1. [Autoridad comercial legal y características regulatorias] de la licencia DLT de Gibraltar
Nueve principios regulatorios básicos
GFSC adopta legalmente un marco 'basado en principios' para reemplazar reglas rígidas。La evaluación cubre la honestidad y la integridad.、Seguridad del sistema、Protección de activos del cliente、Nueve dimensiones estatutarias que incluyen gobierno corporativo y prevención de delitos financieros.。
Autorización comercial principal DLT
Autorizar a las empresas a utilizar de acuerdo con la ley.Tecnología de contabilidad distribuida (DLT) Almacenar o transferir valor a otros，La autoridad legal cubre completamente los servicios de custodia de activos de billetera y comparación de transacciones en el mercado secundario de criptomonedas.。
Lista blanca del GAFI y credibilidad de cumplimiento
Gibraltar tiene oficialmente GAFI Eliminado de la lista gris，Los estándares regulatorios contra el lavado de dinero están en línea con los del Reino Unido。El marco regulatorio ayuda a los bancos a comprender las bases de cumplimiento de las instituciones autorizadas.，Sin embargo, el banco aún decide si abrir una cuenta basándose en políticas de riesgo y diligencia debida independientes.。
Tarifas de clasificación y discreción de capital
GFSC divide legalmente a los solicitantes en tres categorías según la complejidad del negocio (Categoría 1-3)，colección escalonadahonorarios legales。No hay un resultado final de capital unificado estatutario，Determinar la liquidez suficiente requerida en función de los riesgos comerciales específicos.。
2. Información de la industria：Gibraltar DLT [Caso de representante autorizado legalmente]
Banca y Custodia：Banco Xapo
Una de las primeras instituciones del mundo en obtener licencias bancarias duales y DLT.。Almacenar/transmitir Bitcoins legalmente según la ley，y proporciona cobertura bajo el Sistema de Protección de Depósitos de Gibraltar (hasta 12 Miles de libras) cuenta híbrida fiat/cripto protegida。
Comercio de grado institucional：LMAXDigital
Un intercambio de cifrado transfronterizo establecido por una institución de cambio de divisas regulada por la FCA (aprobado en 2019)。La licencia le permite operar mercados secundarios y custodia para inversores institucionales como fondos de cobertura.，Introducción de estándares tradicionales de control de riesgos financieros。
Transacción integral innovadora：Alcista
Intercambio incubado por Block.one。El objetivo de la aplicación es verificar el cumplimiento de los mecanismos de "libro de órdenes híbrido" y "grupo de activos"，Su licencia legal cubre el comercio apalancado.、Productos complejos como custodia y contratos perpetuos。
Líderes regionales e inversores minoristas：Nombre / eToroX
El gigante latinoamericano Bitso confía en esta licencia para establecer estándares internacionales de cumplimiento de la Travel Rule；Exclusivamente para eToro eToroX departamento，Aprobado para operar intercambios y billeteras.，Proporcionar servicios de activos digitales compatibles a inversores minoristas globales de acuerdo con la ley.。
3. [Estándares de tarifas y clasificación comercial legal] de GFSC para licencias DLT
| Clasificación de complejidad jurídica empresarial | Tasa de tasación inicial legal | Tasa de presentación legal (Tarifa de solicitud) | tasa anual de supervisión (Cuota Anual) |
|---|---|---|---|
| Categoría 1 (baja complejidad) | £ 2,000 | £ 10,000 | £ 10,000 |
| Categoría 2 (complejidad media) | £ 2,000 | £ 20,000 | £ 20,000 |
| Categoría 3 (alta complejidad) | £ 2,000 | £ 30,000 | £ 30,000 |
Notas legales：La mayoría de los intercambios de criptomonedas de activos múltiples convencionales están clasificados legalmente por la GFSC como Categoría 2 o categoría 3。El capital estatutario lo aprueba de forma independiente la GFSC basándose en el plan de negocios y el modelo de riesgo.，Debe demostrar suficiente liquidez para mantener la resiliencia del negocio y una liquidación ordenada.。
4. [Gobierno corporativo y requisitos legales sustantivos locales] para Gibraltar DLT
