможня отказывается выдавать лицензии
(а) Не подходящий кандидат：Заявитель или один или несколько основных сотрудников соответствующего бизнеса не прошли таможню по определению «годного и надлежащего лица» (если имеется судимость или дело о банкротстве не было прекращено)。
(б) Несоответствие помещения：После проверки на месте предполагаемого помещения (коммерческого или жилого) сотрудниками таможни.，Считается непригодным для операций с денежными услугами.。
(с) Отсутствие согласия арендатора：Если адресом заявления является жилое помещение，Заявитель не получил письменного согласия «каждого жителя» жилища на разрешение уполномоченному лицу войти и осмотреть。
10. Часто задаваемые вопросы о заявке на получение лицензии MSO в Гонконге (Часто задаваемые вопросы)
Полное наименование MSO — Оператор денежных услуг (Лицензия оператора денежных услуг），Является ли лицензия на соответствие требованиям, выданная Таможенным департаментом Гонконга?。Любое лицо, осуществляющее обмен валюты илиТрансграничные денежные переводыПредприятия и частные лица, которые обслуживают, должныПодать заявку на лицензию。
Согласно Постановлению о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма，Осуществление денежных услуг в Гонконге без получения необходимой лицензии является серьезным уголовным преступлением.，После осуждения，Максимальное наказание — штраф в размере 100 000 гонконгских долларов и тюремное заключение на срок до 6 месяцев.。
Может。Нерезиденты Гонконга должны сначала зарегистрировать местную компанию в Гонконге.，Или от имени зарубежной компанииРегистрация компании в ГонконгеЗарегистрируйтесь как компания, не зарегистрированная в Гонконге，Затем подайте заявку в эту компанию.。
Правила требуют, чтобы хотя бы один обладатель лицензии среди заявителей был постоянным жителем Гонконга.。
Может，Но условия очень строгие.。Должно быть получено письменное согласие «каждого жильца» резиденции.，А таможенникам должно быть разрешено входить в резиденцию в любое время для плановых проверок на месте.。Чистые резиденции обычно труднее пройти，Рекомендуется использовать адрес коммерческого здания.。
Адрес за пределами Гонконга；или адрес, который не используется непосредственно для оказания денежных услуг (например, место, используемое исключительно для хранения деловых записей или обучения персонала)；и обеспечиваем обслуживание «от двери до двери»、Используйте только транзакции по мобильному телефону и другие услуги без фиксированного адреса.。
Таможня проверит всех акционеров компании、Директора и конечные владельцы。Основными стандартами являются：Не иметь судимостей за определенные финансовые преступления.，Он также не должен быть невыписанным банкротом.。Соответствующий персонал должен предоставить справки о судимости и банковские выписки и подписать их перед нотариусом.。
Лицензия MSO обычно действительна в течение двух лет.。Лицензиат должен подать заявление в Департамент таможни и акцизного сбора не позднее, чем за 45 дней до истечения срока действия лицензии.Заявление на продление лицензии，В противном случае вы не сможете продолжить работу после истечения срока действия лицензии.。
Не будет。Согласно регламенту，Если вы не подаете заявление на получение лицензии，Официальные сборы за рассмотрение и подачу заявления, уплаченные таможне Гонконга, не возвращаются.。
должен быть уведомлен。Лицензиаты имеют строгие обязательства сообщать об изменениях.，Любые изменения в банковских счетах, используемых для ведения бизнеса по оказанию денежных услуг.、Смена директоров и акционеров、Изменение адреса、Даже контактный номер меняется.，Все должны своевременно отчитываться перед Комиссаром.。
Лицензированные учреждения должны строго соблюдать меры по борьбе с отмыванием денег.(ПОД)политика，Принимать регулярные офисные проверки и проверки со стороны таможни，А отчеты о транзакциях необходимо подавать онлайн через систему каждые три месяца (ежеквартально).。
Абсолютно нет。Если лицензиат решит прекратить деятельность，Указанные формы должны быть заполнены до даты закрытия.，Официально уведомить директора Департамента таможни и акцизных сборов о намерении приостановить деятельность и указать конкретную дату приостановки деятельности.。
Если отель предназначен только для удобства гостей, проживающих в，И транзакция предполагает только «использование гонконгских долларов для покупки у клиентов валюты, отличной от гонконгских долларов».，в качестве второстепенной услуги，Заявление на общее освобождение。Но если обмен валюты рассматривать как основной самостоятельный бизнес，вы должны подать заявку。
От регистрации компании в Гонконге、Подготовить бизнес-план и политику по борьбе с отмыванием денег.、Отправьте материалы на таможню для собеседования и утверждения.，Весь процесс обычно требует 7 к 9 месяцы времени，Зависит от комплектности документов и хода таможенного оформления.。
11. Лицензия оператора денежных услуг MSO в Гонконге – 2026 г. Истории успеха
12. Обмен информацией, связанной с заявкой на получение лицензии MSO в Гонконге
- 1、Департамент таможни и акцизных сборов Гонконга – Руководство по лицензированию операторов денежных услуг
- 2、Департамент таможни и акцизных сборов Гонконга-Лицензия оператора денежных услуг MSO，Список материалов приложения
- 3、Гонконгская ассоциация денежных услуг
- 4、Правовая основа для лицензии MSO в Гонконге：Постановление о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма ( Нет. 615 глава )
- 5、Департамент таможни и акцизных сборов Гонконга-Система лицензирования операторов денежных услуг(Процедуры подачи заявок и лицензионные требования)
