Руководство по подаче заявления на получение лицензии австралийского ASIC на финансовые услуги и форекс

во всей международной валютной индустрии，Лицензия ASIC всегда считалась вершиной пирамиды.，Его авторитет и содержание золота чрезвычайно высоки.。Австралия как признанный финансовый центр，Иметь очень полную систему финансовой структуры.，ASIC действует как государственное ведомство, независимое от отдельных финансовых учреждений.，Внедрить всестороннюю систему надзора, в которой одинаковое внимание уделяется надзору и управлению.。Он придает большое значение защите прав и интересов инвесторов.，Был создан не только орган по разрешению споров FOS，За любые нарушения также предусмотрены чрезвычайно суровые наказания.。Возможность получить лицензию ASIC，Это не только лучшее юридическое доказательство финансовой устойчивости дилера и его возможностей в области соблюдения требований.，Это также может значительно повысить доверие к платформе со стороны глобальных ритейлеров и состоятельных клиентов.。

Законодательная сфера регулирования ASIC чрезвычайно широка.，Охватывает все важные компоненты национальной финансовой системы Австралии.。Он не только всесторонне авторизует и регулирует предприятия, занимающиеся потребительским кредитованием, но и широкий круг пенсионных фондов.、Страхование、Специалисты депозитной и кредитной отрасли，Он также отвечает за надзор за местными банками и филиалами международных банков, действующими в Австралии.。Самое главное это，ASIC или ценные бумаги?、фьючерсы、Форекс、Абсолютный правовой регулятор всех финансовых торговых учреждений, включая производные финансовые инструменты.。Любой практикующий специалист, участвующий в предоставлении консультаций и услуг по информации о финансовых продуктах, должен подчиняться этому регулированию.，Все специалисты финансовой отрасли также должны иметь сертификаты для ведения бизнеса в соответствии с правилами.。

Полное название лицензии AR: Уполномоченные представители австралийских финансовых услуг.，Китайский перевод в качестве уполномоченного представителя австралийских финансовых служб，В отрасли часто называют «зонтичной лицензией».。Сами учреждения AR не подпадают под юрисдикцию ASIC напрямую.，Скорее, оно юридически установлено в соответствии с австралийским законодательством о компаниях.，Официально имеет австралийскую лицензию на финансовые услуги (AFSL).，(т. е. финансовое учреждение основной компании) уполномочивает его действовать от ее имени。Владельцы лицензий AR могут на законных основаниях предоставлять на рынке одну или несколько регулируемых финансовых услуг от имени основной лицензированной компании.。Эта бизнес-модель позволяет AR быстро начать бизнес в рамках строгого соблюдения требований основного бренда компании.，Компания-основной бренд играет роль гаранта.，Должен нести абсолютную полную ответственность перед ASIC за всю регулируемую деятельность AR.。

Поскольку порог подачи заявки ASIC на получение полной лицензии AFSL для розничной торговли иностранной валютой чрезвычайно строгий.，Требуется огромный уставный капитал в миллионы австралийских долларов.、Полная местная исполнительная оперативная группа и длительный цикл утверждения, продолжающийся более полугода.，Это делает лицензии AR чрезвычайно эффективной альтернативой для многих малых и средних стартап-платформ.。Преимущество подачи заявки на лицензию AR заключается в том, что затраты на ее применение и последующее обслуживание чрезвычайно низкие.，Если вы строго соблюдаете внутренние нормативные требования основной компании, вы можете выжить, соблюдая их.。в то же время，Цикл применения очень короткий.，Как правило, все процедуры рассмотрения и авторизации могут быть завершены в течение четырех недель.。Что более привлекательно, так это，Лицензия AR имеет точно такую ​​же лицензию на сферу деятельности и отраслевой рейтинг, что и основная лицензионная компания.，Это обеспечивает солидную поддержку компаниям для легального развития внутренних и зарубежных рынков Австралии.，Если будущее развитие бизнеса будет стандартизировано и достигнет определенного масштаба,，Она также может плавно перейти и перейти в независимую компанию с основным брендом, добавив новые бренды.。

