1. Antecedentes de establecimiento y funciones regulatorias legales de la licencia Labuan LFSA
Antecedentes legales y objetivos
Labuán FSA Establecido el 15 de febrero de 1996。其监管目标是推动纳闽成为国际商业金融服务中心，Gestión ordenada Puerto IBFC，Garantizar que todas las entidades cumplan con las regulaciones de cumplimiento internamente y en otras jurisdicciones.。
La única licencia STP de Asia
La licencia de corretaje de divisas proporcionada por la LFSA es diferente a otras licencias，Es la única licencia emitida en Asia para servicios exclusivos en modo directo (STP).。Los corredores que obtienen esta licencia solo pueden operar negocios de igualación de órdenes.，Absolutamente no se le permite ser contraparte de ninguna orden.。
2018Legalización de criptomonedas
马来西亚于2018年更新了法律框架，采用了加密货币监管规则。Labuan Investment Holdings tiene permiso legal para invertir y poseer tecnología financiera y derechos de propiedad intelectual de blockchain.、拥有数码资产（电子货币和代币）以及投资区块链基金。
Ventajas fiscales extraterritoriales extremadamente altas
Permite propiedad 100% extranjera sin socios locales。Sólo el 3% de impuesto sobre las ganancias netas auditadas。Interés、tarifa de gestión、Cero retención en origen sobre regalías y regalías tecnológicas，y exento del impuesto de timbre、Impuesto sobre las ventas de importación y exportación e impuesto sobre las ganancias de capital。
2. Comparación de los umbrales legales para dos licencias financieras principales bajo la supervisión de Labuan LFSA
| Tipo de licencia legal | Capital mínimo legal y tasas gubernamentales anuales | 外汇交易权限与合规界定 |
|---|---|---|
| Licencia de corredor de divisas (corredor de dinero) |
El capital social mínimo no será inferior a 50 10.000 ringgits (u otra moneda extranjera equivalente)；La tarifa de licencia anual es 5,000 Ringgit。 | Calificado como corredor de Forex STP。Asegúrese de que el corredor principal o proveedor de liquidez sea una institución regulada y que cumpla con las normas.。El ratio de apalancamiento está estrictamente limitado a 100:1，Deben establecerse mecanismos de amortiguación de riesgos, como órdenes de limitación de pérdidas.。 |
| Licencia de banca de inversión (Banco de Inversiones de Labuan) |
Los activos de las personas jurídicas deben mantenerse en todo momento. 1000 10.000 ringgit y más；La tarifa de licencia anual es 80,000 Ringgit。 | Calificado como creador de mercado cambiario o proveedor de liquidez MM。Se debe presentar un informe resumido del negocio y una descripción de los activos dentro de los 6 meses posteriores al final del año financiero.，Estrictamente regulado al más alto nivel。 |
3. [Requisitos de cumplimiento legal] para la licencia de administración de fondos y moneda digital de Labuan
Línea roja de experiencia y capital en moneda digital：La prueba financiera mínima es $200,000，o capital desembolsado de 500.000 MYR。El equipo directivo tiene al menos 2 años de experiencia.；Debe proporcionar evidencia de experiencia en cumplimiento en la realización de operaciones comerciales confiables en otras jurisdicciones.。
Aprobación del Banco Nacional de Moneda Digital：Para trabajar legalmente en Malasia，Los intercambiadores deben presentar documentos de inversión al Bank Negara para su aprobación.，Proporcionar una protección adecuada a los fondos de los inversores.、Evidencia de cumplimiento de normas contra el lavado de dinero.，y confirmar la capacidad de realizar la debida diligencia con los clientes。
Licencia de Gestión de Fondos Capital y Seguros：El capital requerido es RM300,000。Si los activos bajo gestión (AUM) superan los RM150 millones，Debe mantener un 0,2% de capital adicional。Se debe mantener una cobertura de póliza de seguro de responsabilidad profesional de al menos RM1 millón durante todo el período de operación.。
Regulaciones especiales para fondos islámicos：Si un administrador de fondos de Labuan se dedica a negocios de gestión de fondos islámicos，Sus operaciones también deben cumplir plenamente con la ley Sharia.。El impuesto sobre la renta sobre la gestión de fondos se fija en el 3% por cuenta auditada，Si enfrenta una pérdida, no necesita pagar impuestos。
Revisión de calificación de licencia de administración de fondos：Los solicitantes deben tener 3 años de experiencia laboral en el mercado de capitales.，Proporcionar cartas de recomendación de personal solvente.、Plan de negocios y estados financieros de la empresa.，y debe ser un titular aprobado de una licencia de administración de dinero o ISCO(IOSCO)miembro。
