1. Antecedentes de establecimiento y funciones regulatorias legales de la licencia Labuan LFSA
Antecedentes legales y objetivos
Labuán FSA Establecido el 15 de febrero de 1996。Su objetivo regulatorio es promover a Labuan como un negocio internacional.servicios financieroscentro，Gestión ordenada Puerto IBFC，Garantizar que todas las entidades cumplan con las regulaciones de cumplimiento internamente y en otras jurisdicciones.。
La única licencia STP de Asia
La licencia de corretaje de divisas proporcionada por la LFSA es diferente a otras licencias，Es la única licencia emitida en Asia para servicios exclusivos en modo directo (STP).。Los corredores que obtienen esta licencia solo pueden operar negocios de igualación de órdenes.，Absolutamente no se le permite ser contraparte de ninguna orden.。
2018Legalización de criptomonedas
MalasiaMarco legal actualizado en 2018，Adoptadocriptomonedareglas regulatorias。Labuan Investment Holdings tiene permiso legal para invertir y poseer tecnología financiera y derechos de propiedad intelectual de blockchain.、Activos digitales propios (dinero electrónicoy tokens) e invertir en fondos blockchain。
Ventajas fiscales extraterritoriales extremadamente altas
Permite propiedad 100% extranjera sin socios locales。Sólo el 3% de impuesto sobre las ganancias netas auditadas。Interés、tarifa de gestión、Cero retención en origen sobre regalías y regalías tecnológicas，y exento del impuesto de timbre、Impuesto sobre las ventas de importación y exportación e impuesto sobre las ganancias de capital。
2. Comparación de los umbrales legales para dos licencias financieras principales bajo la supervisión de Labuan LFSA
| Tipo de licencia legal | Capital mínimo legal y tasas gubernamentales anuales | comercio de divisasDefinición de autoridad y cumplimiento |
|---|---|---|
| Licencia de corredor de divisas (corredor de dinero) |
El capital social mínimo no será inferior a 50 10.000 ringgits (u otra moneda extranjera equivalente)；La tarifa de licencia anual es 5,000 Ringgit。 | Calificado como corredor de Forex STP。Asegúrese de que el corredor principal o proveedor de liquidez sea una institución regulada y que cumpla con las normas.。El ratio de apalancamiento está estrictamente limitado a 100:1，Deben establecerse mecanismos de amortiguación de riesgos, como órdenes de limitación de pérdidas.。 |
| Licencia de banca de inversión (Banco de Inversiones de Labuan) |
Los activos de las personas jurídicas deben mantenerse en todo momento. 1000 10.000 ringgit y más；La tarifa de licencia anual es 80,000 Ringgit。 | Calificado como creador de mercado cambiario o proveedor de liquidez MM。Se debe presentar un informe resumido del negocio y una descripción de los activos dentro de los 6 meses posteriores al final del año financiero.，Estrictamente regulado al más alto nivel。 |
3. [Requisitos de cumplimiento legal] para la licencia de administración de fondos y moneda digital de Labuan
Línea roja de experiencia y capital en moneda digital：La prueba financiera mínima es $200,000，o capital desembolsado de 500.000 MYR。El equipo directivo tiene al menos 2 años de experiencia.；Debe proporcionar evidencia de experiencia en cumplimiento en la realización de operaciones comerciales confiables en otras jurisdicciones.。
Aprobación del Banco Nacional de Moneda Digital：Para trabajar legalmente en Malasia，Los intercambiadores deben presentar documentos de inversión al Bank Negara para su aprobación.，Proporcionar una protección adecuada a los fondos de los inversores.、Evidencia de cumplimiento de normas contra el lavado de dinero.，y confirmar la capacidad de realizar la debida diligencia con los clientes。
Licencia de Gestión de Fondos Capital y Seguros：El capital requerido es RM300,000。Si los activos bajo gestión (AUM) superan los RM150 millones，Debe mantener un 0,2% de capital adicional。Se debe mantener una cobertura de póliza de seguro de responsabilidad profesional de al menos RM1 millón durante todo el período de operación.。
Regulaciones especiales para fondos islámicos：Si un administrador de fondos de Labuan se dedica a negocios de gestión de fondos islámicos，Sus operaciones también deben cumplir plenamente con la ley Sharia.。El impuesto sobre la renta sobre la gestión de fondos se fija en el 3% por cuenta auditada，Si enfrenta una pérdida, no necesita pagar impuestos。
Revisión de calificación de licencia de administración de fondos：Los solicitantes deben tener 3 años de experiencia laboral en el mercado de capitales.，Proporcionar cartas de recomendación de personal solvente.、Plan de negocios y estados financieros de la empresa.，y debe ser un titular aprobado de una licencia de administración de dinero o ISCO(IOSCO)miembro。