Это абсолютно запрещенное поведение в рамках ASIC.。В качестве уполномоченного представителя только с агентскими полномочиями，Учреждения AR не имеют никакой квалификации для хранения средств клиентов в соответствии с законом.。Все клиенты, представленные бизнес-системой AR，Депозит по сделке должен быть переведен непосредственно на имя основной компании без исключения.、Единое управление средствами клиентов на сегрегированных счетах, подлежащих строгому аудиторскому контролю со стороны ASIC.。Это чрезвычайно строгое регулирование движения капитала，С юридической и практической точки зрения это полностью исключает возможность незаконного присвоения или удержания средств клиентов учреждениями AR.，Это воплощение основной политики ASIC по обеспечению абсолютной безопасности средств потребителей финансовых услуг.。

Для предотвращения системных финансовых рисков，ASIC создала очень высокий финансовый ров для соискателей основной лицензии.。первый，Кандидаты должны соответствовать минимальным требованиям к разрешенному акционерному капиталу в размере 1 миллиона австралийских долларов.，Или его акционерный капитал должен соответствовать стандарту в 10% от среднего дохода (преобладает более высокая из двух цифр).。Во-вторых，Регуляторы также ввели строгие и жесткие требования к коэффициентам ликвидности капитала.：Эмитент лицензии должен всегда иметь чрезвычайно ликвидные активы, такие как денежные средства или их эквиваленты, в размере 50% необходимых чистых материальных активов.。Если лицензированному учреждению необходимо напрямую хранить средства клиентов в своем бизнесе，Часто от вас также потребуется внести огромный залог в размере до двух миллионов фунтов стерлингов (или эквивалента в другой валюте).，Компании должны готовить и обновлять ежегодные финансовые прогнозные отчеты для регулирующих органов каждый квартал, чтобы продемонстрировать свою постоянную платежеспособность.。

Система сегрегированных счетов является последней линией защиты ASIC, защищающей инвесторов от институциональной неплатежеспособности.。Согласно положениям Главы RG-212 «Клиентские средства для внебиржевых сделок с деривативами», опубликованным на официальном сайте ASIC，Регулируемые валютные трейдеры должны открывать специальные сегрегированные счета или доверительные счета в определенных признанных банках.。Правила явно требуют абсолютного физического отделения каждой копейки, внесенной клиентами, от собственных операционных средств лицензированного трейдера.，И, как правило, требуют от лицензиатов хранить эти клиентские средства от их имени в законном доверительном порядке.，Строго ограничивает любую возможность перенаправления средств на другие цели.。Чтобы система не стала простой формальностью，ASIC полностью внедрил строгую систему «ежедневного аудита».，Требовать от трейдеров своевременной ежедневной подачи отчетов об операциях по счету.，И сотрудничать с квалифицированными внешними аудиторами для независимой проверки соблюдения требований и разделения средств.，Когда лицензиат прекращает деятельность или становится неплатежеспособным，Этот отдельный счет станет единственным законным каналом защиты активов клиентов.。

ASIC не потерпит никаких попыток обойти проверку через подставные компании.。Все организации-заявители должны юридически зарегистрировать и учредить юридическую компанию в Австралии.，И иметь реальный адрес офиса, используемый для ежедневных операций (использование виртуальных почтовых ящиков строго запрещено)。О построении оперативной группы，Требования достигли почти жесткого уровня。Компании должны иметь команду настоящих местных сотрудников，Особенно с точки зрения основного управления.，Профессиональные лицензиаты с большим опытом работы в финансовой отрасли должны назначаться в соответствии с законодательством.、Независимые директора с австралийским гражданством，И создайте ключевые должности для проверки, такие как специальные менеджеры по корпоративной ответственности и директора по правовым вопросам.。Подробная личная информация об этих руководителях и акционерах компании.、Нотариальное заверение отсутствия судимости и т.д.，Все они подлежат строгой регистрации и проверке соответствия требованиям в соответствии с подробными правилами ASIC.。

