Licencia de instalación de valor almacenado de Hong Kong (licencia SVF)

El SVF multipropósito normalmente almacena valor，y puede utilizarse para realizar pagos a personas distintas del emisor。Que se trate de un SVF regulado depende de los derechos del producto、flujo de capital、Ámbito de uso y disposiciones de distribución.；único propósito、Los planes de incentivos o acuerdos de finalidad limitada están exentos de aplicación sólo si cumplen con las exenciones legales.。

Instituciones no bancarias que emiten o facilitan la emisión de SVF regulados en Hong Kong，Generalmente se requiere obtener una licencia o se aplica una exención explícita.。Se considera que a un banco autorizado se le ha concedido una licencia en virtud del artículo 8G de la Ordenanza.，Sin embargo, todavía es necesario comprobar productos específicos y disposiciones de distribución.。

El requisito mínimo es 25 millones de dólares de Hong Kong en capital social desembolsado.，u otros recursos financieros de valor equivalente aceptables para la Autoridad Monetaria。La HKMA podrá, en función del riesgo、flotar、El número y la complejidad de las cuentas imponen requisitos más altos。

director ejecutivo、Los directores y controladores deben ser aptos y honorables，Los directivos están sujetos a sistemas de control adecuados。El director ejecutivo y al menos un director ejecutivo suplente deben residir normalmente en Hong Kong.；Los requisitos de consentimiento previo o notificación se aplican a diferentes puestos.。

Los licenciatarios deben proteger y gestionar los depósitos flotantes y SVF por separado.。La orientación regulatoria requiere el establecimiento de acuerdos de confianza eficaces，Implementar los derechos legales de los usuarios y los reclamos de prioridad cuando el licenciatario se vuelve insolvente.；Se podrán utilizar avales o seguros bancarios como alternativa o complemento cuando esté justificado.，Los resultados reales dependen de la documentación y los acuerdos legales.。

La legislación y las instrucciones de concesión de licencias de la HKMA no se comprometen a un período fijo de revisión y aprobación.。El tiempo depende de que la solicitud esté completa.、Complejidad empresarial y del sistema.、Partes suplementarias、Evaluación independiente y revisión regulatoria；Los resultados garantizados pueden no basarse en un número uniforme de meses。

La tarifa de licencia que figura en las instrucciones de licencia de la HKMA es de 113.020 dólares de Hong Kong.，El pago debe realizarse dentro de los 14 días posteriores a la entrada en vigor de la licencia.，Posteriormente pagar anualmente；El Anexo 4 de la Ordenanza debe revisarse antes del pago.。No se encontró ninguna base oficial para la tasa de solicitud unificada de 150.000 dólares de Hong Kong.，evaluación de terceros、auditoría、Los honorarios legales y de consultoría se reconocen proyecto por proyecto.。

Puede subcontratar algunas actividades.，Sin embargo, el licenciatario, los directores y la gerencia siguen siendo los responsables en última instancia.。La subcontratación no debe obstaculizar a la HKMA、Acceso a la información por parte de auditores y evaluadores internos o externos、Realizar revisiones en el sitio o fuera del sitio；contrato especifico、Los requisitos de ubicación y control deben implementarse en función del riesgo.。

Después de obtener la licencia, debe continuar cumpliendo con los estándares mínimos y las condiciones de la licencia.，incluir recursos financieros、personal、Gestión de flotadores、ALA/CFT、Riesgos y controles internos、Sistemas de datos y contabilidad、Conducta empresarial、Avisos e informes。auditoría、La frecuencia de las pruebas y los informes está regulada por la legislación.、pautas、Prevalecerán las condiciones y requisitos de la licencia de la Autoridad Monetaria de Hong Kong.。

La Autoridad Monetaria podrá suspender la、Cancelar、instruir、Acciones como investigaciones o multas。La revocación no tiene consecuencias inmediatas y automáticas para todas las violaciones.；Negarse a aprobar、La revocación y algunas otras decisiones tienen motivos escritos y procedimientos de revisión o apelación aplicables.。

No。SVF y el negocio de depósitos bancarios son sistemas diferentes，Se debe utilizar la función de herramienta.、Juicio de los fondos del cliente y alcance del permiso.，No anuncie los saldos de valor almacenado como depósitos bancarios con las mismas protecciones.。

Presentar una solicitud u obtener una opinión de principios no significa que se le permita operar oficialmente.。La autorización final debe confirmarse primero、Condiciones de licencia y requisitos previos para iniciar un negocio；Las pruebas técnicas deben distinguirse de los fondos reales de los clientes y las transacciones reguladas.。

No se puede considerar la misma aprobación.。Autorización comercial de evaluación de la autoridad regulatoria；Los bancos revisan de forma independiente a los clientes、Fuente de fondos y propósito de la cuenta。Obtener una licencia o aprobación en principio no garantiza la apertura de una cuenta、Acceso de compensación y servicios de cuenta en curso。

Puede referirse aLicencia de instalación de valor almacenado de Hong Kong (licencia SVF)Información de supervisión y solicitud de las autoridades competentes.，Consultar los sistemas correspondientes y la información de procesamiento.。

Primero los nuevos productos、Categoría de cliente、Una comparación caso por caso de los flujos de capital y áreas de operación con registros o autorizaciones existentes。Si excede el alcance o afecta las condiciones aplicables，Se deben completar los cambios correspondientes.、Se iniciará después de una notificación o una aplicación por separado.。

Comparar nombres legales、Número de registro o licencia、Negocio autorizado、Condiciones de licencia y sitio web real。Marca del grupo、La identidad de las empresas afiliadas y de los agentes no puede sustituir la autorización de la entidad contratante.，Debe cotejarse con registros oficiales y documentos de licencia.。

Ambos pueden cambiar la relación de control.。Las participaciones directas e indirectas deben identificarse antes de negociar.、Impacto significativo y cambios en el controlador final.，Consultar procedimientos de aprobación o notificación，y escribir las condiciones reglamentarias en los acuerdos de entrega。

Primero compruebe si aún se cumplen las condiciones de la licencia.，Organizar supervisión temporal、Restricciones comerciales y traspasos，y completar las notificaciones de personal correspondientes o aprobaciones de nuevas contrataciones。Los sustitutos nominales no pueden resolver las deficiencias en el desempeño real de las funciones。

Se recomienda registrar las quejas.、Productos y personas involucradas、Límite de tiempo de procesamiento、Evidencia y conclusión，e informar a los clientes sobre los canales de actualización aplicables.。Los procesos deben rectificarse cuando se descubren problemas sistémicos.，En lugar de simplemente cerrar un solo ticket。

No puedo juzgar así。También verifique la ubicación del cliente.、Método de comercialización、Normas locales para sucursales y productos.；El pasaporte o mecanismo de notificación aplicable sólo cubre el alcance especificado en el mismo.。

Se recomienda poner el producto、PEAJE、cliente、flujo de capital、Las responsabilidades de riesgo y personal están asignadas a sistemas y contratos.。Si el modo cambia después de que se aprueba la solicitud，Se debe reexaminar el alcance de los requisitos de autorización y notificación reglamentaria.，Evite seguir utilizando planes obsoletos。