1. Requisitos básicos legales de registro de DCE
Estructura de gobierno de la entidad y residente
Una empresa debe estar registrada en Australia (como Pty Ltd) y obtener un número fiscal ABN/ACN.。Debe tener una dirección de oficina física o virtual local en Australia que cumpla con los requisitos operativos de coincidencia.。La estructura de la junta debe nombrar al menos un director residente en Australia.。
persona adecuada y adecuada (En forma y adecuado) revisar
director、Accionistas titulares de más del 25% de las acciones.、beneficiario final (TOS) Y el oficial de cumplimiento debe proporcionar una certificación notarial de no antecedentes penales dentro de los 6 meses. (control policial)。Investigar estrictamente las fuentes de financiación de la UBO (SoF) y fuentes de riqueza (Sembrar)，El camino debe ser legal.、Razonable y totalmente rastreable。
Oficial de Cumplimiento Anti-Lavado de Dinero de Nivel Gerencial
Se nombrará una persona a nivel directivo (Nivel de gestión) Oficial de Cumplimiento ALA/CFT，Tener la autoridad para detener de forma independiente negocios de alto riesgo y congelar retiros.，Y contar con un canal de gobernanza de cumplimiento que reporte directamente a la junta directiva。
Plan ALD/CFT personalizado
Se debe establecer un conjunto completo de sistemas de cumplimiento que no se puedan copiar.。Contiene la Parte A (NegociosEvaluación del riesgo de blanqueo de capitalesy gobernanza interna) y Parte B (KYC/KYB y procedimientos mejorados de diligencia debida EDD)。
2. Proceso estándar de registro de cumplimiento y solicitud
primera etapa：Construcción de entidades corporativas y preparación de diligencia debida. (2-3semana)
Registrar una empresa principal australiana，Solicitar código de registro fiscal。Configurar una dirección de operación de cumplimiento local，Director residente australiano designado oficialmente。Iniciar simultáneamente verificaciones de antecedentes y procedimientos de certificación notarial de antecedentes penales para el personal directivo central y las UBO.。
segunda etapa：Construcción de sistemas de cumplimiento y construcción de estructuras. (4-6semana)
Los documentos básicos del Programa ALD/CTF y el informe de evaluación del riesgo de lavado de dinero están hechos a medida por el equipo de cumplimiento profesional de Hong Kong Huitong.。Establecer KYC interno、Detección de sanciones e informes de asuntos sospechosos (SMR) normas internas de funcionamiento。
La tercera etapa：Registro e informes de AUSTRAC
Abra una cuenta del sistema AUSTRAC Online，Enviar Perfil Empresarial Formulario perfil empresarial conforme a la ley，Registro formal como entidad declarante regulada (Entidad reportante)。
Etapa 4：Presentación formal de licencia DCE y respuesta a consultas
Envío en línea al cambio de moneda digital (DCE) Solicitud de registro。AUSTRAC (y ASIC，Si corresponde) consulta complementaria emitida，Proporcionar una explicación escrita e información de respaldo adicional.。
La quinta etapa：Emisión de licencia y apertura de cuenta bancaria institucional. (6-12semana)
El período de revisión legal suele ser de 90 a 120 días (puede reducirse a 40 días hábiles si la información es extremadamente completa)。Está estrictamente prohibido realizar negocios de cambio antes de la aprobación.；Después de la aprobación，Utilice el paquete de cadena de evidencia de cumplimiento para iniciar la diligencia debida en la apertura de cuentas públicas de instituciones financieras tradicionales.。
3. Umbrales de financiación y directrices de verificación de recursos financieros
Tarifa de solicitud oficial：Actualmente, AUSTRAC está eximiendo las tarifas de solicitud del gobierno para el registro de DCE y las renovaciones posteriores de tres años.，El impuesto de contribución de la industria posterior se aplicará en función del volumen.。
umbral previo de capital：No existe un requisito mínimo de capital pagado a nivel de factura.，El costo principal de la empresa en la etapa inicial es la adquisición de sistemas de control de riesgos de cumplimiento.、Consultoría profesional y mantenimiento de estructuras de cumplimiento.。
Enfoque de revisión bancaria：La debida diligencia bancaria depende en gran medida de la legalidad de los fondos del beneficiario final presentados por la empresa. (SoF) auditoría penetrante，Y es muy necesario lograr un aislamiento físico completo entre los fondos de los clientes y los fondos autooperados.。