Полное название PI Insurance — Professional Indemnity Insurance (Страхование профессиональной ответственности).。В регуляторной логике ASIC，Сами услуги по производным финансовым инструментам сопровождаются чрезвычайно высокой операционной сложностью и рисками.。В целях комплексной защиты жизненно важных интересов розничных покупателей，ASIC требует, чтобы все учреждения, претендующие на получение лицензии на финансовые услуги AFSL, имели эту страховку.。Его основная цель –，Как только профессиональная халатность лицензированного учреждения и его сотрудников при осуществлении хозяйственной деятельности、Системные ошибки или серьезные упущения，Причинение неоправданных финансовых потерь розничным инвесторам，Это обязательное страхование может немедленно предоставить учреждениям достаточную внешнюю финансовую поддержку.，Убедитесь, что у него есть достаточные предусмотренные законом возможности компенсации для покрытия убытков клиентов.，Это считается важным краеугольным камнем для поддержания общей стабильности финансового рынка и общественного доверия инвесторов.。

ASIC создал чрезвычайно развитую сеть двойного разрешения споров в области защиты прав потребителей.。первый，на внутреннем нормативном уровне，Все лицензированные учреждения по обмену валюты обязаны разработать и раскрыть полный набор внутренних решений по жалобам клиентов.，Убедитесь, что голоса клиентов получают первый отклик。Во-вторых，на внешнем независимом механизме，Предписать всем лицензированным учреждениям присоединиться к установленным законом системам разрешения споров, таким как FOS (Служба финансового омбудсмена).。Когда у инвестора возникает любая форма спора интересов с участником рынка и он подает жалобу в ASIC.，ASIC заставит финансовое учреждение, на которое подана жалоба, согласиться на посредничество независимого агентства в строгом соответствии с установленными процедурами.。Если в конечном итоге подтвердится, что имело место нарушение, наносящее ущерб средствам или интересам клиента.，Регулирующие органы без колебаний воспользуются государственной властью, чтобы заставить трейдеров выплатить адекватную финансовую компенсацию.，Обеспечить уязвимым розничным инвесторам доступ к быстрой и справедливой защите прав。

как независимый федеральный регулирующий орган，ASIC обладает мощными правоприменительными полномочиями, которых опасается отрасль.，Всегда придерживайтесь абсолютной нетерпимости к любому финансовому поведению, которое противоречит основам закона.。Его методы наказания поэтапны и чрезвычайно разрушительны.。При первичных нарушениях，ASIC будет публично публиковать объявления о нарушениях, чтобы осудить и понизить рейтинг во всей отрасли.。Если речь идет о более серьезном проступке，ASIC может выдавать прямые запреты，Полностью лишить правонарушителей права продолжать заниматься любым кредитным или финансовым бизнесом.。Для заведений, серьезно ущемляющих интересы клиентов，ASIC безжалостно отзовет свою чрезвычайно ценную лицензию на финансовые услуги AFSL и генеральную операционную лицензию.。Что более сурово, так это，ASIC имеет возможность самостоятельно обращаться в суды за существенными гражданскими штрафами.，и даже прямое обращение к Федеральному директору государственной прокуратуры для возбуждения уголовного преследования.，Нарушителям и руководителям грозит дискредитация и тюремное заключение。

