1. Jurisdicción estatutaria de la ASIC y tres funciones regulatorias básicas
Supervisión del Sistema Bancario y de Crédito al Consumo
de acuerdo a 2009 Ley Nacional de Protección del Crédito al Consumidor，Autorizar y supervisar empresas dedicadas a actividades de crédito al consumo (incluidas instituciones financieras bancarias locales y sucursales bancarias internacionales que operan en Australia)，Asegurar la validez de su licencia según las regulaciones pertinentes.。
Supervisión de Mercados Financieros y Operaciones de Cumplimiento
desde 2010 Desde，ASIC asume permiso para negociar acciones en el mercado、derivados yMercado de futuros internoRegulación de operaciones normales.。Evaluar si los mercados financieros cumplen con las obligaciones legales，Garantizar un mecanismo operativo justo, ordenado y transparente.。
Derivados cambiarios y supervisión de negocios de inversión
Licencia y supervisión para contratar seguros de pensiones、financiar、valores、futuros、Empresas de divisas y derivados financieros。Todos los profesionales involucrados en consultoría y servicios de información de productos financieros deben estar regulados por ella.，Todos los profesionales deben tener un certificado para trabajar.。
Fuertes poderes de aplicación de la ley y enjuiciamiento civil.
Existen sanciones estrictas por cualquier infracción de la ley.。ASIC tiene la facultad de emitir avisos de infracción，Prohibir a los infractores continuar participando en servicios financieros，Solicitar sanciones civiles ante el tribunal，Los procesamientos pueden incluso ser llevados a cabo directamente por el Director del Ministerio Público Federal.。
2. Licencia de servicios financieros ASIC (DESCARGO DE RESPONSABILIDAD) Categorías de autorización comercial subdivididas
Licencia completa de servicios financieros (DESCARGO DE RESPONSABILIDAD)
La licencia principal requerida por cualquier institución central que desee brindar servicios financieros en Australia.，Permite a los licenciatarios proporcionar servicios comerciales en pares de divisas y otros instrumentos financieros.，y gestionar carteras de inversores de acuerdo con los términos de la licencia。
Licencia de gestión de inversiones (Gestión de inversiones)
Esta autorización permite a los corredores gestionar sus propias inversiones.。Esto significa que las instituciones autorizadas pueden tomar decisiones de inversión independientes en nombre de los clientes de conformidad con la ley.，Sin necesidad de obtener continuamente la confirmación del cliente antes de cada transacción。
Licencia de operación de instrumentos financieros derivados
明确授权经纪商交易衍生工具的特殊许可，Sus objetos comerciales legales incluyen futuros.、opciones y permutas。Los corredores que deseen ofrecer instrumentos comerciales altamente apalancados o complejos a sus clientes deben obtener esta autorización específica.。
Licencia para prestar asesoramiento en materia de inversiones. (Asesoramiento de inversión)
Otorga a los corredores el derecho legal de brindar asesoramiento de inversión profesional a los clientes.。Su ámbito de autorización cubre la selección de productos financieros.、Planificación de la estructura de la cartera y asesoramiento sobre cumplimiento de estrategias de gestión de riesgos.。
3. [Condiciones de capital y obligaciones de cumplimiento extremadamente estrictas] para solicitar una licencia AFSL
1. Umbrales legales de capital y liquidez extremadamente altos：El capital social mínimo requerido para solicitar una licencia principal es 1,000,000 Dólares australianos o 10% del ingreso promedio (lo que sea mayor)。Al mismo tiempo, existen necesidades de liquidez extremadamente elevadas para los activos tangibles.：El emisor debe mantener efectivo o equivalentes de efectivo y activos líquidos. 50%，y el valor neto del activo tangible requerido 50%。Las empresas deben preparar y actualizar las previsiones financieras anuales cada trimestre。
2. Operaciones de la entidad y presentación ejecutiva local.：La empresa debe estar registrada en Australia.，Tener una dirección de oficina física y personal real.。Accionistas y dirección de la empresa，y directores australianos nombrados、Representantes certificados como gerente de responsabilidad corporativa y director legal corporativo.，Todos están sujetos a estricta revisión y archivo de acuerdo con las regulaciones de ASIC.。
3. Seguro de responsabilidad profesional obligatorio (Seguro PI)：Proteger integralmente los derechos e intereses de los inversores，ASIC exige que todas las organizaciones que soliciten una licencia de servicios financieros AFSL，Se requiere un seguro de responsabilidad profesional obligatorio para los clientes minoristas.，Para prevenir el riesgo de negligencia en las operaciones institucionales。
4. Protección de los derechos de los inversores y resolución de disputas：Centrarse en ayudar y proteger a los minoristas y clientes en las operaciones financieras.。Las instituciones autorizadas deben establecer un conjunto completo de soluciones de resolución de quejas de los clientes.，y debe unirse al organismo externo de resolución de disputas FOS (Financial Ombudsman Service)。
