Guía de solicitud de licencia de inversión en divisas extranjeras FSC de BVI de las Islas Vírgenes Británicas

Una licencia de BVI no solo disfruta de un tratamiento fiscal evaluado de acuerdo con la ley aplicable，Más importante aún, tiene una reputación regulatoria muy alta a nivel internacional.。La Ley de Empresas de Inversión y Valores de 2010 (SIBA) establece sistemas de capital y cumplimiento extremadamente estrictos para los corredores de divisas.。Obtenga esta licencia, que está estrictamente regulada por SIBA，No sólo se puede aclarar su estatus regulado，Ser capaz de explicar mejor el alcance de sus licencias a clientes globales de alto patrimonio, clientes e instituciones asociadas.、Acuerdos de gestión de capital y riesgos。

Según regulaciones，Los comerciantes de divisas deben presentar una solicitud a la Comisión para "Negocios de Inversión" de conformidad con la ley., Licencia abreviada IB)。en el documento de licencia aprobado，El FSC le obligará a especificar la clasificación empresarial de su modelo de negocio.：Si su plataforma actúa como contraparte de sus clientes para la creación de mercado，Debe indicar "Negociación de inversiones como principal" (transacción como principal)；Si la plataforma solo actúa como canal intermediario para lanzar órdenes al upstream，Estará marcado como "Organización de acuerdos en inversiones".。

La licencia de BVI goza de una gran reputación en la industria，La razón principal es el alto umbral de entrada financiera.。Los requisitos de financiación se determinan en función de la exposición al riesgo específica de cada empresa.，Pero bajo el negocio principal de creación de mercado，El solicitante debe demostrar que tiene una solidez financiera extremadamente sólida.，Los requisitos de capital mínimo inicial pueden llegar a un millón de dólares ($1,000,000)。también，El FSC exige que las instituciones autorizadas compren y mantengan un seguro de indemnización profesional adecuado (seguro PI)，Sirve como resultado operativo contra posibles negligencias financieras y reclamaciones.。

El FSC nunca tolerará operaciones fantasma puramente costa afuera。en términos de existencia física，La empresa debe tener una oficina física real en las BVI.，y tener empleados permanentes (la empresa debe comprometerse a establecer una presencia física dentro de los dos años posteriores a la emisión de la licencia)。En la estructura central de personal，Debe emplear al menos una persona física como director，También es obligatorio contratar al menos un consultor adicional de consultoría de valores o inversiones con licencia legal.。también，Todos los nombramientos para puestos de director y funcionarios requieren la presentación previa de materiales.，Realizar tareas sólo con el consentimiento por escrito del FSC.。

Los solicitantes deben presentar un informe bien redactado y lógico.、Plan de negocios claramente estructurado，Divulgación detallada de la estructura organizativa interna y el organigrama de propiedad de la empresa.。Por cada director propuesto、Agentes autorizados y oficiales de cumplimiento，Se debe completar un formulario de debida diligencia específico，Y adjuntar currículum en inglés、Copia del pasaporte válido、Certificado oficial de no antecedentes penales.，y dos cartas de recomendación profesionales emitidas por autoridades de la industria.。Lo más importante es，Debe adjuntar comprobante de pago de tasas gubernamentales no reembolsables.，De lo contrario, la solicitud será devuelta directamente.。

应按FSC适用制度配置具有实际权限和资源的合规及AML责任人员，保留政策和执行记录。职责可涉及不同岗位或获准安排，不应把合规官描述成所有监管事项唯一的法定联系人。

Todo el proceso de aprobación se divide en dos etapas: establecimiento corporativo y revisión de la licencia.。Primero, realice una búsqueda del nombre de la empresa en las BVI y pague las tarifas de registro del gobierno.，Podrás obtener el certificado de registro de empresa en unos diez o quince días laborables.。Luego prepare un plan de negocios y materiales de diligencia debida ejecutiva.，Pague la tarifa al FSC y envíe formalmente la solicitud。El Comité de Supervisión y Licencias del FSC llevará a cabo una debida diligencia detallada，El tiempo de revisión de documentos oficiales en esta etapa es de aproximadamente cuarenta días hábiles.。Preparación preliminar integral y apertura final de cuenta bancaria.，El ciclo completo del proyecto suele tardar entre tres y cinco meses.。

Las responsabilidades de revisión y mantenimiento anual de las empresas de BVI están estrictamente divididas por ley en dos períodos de tiempo distintos.，Si excede el plazo, correrá el riesgo fatal de recibir multas enormes e incluso la invalidación de la licencia.。Si su empresa en BVI se constituyó en la primera mitad del año (enero a junio)，Luego, la renovación de la licencia y el pago de la tarifa deben completarse sin falta antes del 30 de abril de cada año posterior.；de lo contrario，Si la empresa se constituye en el segundo semestre del año (julio a diciembre)，El plazo legal para la renovación se fija en el 31 de octubre del año siguiente.。

