1. Características comerciales y de cumplimiento de la licencia de distribuidor financiero de Vanuatu
Los impuestos deben comprobarse según las normas vigentes.
El tratamiento fiscal de los intermediarios financieros depende de la entidad、fuente de ingresos、Sustancia comercial y ubicación del cliente.。Esta página no considera el impuesto cero como tratamiento legal para las licencias.；Antes de presentar la solicitud, debe ser confirmado por un asesor fiscal local de acuerdo con las leyes fiscales vigentes.。
Acuerdos bancarios y de financiación transfronterizos
apertura de cuenta bancaria、Los cobros, pagos y acuerdos de cambio de divisas transfronterizos los realizan los bancos.、Las leyes aplicables y los hechos de las transacciones se revisan por separado.。Una licencia no garantiza la apertura de una cuenta bancaria.、Libre flujo de fondos o puntualidad de la liquidación。
Protección de datos y divulgaciones regulatorias
La información de la empresa y del cliente debe registrarse de acuerdo con las leyes aplicables.、Antilavado de dinero、Tramitación de normas de inspección regulatoria y divulgación de información。Protección legal no significa confidencialidad absoluta，Una licencia no constituye una garantía de la seguridad de los fondos o activos.。
El tiempo de aprobación depende de la revisión del caso.
El período de solicitud de una licencia de comerciante financiero de Vanuatu es relativamente corto，Preparación de datos、La formación de empresas y la revisión regulatoria suelen tardar varios meses.；El tiempo real depende de la integridad del material.、Documentos complementarios y progreso de la revisión del VFSC。
2. Las cuatro clasificaciones legales y la autoridad operativa de las principales licencias de Vanuatu VFSC
| Tipo de licencia legal | Alcance del negocio y requisitos progresivos. |
|---|---|
| Categoría A | títulos de deuda、acciones de préstamo、cautiverio、Alcance legal de los certificados de depósito y de ingresos en divisas, etc.。 |
| Categoría B | acciones de la empresa、Ganancias de metales preciosos o materias primas、Derechos derivados de warrants y recibos de depósito, etc.；2024Después de la revisión de la ley.，Los solicitantes primero deben poseer la Categoría A。 |
| Categoría C | futuros、Derivados y opciones, etc.；2024Después de la revisión de la ley.，Los solicitantes primero deben poseer la Categoría A y la Categoría B。 |
| Clase D (activos digitales) | Negocios legales relacionados con activos digitales；2024Después de la revisión de la ley.，Los solicitantes primero deben tener A、Categoría B y C。 |
3. [Líneas rojas estrictas sobre empresas y personal] para establecer una institución de cambio de divisas autorizada en Vanuatu
1. Local comercial físico：Debe mantener locales comerciales físicos y una oficina independiente en Vanuatu.，e implementar el archivo、administrar、Contabilidad、Continuidad del negocio y sistemas de software relacionados.；También debe emplear directamente al menos un empleado.。Los sitios y sistemas específicos deben cumplir con las pautas de presencia física del VFSC.。
2. Gestión y experiencia.：El gerente o director debe ser una persona natural y tener al menos 5 años de experiencia en negociación de valores.。El sistema actual permite contratar directivos con licencia，o establecer una oficina en Vanuatu y ser administrada por un gerente o director que resida habitualmente durante al menos 6 meses al año；Los requisitos de residencia no pueden generalizarse para aplicarse a todos los directores y gerentes.。
3. Oficiales de Cumplimiento y Antilavado de Dinero：La información de la solicitud será recopilada por el Oficial de Cumplimiento.、Disposiciones para el responsable de informes sobre blanqueo de capitales y el personal de sustitución；La información oficial existente no ha confirmado que todos los solicitantes deban tener dos oficiales ALD y uno de ellos debe ser un residente local.，La configuración específica debe confirmarse de acuerdo con el formulario de solicitud actual y los requisitos del caso VFSC.。
