1. [Уставная политика освобождения от налогов и основные преимущества] международной банковской лицензии SVG
Освобождение от налогов и гербовых сборов
верномеждународный банкингприбыль, полученная от、заработок или доход，освобожден от любого подоходного налога、Налог на прирост капитала или другой прямой налог。Передача имущества с участием лицензированных компаний、Все документы, включая операции с акциями и ценными бумагами，освобожден от гербового сбора。
Освобождение от удержания налога и налога на наследство для нерезидентов
Акции, фактически принадлежащие нерезидентам、Дивиденды и доходы, полученные от долговых обязательств или ценных бумаг, освобождаются от прямого налога.。Акции лицензированных компаний, принадлежащие нерезидентам、Передача ценных бумаг или активов，Нет наследства и налога на наследство。
Полное освобождение от валютного контроля и контроля процентных ставок.
Лицензированные компании и дивиденды под их управлением、гонорары、Проценты и активы в иностранной валюте не подпадают под действие Закона SVG «Закон о валютном контроле».，В то же время на него не распространяются ограничения процентных ставок по кредитам финансовых учреждений в соответствии с Законом о процентах.。
Снижение таможенных тарифов
Импортирован с целью ведения международного банковского бизнеса.、СВГ Необходимое оборудование и основные средства, которые невозможно произвести на месте，Освобождение от таможенных пошлин по согласованию с Министром финансов。
2. Международная банковская лицензия SVG [Уставная классификация и красная линия нормы капитала]
| Тип официальной лицензии | Законные требования к оплаченному капиталу и марже | Деловые полномочия и нормативная характеристика |
|---|---|---|
| Категория Амеждународная банковская лицензия (Класс А) |
необходимо поддерживать как минимум 100миллион долларов Полностью оплаченный капитал，и вносить или инвестировать в соответствии с законом 50миллион долларов обязательный экземпляр。 | Относится к полной лицензии。Разрешены общие операции с клиентами-нерезидентами.、Неограниченное международное банковское обслуживание ивалютный бизнес。 |
| Международная банковская лицензия типа B. (Класс Б) |
необходимо поддерживать как минимум 50миллион долларов полностью оплаченного капитала，и вносить или инвестировать в соответствии с законом 10миллион долларов обязательный экземпляр。 | Это ограниченная/внутренняя лицензия。Услуги могут предоставляться только «конкретным клиентам-нерезидентам, которые четко названы и описаны в письме-обязательстве при подаче заявления на получение лицензии».。Без предварительного письменного разрешения FSA.，Не ведите деловые отношения с кем-либо, находящимся вне установленных правил.。 |
Юридические примечания：Обязательные экземпляры должны храниться на имя траста FSA.，И может заработать минимум 1.0% интерес。Кандидаты должны дать письменное обязательство (Обязательство) на этапе подачи заявки.，Обязательство полностью распределить капитал до или во время начала деятельности.。FSA имеет право в любой момент потребовать увеличения оплаченного капитала.。
3. [Обязательное физическое присутствие и требования к персоналу] для создания SVG International Bank
существенное существование (Физическое присутствие)：Банки должны иметь физическое место деятельности в SVG, где хранятся все бухгалтерские книги и записи.，И должен назначить назначенного зарегистрированного агента на местном уровне (агент не может также выполнять функции руководителя банка)。
Квоты директоров и требования к местному резидентству：Одновременно должно быть не менее двух (2) директоров-физических лиц.，и хотя бы один (1) из них должен быть местным жителем SVG. (Резидент)。
Требования к местному персоналу：В физическом офисе SVG，Должен нанимать как минимум двух (2) сотрудников，и хотя бы один из них должен принадлежать высшему руководству (Уровень высшего руководства)。
Красная линия изоляции бизнеса (Нерезидент)：Банковские операции с местными жителями СВГ строго запрещены.，Инвестирование в активы, представляющие требования резидентов SVG, строго запрещено (исключения ограничиваются IBC、International Trust или наши сотрудники предоставляют ипотеку при покупке собственного жилья)，Покупка облигаций, выпущенных правительствами SVG или государственными предприятиями, строго запрещена.。
Проверка пригодности и надлежащего состояния человека (Тест на пригодность и правильность)：Все предложенные директора、акционер、Контроллер、Руководители должны пройти проверку соответствия требованиям FSA。Любое назначение директоров и высшего руководства требует предварительного письменного одобрения регулирующих органов.。
