Tecnología de contabilidad distribuida GFSC de Gibraltar (DLT) Guía de registro de solicitud de licencia

Diferente de los indicadores duros，La Ordenanza de Servicios Financieros de 2017 adopta nueve principios orientados a resultados。Dar discreción a los reguladores，Evitar la rápida obsolescencia de las regulaciones，Proteja a los consumidores y al mismo tiempo brinde a las empresas de tecnología una flexibilidad comercial extremadamente alta。

Cualquier negocio dentro o fuera de Gibraltar，Utilice tecnología de contabilidad distribuida de acuerdo con la ley. (DLT) Una entidad que almacena o transmite valor para otros.。Emparejamiento comercial de criptomonedas cubierto por Fiat、Servicios de operación de billetera y custodia de activos.。

GFSC divide las solicitudes en tres categorías según los atributos de riesgo de la propuesta comercial.：Categoría 1 (baja complejidad)、Categoría 2 (complejidad media，Como la mayoría de los intercambios)、Categoría 3 (alta complejidad，Involucrar derivados complejos o custodia a gran escala)。

La tasa de solicitud oficial es de £10.000.、£ 20.000、£ 30 000 (más £ 2000 de tasa de evaluación)。No hay límite inferior legal para el capital fijo，La GFSC determina el capital líquido suficiente que debe mantener una empresa basándose en previsiones financieras individuales.。

Absolutamente prohibido。GFSC inspecciona estrictamente las operaciones sustantivas locales (Sustancia)。Los solicitantes deben tener una oficina física real en Gibraltar，y las funciones básicas de gestión y control deben estar ubicadas dentro de la jurisdicción。

En la práctica, se requiere que al menos 2 empleados locales。Todos los directores、UBO y MLRO deben pasar un ajuste extremadamente estricto & Revisión adecuada，Enviar currículum detallado、Sin certificado penal，Evaluar su integridad financiera y sus capacidades de gestión de riesgos.。

Debe presentarse para cubrir 3 Plan de negocio con previsiones anuales financieras y de adecuación de capital. (Libro blanco)，Formulario de verificación de antecedentes ejecutivos/de la empresa，Política AML/KYC，protocolo de seguridad de red，y cierre ordenado de negocios. (Relajación) plan。

Basado en los principios de "recursos adecuados" y "protección de los activos del cliente"，Cuando el negocio implique la gestión encomendada de bienes de clientes，La GFSC generalmente exige que las empresas compren y mantengan un seguro de indemnización profesional que cumpla con los estándares regulatorios de exposición al riesgo. (PII)。

Después de completar los preparativos preliminares y presentar la solicitud formal.，El proceso de aprobación y evaluación sustantiva estatutaria de GFSC generalmente requiere 3 a 6 meses。La profundidad real que requiere mucho tiempo depende de la complejidad del negocio y de la eficiencia de las consultas y respuestas escritas.。

Los directorios deben presentar informes anuales a la GFSC sobre gobierno corporativo、Informes completos sobre quejas de clientes y fallos del sistema.。y debe tener el mandato de realizar y emitir un informe anual de auditoría financiera por parte de un auditor legal aprobado por la GFSC.。

La licencia no tiene fecha de caducidad fija，No es necesario volver a aplicar cada año.。Sin embargo, las entidades autorizadas deben hacerlo cada año. 3 luna 31 Hace unos dias，Pagar una tasa regulatoria anual de £10,000 a £30,000 según la categoría a la que pertenece para mantener las calificaciones de la licencia legal.。

Actualmente, las ventas de tokens en sí no están directamente sujetas a la regulación DLT.。Sin embargo, si una entidad autorizada lleva a cabo este negocio，La ley exige que GFSC divulgue adecuadamente la autenticidad del documento técnico、Divulgación de riesgos del consumidor y debida diligencia contra el lavado de dinero。

两个地区的许可和监管体系不同，DLT身份不自动成为英国FCA授权。服务英国或其他客户时，应按目标市场和具体活动另行核对。

Puede referirse a直布罗陀 DLT 加密货币牌照主管机关的监管及申请资料，Consultar los sistemas correspondientes y la información de procesamiento.。

Presentar una solicitud u obtener una opinión de principios no significa que se le permita operar oficialmente.。La autorización final debe confirmarse primero、Condiciones de licencia y requisitos previos para iniciar un negocio；Las pruebas técnicas deben distinguirse de los fondos reales de los clientes y las transacciones reguladas.。

No se puede considerar la misma aprobación.。Autorización comercial de evaluación de la autoridad regulatoria；Los bancos revisan de forma independiente a los clientes、Fuente de fondos y propósito de la cuenta。Obtener una licencia o aprobación en principio no garantiza la apertura de una cuenta、Acceso de compensación y servicios de cuenta en curso。

Primero los nuevos productos、Categoría de cliente、Una comparación caso por caso de los flujos de capital y áreas de operación con registros o autorizaciones existentes。Si excede el alcance o afecta las condiciones aplicables，Se deben completar los cambios correspondientes.、Se iniciará después de una notificación o una aplicación por separado.。

La subcontratación no significa transferir las responsabilidades de la entidad autorizada。Se recomienda aclarar el alcance de los servicios.、acceso a datos、auditoría、informe de accidente、Disposiciones de abastecimiento y salida，y retener suficiente personal interno para supervisar a los proveedores。

Comparar nombres legales、Número de registro o licencia、Negocio autorizado、Condiciones de licencia y sitio web real。Marca del grupo、La identidad de las empresas afiliadas y de los agentes no puede sustituir la autorización de la entidad contratante.，Debe cotejarse con registros oficiales y documentos de licencia.。

Ambos pueden cambiar la relación de control.。Las participaciones directas e indirectas deben identificarse antes de negociar.、Impacto significativo y cambios en el controlador final.，Consultar procedimientos de aprobación o notificación，y escribir las condiciones reglamentarias en los acuerdos de entrega。

Primero compruebe si aún se cumplen las condiciones de la licencia.，Organizar supervisión temporal、Restricciones comerciales y traspasos，y completar las notificaciones de personal correspondientes o aprobaciones de nuevas contrataciones。Los sustitutos nominales no pueden resolver las deficiencias en el desempeño real de las funciones。