4. Línea Roja de Cumplimiento Continuo de LFSA：cuenta segregada、Fallos del sistema e informes periódicos.
Aislamiento de confianza y línea roja dorada de 3 días：La LFSA exige a los corredores que segreguen absolutamente los fondos de los clientes，No confundir con los activos del corredor，Cree cuentas separadas y etiquételas claramente。Después de que el cliente envía una solicitud de retiro，Los corredores de divisas deben completar el proceso de retiro del cliente dentro de los 3 días hábiles。
Las fallas del sistema deben informarse el día 14.：Cualquier intrusión o mal funcionamiento descubierto relacionado con incidentes del sistema debe informarse de inmediato a Labuan FSA.，Y es obligatorio presentar un informe de análisis en profundidad sobre la causa de la falla y el impacto en el sistema dentro de los 14 días.。
Obligaciones estrictas de presentación de informes periódicos：Los bancos de inversión y los corredores de divisas deben presentar copias de los estados financieros auditados dentro de los seis meses siguientes al final de cada ejercicio financiero.；Mantener registros de transacciones y registros mensuales de fondos de clientes.，y auditoría financiera anual realizada por auditores externos certificados de Labuan。
Prohibición de transacciones a residentes nacionales：Excepto los distribuidores autorizados aprobados por la Junta de Control de Cambios de Malasia，Los inversores calificados tienen absolutamente prohibido realizar transacciones de divisas o moneda digital con residentes locales de Malasia.。
Compromiso de responsabilidad absoluta de la sociedad matriz：Al solicitar una licencia，Se debe presentar una carta de compromiso legal emitida por la sede/empresa matriz.，Se comprometen expresamente a asumir todas las responsabilidades financieras y legales que surjan del día a día de sus sucursales o filiales en Labuan.。
5. Obtenga la aprobación oficial de la licencia Labuan LFSA en Malasia [Proceso Panorama]
paso 1：Formación y diligencia debida de Labuan Corporation (Alrededor de 1-2 meses)
Realizar la debida diligencia y orientación sobre la preparación de documentos.。Registrar una empresa de Labuan，El nombre debe estar registrado en inglés (no se aceptan nombres chinos)。Proporcionar copias escaneadas de pasaportes y comprobantes de domicilio de directores y accionistas.，y nombrar un director local y un secretario。
paso 2：Redacción de un plan de negocio y manual contra el blanqueo de capitales.
Ayudar a redactar informes de estudios de viabilidad basados en la información del cliente.。Desarrollar un plan de negocios específico de tres años.、pronóstico financiero、estrategia de mercado，y KYC extremadamente estricto、Manual de Operaciones y Cumplimiento ALA/CFT。
paso 3：Presentación formal del formulario de solicitud y materiales legales.
Envío oficial del formulario de solicitud de licencia a Labuan FSA，Se adjuntan las hojas de vida de todos los directores.、Carta de presentación de abogado/auditor、Cuentas auditadas de los últimos dos años (si las hubiera) y comprobantes de depósito bancario confirmados por los accionistas.。
paso 4：Revisión oficial en profundidad y entrevistas ejecutivas. (Alrededor de 40-60 días laborables)
Presentar y supervisar todo el proceso de solicitud.。La LFSA puede requerir reuniones cara a cara con personal clave para aclarar ciertos procesos.。Todo el proceso de aprobación oficial dura aproximadamente 40 a 60 dias laborables，Depende de la integridad del material.。
paso 5：Abrir una cuenta、Se iniciaron operaciones de capital pagado y cumplimiento
Después de que se apruebe la licencia，Debe abrir una cuenta bancaria local y depositar 50 Capital desembolsado de 10.000 MYR (o equivalente)。Establecer una oficina física en pleno funcionamiento en Labuan，Negocio gestionado de cumplimiento lanzado oficialmente。
6. Servicio integral de agencia de licencias LFSA de Labuan de Malasia de Hong Kong Huitong
Formación y diligencia debida de Labuan Corporation
Registre una empresa de propiedad total en Labuan, Malasia para usted，Proporcionar directores locales、Domicilio social y servicios de secretaría.。Un equipo senior de cumplimiento llevará a cabo la debida diligencia en la preparación de documentos preliminares para usted.、Análisis y orientación estricta。
Redacción en profundidad de un conjunto completo de documentos de cumplimiento.
Plan de negocios de tres años escrito profesionalmente que cumple con los requisitos de LFSA.、Informe de previsión financiera y manual operativo contra el lavado de dinero (AML/CFT) y acuerdo con el cliente que cumplen totalmente con los estándares de Bank Negara Malaysia.。
Agente de defensa oficial y apertura de cuenta.
Totalmente autorizado para enviar su solicitud de licencia a la LFSA en su nombre y supervisar todo el proceso.。Ayudar con toda la correspondencia oficial.，Entrenar y organizar reuniones de entrevistas con personal clave.，Finalmente, ayude a completar la verificación de capital y la apertura de una cuenta en un banco local que cumpla con los requisitos.。
