1. Уставная юрисдикция ASIC и три основные функции регулирования
Надзор за потребительским кредитованием и банковской системой
в соответствии с 2009 Национальный закон о защите потребительских кредитов，Уполномочивать и контролировать предприятия, занимающиеся потребительским кредитованием (включая местные банковские финансовые учреждения и филиалы международных банков, действующие в Австралии)，Обеспечить действительность своей лицензии в соответствии с соответствующими правилами.。
Финансовые рынки и надзор за соблюдением требований
с 2010 С，ASIC принимает на себя разрешение торговать акциями на рынке、производные иВнутренний фьючерсный рынокРегулирование нормальной деятельности。Оценить, соблюдают ли финансовые рынки юридические обязательства，Обеспечить справедливый, упорядоченный и прозрачный механизм работы.。
Валютные деривативы и надзор за инвестиционным бизнесом
Лицензирование и надзор за деятельностью пенсионного страхования、фонд、ценные бумаги、фьючерсы、Компании, занимающиеся валютным обменом и производными финансовыми инструментами。Все специалисты, занимающиеся информационным консультированием и услугами по финансовым продуктам, должны регулироваться этим Законом.，Все практикующие должны иметь сертификат для работы。
Сильные правоохранительные органы и полномочия гражданского обвинения
За любое нарушение закона предусмотрены строгие наказания.。ASIC имеет право выдавать уведомления о нарушениях.，Запретить нарушителям продолжать заниматься финансовыми услугами，Обращайтесь в суд за гражданскими штрафами，Преследование может даже осуществляться непосредственно Федеральным директором государственной прокуратуры.。
2. Лицензия на финансовые услуги ASIC (ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ) Подразделенные категории бизнес-разрешений
Полная лицензия на финансовые услуги (ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ)
Основная лицензия, необходимая любому основному учреждению, желающему предоставлять финансовые услуги в Австралии.，Позволяет лицензиатам предоставлять торговые услуги по валютным парам и другим финансовым инструментам.，и управлять портфелями инвесторов в соответствии с условиями лицензии。
Лицензия на управление инвестициями (Управление инвестициями)
Это разрешение позволяет брокерам самостоятельно управлять инвестициями.。Это означает, что лицензированные учреждения могут принимать независимые инвестиционные решения от имени клиентов в соответствии с законом.，Без необходимости постоянно получать подтверждение клиента перед каждой транзакцией。
Лицензия на деятельность по производным финансовым инструментам
明确授权经纪商交易衍生工具的特殊许可，Его законные торговые объекты включают фьючерсы、опционы и свопы。Брокеры, желающие предложить своим клиентам сложные торговые инструменты с высоким кредитным плечом, должны получить это специальное разрешение.。
Лицензия на предоставление инвестиционных консультаций (Инвестиционные консультации)
Дает брокерам законное право предоставлять клиентам профессиональные инвестиционные консультации.。В сферу его полномочий входит выбор финансовых продуктов.、Планирование структуры портфеля и рекомендации по обеспечению соответствия стратегиям управления рисками。
3. [Чрезвычайно строгие условия капитала и обязательства по соблюдению] для подачи заявки на лицензию AFSL
1. Чрезвычайно высокие пороги юридического капитала и ликвидности：Минимальный размер уставного капитала для подачи заявки на получение основной лицензии составляет 1,000,000 Австралийские доллары или 10% среднего дохода (в зависимости от того, что больше)。В то же время существуют чрезвычайно высокие требования к ликвидности материальных активов.：Эмитент должен иметь денежные средства или их эквиваленты и ликвидные активы. 50%，и требуемая чистая стоимость материальных активов 50%。Предприятия должны готовить и обновлять годовые финансовые прогнозы каждый квартал.。
2. Операции юридических лиц и отчетность местных исполнительных органов：Компания должна быть зарегистрирована в Австралии.，Иметь физический адрес офиса и фактический персонал。Акционеры и руководство компании，и назначены австралийскими директорами、Сертифицированные представители, такие как менеджер по корпоративной ответственности и директор по корпоративным юридическим вопросам.，Все они подлежат строгой проверке и регистрации в соответствии с правилами ASIC.。
3. Обязательное страхование профессиональной ответственности (ПИ Страхование)：Всесторонняя защита прав и интересов инвесторов.，ASIC требует, чтобы все организации, подающие заявку на получение лицензии на финансовые услуги AFSL,，Обязательное страхование профессиональной ответственности требуется для розничных клиентов.，Для защиты от риска халатности в институциональных операциях。