4. Línea Roja de Cumplimiento Continuo de LFSA：cuenta segregada、Fallos del sistema e informes periódicos.
Aislamiento de confianza y línea roja dorada de 3 días：La LFSA exige a los corredores que segreguen absolutamente los fondos de los clientes，No confundir con los activos del corredor，Cree cuentas separadas y etiquételas claramente。Después de que el cliente envía una solicitud de retiro，Los corredores de divisas deben completar el proceso de retiro del cliente dentro de los 3 días hábiles。
Las fallas del sistema deben informarse el día 14.：Cualquier intrusión o mal funcionamiento descubierto relacionado con incidentes del sistema debe informarse de inmediato a Labuan FSA.，Y es obligatorio presentar un informe de análisis en profundidad sobre la causa de la falla y el impacto en el sistema dentro de los 14 días.。
Obligaciones estrictas de presentación de informes periódicos：Los bancos de inversión y los corredores de divisas deben presentar copias de los estados financieros auditados dentro de los seis meses siguientes al final de cada ejercicio financiero.；Mantener registros de transacciones y registros mensuales de fondos de clientes.，y auditoría financiera anual realizada por auditores externos certificados de Labuan。
Prohibición de transacciones a residentes nacionales：Excepto los distribuidores autorizados aprobados por la Junta de Control de Cambios de Malasia，Los inversores calificados tienen absolutamente prohibido realizar transacciones de divisas o moneda digital con residentes locales de Malasia.。
Compromiso de responsabilidad absoluta de la sociedad matriz：Al solicitar una licencia，Se debe presentar una carta de compromiso legal emitida por la sede/empresa matriz.，Se comprometen expresamente a asumir todas las responsabilidades financieras y legales que surjan del día a día de sus sucursales o filiales en Labuan.。
5. Obtenga la aprobación oficial de la licencia Labuan LFSA en Malasia [Proceso Panorama]
paso 1：Formación y diligencia debida de Labuan Corporation (Alrededor de 1-2 meses)
Realizar la debida diligencia y orientación sobre la preparación de documentos.。Registrar una empresa de Labuan，El nombre debe estar registrado en inglés (no se aceptan nombres chinos)。Proporcionar copias escaneadas de pasaportes y comprobantes de domicilio de directores y accionistas.，y nombrar un director local y un secretario。
paso 2：Redacción de un plan de negocio y manual contra el blanqueo de capitales.
Ayudar a redactar informes de estudios de viabilidad basados en la información del cliente.。Desarrollar un plan de negocios específico de tres años.、pronóstico financiero、estrategia de mercado，y KYC extremadamente estricto、Manual de Operaciones y Cumplimiento ALA/CFT。
paso 3：Presentación formal del formulario de solicitud y materiales legales.