4. Отправьте в Управление финансовых услуг SVG (ФСА) [Основные юридические вопросы и обзорные документы]
| Обзор категорий функций | Подробности подачи законодательных требований FSA |
|---|---|
| Исполнительная экспертиза и проверка резюме | директор、акционер、Справка об отсутствии судимости для руководителей высшего звена (дата выдачи должна быть в пределах 3 в течение месяцев)。Два банковских рекомендательных письма и одно характерное/профессиональное рекомендательное письмо от каждого руководителя и директора.。Необходимо предоставить резюме, подтверждающее солидный опыт работы в банковской сфере.。 |
| бизнес-план (Бизнес-план) | Надо подробно рассказать：Целевая группа клиентов、Заверенный аудитором вступительный баланс и финансовый прогноз на ближайшие три года、структура управления、технико-экономическое обоснование、Внутренний контроль и описание системы и т. д.。 |
| Документация финансовой и комплаенс-системы | Предоставить проверенную финансовую отчетность и сертификаты о собственном капитале акционеров заявителя (и холдинговой компании за последние три года)。Необходимо отправить файл, совместимый с SVG.Борьба с отмыванием денег(ПОД/ФТ) Политика и условия работы。 |
5. [Обязательный процесс подачи заявки и утверждения] для получения международной банковской лицензии SVG
Первый этап：Установление квалификации квалифицированной компании
В соответствии с Законом о компаниях SVG или Законом о международных коммерческих компаниях. (Закон о международных коммерческих компаниях)》Создание предприятия。Выпуск акций на предъявителя строго запрещен.，Объект и сфера деятельности ограничиваются «международным банковским бизнесом».。
Этап 2：Подготовить основную информацию и выдать письмо-обязательство
Подготовить подробный бизнес-план и политику ПОД，Соберите судимости и рекомендательные письма руководителей высшего звена.。Выдать письменное обязательство，Обязательство полностью распределить оплаченный капитал и обязательные депозиты。
Этап третий：Подайте заявку в FSA и проведите проверку соответствия и надлежащего качества.
Официально подать полный комплект материалов в FSA。Регуляторы по директорам、Акционеры и руководители проходят чрезвычайно строгую проверку на соответствие критериям (заполняют эксклюзивные анкеты)。
Четвертый этап：Одобрение FSA и выдача лицензий (4-6неделя)
При условии, что FSA получит всю необходимую информацию и полные документы заявки.，Официальный период утверждения всей заявки на получение банковской лицензии оценивается в 4 приезжать 6 неделя。
Этап пятый：вливание капитала、Отчетность о деятельности организации и соблюдении требований
После выдачи лицензии，Внесите 500 000–1 миллион долларов США в качестве оплаченного капитала и маржи на специальный счет.。Создайте существенное место для бизнеса，Привлекать местных директоров и старших менеджеров для официальной работы。
6. Обязательный ежегодный обзор、Декларация аудита и [красная линия для продления и отзыва лицензии]
Механизм продления и отзыва лицензии：Выданная международная банковская лицензия действительна до 31 декабря года выдачи.。Лицензированное учреждение должно быть не позднее 15 января следующего года.，Оплатите полную стоимость продления。Если вы не заплатите вовремя，За каждый месяц просрочки，будет взиматься плата, не превышающая годовой взнос 1/12 дополнительный штраф；FSA имеет право отзывать лицензии напрямую.。
Внешние аудиторы и подача годового отчета：Должен быть назначен внешний аудитор, аккредитованный FSA.。Банки должны 3 в течение нескольких месяцев，Подавать проверенную годовую финансовую отчетность и аудиторский отчет в FSA.。Если назначение не назначено в соответствии с требованиями，FSA имеет право назначать от своего имени за счет Банка。
Высокочастотный ежеквартальный доход (15Крайний срок)：Должно быть после окончания каждого календарного квартала 15 Подача квартальной отчетности в течение нескольких дней，Контент должен включать анализ ликвидности.、Анализ кредитов/депозитов по размеру и сроку погашения、Отчет о крупных рисках、Отчеты о неработающих активах и т. д.。
Красная линия временного получения информации：FSA оставляет за собой право направлять письменные запросы.，Банк должен быть в 15 Отправьте последний список акционеров/директоров (с подтверждением фактического бенефициарного владения) в течение 1 рабочего дня.、Новейшие конфиденциальные документы о соответствии, такие как проблемные кредиты и балансовые отчеты.。
7. Универсальное агентство по предоставлению международной банковской лицензии SVG в Гонконге Huitong.
