1. [Clasificación legal y dividendos regulatorios] de la “industria de agencias y asistencia a la inversión” de Japón
Negocio principal de asesoría de inversiones
Basado en contrato de asesoría de inversiones.，Brindar asesoramiento sustantivo sobre "valor de valores" o "análisis de valor de instrumentos financieros"。Según la ley, no existe el derecho de realizar inversiones y tomar decisiones de gestión financiera en nombre de los clientes.。
Agentes y medios (intermediario) negocio
Permitido como intermediario independiente.，Entre empresas matrices extranjeras o plataformas de gestión de activos y clientes locales japoneses，Agente legal o medio de comunicación firma "contrato de inversión"。
Umbral de capital cero y exención organizacional
No existen requisitos mínimos de capital ni de activos netos según la ley.。No es obligatorio establecer una junta directiva ni asignar supervisores ni otras instituciones complejas de gobierno corporativo.，Costes de entrada y mantenimiento muy bajos.。
FMEO canal de acceso completo en inglés
La FSA abre una Oficina de Acceso a los Mercados Financieros (FMEO)。Instituciones afiliadas con experiencia similar en licencias en el extranjero，La consulta previa podrá realizarse en inglés durante todo el proceso de acuerdo con la ley.、Presentación de expedientes y consultas regulatorias diarias.。
2. 日本投顾牌照申请前的【监管口径说明】
咨询期不是获批承诺
日本金融厅指南指出，事前咨询平均约需3至4个月，但会因业务复杂度、材料质量及方案变更而显著变化。
先界定业务范围
仅提供投资建议与代客户作出最终投资决定属于不同受监管活动；如同时募集、销售基金份额，还可能涉及第一种或第二种金融商品交易业。
外资申请支持
外资机构可向金融市场准入办公室（FMEO）咨询英文支持，但正式申请材料、人员配置及日本业务据点仍须满足适用法例和主管财务局要求。
3. [Requisitos legales de capital y tarifas] para las licencias japonesas de asesoramiento en inversiones
| Revisar categorías de funciones | Normas legales y montos de pago prácticos. |
|---|---|
| Capital legal y patrimonio neto | Sin mínimo obligatorio (0 Requisitos del yen）。Significativamente diferente de lo que se debe mantener en la industria de inversión y utilización. 5,000 Resultado final del patrimonio neto de 10.000 yenes。 |
| Margen de negocio (Depósito en garantía) | El importe total deberá pagarse a la Oficina de Asuntos Jurídicos de Japón de conformidad con la ley. 5,000,000 yuan japonés (500diez mil yuanes) Un depósito comercial como requisito previo para el desarrollo empresarial。 |
| Impuesto sobre licencias de registro gubernamental | Al presentar una solicitud de registro formal，debe pagarse a la oficina de impuestos 150,000 yuan japonés (15diez mil yuanes) Cuota de inscripción。(Nota：Si eres un intermediario financiero, son 90.000 yenes)。 |
4. [Gobierno corporativo y calificaciones según la FSA (Adaptar & Adecuado) Revisar estándares]
Esencia física y representante en Japón.：Debe tener una oficina comercial físicamente independiente y exclusiva en Japón.，Las oficinas virtuales y las estaciones de trabajo compartidas están estrictamente prohibidas.。Si es una persona jurídica extranjera，Debe nombrar al menos un representante permanente con dirección en Japón.。
Conclusión del cumplimiento ejecutivo：Los operadores y directores generales deben comprender plenamente la Ley de Servicios Financieros y los requisitos de gobierno interno.，Sin suspensión de licencia ni condena penal dentro de cinco años，Absolutamente ninguna conexión con bandas violentas (gangsters)。
投资建议业务人员：须配置具备有价证券或金融商品价值分析知识与经验的人员。FSA按业务规模、复杂度和职责分工进行实质审查，官方指南未设统一的“一年以上”最低年限。
Función de cumplimiento：须由具备足够法律与合规知识的人员执行，并建立能识别、监测及处理利益冲突和违规风险的控制安排；是否可兼任须结合组织规模与职责冲突评估。
5. [Lista de verificación de revisión de documentos de registro legal] enviada a la Oficina de Finanzas y a FMEO
| Categoría de archivo | Detalles de presentación de los requisitos legales e interpretación de los puntos clave regulatorios. |
|---|---|
| Due diligence básica corporativa y de alta dirección | Artículos de asociación de la empresa y certificado de registro。Currículums de todos los altos ejecutivos y empleados clave.、Certificado de residencia (los residentes en el extranjero pueden sustituirlo por una declaración jurada)、Sin certificado de quiebra y juramento personal de cumplimiento.。 |
| Operación Empresarial y Prevención de Conflictos de Interés | Formulario de solicitud de registro、Contenido empresarial e instrucciones de método.。Descripción del sistema de ejecución empresarial (con cuadro detallado de estructura organizativa y de personal)、Plan de asignación de asientos para demostrar distanciamiento físico)。Descripción del estado de partes relacionadas específicas (matriz y subsidiaria)。 |
| Documentos financieros y de control interno | El último balance y cuenta de resultados (incluidas las previsiones de ingresos y gastos de los dos años anteriores)。Si no se une a una asociación industrial，Se deberá presentar un proyecto de “Reglamento Interno Corporativo” equivalente a JIAA de conformidad con la ley.。 |
6. [Solicitud legal y procedimientos preliminares de la FSA] para la licencia japonesa de asesoramiento en inversiones
primera etapa：事前咨询与概要预审（官方指南称平均约3–4个月）
Envíe una carta de resumen a la oficina de finanzas local o FMEO。Los reguladores pasan por múltiples rondas de entrevistas，Modelo de negocio sustantivo previo al juicio、Sistema de aislamiento de personal y control interno.。
segunda etapa：Solicitud formal y pago de tasas.
