1. Законодательные условия доступа к польскому CASP и практический результат регулирования
Физическая структура и основные операции (Вещество)
Общество с ограниченной ответственностью должно быть зарегистрировано в Польше. (СП. з о. о.)，И иметь реальную «площадку эффективного управления» в ЕС.。По крайней мере один директор или руководитель должен быть резидентом ЕС/ЕЭЗ.，В Польше также необходимо назначить на полный рабочий день сотрудника по обеспечению соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег. (офицер по борьбе с отмыванием денег)。
Проверка приемлемости (Подходящий и правильный)
Все режиссеры、Руководители и конечные бенефициарные владельцы (КАШЕЛЬ) Необходимо предоставить доказательства отсутствия судимости，Исключить отмывание денег、Судимости, связанные с налоговым и финансовым мошенничеством。Руководство ядра должно доказать по закону, что оно имеет опыт работы с криптоактивами более одного года или имеет соответствующие сертификаты о профессиональной подготовке.。
Разумный капитал и блокировка капитала
Согласно Закону о МИКА，CASP должен иметь достаточные «собственные средства»。Сорт 1 / 2 / 3 Каждый бизнес соответствует 50 000、12.5Минимальный установленный законом порог оплаты составляет 10 000 и 150 000 евро.。Капитал должен быть оплачен в законной валюте и заблокирован на счете в государственном банке в Польше или ЕС.，Категорически запрещено использовать криптоактивы в качестве。
Система внутреннего контроля и технические регламенты DORA
Должны быть установлены политики AML/KYC и процедуры физического разделения активов клиентов, соответствующие стандартам ЕС.。Базовая технология (торговый движок、Управление ключами) и планы аварийного восстановления должны пройти аудит проникновения.，Полностью соответствует Закону ЕС об устойчивости цифровых операций.(ДОРА) установленные законом стандарты безопасности。
2. Процесс юридического одобрения и соблюдения требований
первый этап：Создание юридического лица и авторизация электронного правительства (1-2неделя)
Учредить польское общество с ограниченной ответственностью (Sp.. з о. о.）。Директора и акционеры компаний должны подать заявление на получение польского личного налогового идентификатора (PESEL) и активировать систему государственной доверенной электронной подписи (ePUAP).，Для удовлетворения требований к онлайн-электронной подаче заявок。
второй этап：Разумное финансирование и открытие счета (2-4неделя)
Откройте корпоративный счет в Польше или в квалифицированном учреждении электронных денег ЕС (EMI).。Перевести полную сумму собственных средств, соответствующую уровню Класса (50 000-150 000 евро)，и получить свидетельство о вкладе в капитал банка, подтверждающее его платежеспособность.。
Третий этап：Сбор материалов дела и построение двуязычной системы обеспечения соответствия (4-8неделя)
Подготовка идет до 3 Финансовый прогноз и бизнес-план на год，Разработка режима ПОД/ФТ, охватывающего механизм правил поездок、Структура управления рисками и аудиторская документация DORA，Весь документ должен быть доступен в двуязычных версиях на польском и английском языках.。
Этап 4：Подача KNF и установленный законом период оценки (3-6месяцы)
Подайте полное заявление в Управление финансового надзора Польши (KNF).。KNF имеет законное право на 25 период проверки добросовестности，и впоследствии 40 основной срок утверждения рабочих дней，В течение этого периода компании должны оперативно реагировать на RFI (запросы дополнительной информации), исходящие от регулирующих органов.。
3. сборы、Объяснение уставного капитала и налоговой системы
Официальная плата за подачу заявления KNF：При подаче заявления на получение лицензии CASP в Польский орган финансового надзора，Требуется разовый платеж 4,500 Стоимость экзамена в евро。
Обязательная плата за ежегодный надзор：Лицензированные лица обязаны платить KNF ежегодный платеж, равный годовому доходу компании от криптобизнеса. 0.4% к 0.5% плата за содержание надзора (существует установленный законом минимальный размер платы)，Обычно 500-750 ЕВРО)。
Динамические требования к собственным средствам：По данным MiCA No. 67 полоска，Предприятия должны продолжать поддерживать разумные резервы, в зависимости от того, что выше между «фиксированным минимальным уставным капиталом» и «1/4 постоянных накладных расходов предыдущего года».，Предотвратить перерывы в ликвидности。
налоговая база：Польский корпоративный подоходный налог (КПИТ) Стандартная ставка налога составляет 19%，Годовой доход меньше 200 Применимо к новым предприятиям/малым и микропредприятиям стоимостью 10 000 евро. 9% льготная налоговая ставка；Торговля криптоактивами и биржевой бизнес освобождены от налога в соответствии с законодательством. 23% налог на добавленную стоимость (НДС)。
4. Абсолютная красная линия, которая влечет за собой наказание в виде отказа или отзыва лицензии.
