Singapur PSA DPT y FSMA DTSP：Diferencias del sistema y preparativos de la aplicación

La diferencia entre el servicio DPT de Singapur y el sistema DTSP extranjero de FSMA

La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) regula los servicios de tokens de pago digitales (DPT) prestados en Singapur en virtud de la Ley de Servicios de Pago (PSA).；La Ley de Mercados y Servicios Financieros (FSMA) establece un sistema DTSP separado para la prestación de servicios de tokens digitales desde Singapur al extranjero.。Las dos no son la misma matrícula.，Según el cliente、ubicación del servicio、Simbólico、El control de fondos y clave privada se juzga elemento por elemento。relacionadoServicio de token digital de SingapurEl sistema debe determinarse en función de las funciones reales.。

Los servicios de DPT pueden incluir la compra y venta、facilitar el intercambio、Actividades legales como transferencia o custodia de DPT，Pero no todo el software、Tanto la tecnología como los acuerdos autohospedados caen automáticamente en la misma categoría.。SPI/MPI bajo autorización PSA y DTSP bajo FSMA deben juzgarse por separado.；FSMA DTSP en el extranjero no puede elegir SPI o MPI únicamente según el volumen de transacciones。

Dimensiones básicas de cumplimiento de la solicitud de licencia DPT

Entidades involucradas en la solicitud.、Gestión、ALA/CFT、Seguridad de los activos y la tecnología del cliente。Los siguientes asuntos deben informarse en el PSA vigente、FSMA、La notificación MAS y el negocio real prevalecerán.：

1. Estructura física y operaciones sustantivas locales.

Los solicitantes de PSA generalmente deben ser una empresa registrada en Singapur o una empresa extranjera calificada.，Establecer un lugar permanente de negocios o domicilio social，Y cumplir con los requisitos de los directores ejecutivos y la dirección real.。El DTSP extranjero de la FSMA tiene umbrales de autorización y aplicabilidad adicionales；Las tenencias extraterritoriales no son un requisito previo unificado。

2. Marco completo contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT)

Las instituciones deben establecer evaluaciones de riesgos comerciales de acuerdo con los avisos MAS aplicables.、Debida diligencia con clientes y beneficiarios finales、Sanciones y control de carteras、Monitoreo de transacciones、informe de transacción sospechosa、Regla de viaje、capacitación、Arreglos independientes de prueba y grabación.。Si el personal de Huitong de Hong Kong tiene CAMS u otras calificaciones debe confirmarse mediante pruebas de la empresa.，no puede utilizarse como hecho reglamentario。

3. Riesgos tecnológicos y seguridad de la información

Los solicitantes deben describir la gestión de billetera y clave privada.、control de acceso、Monitoreo en cadena、seguridad de red、registro、respuesta a incidentes、continuidad del negocio、Recuperación ante desastres y controles subcontratados。Documentos específicos del TRM、Los requisitos de prueba y protección de activos del cliente se determinan según el modelo de servicio y la lista actual de MAS.。

Desafíos y soluciones comunes durante el proceso de solicitud

MAS podrá solicitar información complementaria o aclaraciones de gestión，La frecuencia y el contenido dependen de la aplicación.。Los siguientes son los puntos clave para la inspección de consistencia del material.，No representa un proceso fijo de múltiples rondas ni un caso de cliente de Hong Kong Express.：

• El alcance del negocio está vagamente definido： El solicitante no describió con precisión los límites de sus servicios de activos digitales.，Resultando en una falla de supervisión para evaluar con precisión los riesgos。
• Recursos de cumplimiento insuficientes： Falta de un oficial de cumplimiento profesional (Oficial de Cumplimiento) o no establecer un manual de cumplimiento que cumpla con los estándares de Singapur。
• Prueba de fondos y solidez financiera.： Los solicitantes deben demostrar suficiente capital de trabajo.，Para hacer frente a posibles fluctuaciones del mercado y riesgos de liquidez.。

a través de profesionalesLicencia y cumplimientoconsultar，Las empresas pueden evitar estos campos minados con antelación。Ayudamos a los clientes a ordenar sus procesos comerciales.，Convertir disposiciones legales complejas en manuales de operaciones de cumplimiento implementables，Mejorando así la coherencia entre los materiales de la aplicación y el negocio real.；El resultado final lo decide la autoridad competente.。

¿Por qué elegir un socio de consultoría de cumplimiento profesional?