Condiciones financieras que activan la licencia AFSL：El volumen de operaciones anual supera 1000 millones de dólares australianos，O los activos totales mantenidos en nombre del cliente exceden 500 millones de dólares australianos，Activos tangibles netos sujetos a los requisitos exigidos por la ASIC (ANT) reservar。
Adquisición de una empresa fantasma ya preparada (opcional)：Si se evalúa la adquisición de una entidad existente，Responder a su estado de registro.、Transacciones históricas、Presentación de registros y posible responsabilidad por motivos legales.、Due Diligence financiera y de cumplimiento；La debida diligencia no puede eliminar todos los riesgos históricos。
4. Cumplimiento Operación Aplicación Registro de advertencias de tormentas (2025-2026)
Cancelación obligatoria de matrícula：AUSTRAC inicia una investigación por lavado de dinero en más de 50 proveedores de servicios de cifrado en 2025，Entre ellas, 9 licencias fueron directamente revocadas/suspendidas debido a la falta de un mecanismo de evaluación de riesgos o fraude de cumplimiento.。
Multas elevadas y responsabilidad penal：No presentar informes de transacciones en efectivo de gran tamaño de manera oportuna (TTR) u ocultar información de la contraparte，Se enfrentará a una multa única de más de 50.000 dólares australianos y a una orden judicial de rectificación obligatoria.。
Acusaciones de doble supervisión y operación sin licencia：2026Después del 30 de junio，Si la escala de custodia de activos de la plataforma llega a la línea roja de la factura pero no solicita AFSL de ASIC，Perderá por completo la inmunidad ante las fuerzas del orden.。
5. Calendario de cambios estructurales de la Ley de Activos Digitales y VASP
- 2024 periodo legislativo
Aprobación del proyecto de ley de enmienda contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo de 2024，Hacer cumplir oficialmente la norma internacional del GAFI “Regla de viaje” en forma legal。
- 2025 período de limpieza anual
ASIC lanza INFORMACIÓN 225 Actualizaciones y "Centro Australiano de Análisis e Informes de Transacciones (AUSTRAC)：activos digitalesLey Marco。AUSTRAC lanza la campaña “Úselo o piérdalo” para eliminar las empresas fantasma que no operan。
- 2026 31 de marzo del año
Ampliación fundamental del alcance regulatorio de VASP，Puro “comercio de moneda a moneda”、Custodia de activos digitales、Todos los negocios de stablecoins están incluidos obligatoriamente Sistema de registro AUSTRAC。
- 2026 30 de junio del año
“Carta de no acción” de aplicación de ASIC para intercambios de gran volumen (carta de no acción)"Inválido，Quienes no presentan una licencia financiera se convierten en operaciones ilegales。
6. Registro de licencia AUSTRAC de la plataforma principal de la industria
Matcha MXC (Grupo MXC)
2020Aprobado en marzo。El grupo de tecnología y finanzas digitales recibió aprobación para llevar a cabo negocios de cambio de moneda fiduciaria y billeteras criptográficas en Australia.，AUSTRAC DCE es el únicoMetro de Estonia yEE.UU. MSB El trampolín central para el cumplimiento global。
Swyftx
Broker de criptomonedas fundado en 2018，Al hacer cumplir un marco de cumplimiento y segregación de activos de clientes extremadamente estricto，Obtuvo con éxito apoyo bancario institucional，Se convirtió en la segunda plataforma comercial más grande de Australia (más de 600.000 usuarios verificados con nombres reales)。
CoinSpot / Reserva Independiente
2018El primer grupo de empresas que se registró con éxito dentro de las dos primeras semanas de la entrada en vigor de las nuevas regulaciones en abril。Al tomar la iniciativa en el establecimiento de un sistema de revisión contra el lavado de dinero que esté en línea con las finanzas tradicionales.，Estableció con éxito la posición de liderazgo en el mercado local australiano.。
7. Solución de problemas básicos y desminado práctico (Preguntas frecuentes)
No。Así es el sistema de registro obligatorio contra el lavado de dinero en el marco de AUSTRAC (DCE)，No es una licencia financiera tradicional。Solo si su negocio ofrece apalancamiento、derivados、Gestión financiera de promesas centralizada，Es posible que alcance la nueva regulación del "volumen de transacciones anuales superior a 10 millones de dólares australianos" en 2026.，Es necesario solicitar además la licencia AFSL de ASIC.。
En absoluto。Los requisitos regulatorios deben tener acuerdos operativos locales sustanciales en Australia.：Requiere que se establezca una entidad australiana (Como Pty Ltd)、Registre un número de identificación fiscal local、Organizar directores residentes australianos con poderes sustanciales，Para asumir las obligaciones de cumplimiento legal。