Contenido de entidad local frente a oficina física：Una sociedad de responsabilidad limitada debe estar legalmente registrada en Gibraltar.。Las funciones básicas de gestión y control deben estar ubicadas en tierra.，y debe arrendar y operar un espacio de oficina físico real，Rechazar absolutamente la arquitectura de caparazón vacío puro。
Configuración local de empleados y ejecutivos.：La revisión práctica generalmente requiere al menos 2 Un empleado local en Gibraltar。La ley debe designar un Oficial de Denuncias de Lavado de Dinero responsable de establecer reglas internas. (MLRO) y director de cumplimiento residente。
Revisión de idoneidad y idoneidad (Adaptar & Adecuado)：Todos los controladores、Los directores y funcionarios deben presentar currículums detallados，y pasar las estrictas pruebas de idoneidad y cumplimiento de la GFSC que cubren la integridad financiera、Capacidad profesional y sin antecedentes penales)。
Mecanismo de seguro y auditoría de seguridad del sistema.：Cuando se trata de la gestión fiduciaria de los activos de los clientes，Se requiere legalmente tener un seguro de responsabilidad profesional que cumpla con los requisitos reglamentarios. (PII)。y debe implementar un plan de ciberseguridad de alto nivel y pruebas independientes del sistema.。
5. [Lista de expedientes para revisión legal] presentados a GFSC
| Categoría de archivo | Detalles de presentación de los requisitos legales e interpretación del núcleo regulatorio. |
|---|---|
| Materiales básicos de debida diligencia corporativa e individual. | Certificado de constitución y estatutos de la sociedad de responsabilidad limitada de Gibraltar。Todos los controladores、“Cuestionario Personal/Empresa” para Consejeros y Alta Dirección，Incluir certificado de antecedentes detallado y certificado de fondo legal/fuente de riqueza。 |
| Informe técnico sobre planificación empresarial y productos | plan de negocios (Libro blanco)。Los detalles del producto y servicio deben describirse en detalle.、grupo de clientes objetivo、Mecanismo tecnológico de plataforma operativa subyacente，y futuro 3 Previsiones financieras detalladas y cálculos de liquidez de capital para el año.。 |
| Procedimientos de Cumplimiento, Control Interno y Ciberseguridad | Manual de aplicación y procedimientos de política AML/KYC。marco de gestión de riesgos、seguro de responsabilidad profesional (PII) certificado、Plan de Ciberseguridad (Protección de Almacenamiento de Claves Privadas) y Cierre de Negocio Solvente (Relajación) plan。 |
6. Licencia DLT de Gibraltar [Solicitud legal y proceso de aprobación GFSC]
primera etapa：Constitución corporativa y preparativos preliminares. (acerca de 1 meses)
Registrar una entidad legal en Gibraltar。Establecer un espacio de oficina local sustancial，Reclutamiento y nombramiento de empleados locales y MLRO。Redactar planes de negocios y varios manuales de cumplimiento interno.。
segunda etapa：Presentar propuesta inicial y evaluar clasificación
Enviar resumen de propuesta comercial inicial a GFSC，y pagar una tasa de evaluación inicial de £2,000。GFSC determina la categoría de negocio en función de la complejidad de la propuesta. (Categoría 1-3)。
La tercera etapa：Solicitud formal y examen de fondo. (acerca de 3-6 meses)
Pagar la tasa de solicitud legal para la categoría correspondiente (£10.000 – £ 30.000)，Presentar un expediente de caso completo que incluya documentación técnica y diligencia debida ejecutiva.。GFSC realiza revisiones e investigaciones sustanciales basadas en nueve principios básicos。
Etapa 4：Aprobación de licencias e implementación de cumplimiento
Satisfacer los requisitos previos establecidos por las regulaciones (como implementar una inyección de capital suficiente)、Celebrar un acuerdo de PII de seguro de responsabilidad profesional que cumpla con las normas)，GFSC emite oficialmente licencia de proveedor DLT。
La quinta etapa：Revisión anual y obligaciones de cumplimiento continuo
por ley cada año 3 luna 31 Pague la tarifa anual de supervisión antes。Se debe contratar un auditor legal aprobado por GFSC para emitir una auditoría financiera.，Presentar informes de gestión de fallas del sistema y quejas de los clientes a la supervisión.。
7. Servicio de agencia legal de Hong Kong Express para el caso de licencia DLT de Gibraltar
Constitución e implementación sustantiva de corporaciones locales.