Los consultores externos pueden ayudar con la clasificación de actividades según el alcance escrito.、análisis de brechas、Preparación de materiales y consultas.。Currículum del personal de Hong Kong Huitong、calificación de abogado、La experiencia en proyectos y la capacidad para comprender el sistema de Singapur deben basarse en información verificable de la empresa.，La copia de marketing no puede demostrar su valía。

Se puede proporcionar un resumen de actividades según el alcance del contrato.、Preparación de materiales y soporte continuo para el cumplimiento.；Interés de la dirección del solicitante en el negocio、Responsable de la política y la implementación práctica.。estructura costa afuera、La auditoría de cumplimiento y el alcance de la confidencialidad deben ser confirmados por profesionales calificados y un acuerdo escrito.。

Conclusión：El primer paso hacia operaciones conformes

¿Se aplica el régimen DPT o DTSP?，¿Debería el servicio de prensa?、cliente、región、Control de activos、Juicio de rol promocional y técnico.。La licencia MAS no constituye respaldo de marca；Los consultores externos no pueden garantizar la autorización.、resultados operativos o de largo plazo。

Preguntas frecuentes (Preguntas frecuentes)

• preguntar：¿Cuánto tiempo lleva solicitar una licencia de servicio DPT de Singapur?
  respuesta：El período depende de la ruta PSA o FSMA、negocio、accionista、personal、tecnología、Integridad de los activos y materiales del cliente。El MAS no se comprometió de 12 a 18 meses para la unificación en la información oficial citada en esta página。
• preguntar：¿Qué apoyo se puede acordar más allá de la preparación de la solicitud?
  respuesta：Las actualizaciones de políticas se pueden proporcionar según el alcance del contrato.、Evaluación de control ALD/CFT y preparación de presentación；Las auditorías legales deben ser realizadas por instituciones de auditoría independientes y debidamente calificadas.，No se puede sustituir consultando redacción publicitaria.。
• preguntar：¿Los proyectos Web3 de nueva creación deben solicitar MPI?
  respuesta：Primero debe determinar si es un servicio TED según PSA.、DTSP en el extranjero u otros servicios financieros bajo FSMA，Vuelva a verificar el umbral SPI/MPI。El pequeño tamaño de la empresa no constituye una base para la aplicación automática del SPI.。

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Puntos de aplicación y cumplimiento：Servicios PSA DPT de Singapur y FSMA DTSP

Los puntos clave para la aplicación DTSP (Pago de activos digitales) bajo la licencia PSA de Singapur deben dividirse por función：Depósito en moneda fiduciaria、Cambio de divisas、Coincidencia de corredores、plataforma comercial、alojamiento、transferir、Emisión de tokens y promoción a clientes locales.，Se pueden activar diferentes sistemas por separado。Solo mire el lugar registrado de la empresa.，No se puede completar el juicio de matrícula。

Cosas para preparar y seguir revisando

• Singapur debería analizar los servicios de tokens de pago digitales en virtud de la Ley de Servicios de Pago y los regímenes de servicios financieros relacionados.；Tipo de aplicación、Objetos de servicio、Negocios en el extranjero、La gestión local y los controles ALD/CFT deben ser consistentes con el modelo real.。
• Enumere primero las funciones reales y los derechos de control de activos/financiación：¿Quién recibe moneda fiduciaria?、¿Quién controla la clave privada?、¿Quién coincide con los pedidos?、¿Quién decide incluir la moneda?、¿Quién promociona a los clientes locales?。
• tomar la matrícula、entidad corporativa、Cuenta bancaria/de pago、Las carteras de custodia y los sistemas técnicos se dibujan en el mismo diagrama de arquitectura.，Datos de etiqueta、Flujos transfronterizos de fondos y activos virtuales。
• El diseño de cumplimiento debe cubrir los riesgos del cliente y de la billetera、Sanciones y análisis en cadena.、Regla de viaje、manipulación del mercado、Segregación de activos、Gestión de claves、seguridad de red、Respuesta a incidentes y quejas.。
• Se debe evitar el registro en publicidad.、El registro o la membresía en una organización autorreguladora se describe como una licencia de intercambio completa.；El alcance de las licencias en cada jurisdicción debe verificarse individualmente。

Costos involucrados、capital、límite de tiempo、Cuando las cualificaciones del personal o el ámbito empresarial transfronterizo，Consulte la legislación publicada por la autoridad competente en el momento de la presentación.、Los formularios y pautas están sujetos a。

Referencias：PERO：Información sobre la Ley de Servicios de Pago (inglés)、Ley de servicios de pago de Singapur (inglés)、Ley de Mercados y Servicios Financieros de Singapur (inglés)、Directorio MAS de Instituciones Financieras (inglés)。

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