4. Защита прав инвесторов и разрешение споров：Сосредоточьтесь на оказании помощи и защите розничных продавцов и клиентов в финансовых операциях.。Лицензированные учреждения должны разработать полный набор решений по разрешению жалоб клиентов.，и должен присоединиться к внешнему органу по разрешению споров FOS (Служба финансового омбудсмена).。
5. Прозрачное раскрытие информации о соответствии и аудит бухгалтерского учета：Требуется строгое раскрытие информации о финансовых продуктах、Заявление о раскрытии рисков для клиентов，Информируйте клиентов без оговорок о бизнес-рисках。Регулярно предоставлять операционные финансовые отчеты компании и отчеты о транзакциях клиентов.，Провести независимый бухгалтерский аудит и подать в ASIC отчетность.。
4. Уполномоченный представитель ASIC Австралии (АР) Зонтичная лицензия [Уставные эксплуатационные характеристики]
Юридическое определение：АР (Назначенный представитель) Он создан в соответствии с Законом об австралийских компаниях.，Компания или физическое лицо, уполномоченное действовать крупной компанией, имеющей австралийскую лицензию на финансовые услуги (AFSL).。AR не регулируется напрямую ASIC，Вместо этого они принимают ограничения соответствия основного бренда компании.。
Красные линии для управления и контроля средств клиентов：Уполномоченные представители никогда не должны хранить средства клиентов! Все депозиты клиентов должны быть переведены непосредственно на независимый отдельный счет основной компании, который строго регулируется ASIC.，Устранить риск незаконного присвоения AR средств из источника。
Абсолютная солидарная ответственность основной компании (доверяющего лица)：Основной обязанностью компании является обеспечение соответствия всех AR требованиям ASIC.，Нести полную ответственность за объем выполняемой ими деятельности, включая продажу продукции и предоставление консультаций.。Обе стороны должны подписать письменный договор，И компания основного бренда обязана обеспечить, чтобы AR реализовывала для клиентов принцип «справедливого обращения с клиентами».。
Огромные бизнес-преимущества лицензий AR：По сравнению с чрезвычайно высоким порогом и длительным циклом полной лицензии AFSL，Лицензия AR имеет низкую стоимость применения、Преимущества низких затрат на техническое обслуживание。Обычно в 4 Возможна отправка в течение нескольких недель，Может легально развивать внутренние и зарубежные рынки Австралии.，И иметь тот же объем бизнеса и рейтинг, что и основная компания.。
Юридические обстоятельства, запрещающие быть АР：Незаключение договора с доверительной компанией в соответствующей отрасли；Ее основная компания не принимает на себя письменную ответственность за регулируемую деятельность.；Принципал имеет только временную лицензию；Заявитель управляет агентством кредитных запросов или предоставляет платные кредитные услуги и т. д.。
5. Получите официальное одобрение австралийской лицензии ASIC [Panorama Timeline]
этап 1：Предварительное планирование подготовки и создание местной структуры (1-3 месяцы)
Определить бизнес-модель，Зарегистрируйте компанию в Австралии и получите коды ACN и ABN。Привлечение квалифицированных менеджеров по подотчетности и консультантов по вопросам регулирования。Разработать внутреннюю политику и процедуры (включая создание процессов ПОД) для удовлетворения требований ASIC.。
этап 2：Сбор и подача документов на официальное рассмотрение (3-6 месяцы)
Подготовьте доказательства финансовой стабильности.、Бизнес-план и описание внутренних процессов。Официальная подача форм FS01 (форма заявки на получение лицензии) и FS88 (форма подтверждения компетентности для удовлетворения лицензионных требований) через электронную систему ASIC и оплата государственных пошлин.。
этап 3：Период углубленной проверки и рассмотрения для ASIC (3-12 месяцы)
ASIC тщательно изучает представленные материалы，Проверить структуру управления и операционную модель на соответствие требованиям законодательства.。Весьма вероятно, что в этот период от заявителя потребуют предоставить дополнительные разъяснения или дополнительные документы.。
этап 4：Получите лицензию и начните деятельность по обеспечению соответствия (1-2 месяцы)
После выполнения всех требований，ASIC выдает лицензию AFSL。Компания начинает финансовую работу внутренней системы учета и контроля.，Проводить тренинги по управлению деятельностью для сотрудников，Официально запустить регулируемый финансовый бизнес по всему миру。
6. [Список основных документов обязательной проверки, которые необходимо предоставить на рассмотрение ASIC]
| Просмотрите категории документов | Содержание юридической экспертизы и детали документа |
|---|---|
| Организационная структура и управленческая квалификация | Устав австралийской компании、Копия свидетельства о регистрации компании。Полные резюме ключевого управленческого и исполнительного персонала，В том числе подтверждение своей профессиональной квалификации и опыта работы в финансовой сфере.。 |