AUSTRAC no fija una "cifra mínima pagada" estricta。Sin embargo, durante la etapa de revisión de apertura de cuentas institucionales，Las empresas deben demostrar suficiente capital de trabajo para mantener los controles de transacciones.、Sistema de Detección de Sanciones y Compensación de Empleados Locales；Y la fuente de los fondos de los accionistas. (SoF) Debe ser transparente y legal.。
constituye directamente un acto ilegal。AUSTRAC prohíbe estrictamente "abrir negocios sin registro"。Antes de recibir la confirmación oficial de inscripción final，Proporcionar cualquier cotización negociable o custodiar los fondos de los clientes sin autorización.，Se enfrentará a proceso penal y denegación permanente de registro。
El ciclo regular es de aproximadamente 6 a 12 semanas (unos 40 días laborables)。El factor decisivo principal es la precisión de la personalización del Plan de Cumplimiento ALD/CTF，y la eficiencia de la retroalimentación legal al enfrentar cartas de investigación de antecedentes emitidas por investigadores de AUSTRAC.。Un expediente extremadamente completo desencadena un proceso de revisión。
Sin umbral de certificado estricto。El punto central de revisión es si el oficial de cumplimiento se encuentra en el "nivel gerencial".，¿Puede informar directamente a la junta directiva y cerrar el negocio de forma independiente?。Para empresas transfronterizas que tienen un establecimiento permanente en Australia，Se espera que la persona sea residente permanente según las directrices de 2026.。Tener un nombre falso pero ningún poder real puede conducir fácilmente a la revocación.。
La persona física final debe ser implementada. (TOS) revelación penetrante。Los materiales de calidad de entrega incluyen：Prueba de identidad y domicilio.、6Notarización de ningún delito en meses、currículum empresarial detallado。Lo que es particularmente crítico es el camino hacia el capital legal y la acumulación de riqueza. (Sembrar) evidencia a nivel de auditoría。
Operaciones técnicas específicas pueden subcontratarse，Sin embargo, las responsabilidades de cumplimiento legal no son transferibles.。Las entidades autorizadas deben establecer un “sistema de gobernanza de subcontratación” completo，Los derechos de auditoría deben ser obligatorios en los contratos de servicios (Derechos de auditoría)、Acuerdo de Calificación de Servicios y Cláusulas de Cooperación Incondicional de Supervisión。
La licencia es solo el umbral mínimo。Los bancos como “reguladores secundarios”，estricta investigación：Legalidad de la financiación de la UBO、Los activos del cliente están estrictamente aislados、Y si existe un registro real de intercepción de transacciones/resolución de STR en ejecución。Ganghuitong creará previamente el paquete de cadena de evidencia subyacente necesario para la apertura de cuentas para los clientes.。
El riesgo de cumplimiento es extremadamente alto。AUSTRAC está llevando a cabo una operación de limpieza de cumplimiento de la ley dedicada al tipo "Úselo o piérdalo"。"Instituciones zombis" que no tienen un flujo de transacciones real ni registros de capacitación sobre interceptación/cumplimiento del sistema durante mucho tiempo，Enfrentando acciones de ejecución por revocación absoluta o denegación de renovación。
licencia por 3 Renovación obligatoria anual。La supervisión ya no verifica las plantillas en papel，Más bien, la cadena de evidencia de la operación de auditoría：¿Se actualiza trimestralmente la evaluación del riesgo corporativo de lavado de dinero?、Informe de asunto sospechoso (FUE) Si se presenta según el plazo de prescripción legal、¿La conservación de los datos de las transacciones de los clientes durante un máximo de 7 años es completa y cumple con las normas?。
2026Desde el 31 de marzo，Finaliza el período de gracia para todas las transferencias de criptoactivos，La información del remitente y del receptor de fondos debe ser recopilada y verificada obligatoriamente tanto dentro como fuera de la cadena.。también，También se han incluido en el alcance de la supervisión de la licencia obligatoria de AUSTRAC los servicios puros de “comercio de divisas” y de custodia.。
8. Regulaciones relevantes、Información reglamentaria y lecturas adicionales
| Categoría de datos | Información relacionada |
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| Interpretación profesional | |
| Legislación y orientación regulatoria | |
| Autoridades reguladoras y de concesión de licencias |