Чтобы адаптироваться к разнообразным потребностям финансового рынка，В дополнение к общей основной лицензии на финансовые услуги, система авторизации ASIC，Существуют также лицензии на несколько подразделений для конкретных сфер бизнеса.。Например，Для учреждений, желающих предложить клиентам торговлю сложными финансовыми инструментами，ASIC имеет специальную лицензию на управление производными финансовыми инструментами.，Это легальная торговля фьючерсами、параметры、Необходимая квалификация для активов с высоким риском, таких как CFD и свопы.。кроме того，Для агентств, специализирующихся на планировании недвижимости，Имеет лицензию на управление инвестициями.，Разрешить брокерам принимать независимые инвестиционные решения от имени клиентов в соответствии с законом.。Также имеется лицензия на предоставление инвестиционных консультаций.，Расширение прав и возможностей учреждений для экспорта профессиональных финансовых продуктов клиентам.、Юридическое право на формирование портфеля и подробные консультации по стратегии управления рисками。

Это типичное поведение рынка, вводящее в заблуждение.，Абсолютно не квалифицирован для проведения валютных операций на законных основаниях.。в австралийской правовой системе，ACN представляет только компанию, которая завершила базовую регистрацию бизнеса в Австралии.，ABN — это бизнес-номер, используемый для налогового администрирования.，Любая обычная компания по продаже или торговле овощами, созданная в Австралии, может легко иметь эти два номера.。Однако，Торговля иностранной валютой — это высокорискованный бизнес с производными финансовыми инструментами.，Закон предусматривает, что вы должны получить AFSL (номер австралийской лицензии на финансовый бизнес), специально проверенный и выданный ASIC, чтобы иметь юридическую деловую квалификацию.。Хотя финансовые учреждения, имеющие лицензию AFSL, обязаны иметь соответствующие коды ABN и ACN.，Но обратное совершенно неверно，Занятие финансовым бизнесом только с использованием ABN/ACN является серьезной незаконной и нелицензированной операцией.。

В соответствии со строгой регулятивной логикой ASIC，Отношения между основной бренд-компанией и AR – это отнюдь не простые номинальные отношения.，Скорее, это глубокий клубок интересов и обязанностей.。Основная компания должна нести абсолютную солидарную ответственность за всю регулируемую коммерческую деятельность АР.。прежде чем наладить сотрудничество，Основная компания имеет юридическое обязательство предоставить финансовую базу для AR.、Провести чрезвычайно строгий анализ деловых способностей и опыта руководителей.。во время ведения бизнеса，Обе стороны должны подписать письменный договор авторизации с четко определенными правами и обязанностями.，Основная компания должна представить полный список назначенных ею AR в ASIC для подачи。Что важнее，Будь то финансовые продукты, которые AR продвигает на рынок、Любые инвестиционные консультации, предоставляемые клиентам，Или соответствие его маркетингового поведения?，Все крупные компании должны нести полную ответственность за мониторинг，Убедитесь, что AR-организация может выступать в качестве основного бренда компании в каждом бизнес-звене.，Строго донести до конечных розничных покупателей высший нормативный принцип «справедливого обращения с клиентами».。

В целях поддержания предельной чистоты финансовых рынков и целостности регулятивной цепочки，ASIC установил ряд непреодолимых красных линий для приложений。Самым важным моментом является，Если заявитель не может официально подписать договор авторизации с любой дееспособной компанией основного бренда，Или основная компания явно отказывается дать письменное обязательство об ответственности за предстоящую регулируемую деятельность после оценки.，Тогда заявка будет сразу отклонена.。также，Если собственных сил доверителя недостаточно，Иметь только временное разрешение на соответствующую кредитную деятельность，Это тоже невозможно подтвердить。С точки зрения собственных деловых конфликтов заявителя，Если физическое или юридическое лицо в настоящее время управляет секретным агентством кредитной информации、предоставляет рынку кредитные услуги со скрытыми комиссиями，Или было официально разрешено осуществлять другую регулируемую деятельность, которая представляет собой потенциальный конфликт интересов.，Эти ситуации будут рассматриваться ASIC как огромные риски соблюдения требований.，тем самым будучи полностью лишен всякой возможности стать уполномоченным представителем АР。