| Финансовая устойчивость и документы планирования | Подробный бизнес-план и финансовый план：Содержит финансовые прогнозы и бюджеты на следующие три года (ожидаемые доходы、капитальные затраты)。Предоставить доказательства финансовой устойчивости (например, данные счета фонда)，Подтвердите, что имеется достаточный капитал для начала и поддержания легальной деятельности.。 |
| Контроль юридических рисков и внутренние процедуры | Документ о политике комплаенса и управления рисками：Описать внутренние процедуры управления рисками.，В частности, системные меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ).。Подробно опишите законодательные механизмы рассмотрения и разрешения жалоб клиентов.。 |
| Специальная форма заявления для контролирующих органов | Форма FS01 (Форма заявления на получение лицензии AFSL), которая должна быть заполнена и подписана уполномоченным лицом в компании.，и форма FS88 (Декларация о компетентности, подтверждающая способность компании выполнять нормативные требования в течение срока действия лицензии)。 |
| Сертификация по этике и обучению | Подготовка обучающих материалов для сотрудников：Подтвердите, что в компании существует строгий план обучения сотрудников.，Обеспечить соответствие всех бизнес-операций нормативным требованиям ASIC и чрезвычайно высоким этическим стандартам.。 |
7. Требования ASIC к абсолютной изоляции средств клиентов и красные линии защиты инвесторов
Нормативные ограничения RG-212：Согласно главе RG-212 нормативных актов официального сайта ASIC «Средства клиентов для внебиржевых сделок с деривативами».，Регулируемые валютные трейдеры должны открывать отдельные счета или доверительные счета для хранения средств клиентов.。ASIC полностью внедрила строгую систему «ежедневного аудита» для обеспечения безопасности средств.。
Законодательная сегрегация и фидуциарные обязанности：Правила явно требуют абсолютного разделения средств клиентов и собственных средств лицензиата. (отделение денег клиентов от денег, принадлежащих лицензиатам)；и обычно требуют от лицензиатов хранить средства клиентов в доверительном управлении.，Строго ограничить использование средств клиентов и снятие средств со счетов.。
Банкротство и суровые санкции：Правила подробно определяют, что происходит, когда лицензиат прекращает деятельность или сталкивается с несостоятельностью. (становится неплатежеспособным) Законное распоряжение средствами клиентов，Требовать от аудиторов проверки соблюдения требований，и налагать чрезвычайно строгие санкции на любого лицензиата, который не соблюдает положения о защите средств клиентов. (введение санкций)。
Неоговорочное раскрытие рисков：Требовать более строгого раскрытия информации о финансовых продуктах и рисках。Финансовые учреждения должны безоговорочно информировать клиентов об операционных рисках компании и рисках рыночных сделок.。ASIC гарантирует, что международные инвесторы инвестируют в австралийские финансовые учреждения，Пользуйтесь теми же правами на юридическую защиту, что и местные австралийские инвесторы.。
8. Универсальное приложение для подачи заявки на получение австралийской лицензии ASIC и услуги по обеспечению соответствия требованиям компании Hong Kong Huitong
Структура австралийской местной компании и расчет на месте
Поможем вам завершить создание структуры австралийской компании.，Получить идентификационный номер налогоплательщика。Предоставляем услуги по аренде австралийского офиса и оборудования.。Назначать профессиональных финансовых лицензиатов、Австралийский режиссер、Менеджер по корпоративной ответственности и директор по корпоративному праву，Соответствие строгим стандартам ASIC для полевых операций。
Основные документы по раскрытию финансовой информации и дизайн плана
Индивидуальные финансовые бизнес-решения для вас。Профессиональное написание основных документов, представленных на рассмотрение ASIC，Включает руководство по финансовым услугам、«Заявление о раскрытии информации о продуктах финансовых операций»、трудовой договор，и создать строгую систему соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (ПОД) и терроризмом.。
Агентство по лицензированию AFSL и AR
Вы имеете полное право отправлять данные в ASIC от вашего имени. Заявление на получение лицензии AFSL，Или помогите связаться с ведущими брендами компаний, чтобы быстро получить разрешение на зонтизацию AR.。Обеспечить связь с органом、Помощь в финансовых проверках，Обеспечить окончательное беспрепятственное приобретение юридической бизнес-квалификации。
9. Основные юридические вопросы и ответы австралийского ASIC по финансовому и валютному надзору (Часто задаваемые вопросы)
10. Дело о подаче заявки на финансовую лицензию австралийского ASIC
11. Соответствующие правила、Нормативная информация и дополнительная литература
| Категория данных | Сопутствующая информация |
|---|---|
| Профессиональный перевод |