Registrar una sociedad limitada privada de Gibraltar。Asistencia con el arrendamiento de espacio físico para oficinas.，Emparejar y presentar a los empleados locales y ejecutivos de cumplimiento que cumplan con la revisión de idoneidad de GFSC de acuerdo con la ley. (MLRO)。
Recopilación de documentos de cumplimiento y sistema de control de riesgos.
componer contiene 3 Libro blanco empresarial con previsión financiera anual (Libro blanco)。Elaborar un manual de políticas ALA/CFT que cumpla estrictamente con los nueve principios regulatorios、Marco de ciberseguridad y plan de liquidación。
Acoplamiento de defensa y auditoría legal de GFSC
Agente totalmente autorizado para presentar la propuesta inicial y el expediente formal del caso a GFSC，Responder a consultas escritas。Ayudar a conectarse con cuentas públicas de bancos comerciales locales.，y recomendar auditores legales y proveedores de seguros de PII aprobados por GFSC。
8. Preguntas y respuestas legales básicas sobre la licencia de criptomonedas DLT de Gibraltar (Preguntas frecuentes)
Diferente de los indicadores duros，La Ordenanza de Servicios Financieros de 2017 adopta nueve principios orientados a resultados。Dar discreción a los reguladores，Evitar la rápida obsolescencia de las regulaciones，Proteja a los consumidores y al mismo tiempo brinde a las empresas de tecnología una flexibilidad comercial extremadamente alta。
Cualquier negocio dentro o fuera de Gibraltar，Utilice tecnología de contabilidad distribuida de acuerdo con la ley. (DLT) Una entidad que almacena o transmite valor para otros.。Emparejamiento comercial de criptomonedas cubierto por Fiat、Servicios de operación de billetera y custodia de activos.。
GFSC divide las solicitudes en tres categorías según los atributos de riesgo de la propuesta comercial.：Categoría 1 (baja complejidad)、Categoría 2 (complejidad media，Como la mayoría de los intercambios)、Categoría 3 (alta complejidad，Involucrar derivados complejos o custodia a gran escala)。
La tasa de solicitud oficial es de £10.000.、£ 20.000、£ 30 000 (más £ 2000 de tasa de evaluación)。No hay límite inferior legal para el capital fijo，La GFSC determina el capital líquido suficiente que debe mantener una empresa basándose en previsiones financieras individuales.。
Absolutamente prohibido。GFSC inspecciona estrictamente las operaciones sustantivas locales (Sustancia)。Los solicitantes deben tener una oficina física real en Gibraltar，y las funciones básicas de gestión y control deben estar ubicadas dentro de la jurisdicción。
En la práctica, se requiere que al menos 2 empleados locales。Todos los directores、UBO y MLRO deben pasar un ajuste extremadamente estricto & Revisión adecuada，Enviar currículum detallado、Sin certificado penal，Evaluar su integridad financiera y sus capacidades de gestión de riesgos.。
Debe presentarse para cubrir 3 Plan de negocio con previsiones anuales financieras y de adecuación de capital. (Libro blanco)，Formulario de verificación de antecedentes ejecutivos/de la empresa，Política AML/KYC，protocolo de seguridad de red，y cierre ordenado de negocios. (Relajación) plan。
Basado en los principios de "recursos adecuados" y "protección de los activos del cliente"，Cuando el negocio implique la gestión encomendada de bienes de clientes，La GFSC generalmente exige que las empresas compren y mantengan un seguro de indemnización profesional que cumpla con los estándares regulatorios de exposición al riesgo. (PII)。
Después de completar los preparativos preliminares y presentar la solicitud formal.，El proceso de aprobación y evaluación sustantiva estatutaria de GFSC generalmente requiere 3 a 6 meses。La profundidad real que requiere mucho tiempo depende de la complejidad del negocio y de la eficiencia de las consultas y respuestas escritas.。
Los directorios deben presentar informes anuales a la GFSC sobre gobierno corporativo、Informes completos sobre quejas de clientes y fallos del sistema.。y debe tener el mandato de realizar y emitir un informe anual de auditoría financiera por parte de un auditor legal aprobado por la GFSC.。
La licencia no tiene fecha de caducidad fija，No es necesario volver a aplicar cada año.。Sin embargo, las entidades autorizadas deben hacerlo cada año. 3 luna 31 Hace unos dias，Pagar una tasa regulatoria anual de £10,000 a £30,000 según la categoría a la que pertenece para mantener las calificaciones de la licencia legal.。
Actualmente, las ventas de tokens en sí no están directamente sujetas a la regulación DLT.。Sin embargo, si una entidad autorizada lleva a cabo este negocio，La ley exige que GFSC divulgue adecuadamente la autenticidad del documento técnico、Divulgación de riesgos del consumidor y debida diligencia contra el lavado de dinero。
9. Regulaciones relevantes、Información reglamentaria y lecturas adicionales
| Categoría de datos | Información relacionada |
|---|---|
| Legislación y orientación regulatoria |