BVI es una de las jurisdicciones comunes para la estructuración de empresas extraterritoriales y negocios de inversión.。Los acuerdos de financiación siguen sujetos a las normas aplicables contra el blanqueo de capitales.、sanciones、banco、Requisitos fiscales y reglamentarios para el lugar donde se realiza el negocio.。a nivel impositivo，Siempre que las ganancias de la empresa se obtengan de operaciones fuera de las BVI，No es necesario pagar ningún impuesto sobre las ganancias según la ley.，Al mismo tiempo, todos los impuestos locales y derechos de timbre están exentos.，Ayuda enormemente a la planificación fiscal legal de los corredores internacionales.。también，El nivel de confidencialidad de la información legal de la empresa es extremadamente alto.，No es necesario revelar libremente al público la información sobre los accionistas y los beneficiarios reales.，Garantiza el más alto nivel de privacidad para las operaciones comerciales.。

Según lo dispuesto en la Ley SIBA，Las empresas reguladas deben seguir un régimen contra el abuso de mercado，Las cotizaciones de valores no deben estar sujetas a manipulación artificial，Y cualquier forma de uso de información privilegiada está absolutamente prohibida.。en la aplicación de la ley diaria，La FSC tiene poderes absolutos para realizar inspecciones sorpresa sin previo aviso y auditorías obligatorias de entidades reguladas dentro y fuera de su territorio.。Si se comprueba que la organización ha facilitado información falsa、Participar en lavado de dinero o realizar negocios de manera perjudicial para los intereses de los clientes.，Los reguladores suspenderán inmediatamente o revocarán por completo sus licencias。

Hong Kong Huitong puede ayudar en la evaluación del director de BVI y la configuración del personal clave，preparar plan de negocios、estructura de propiedad、Sistema antilavado de dinero y respuestas a investigaciones regulatorias，y coordinar con profesionales autorizados según sea necesario para el proyecto.。La aprobación de la licencia y la apertura de una cuenta bancaria son revisadas de forma independiente por la FSC de BVI y los bancos pertinentes.，No se proporcionan acuerdos “nominales” ni garantías de resultados.。

不同制度分别解决实体、投资和虚拟资产服务监管。外汇投资许可不自动涵盖全部VASP或基金业务，应按产品和活动匹配。

Puede referirse aBVI FSC外汇投资牌照主管机关的监管及申请资料，Consultar los sistemas correspondientes y la información de procesamiento.。

Presentar una solicitud u obtener una opinión de principios no significa que se le permita operar oficialmente.。La autorización final debe confirmarse primero、Condiciones de licencia y requisitos previos para iniciar un negocio；Las pruebas técnicas deben distinguirse de los fondos reales de los clientes y las transacciones reguladas.。

不可以视作同一审批。监管机关评估业务授权；银行独立审查客户、资金来源和账户用途。获牌或原则性批准不保证开户、清算接入及持续账户服务。

Primero los nuevos productos、Categoría de cliente、Una comparación caso por caso de los flujos de capital y áreas de operación con registros o autorizaciones existentes。Si excede el alcance o afecta las condiciones aplicables，Se deben completar los cambios correspondientes.、Se iniciará después de una notificación o una aplicación por separado.。

La subcontratación no significa transferir las responsabilidades de la entidad autorizada。Se recomienda aclarar el alcance de los servicios.、acceso a datos、auditoría、informe de accidente、Disposiciones de abastecimiento y salida，y retener suficiente personal interno para supervisar a los proveedores。

Comparar nombres legales、Número de registro o licencia、Negocio autorizado、Condiciones de licencia y sitio web real。Marca del grupo、La identidad de las empresas afiliadas y de los agentes no puede sustituir la autorización de la entidad contratante.，Debe cotejarse con registros oficiales y documentos de licencia.。

Ambos pueden cambiar la relación de control.。Las participaciones directas e indirectas deben identificarse antes de negociar.、Impacto significativo y cambios en el controlador final.，Consultar procedimientos de aprobación o notificación，y escribir las condiciones reglamentarias en los acuerdos de entrega。

Primero compruebe si aún se cumplen las condiciones de la licencia.，Organizar supervisión temporal、Restricciones comerciales y traspasos，y completar las notificaciones de personal correspondientes o aprobaciones de nuevas contrataciones。Los sustitutos nominales no pueden resolver las deficiencias en el desempeño real de las funciones。

Se recomienda registrar las quejas.、Productos y personas involucradas、Límite de tiempo de procesamiento、Evidencia y conclusión，e informar a los clientes sobre los canales de actualización aplicables.。Los procesos deben rectificarse cuando se descubren problemas sistémicos.，En lugar de simplemente cerrar un solo ticket。