1. Правовые условия доступа к CASP в Чехии и практический результат регулирования
Физическая структура и основные операции (Вещество)
Чешское юридическое лицо (например, s.r.o.) и физический офис должны быть зарегистрированы.，Чисто виртуальные адреса регистрации не принимаются.。Обязательное назначение местныхБорьба с отмыванием денегСотрудник по отчетности (MLRO) и специалист по обеспечению соответствия，Предложено пользователемЕвросоюзили чешский налоговый резидент для удовлетворения нормативных требований к доступности и внезапной проверке。
Проверка приемлемости (Подходящий и правильный)
директор、Руководители и конечные бенефициары (КАШЕЛЬ) Должно быть отправлено недавно 3 Доказательство отсутствия судимости в течение нескольких месяцев，Устранить записи о мошенничестве или банкротстве。Основное руководство должно доказать по закону, что оно имеет опыт работы более трех лет.финансовые услуги、Соответствие илиКриптоактивыОпыт профессионального управленческого опыта。
Разумный капитал и блокировка капитала
в соответствии с МиКА Регулирование，Сорт 1 / 2 / 3 Каждый бизнес соответствует 50 000、12.5Минимальный законный порог платежа составляет 10 000 евро и 150 000 евро (для некоторых услуг высокого риска может потребоваться достижение 350 000 евро)。должно быть законным、Прослеживаемое полное внесение легальной валюты на корпоративный счет для проверки капитала。
Система внутреннего контроля и технические регламенты DORA
Соответствует ФАТФ ПОД/ФТ Политики и механизм изоляции холодного кошелька с несколькими подписями。Техническая архитектура должна соответствовать Закону ЕС об устойчивости цифровых операций.(ДОРА) стандартный，Имейте план аварийного восстановления и сохраняйте данные о транзакциях клиентов как минимум в соответствии с законом. 5 Год。
2. Процесс юридического одобрения и соблюдения требований (4-8месяцы)
первый этап：Создание предприятия и назначение персонала (2-4неделя)
Юридически учрежденное чешское общество с ограниченной ответственностью (s.r.o.)，Аренда физического офиса，Полная подача в торговый реестр，и официально назначать директоров、Сотрудник по соблюдению требований и MLRO。
второй этап：Финансирование и открытие счета (1-2неделя)
Откройте корпоративный счет в финансовом учреждении, соответствующем требованиям Чешской Республики или Европейской экономической зоны.，Полный перевод уставного капитала，Получите сертификат подтверждения капитала и источник финансирования UBO. (SoF) Документы проверки законности。
Третий этап：Сборка материалов дела и перевод на чешский язык (4-8неделя)
Подготовить трехлетний бизнес-план и финансовый прогноз.、Технический документ по системе AML и безопасности DORA。Все документы, официально подаваемые в ЧНБ, должны иметь официально заверенный перевод на чешский язык.。
Этап 4：Представление ЧНБ и экспертиза по существу (3-6месяцы)
Подайте полную заявку в Чешский национальный банк и оплатите сбор за рассмотрение.。В течение этого периода ЧНБ проведет предметную проверку.，Сделать запрос на дополнительную информацию (РАИ)，и попросил руководство провести онлайн-интервью。
3. сборы、Объяснение уставного капитала и налоговой системы
Официальная плата за подачу заявления ЧНБ：При подаче заявления на получение лицензии CASP в Чешский национальный банк，Оплата должна быть произведена одним платежом 20,000 Чешская крона (ок. 800 евро) просмотрите сборы。
Рациональное использование собственных средств：Необходимо внести на бизнес-счет 5 Ванчжи 15 Уставный капитал составляет десять тысяч евро (в зависимости от уровня класса).，Этот фонд является резервным фондом длительного пользования.。
локализованные операционные расходы：Покрывает аренду физического офиса、Заработная плата MLRO при полной занятости、Независимый ежегодный аудит и обслуживание системы DORA，Ежегодные расходы на соблюдение строгих требований оцениваются примерно в 2-4 миллион евро。
налоговая база：Чешский корпоративный подоходный налог (КПИТ) Стандартная ставка налога составляет 21%；Чистые услуги по обмену и комиссии за обработку криптовалют и фиатных валют освобождаются от НДС в соответствии с законом. (НДС)。
4. Абсолютная красная линия, которая влечет за собой наказание в виде отказа или отзыва лицензии.