Envío oficial del formulario de solicitud de licencia a Labuan FSA，Se adjuntan las hojas de vida de todos los directores.、Carta de presentación de abogado/auditor、Cuentas auditadas de los últimos dos años (si las hubiera) y comprobantes de depósito bancario confirmados por los accionistas.。
paso 4：Revisión oficial en profundidad y entrevistas ejecutivas. (Alrededor de 40-60 días laborables)
Presentar y supervisar todo el proceso de solicitud.。La LFSA puede requerir reuniones cara a cara con personal clave para aclarar ciertos procesos.。Todo el proceso de aprobación oficial dura aproximadamente 40 a 60 dias laborables，Depende de la integridad del material.。
paso 5：Abrir una cuenta、Se iniciaron operaciones de capital pagado y cumplimiento
Después de que se apruebe la licencia，Debe abrir una cuenta bancaria local y depositar 50 Capital desembolsado de 10.000 MYR (o equivalente)。Establecer una oficina física en pleno funcionamiento en Labuan，Negocio gestionado de cumplimiento lanzado oficialmente。
6. Servicio integral de agencia de licencias LFSA de Labuan de Malasia de Hong Kong Huitong
Formación y diligencia debida de Labuan Corporation
Registre una empresa de propiedad total en Labuan, Malasia para usted，Proporcionar directores locales、Domicilio social y servicios de secretaría.。Un equipo senior de cumplimiento llevará a cabo la debida diligencia en la preparación de documentos preliminares para usted.、Análisis y orientación estricta。
Redacción en profundidad de un conjunto completo de documentos de cumplimiento.
Plan de negocios de tres años escrito profesionalmente que cumple con los requisitos de LFSA.、Informe de previsión financiera y manual operativo contra el lavado de dinero (AML/CFT) y acuerdo con el cliente que cumplen totalmente con los estándares de Bank Negara Malaysia.。
Agente de defensa oficial y apertura de cuenta.
Totalmente autorizado para enviar su solicitud de licencia a la LFSA en su nombre y supervisar todo el proceso.。Ayudar con toda la correspondencia oficial.，Entrenar y organizar reuniones de entrevistas con personal clave.，Finalmente, ayude a completar la verificación de capital y la apertura de una cuenta en un banco local que cumpla con los requisitos.。
7. Preguntas y respuestas principales sobre la licencia LFSA de Labuan en Malasia y la supervisión de moneda digital (Preguntas frecuentes)
La Autoridad de Servicios Financieros de Labuan de Malasia es una agencia reguladora independiente establecida formalmente el 15 de febrero de 1996 de conformidad con la Ley de Gestión de Servicios Financieros de Labuan de 1996.。El objetivo principal de su establecimiento es servir como agencia central reguladora y de aplicación de la ley.，Promover integralmente a Labuan para que se convierta en un centro de servicios comerciales y financieros con influencia internacional.。en las operaciones diarias，La principal responsabilidad de LFSA es emitir diversas licencias financieras a empresas en el Centro Financiero y de Negocios Internacional de Labuan (Labuan IBFC).，e imponer una supervisión extremadamente estricta a todas las entidades autorizadas，Garantizar que lo hagan tanto dentro de la jurisdicción de Labuan como cuando realicen negocios transfronterizos.，Cumplir absolutamente con las mejores normas de prácticas de cumplimiento nacionales e internacionales.。
La licencia de corretaje de divisas emitida por LFSA tiene atributos legales extremadamente únicos en todo el panorama financiero asiático.。Las regulaciones definen claramente，Esta licencia es la única licencia legal emitida específicamente para negocios de "solo modo directo (STP)" en Asia.。esto significa，Cualquier corredor que obtenga exitosamente esta licencia，Solo puede operar negocios puramente de distribución de enrutamiento y comparación de pedidos.，Láncelo a proveedores de liquidez que cumplan con las normas ascendentes，Y no se les permite en absoluto convertirse en la contraparte de ninguna orden de un cliente (es decir, la creación de mercado autooperada está estrictamente prohibida).。Este sistema elimina fundamentalmente el riesgo de conflictos de intereses entre corredores y clientes.。