Работа без лицензии и высокие штрафы：Ведение бизнеса без лицензии KNF (включая организации, не получившие лицензию после переходного периода)，самый высокий 6600 Ванцлоти в порядке，Регулирующие органы имеют право напрямую блокировать доменные имена Интернета и замораживать учетные записи.。
архитектура пустой оболочки：Заявителю не удалось реализовать «площадку эффективного управления» в Польше или ЕС.，Или не назначить резидента по борьбе с отмыванием денег в Польше в соответствии с законом.，Заявки будут полностью отклонены KNF.。
Упущения в сфере ПОД и смешивание активов：Не установлен обязательный механизм защиты активов клиентов по изоляции.，или не задекларировал в GIIF более 1.5 Записи о транзакциях с фиатной валютой/криптовалютой на сумму 10 000 евро.，Руководители столкнутся с самой высокой 2 лет уголовного заключения，Компания столкнулась с годовым оборотом 10% отлично。
5. Регуляторный переход MICA в Польше и график законодательного процесса
- 2024 Год 12 луна 30 день：MiCA полностью эффективен
Регламент ЕС MiCA официально вступает в полную силу，Польша юридически прекращает прием регистрации для устаревших VASP (маршрут ниже 5000 злотых закрыт)。Новые заявители должны подавать заявки CASP в соответствии с более высокими стандартами правил MiCA.。
- 2025 Год：Принят Палатой общин и наложено вето президентом
Нижняя палата парламента Польши (Сейм) подавляющим большинством голосов приняла «Законопроект о рынке криптовалютных активов».，Однако президент Польши воспользовался своим правом вето (в центре спора было право блокировать доменные имена веб-сайтов и 0.4% высокие регуляторные сборы)，Это привело к периодическому нормативному вакууму при выдаче новых лицензий.。
- 2026 Год 7 луна 1 день：дедушкина оговорка(дедушка)Срок действия
Согласно положениям переходного периода，2024 Год 12 луна 30 Существующим организациям VASP, которые были недавно официально зарегистрированы, разрешено продолжать деятельность до этого периода.。Учреждения, которые не были авторизованы новой версией KNF CASP после истечения срока действия, должны быть вынуждены прекратить свою деятельность.。
6. Дело о лицензировании и соблюдении требований польской системы VASP/CASP
Бинанс и Кракен
Binance через польское предприятие (Binance Польша сп. з о. о.) Обеспечивать соблюдение местных нормативных требований；Kraken был зарегистрирован в Польше как Payward Europe.，Поддерживает более 490 Соответствующая торговля и хранение криптоактивов。
Зондакрипто (前 BitBay)
Одна из торговых площадок с наиболее полной системой соответствия в Центральной и Восточной Европе.，Будьте первым, кто завершит согласование всех сотрудников и системной архитектуры в соответствии с правилами MiCA.，В настоящее время поддерживается 70 оставшиеся активы，И был приглашен спонсировать многие ведущие европейские футбольные клубы.。
Битгет и Пайбис
Bitget распространяет систему торговли копиями на Европу, опираясь на польскую базу соответствия；Paybis фокусируется на решениях по обеспечению соответствия требованиям корпоративного уровня，Обеспечить обмен фиатной валюты и «кошелек как услуга» (WaaS) модуль，Подтверждена диверсифицированная пропускная способность лицензии.。