5. Divulgación transparente de cumplimiento y auditoría contable：Se requieren divulgaciones estrictas de productos financieros、Declaración de divulgación de riesgos del cliente，Informar a los clientes sin reservas de los riesgos comerciales。Presentar periódicamente informes financieros operativos de la empresa e informes de transacciones de clientes.，Realizar una auditoría contable independiente y presentarla ante la ASIC.。
4. Representante autorizado de ASIC en Australia (Arkansas) Licencia general [Especificaciones operativas legales]
Definición jurídica：Arkansas (Representante designado) Está establecido en virtud de la Ley de Sociedades de Australia.，Una empresa o individuo autorizado para actuar por una empresa importante que posea una Licencia Australiana de Servicios Financieros (AFSL)。AR no está regulado directamente por ASIC，En cambio, aceptan las limitaciones de cumplimiento de la empresa de marca principal.。
Líneas rojas para la gestión y el control de los fondos de los clientes：¡Los representantes autorizados nunca deben retener fondos de clientes! Todos los depósitos de los clientes deben transferirse directamente a la cuenta segregada independiente de la empresa principal que está estrictamente regulada por la ASIC.，Eliminar el riesgo de malversación de fondos por parte de AR desde la fuente。
Responsabilidad solidaria absoluta de la empresa principal (entidad encargada)：Es responsabilidad de la empresa principal garantizar que todos los AR cumplan con los requisitos de ASIC.，Ser totalmente responsable del alcance de las actividades que realizan, incluida la venta de productos y la prestación de asesoramiento.。Ambas partes deben firmar un contrato escrito.，Y la empresa de marca principal tiene la obligación de garantizar que AR aplique el principio de "trato justo a los clientes" a los clientes.。
Las enormes ventajas comerciales de las licencias AR：En comparación con el umbral extremadamente alto y el ciclo largo de la licencia completa AFSL，La licencia AR tiene un bajo costo de solicitud、Ventajas de los bajos costos de mantenimiento.。Generalmente en 4 Se puede enviar en unas semanas，Puede desarrollar legalmente los mercados nacionales y extranjeros de Australia.，Y tener el mismo alcance comercial y calificación que la empresa principal.。
Circunstancias legales que prohíben ser AR：No firmar un contrato con la empresa confiante en la industria relevante；Su empresa principal no acepta responsabilidad escrita por las actividades reguladas.；El director sólo tiene una licencia temporal.；El solicitante opera una agencia de investigación de crédito o proporciona servicios de crédito pagos, etc.。
5. Obtenga la aprobación oficial de la licencia ASIC australiana [Panorama Timeline]
escenario 1：Planificación de preparación preliminar y establecimiento de estructura local. (1-3 meses)
Definir modelo de negocio，Registre una empresa en Australia y obtenga códigos ACN y ABN。Contratar gerentes de rendición de cuentas y asesores de asuntos regulatorios calificados。Desarrollar políticas y procedimientos internos (incluido el establecimiento de procesos ALD) para cumplir con los requisitos de ASIC.。
escenario 2：Recopilar y enviar documentos para revisión oficial. (3-6 meses)
Preparar evidencia de estabilidad financiera.、Plan de negocios y descripción del proceso interno.。Presentación formal de FS01 (Formulario de solicitud de licencia) y FS88 (Formulario de demostración de competencia para cumplir con los requisitos de licencia) a través del sistema electrónico ASIC y pago de tarifas gubernamentales.。
escenario 3：Período de validación y consideración en profundidad para los ASIC (3-12 meses)
ASIC examina las presentaciones，Verificar que la estructura de gestión y el modelo operativo cumplan con los requisitos legales.。Es muy probable que durante este período se le solicite al solicitante que proporcione más aclaraciones o documentos complementarios.。
escenario 4：Obtener licencia e iniciar operaciones de cumplimiento (1-2 meses)
Después de cumplir con todos los requisitos，ASIC emite licencia AFSL。La empresa inicia la operación financiera del sistema interno de contabilidad y control，Proporcionar capacitación en desempeño de supervisión a los empleados.，Lanzar oficialmente negocios financieros regulados a nivel mundial。
6. [Lista de documentos básicos de revisión legal que deben presentarse para la revisión de ASIC]
| Revisar categorías de documentos | Contenidos de la revisión legal y detalles del documento. |
|---|---|
| Estructura organizativa y cualificaciones de gestión. | Artículos de constitución de una empresa australiana、Copia del certificado de registro de la empresa.。Currículums completos del personal directivo y ejecutivo clave.，Incluyendo la confirmación de sus cualificaciones profesionales y experiencia en el ámbito financiero.。 |