Previa consulta y confirmación，Presentar formalmente una gran cantidad de documentos de solicitud y pagar a la oficina de impuestos. 15 El registro de diez mil yenes está exento de impuestos (los inversores extranjeros que cumplan las condiciones pueden utilizar el inglés durante todo el proceso)。
La tercera etapa：Revisión de normas legales (legal 2 meses)
El tiempo de procesamiento de revisión estándar legal para nuevos registros es 2 meses。Este ciclo no incluye solicitudes que consumen mucho tiempo por parte de agencias reguladoras para complementar o modificar materiales.。
Etapa 4：落实协会或其他投诉与争议解决措施
Después de recibir el aviso de registro.，Solicite unirse a la Asociación de la Industria de Asesoría en Inversiones de Japón (JIAA)，y completa resolución alternativa de disputas financieras legal (ADR / FINMAC) Mecanismo de acoplamiento。
La quinta etapa：提存营业保证金并在完成展业条件后营业
Depósito en la Oficina de Asuntos Jurídicos 500 Depósito comercial de diez mil yenes。Se han completado todos los informes de calificación y controles internos.，Sólo las instituciones pueden celebrar contratos de asesoramiento en inversiones de conformidad con la ley.。
7. regulación realista、Resolución de disputas y [línea roja de cumplimiento legal]
Prohibir estrictamente las líneas rojas en los servicios de gestión financiera en nombre de los clientes：La licencia de asesoramiento en inversiones se limita a proporcionar asesoramiento.。Si se obtiene del cliente la autorización de ejecución de la inversión (autorización discrecional)，Esa es una transgresión grave.，Debe solicitar una licencia de "industria de inversión y utilización" con un umbral extremadamente alto。
Auditoría sustantiva sin afiliarse a la asociación：Si no se une a una organización autorreguladora como JIAA，Los reglamentos internos deben formularse con fuerza equivalente.。En la práctica，Las empresas que no son miembros se enfrentarán al sistema de cumplimiento más estricto de la FSA, inspecciones periódicas y auditorías escritas.。
Falsa publicidad y sanciones por entrega de documentos.：Está estrictamente prohibido utilizar palabras engañosas como "seguro que ganarás dinero" en los anuncios.。No emitir al cliente el "documento escrito entregado antes de la celebración del contrato" de conformidad con la ley，Se enfrentará a severas sanciones por mejora comercial oficial y suspensión.。
No hay renovación regular pero se enfrenta a la revocación en cualquier momento：No existe un período de validez fijo para la licencia legal de orfebres japoneses。Pero la FSA aplica el "realismo" para continuar con la supervisión。A los ejecutivos que cometan violaciones o “no garanticen el desempeño adecuado de su negocio” se les revocarán sus licencias.。
8. 日本投顾牌照的【后续费用与适用性核对】
| proyecto | Consulta los puntos clave |
|---|---|
| 协会与争议解决 | 展业前须落实适用的投诉处理和争议解决措施。加入行业协会并非页面所述的唯一通用路径；选择协会时应直接核对其最新入会条件和费用。 |
| 地方支持计划 | 东京都等机构的外资金融企业支持计划会按年度、申请人和费用类别设条件，不应把70%或2,000万日元写成所有申请人均可取得的法定补贴。 |
| 基金备案例外 | QII等基金备案制度针对特定集体投资计划及其参与者结构，并不是向日本客户提供投资建议的通用豁免；须按实际活动分别判断。 |
9. Servicio de agencia legal de Hong Kong Huitong para todo el caso de licencia de asesoría de inversiones japonesa
Establecimiento físico e implementación de oficina física.
Solicite Japan Co., Ltd. (KK) registro。Proporcionar espacio físico legal para oficinas con control de acceso exclusivo e independiente.，Representantes de partidos y oficiales de cumplimiento en Japón que cumplan con la revisión de elegibilidad de la FSA de acuerdo con la ley.。
Recopilación de documentos y procedimientos legales básicos.