архитектура пустой оболочки：Заявитель не указал «фактическое физическое местонахождение офиса» в Чешской Республике.，или неспособность по закону назначить местного резидента по соблюдению требований, который соответствует тесту на компетентность，будет напрямую отклонен ЧНБ。
Смешанные активы и неясные фонды：Никакого обязательного механизма сегрегации фиатных валют и криптоактивов клиентов не установлено.，или первоначальный капитал не может быть предоставлен на законных основаниях 6-12 Доказательство ежемесячного источника богатства (SoF/SoW)，Зашли в тупик в борьбе с отмыванием денег。
Отказ из-за просроченных стандартов и нарушений：Существующий VASP нельзя использовать в 2025 Год 7 луна 31 Заявка на конвертацию, поданная несколько дней назад, была принудительно отменена.；Выставочный бизнес без лицензии столкнется с серьезными административными штрафами и рисками, связанными с уголовным правонарушением.。
5. Регуляторный переход MICA в Чехии и график законодательного процесса
- 2024 конец года：Принят «Закон о цифровых финансах»
Парламент Чехии принял «Закон о цифровых финансах»，Юридическое учреждение Чешского национального банка (ЧНБ) в качестве официально уполномоченного и пруденциального регулирующего органа для лицензий на криптовалюту.。
- 2025 Год 2 луна 15 день：ЧНБ официально берет на себя управление
«Закон о цифровых финансах» вступил в силу，ЧНБ обладает юридической юрисдикцией，Полностью принимать новые заявки на получение лицензий CASP на основе структуры MiCA.。
- 2025 Год 7 луна 31 день：Крайний срок перехода от старых правил
Владеете старой версией чешского языка ВАСП Существующие компании с торговыми лицензиями，Заявления должны быть поданы в ЧНБ до истечения установленного законом срока.，Потеря юридической квалификации просрочена。
- 2026 Год 2 луна 11 день：Выдана первая партия лицензий
Чешский национальный банк сообщает, что с 248 заявки в процессе，Официально выпущена первая партия 6 Лицензия CASP в рамках MiCA，Знак вступает в строгий период правоприменения。
6. Хроника первой партии лицензированных учреждений в чешской системе CASP
первая партия 6 Главная CASP официально одобрена (2026февраль)
чешский национальный банк (ЧНБ) В 2026 Год 2 луна 11 Япония официально 6 Предприятия выдали первую партию лицензий，отметить 6 учреждения прошли строгий аудит DORA иПрослеживаемость фондаобзор。Реквизиты учреждения будут внесены ЧНБ в публичный реестр регулируемых субъектов в соответствии с законом.。
7. Практические юридические вопросы и ответы (Часто задаваемые вопросы)：Полный анализ путей утверждения и проблемных точек соответствия
Абсолютно запрещено。MiCA и ČNB требуют «физического присутствия» (Местное вещество)»。Должен быть создан юридический физический офис (виртуальные адреса не принимаются)，и оснащен местным сотрудником по отчетности по борьбе с отмыванием денег (МЛРО) В ответ на внезапные проверки и собеседования со стороны регулирующих органов。
По категориям CASP 1/2/3 Соответствует 50 000 соответственно、12.510 000 и 150 000 евро。Надзор чрезвычайно строгий для проверки законности средств.，Должен дойти до конечного бенефициара (КАШЕЛЬ)，представлять на рассмотрение 6-12 Описание ежемесячного банковского потока и пути вливания капитала，Любой скрытый акционер приведет к отклонению заявки.。
Необходимо подать заявку на категорию CASP 2 или 3。категория 1 Только для пересылки заказов и консультаций по инвестициям。категория 2 Охватывает хранение активов и двусторонний обмен.。Если предусмотрена сторонняя система многостороннего сопоставления котировок купли-продажи，Соответствующие категории приложений 3。
Может。Получите лицензию CASP для активации «Паспортного механизма» MiCA. (Паспортизация)»。Подайте в ЧНБ уведомление о намерении оказывать трансграничные услуги и получите 30 После даты подачи и отсутствия возражений，то есть легально в ЕС 27 Государства-члены ведут аналогичный бизнес。
Никаких юридических ограничений по гражданству.，позволять 100% Иностранный холдинг。Однако все директора и UBO должны пройти «пригодность». (Соответствовать & Правильный)"Оценивать，Предоставить справку об отсутствии серьезных уголовных судимостей，И доказать в соответствии с законом, что у них есть более трех лет управленческого опыта в финансовой или криптографической сфере.。
Общий юридический и практический цикл составляет около 4 к 8 месяцы。Включая регистрацию и строительство компании (2-4 недели)、Подготовка документов о соответствии (1-2 месяца) и период проверки ЧНБ (3-6 месяцев)。Операции могут быть начаты только после выдачи и регистрации официального письма-разрешения.。
Требования к файлам соответствия чрезвычайно высоки。Основные материалы включают в себя：Трехлетний бизнес-план и финансовый прогноз、Политика ПОД/ФТ、Технический документ по информационной безопасности, соответствующий требованиям DORA、Политика сегрегации активов。Все документы должны быть представлены с юридическими переводами на чешский язык.。
Абсолютно запрещено。Согласно правилам MiCA，Фиатная валюта клиентов должна храниться на «отдельном счете» в регулируемом банке ЕС.；Криптоактивы требуют контроля нескольких подписей или изоляции холодного кошелька.。Строго запрещено незаконное присвоение активов клиентов для финансирования или собственного залога компании.。
Чешский корпоративный подоходный налог (КПИТ) для 21%。Согласно законодательству ЕС и Чехии，Обмен между криптовалютами и фиатными валютами、Услуги по торговле криптовалютой рассматриваются как финансовые услуги и освобождаются от НДС. (Освобождение от НДС)，Устранить бремя НДС на комиссионные за транзакции。
Технологическая безопасность должна быть полностью согласована с Законом об устойчивости цифровых операций.(ДОРА)。Обязательные показатели охватывают：Резервное копирование данных и аварийное восстановление (ДР) механизм、Двухфакторная аутентификация (2ФА)、Ежегодно проводить тестирование на проникновение；Записи о транзакциях и общении клиентов сохраняются в соответствии с законодательством. 5 лет и старше。
Лицензированные организации могут положиться на комплексную систему мониторинга ПОД.，Регулируемое учреждение электронных денег в Чешской Республике (например, Райффайзенбанк и т. д.) или регулируемое учреждение электронных денег в ЕС. (ЭМИ) Открытие корпоративных операций и отдельных счетов клиентов в фиатной валюте，Открыть канал SEPA/SWIFT。
Лицензия не имеет фиксированного срока действия.。Компании обязаны ежегодно подавать в ČNB и FAÚ финансовые отчеты, подписанные лицензированными аудиторами.、Отчеты о борьбе с отмыванием денег и отчеты об ИТ-безопасности。догонять 10% Об изменениях в капитале или замене высшего руководства необходимо сообщать и утверждать заранее.，и всегда соблюдать минимальные требования к ликвидности。