4. deposito legal：El licenciatario deberá mantener una fianza o depósito de 5.000.000 Vatu de conformidad con la ley.。Esta cantidad es un margen legal y no un capital mínimo.，Los métodos de pago y mantenimiento deben manejarse de acuerdo con las pautas actuales de remesas y depósitos de VFSC.。
5. seguro de responsabilidad profesional：El importe mínimo de cobertura por siniestro es de 5.000.000 de VT，La suma total asegurada no es inferior a 50.000.000 Vatu.；2021La modificación anual ha ajustado el deducible máximo a 10.000.000 Vatu。
4. [Documentos jurídicos básicos y lista de verificación de diligencia debida] presentados al VFSC de Vanuatu
| Revisar categorías de funciones | Requisitos legales del VFSC y detalles de presentación |
|---|---|
| KYC ejecutivo y verificación de antecedentes | El formulario de solicitud principal requiere que el beneficiario final y el personal clave presenten pasaportes certificados.、Certificado policial y comprobante de domicilio, etc.；otros accionistas、Signatario、Los plazos de facturación y la información de insolvencia deben confirmarse según el rol del personal y la lista actual de VFSC.。 |
| Plan de Negocios y Política de Cumplimiento | Enviar detallado 3-5 plan de negocios anual、Políticas y procedimientos AML/KYC。Debe incluir divulgación de negocios relacionados con Internet o negocios de comercio electrónico.，y la declaración legal de “idoneidad y idoneidad” del VFSC。 |
| Certificado de crédito financiero y seguro. | Presentar depósito legal de Vatu 5.000.000、Tarifas de solicitud y licencia aplicables、Prueba de seguro de responsabilidad civil profesional y otra información financiera.；El margen no debe expresarse como capital mínimo.。 |
| tarifa de licencia anual | 2024 Modificar la ley para incluir la tarifa anual por una licencia de comerciante financiero como 500,000 vastu；La tarifa anual por una licencia de administrador autorizado es adicional 500,000 vastu。Aplicar、compañía、personal、El seguro y otros gastos deben confirmarse por separado de acuerdo con el formulario oficial y los requisitos del caso al momento de la presentación.。 |
5. [Proceso panorámico de aprobación oficial] para obtener la licencia VFSC de Vanuatu
paso 1：Establecimiento corporativo y arreglos de personal.
Confirmar categoría de solicitud、Rutas de existencia de sujetos y entidades.，Preparar el establecimiento de la empresa y los arreglos de personal.；El gerente o director deberá cumplir con los requisitos de persona física y experiencia pertinentes.，El personal de cumplimiento se asigna de acuerdo con el formulario de solicitud actual y los requisitos del caso.。
paso 2：Preparación y certificación de datos.
recoger pasaportes、Comprobante de domicilio y notariado。Redactado por consultor 3-5 plan de negocios anual、Documentos legales necesarios, como manuales de cumplimiento y procedimientos operativos internos.。
paso 3：arreglos financieros、Depósito de seguridad y seguro.
Preparar arreglos bancarios y financieros según lo requieran las necesidades comerciales.，Y mantener una fianza legal de 5.000.000 de VT y un seguro de responsabilidad civil profesional que cumpla con los requisitos de acuerdo con las directrices vigentes de la VFSC.。La apertura de una cuenta bancaria es revisada de forma independiente por el banco.。
paso 4：Presentación formal de solicitud y defensa ante VFSC
Envíe el formulario de solicitud y los documentos de respaldo al Comisionado/VFSC，Instrucciones e información adicionales según sea necesario。¿Está completa la solicitud?、Si se necesitan más investigaciones y si la decisión final recae en el VFSC。
paso 5：Decisiones regulatorias y lanzamiento de negocios.