Создание компании и распределение персонала
Помощь в настройке квалифицированногомеждународная коммерческая компания（МДС）。Соответствовать вам в соответствии с законом 1 Местные директора-резиденты SVG и местные сотрудники, соответствующие исполнительным требованиям.，Убедитесь, что вы прошли проверку соответствия критериям FSA。
Бизнес-план и юридическая подготовка
Подробная информация написана для Вас старшим юрисконсультом 3 Годовой финансовый прогноз и бизнес-план，Подготовьте руководство по внутреннему контролю и KYC, которое полностью соответствует правилам SVG по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.。
Официальное заявление и защитный агент
Полное право предоставлять информацию в FSA от имени заявителя.，Управлять связью между письменным письмом-обязательством и трастовым счетом обязательного экземпляра.。Отвечает за защиту соблюдения требований в Бюро надзора.，убеждаться 4-6 Быстрые ставки в течение недели。
8. Сент-Винсент (SVG) Основные юридические вопросы и ответы по международному лицензированию банковской деятельности и иностранной валюты (Часто задаваемые вопросы)
Применение и действие международной банковской лицензии SVG，Строго регулируется Законом о международных банках 2004 года и нормативными актами Управления финансовых услуг Сент-Винсента (FSA).。
Предложить привлекательную политику освобождения от налогов в оффшорных зонах。Освобождение от подоходного налога прибыли, полученной от международной банковской деятельности、налог на прирост капитала；Дивиденды нерезидентам、Передача акций освобождается от подоходного налога и налога на наследство.；Все документы по передаче имущества и ценных бумаг освобождены от гербового сбора.。
Разделен на две категории：Международная банковская лицензия класса А (полная лицензия)，Позволяет неограниченное международное банковское обслуживание)；Международная банковская лицензия типа B (ограниченная/внутренняя лицензия)，Услуги могут предоставляться только конкретным клиентам-нерезидентам, указанным в письме-обязательстве)。
Лицензия класса А должна быть сохранена. 100 Десять тысяч долларов США полностью оплаченного капитала，и хранится в соответствии с законом 50 Обязательный депозит в размере 10 000 долларов США.；Лицензия класса B должна быть сохранена. 50 10 000 долларов США оплаченного капитала，и депозит 10 Обязательный депозит в размере 10 000 долларов США.。Гарантийный депозит хранится на имя FSA Trust.。
Должно быть физическое место деятельности в SVG.。Одновременно должно быть не менее двух директоров-физических лиц (по крайней мере один из которых должен быть резидентом SVG).。В реальных коммерческих помещениях должно быть как минимум два сотрудника (хотя бы один из которых должен быть руководителем высшего звена).，и назначить зарегистрированного агента。
полностью ок。Определение банковского дела в Законе SVG четко включает в себя типы валют, признанных FSA.。Лицензированные учреждения пользуются полным освобождением от валютного контроля.，Не подпадает под действие Закона о валютном контроле и Закона о процентах.，Чрезвычайно высокая степень свободы при проведении мультивалютных конвертаций и трансграничных переводов средств.。
Ведение валютного бизнеса требует строгих требований по борьбе с отмыванием денег.。Согласно положениям Приложения 1 СВГ «Правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма»，Должна строго выполняться комплексная проверка клиентов (CDD).，Обязательный сбор и сохранение достоверной информации о клиентах и фактических бенефициарах (БО)。
Существует непреодолимая «нерезидентная» красная линия。Банковские операции с местными жителями СВГ строго запрещены.，Инвестиции в активы, представляющие требования резидентов SVG (кроме покупки ипотечных кредитов, занимаемых владельцем), строго запрещены.，Покупка облигаций, выпущенных правительствами SVG или государственными предприятиями, строго запрещена.。Клиенты валютного бизнеса должны 100% для нерезидентов。
Необходимо отправить：Директорам и руководителям высшего звена, выпущенным 3 Справка об отсутствии судимости в течение 3 месяцев.；Резюме, демонстрирующее практический опыт банковской деятельности；Проверенная финансовая отчетность и сертификат о чистой стоимости акционеров；Два банковских рекомендательных письма и одно профессиональное рекомендательное письмо от каждого старшего руководителя.；Подробный бизнес-план и политика ПОД。
При условии, что FSA получит всю необходимую информацию и заполнит заявочные документы высокой плотности.，Цикл рассмотрения и утверждения всей заявки на международную банковскую лицензию оценивается в 4 приезжать 6 неделя，Принадлежит к оффшорной юрисдикции с чрезвычайно эффективными процессами утверждения.。
Должен быть назначен внешний аудитор, аккредитованный FSA.。после окончания финансового года 3 Подавать годовую финансовую отчетность и аудиторские отчеты в течение трех месяцев.。также，Должно быть после окончания каждого календарного квартала 15 Подача квартальных отчетов в течение нескольких дней (включая анализ ликвидности)、Большие риски и т. д.)。
Лицензия действительна до года выдачи. 12 луна 31 день。Должно быть в следующем году 1 луна 15 Оплатите сбор за продление в полном объеме не позднее。За просрочку ежемесячной платы взимается плата, не превышающая годовой платы. 1/12 дополнительный штраф，FSA имеет право отзывать лицензии напрямую.。
Гонконг Huitong предоставит вам юридическое агентство по всему делу。Включая создание квалифицированного юридического лица в SVG.，Юридически сопоставить местных директоров-резидентов и старших руководящих сотрудников，Старший юрисконсульт, написывающий бизнес-план и руководство по контролю рисков по борьбе с отмыванием денег，И иметь полные полномочия для проверки анкетных данных FSA от вашего имени.，убеждаться 4-6 Быстрые ставки в течение недели。