Existe una enorme brecha entre el foso financiero y la autoridad comercial de ambos.。Para solicitar una licencia de corredor de divisas relativamente básica，Su capital desembolsado mínimo legal no será inferior a quinientos mil ringgit (o su equivalente en otras monedas extranjeras).，Y la tarifa anual de la licencia gubernamental es de 5.000 ringgit.。Una vez que una empresa decide solicitar una licencia de banca de inversión de Labuan que se caracteriza como creador de mercado de divisas (MM) o proveedor de liquidez，Las barreras financieras que enfrentará serán extremadamente altas.：Los activos de la persona jurídica solicitante siempre deben permanecer en un máximo absoluto de más de 10 millones de ringgit.，Y la tarifa anual de mantenimiento de la licencia se eleva a 80.000 ringgit.，Al mismo tiempo, es necesario presentar a los reguladores informes de activos crediticios más complicados.。
La razón por la que Labuan se ha convertido en una opción popular para que las instituciones de activos digitales vayan al extranjero，Su estructura accionarial laxa y su excelente política fiscal extraterritorial son indispensables.。Las regulaciones permiten explícitamente el 100 por ciento de propiedad extranjera，No es necesario asociarse con socios locales en Malasia。a nivel impositivo，Las instituciones autorizadas sólo necesitan pagar un mero impuesto corporativo del 3% sobre sus ganancias netas que han sido sujetas a estrictas auditorías anuales.。además，Las empresas están pagando intereses、tarifa de gestión、Disfrute de cero retención de impuestos sobre regalías y regalías tecnológicas，y están legalmente exentos de todos los derechos de timbre、impuesto al consumo、Impuesto sobre las ventas de importación y exportación e impuesto sobre las ganancias de capital，Optimizar en gran medida los márgenes de beneficio financiero de la empresa.。
La revisión de acceso de la LFSA para los comerciantes de divisas digitales es extremadamente estricta。En términos de calificaciones financieras，Los solicitantes deben presentar prueba de solidez financiera de al menos 200.000 dólares estadounidenses.，Y, de hecho, el capital recaudado debe alcanzar en su totalidad los 500.000 ringgit.。En términos del estricto requisito de experiencia del personal.，Los directores y equipos de gestión centrales deben tener al menos dos años de experiencia financiera o técnica relevante.；al mismo tiempo，Los solicitantes deben proporcionar pruebas concluyentes.，Demostrar que han estado en otras jurisdicciones o en intercambios de cifrado con licencia.，Tener al menos uno o dos años de experiencia en operaciones de cumplimiento en negocios confiables de comercio de activos digitales.，Nunca permita que capital externo puro se involucre en este campo.。
Prevenir el riesgo sistémico de liquidación de divisas，La LFSA estipula que los principales objetivos de servicio de los corredores de divisas de Labuan deben ser los clientes institucionales y los inversores individuales de alto patrimonio.。Basado en este perfil de cliente，Las empresas deben establecer un límite absoluto de cien a uno en el índice de apalancamiento comercial para todos los clientes.，Esto obliga a los clientes a realizar un depósito de margen de al menos el 1% como protección contra riesgos.。En términos de protección de la liquidez de los clientes，Las regulaciones emitieron órdenes de muerte extremadamente estrictas.：Una vez que un cliente inicia una solicitud de retiro conforme，Los corredores de divisas deben completar completamente el proceso de envío de fondos de los clientes dentro de los tres días hábiles.，Cualquier retraso irrazonable dará lugar a sanciones reglamentarias.。