Después de la aprobación, realice negocios de acuerdo con la categoría y las condiciones de la licencia.。La falta de inicio de actividades durante 6 meses después de la emisión de la licencia o la suspensión de actividades durante 6 meses consecutivos pueden constituir motivo para iniciar el procedimiento de cancelación.，Pero no se revoca automática e inmediatamente.，Aún sujeto a los procedimientos de notificación y decisión aplicables。
6. Revisión continua de cumplimiento del VFSC、Auditoría anual y [Línea roja de sanciones severas]
Estado de operación y retiro：La falta de inicio de actividades durante 6 meses después de la emisión de la licencia o la suspensión de actividades durante 6 meses consecutivos pueden constituir motivo para iniciar el procedimiento de cancelación.。Por lo general, todavía implica una notificación por escrito.、declaración、Evaluación y Decisión，No puede expresarse como revocación directa automática.。
obligaciones regulatorias de presentación de informes：Los licenciatarios deben cumplir con la ley.、Condiciones de licencia y aviso actual del VFSC Presentación de informes aplicables。Los datos oficiales existentes no confirman las estadísticas trimestrales、El informe anual ALA/CFT y la actualización del plan de negocios son requisitos uniformes para todos los licenciatarios del FDL，La frecuencia de presentación debe verificarse caso por caso.。
auditoría anual：Los licenciatarios deben presentar estados financieros auditados dentro de los 3 meses posteriores a la fecha de aniversario.；Los auditores deben obtener la aprobación previa del Comisionado.。El primer período de informe específico y otros estados financieros se confirman de acuerdo con las condiciones de la licencia y las normas aplicables.。
Responsabilidad ilegal：Las multas y penas de cárcel dependen del delito específico y de la condena judicial.。La ley impone una multa máxima de 25.000.000 de Vatu y una pena de prisión de 15 años a las personas físicas por algunos delitos designados.、Máximo corporativo 125.000.000 mosaicos；Se pueden aplicar otros límites para delitos de información o cooperación.，No se puede utilizar una cantidad uniforme para resumir todas las infracciones denunciadas.。
7. Servicio integral de agencia de licencias VFSC de Vanuatu de Hong Kong Huitong
Establecimiento y asentamiento físico de Vanuatu Corporation
Ayudar con el procesamientoRegistro de empresa en Vanuatu，y organizar oficinas físicas de acuerdo con las pautas de presencia física de VFSC、empleados directos、Requisitos de archivos y sistema operativo。El nombramiento del personal se basará en las verdaderas calificaciones del candidato.、Sujeto a los resultados de las revisiones regulatorias e independientes.。
Conjunto completo de documentos financieros y preparación de control de riesgos.
Hecho a medida para usted por consultores senior de cumplimiento 3-5 plan de negocios anual、Manual de Operaciones de Cumplimiento y Procedimientos Anti-Lavado de Dinero。Ayudar a verificar si los antecedentes penales y la documentación financiera cumplen con los requisitos de diligencia debida del VFSC.。
Asistencia de la agencia oficial de defensa y depósito.
Ayudar en la preparación de la debida diligencia bancaria.、5,000,000Información sobre la fianza legal de Vastu y el seguro de indemnización profesional，Y cooperar con el solicitante para responder a las consultas del VFSC.。Las decisiones de apertura de cuentas bancarias y concesión de licencias las toman de forma independiente el banco y el VFSC, respectivamente.。
8. Preguntas y respuestas prácticas sobre la licencia de supervisión cambiaria de Vanuatu VFSC (Preguntas frecuentes)
9. Información oficial de supervisión y solicitud.
| información oficial | Propósito principal | Enlace |
|---|---|---|
| Licencia de distribuidores financieros | Consulte el régimen de licencias para distribuidores financieros de Vanuatu | Comisión de Servicios Financieros de Vanuatu |
| Ley de licencias para distribuidores financieros | Verificar negocios legales、personal、margen、Auditorías y Sanciones | Ley de licencias para distribuidores financieros (inglés) |
| 2024 Ley de enmienda | Verifique los requisitos de progresión de la licencia y las tarifas anuales actuales | 2024Ley de Enmienda de 2016 (inglés) |
| Pautas de solicitud | Verifique los materiales de solicitud y revise los requisitos. | Directrices de solicitud de VFSC (inglés) |
| Presencia Física | Verificar la presencia física y los arreglos de gestión local. | Pautas de presencia física de VFSC (inglés) |
| Directriz de bonos | Verifique el depósito de seguridad legal de Vatu 5.000.000 | Pautas de margen VFSC (inglés) |
10. Regulaciones relevantes、Información reglamentaria y lecturas adicionales
| Categoría de datos | Información relacionada |
|---|---|
| Interpretación profesional |