Escriba "Carta resumen del solicitante de registro"。La compilación incluye el aislamiento del cliente.、“Libro de Métodos de Negocio” y Procedimientos de Control de Riesgos de Cumplimiento para la Prevención de Conflictos de Interés，Estructura de aislamiento físico del departamento de planificación (mapa de asientos)。
FMEO咨询与申请沟通
协助准备事前咨询资料、申请文件和书面回复，并根据实际需要衔接营业保证金、投诉处理及争议解决安排。
10. Preguntas y respuestas legales básicas sobre licencias de la industria de agencias y asesoramiento de inversiones japonesas (Preguntas frecuentes)
dividido en：La primera/segunda industria del derecho comercial financiero、Industria de inversiones y aplicaciones.、Industria de asesoramiento y agencia de inversiones.。Si solo se brinda asesoramiento de inversión basado en el análisis del valor de los valores，No administre las finanzas en nombre de los clientes ni toque fondos.，Simplemente solicite "Industria de agencias y asistencia a la inversión"。
La ley no estipula capital mínimo ni patrimonio neto。Sin embargo, debe pagarse a la oficina de impuestos según la ley. 15 Impuesto de matriculación de 10.000 yenes.，y depositarlo en la Oficina de Asuntos Legales antes de que comience el negocio. 500 Se requiere un depósito comercial de 10.000 yenes para iniciar legalmente un negocio.。
Absolutamente prohibido。Debe establecer una oficina comercial físicamente independiente y exclusiva en Japón (las oficinas virtuales o compartidas están estrictamente prohibidas)。Las personas jurídicas extranjeras deben designar un representante permanente con domicilio en Japón de conformidad con la ley.。
须配置具备证券或金融商品分析经验的业务人员，以及具备足够法律合规知识的人员。FSA按业务内容和职责分工进行实质审查，官方指南未规定统一的一年最低履历。
Las posiciones concurrentes están estrictamente prohibidas.。En principio, el responsable de cumplimiento debe mantener absoluta independencia de los departamentos de ventas e inversiones en términos de estructura organizativa.。Incluso si el negocio es pequeño，También es necesario garantizar que la estructura de personal pueda realizar revisiones de cumplimiento independientes para evitar conflictos de intereses.。
Es posible si se cumplen condiciones especiales.。Si ya tiene experiencia similar en licencias en el extranjero，Disponible a través de la Oficina de Acceso a los Mercados Financieros (FMEO)”Disfruta de la consulta previa en inglés、Supervisión continua después de la presentación del expediente del caso y la concesión de licencias.，No es necesaria la traducción al japonés.。
La primera fase de la entrevista previa al juicio generalmente requiere 3 a 4 meses。Luego de la presentación formal de la solicitud en la segunda etapa，El plazo legal de tramitación de nuevas inscripciones es 2 Meses (sin incluir en absoluto el tiempo dedicado a corregir materiales)。Se estima de manera conservadora que el ciclo total durará más de medio año.。
Se debe presentar una "Declaración de método comercial"、Descripción de la organización y sistema de ejecución empresarial.、Declaración jurada ejecutiva de no quiebra、Último balance y cuenta de resultados，y planos de planta de oficinas y planos de asientos que demuestren independencia física。
No está obligado legalmente a unirse。Pero si no te unes a asociaciones como JIAA，Los solicitantes deben formular "reglas internas" que sean equivalentes a los estatutos de la asociación.。En la práctica, aquellos que no son miembros se enfrentarán a auditorías de cumplimiento extremadamente estrictas por parte de la FSA.，La gran mayoría de las empresas optan por unirse a la membresía.。
Una vez aprobada la licencia, no tiene un período de validez fijo.，No se requiere renovación regular de licencia。Pero la FSA aplica el "realismo" para revisar en cualquier momento，Se produce publicidad engañosa.、Los documentos no se entregan conforme a la ley o hay desconocimiento de su cumplimiento.，Enfrentar sanciones de suspensión y revocación de negocios en cualquier momento。
no se puede generalizar。QII等基金备案制度适用于特定集体投资计划，不是向日本客户提供投资建议的通用豁免。须根据客户、contrato、是否收取报酬及是否代客户作出投资决定分别判断。
部分中央或地方机构会不定期提供外资金融企业支持计划，但资格、可报费用、比例及上限会变化。申请前应查阅当期官方募集规则，不应把补贴计入必然可得的资金来源。
11. Información oficial de supervisión y solicitud.
| información oficial | Propósito principal | Enlace |
|---|---|---|
| Guía empresarial de gestión de inversiones y asesoramiento en inversiones de Japón | Consultar tipo de negocio de asesoría de inversiones、Requisitos de registro y solicitud. | Agencia de Servicios Financieros de Japón |
| Registration Procedure | 核对事前咨询、15万日元注册许可税、500万日元营业保证金及人员审查 | Agencia de Servicios Financieros de Japón：金融商品交易业注册程序（英文） |
12. Regulaciones relevantes、Información reglamentaria y lecturas adicionales
| Categoría de datos | Información relacionada |
|---|---|
| Autoridades reguladoras y de concesión de licencias |