| Documentos de planificación y solidez financiera | Plan de negocios detallado y plan financiero.：Contiene previsiones financieras y presupuestos para los próximos tres años (ingresos esperados、gastos de capital)。Proporcionar pruebas de solidez financiera (por ejemplo, credenciales de cuentas de fondos)，Confirmar que existe capital suficiente para iniciar y mantener operaciones legales.。 |
| Control de riesgos legales y procedimientos internos | Documento de política de cumplimiento y gestión de riesgos：Describir los procedimientos internos para la gestión de riesgos.，En particular, medidas sistemáticas para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CTF)。Detallar los mecanismos legales para el manejo y resolución de quejas de los clientes.。 |
| Formulario de solicitud especial para autoridades reguladoras | Formulario FS01 (Formulario de solicitud de licencia AFSL) que debe ser completado y firmado por una persona autorizada en la empresa.，y formulario FS88 (Declaración de competencia que confirma la capacidad de la empresa para cumplir con los requisitos reglamentarios durante el período de la licencia)。 |
| Certificación de Ética y Capacitación | Preparación de materiales de capacitación para empleados.：Confirmar que existe un documento estricto de plan de capacitación de empleados dentro de la empresa.，Garantizar que todas las operaciones comerciales cumplan con los requisitos reglamentarios de la ASIC y estándares éticos extremadamente altos.。 |
7. Requisitos de aislamiento absoluto de ASIC para fondos de clientes y líneas rojas de protección de inversores
Restricciones regulatorias RG-212：De acuerdo al reglamento regulatorio del sitio web oficial de la ASIC capítulo RG-212 “Fondos de clientes para transacciones de derivados OTC”，Los operadores de divisas regulados deben abrir cuentas segregadas o cuentas fiduciarias para almacenar los fondos de los clientes.。ASIC ha implementado plenamente un estricto sistema de "auditoría diaria" para garantizar la seguridad de los fondos.。
Segregación estatutaria y deberes fiduciarios：La normativa exige claramente la separación absoluta de los fondos de los clientes y los fondos propios del licenciatario. (Separar el dinero del cliente del dinero perteneciente a los licenciatarios.)；y generalmente requieren que los licenciatarios mantengan los fondos de los clientes en fideicomiso，Restringir estrictamente el uso de fondos de clientes y retiros de cuentas。
Quiebra y sanciones severas：Las regulaciones definen en detalle lo que sucede cuando un licenciatario cesa su actividad o se enfrenta a la insolvencia. (se vuelve insolvente) Disposición legal de los fondos de los clientes.，Exigir a los auditores que verifiquen el cumplimiento，e imponer sanciones extremadamente severas a cualquier licenciatario que no cumpla con las disposiciones de protección de los fondos de los clientes. (imponer sanciones)。
Divulgación de riesgos no calificada：Requerir divulgaciones de riesgos y productos financieros más estrictas。Las instituciones financieras deben informar a los clientes sin reservas sobre los riesgos operativos de la empresa y los riesgos de las transacciones de mercado.。ASIC garantiza que los inversores internacionales inviertan en instituciones financieras australianas，Disfrute de los mismos derechos de protección legal que los inversores locales australianos.。
8. Servicios integrales de cumplimiento y solicitud de licencia ASIC australiana de Hong Kong Huitong
Estructura de la empresa local australiana y liquidación in situ
Ayudarle a completar el establecimiento de la estructura de la empresa australiana.，Obtener número de identificación fiscal。Proporcionar servicios australianos de alquiler de equipos y oficinas.。Designar licenciatarios financieros profesionales、director australiano、Gerente de Responsabilidad Corporativa y Director Legal Corporativo，Cumpla con los estrictos estándares de ASIC para operaciones de campo。
Documentos básicos de divulgación financiera y diseño del plan.
Soluciones financieras de negocios hechas a medida para usted。Redacción profesional de documentos básicos presentados para revisión de ASIC.，Incluye guía de servicios financieros、"Declaración de divulgación de productos de transacciones financieras"、contrato de trabajo，y establecer un estricto sistema de proceso de cumplimiento antiterrorismo contra el lavado de dinero (AML)。
Agencia de casos de licencias AFSL y AR
Totalmente autorizado para enviar a ASIC en su nombre Solicitud de licencia AFSL，O ayude a conectarse con empresas de marcas importantes para obtener rápidamente la autorización general de AR。Manejar el enlace con la Autoridad.、Asistencia con auditorías financieras.，Garantizar la adquisición final sin problemas de las cualificaciones jurídicas empresariales.。
9. Preguntas y respuestas jurídicas básicas de la supervisión financiera y cambiaria de la ASIC australiana (Preguntas frecuentes)
10. Caso de solicitud de licencia financiera ASIC australiana
11. Regulaciones relevantes、Información reglamentaria y lecturas adicionales
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