Los intercambios de moneda digital deben obtener calificaciones legales para aterrizar en Malasia，Debe cruzar umbrales de aprobación a nivel nacional extremadamente estrictos.。primero，Los intercambiadores deben enviar documentos operativos y de inversión detallados directamente al Bank Negara Malaysia para su revisión y aprobación en profundidad.。En segundo lugar，Los intercambios deben presentar pruebas irrefutables a los reguladores，Demostrar que cuenta con mecanismos adecuados para proteger absolutamente la seguridad financiera de los inversores.，y cumplir plenamente con las normas contra el lavado de dinero y las regulaciones nacionales para combatir el financiamiento del terrorismo internacional.。por fin，Los solicitantes también deben confirmar que cuentan con un sólido sistema de cumplimiento.，Capacidad para realizar una debida diligencia (KYC) exhaustiva en todos los clientes depositantes.，Recopilación y seguimiento integral de datos y registros de actividad de transacciones sobre los mismos.。
La licencia de gestión de fondos de Labuan también enfrenta estrictos requisitos de control de capital y riesgo.。Una empresa de gestión de fondos autorizada debe garantizar que su capital desembolsado de 300.000 ringgit nunca se verá afectado por pérdidas comerciales durante el período de funcionamiento.。Si los activos bajo gestión (AUM) de la empresa son grandes，Más de 1.500 millones de ringgit，Las regulaciones exigen que debe reponer y mantener un colchón de capital adicional equivalente a dos milésimas de sus activos totales bajo administración.。también，Prevenir el riesgo de negligencia profesional en la gestión de inversiones，durante todo el ciclo de vida operativo de la empresa，Es obligatorio contratar y mantener una póliza de seguro de responsabilidad civil profesional.，Y su cobertura de seguro no debe ser inferior a un millón de ringgit (o su equivalente en moneda extranjera).。
Preparar los materiales para solicitar una licencia de banca de inversión es un proyecto legal enorme。La persona jurídica solicitante deberá presentar por escrito una solicitud de licencia ante la LFSA.，y adjunte un conjunto completo de documentos legales certificados por la FSA。En términos de verificación financiera，Se deben presentar copias veraces de los informes de auditoría autorizados de los tres años fiscales completos anteriores que finalizan en la fecha de la solicitud.。a nivel de planificación empresarial，Debe presentar un plan de negocios detallado que cubra los próximos tres años financieros.。al mismo tiempo，La solicitud debe detallar los nombres de todos los ejecutivos y empleados responsables de las operaciones de banca de inversión.、Cualificaciones y experiencia laboral previa.，Y revelar sin reservas las direcciones específicas y la información de antecedentes de los participantes principales que posean más del 10% del capital pagado.。
La supervisión de la ciberseguridad financiera de la LFSA está en alerta máxima。Las regulaciones delinean claramente una línea roja para la divulgación de información：Una vez que una institución autorizada descubre cualquier intrusión ilegal externa o falla operativa interna grave relacionada con su sistema principal de transacciones comerciales,，Los informes de emergencia deben enviarse inmediatamente a Labuan FSA.。Esto aún no ha terminado，La empresa está obligada a notificar a la empresa dentro de los catorce días siguientes al incidente.，Presentar un informe de análisis en profundidad extremadamente profesional y detallado a la autoridad reguladora.，El informe debe aclarar exhaustivamente la causa raíz del fallo.，y evaluar exhaustivamente el impacto de este incidente en los fondos de los clientes.、Impactos negativos específicos en los datos comerciales y la estabilidad del mercado。
LFSA toma medidas enérgicas contra las operaciones fantasma en alta mar。La persona jurídica solicitante debe establecer una oficina física en la isla de Labuan específicamente para fines comerciales.，Y requiere equipo de oficina completo.。Las regulaciones estipulan claramente，Todas las transacciones deben y sólo pueden realizarse a través de esta oficina en Labuan.。En la ampliación de grupos de clientes，Labuan tiene atributos puramente “offshore”，Por lo tanto, está estrictamente prohibido que las instituciones autorizadas realicen cualquier tipo de transacción de divisas o activos digitales con residentes locales de Malasia.。La única excepción es，A menos que el cliente local haya obtenido una aprobación especial de la Autoridad de Control de Cambios de Malasia.，Conviértase en un distribuidor legalmente autorizado，De lo contrario, los inversores calificados no deben tocar el mercado local.。
Todo el proceso de aprobación es riguroso pero tiene una alta eficiencia administrativa.。Después de completar el registro de la empresa, que llevó varias semanas、Después de la certificación notarial de documentos y redacción de planes comerciales complejos y manuales contra el lavado de dinero.，Presentar oficialmente el expediente completo a la Autoridad de Supervisión。Durante una revisión en profundidad，Es muy probable que los funcionarios de Labuan FSA soliciten severas reuniones cara a cara con el personal directivo clave de la empresa.，Para obtener información o aclarar ciertos procesos comerciales complejos.。Según avances oficiales，Todo el proceso, desde el envío del documento hasta la aprobación, demora aproximadamente entre cuarenta y sesenta días hábiles.，Depende de la integridad del material.。Después de que se emita la aprobación final，Sólo el solicitante puede abrir una cuenta en un banco local y depositar suficiente capital desembolsado de conformidad con la ley.。
Según la Ley de Finanzas Offshore de Labuan，Las empresas de gestión de fondos autorizadas reciben amplios poderes de gestión de activos.，Cubriendo principalmente cuatro áreas centrales：Uno son los servicios de gestión.，Representar legalmente a los clientes de manera integral y administrar sus carteras de inversión en valores nacionales o internacionales.；El segundo es el negocio de consultoría de inversiones.，Haga recomendaciones de inversión profesionales basadas en el estado financiero de los clientes.，y emitir o publicar legalmente informes detallados de investigación de valores；El tercero son los servicios administrativos.，Totalmente autorizado para enviar todos los informes legales de valores, incluidos los folletos, a Labuan FSA en nombre de los clientes.；El cuarto es el negocio de negociación de valores.，Se permite la cotización bidireccional dentro del alcance de la autorización.、Organizar actividades como la compra y venta de valores del mercado no público y la suscripción de emisiones adicionales.。
En el proceso de revisión de lucha contra el blanqueo de capitales y control interno，Los solicitantes deben presentar una cadena hermética de evidencia de cumplimiento a la LFSA.。La empresa debe establecer un sistema de control interno estricto y adecuado，Monitorear continuamente las operaciones comerciales y el gobierno corporativo.。en el expediente presentado，Debe incluir procedimientos de cumplimiento KYC (Conozca a su cliente) extremadamente detallados.、Marco de cumplimiento de AMLA (Ley contra el lavado de dinero) y manual de operación integral。también，Los solicitantes deben comprometerse por escrito a garantizar que sus operaciones diarias cumplan plenamente con las Regulaciones contra el lavado de dinero emitidas conjuntamente por Bank Negara Malaysia y las autoridades de Labuan.、Ley de lucha contra la financiación del terrorismo y sus directrices，y contratar formalmente funcionarios de cumplimiento calificados para supervisar la implementación.。
Como institución de alto nivel profundamente involucrada en el campo de las licencias offshore.，Ganghuitong ofrece servicios de circuito cerrado de casos completos, altamente profesionales y en profundidad.。en periodo de preparación，Nos basaremos en la información de antecedentes real del cliente.，Ayudar a redactar informes de estudios de viabilidad de alto nivel.，y llevar a cabo una estricta diligencia debida y orientación sobre los documentos requeridos.。En la etapa crítica，Deje que nuestros expertos legales diseñen un plan de negocios para usted、Modelo de pronóstico financiero de tres años y manual de operaciones ALD/CFT compatible con el banco central。No solo asumimos toda la responsabilidad del envío y supervisamos de cerca todo el proceso de solicitud oficial.，También ayudaremos a los clientes a manejar con calma todas las cartas de consulta emitidas por Labuan FSA.，y brindar capacitación en profundidad sobre cumplimiento en las entrevistas oficiales que los ejecutivos puedan enfrentar.。
