Proveedor de servicios de activos virtuales VARA de Dubai (VASP) Guía de solicitud de licencia

Excepto áreas DIFC (reguladas por DFSA)，Lanzar un intercambio de activos virtuales en Dubai、corredor de bolsa、alojamiento、préstamo、Gestión de activos、Liquidación de transferencia、Negocio de consultoría y emisión de activos virtuales.，Cada uno deberá obtener la licencia correspondiente por separado.。

可以按VARA制度评估申请多个活动，但每项活动均有范围、condición、资本和收费要求，某些组合还受结构限制。具体费用按现行收费表及申请路径核对，不以统一50%扩展费概括所有活动。

Puede referirse a迪拜 VARA 加密货币牌照主管机关的监管及申请资料，Consultar los sistemas correspondientes y la información de procesamiento.。

申请主体须按VARA适用地区、实体及经营要求建立有效的管理和运营安排。oficina、核心人员和外包应对应实际活动和许可条件，不宜一概以封闭式办公室和所有高管驻场作为通用标准。

Se requiere al menos cita previa 2 residentes de los EAU a tiempo completo que trabajan como RI。Oficial de Cumplimiento (CO) Herramientas necesarias 5 Más de 10 años de experiencia，Residente de tiempo completo y reportando directamente a la junta directiva。Todos los ejecutivos deben superar un riguroso Fit & Revisión adecuada y entrevista en inglés.。

Fuerte correlación。Si el intercambio utiliza un depósito en garantía de terceros con licencia de VARA，El capital pagado debe ser 2000 Wandiram；Si el intercambio gestiona los activos de los clientes por sí mismo，Aumentan los requisitos de seguridad cibernética，El capital pagado se disparó a 1 mil millones de dirhams。

Los activos corrientes netos deben ser monitoreados continuamente (EXCELENTE)，asegúrese de que satisfaga 640 El valor máximo de tres indicadores, incluidos los dirhams.。Compra obligatoria no menos de 900 Seguro de ciberseguridad de mil dirhams y 450 Seguro contra delitos en van dirhams，mantener 1:1 reservas de clientes。

应区分设立或初步批准阶段与正式获准经营。Preparación de materiales、Consulta、人员系统和银行安排影响总时间，不能将某类业务的经验区间承诺为固定获牌期限。

Volumen aproximado de expedientes 65 compartir。cobertura básica：Planificación empresarial y financiera、Declaración de penetración de capital de la UBO、Completo sistema de cumplimiento y política ALD/CFT、Informes de auditoría de seguridad de red y pruebas de penetración emitidos por terceros、Certificado de política y plan BCDR。

Los proveedores de tecnología de cumplimiento deben integrarse para implementar la regla de viaje，Las transferencias con un monto ≥1,000 USD deben transmitir la información de identidad del remitente y del destinatario en tiempo real。Todos los miembros deben cumplir con las listas de sanciones locales de los EAU y la OFAC.、Comparación de detección en tiempo real de la biblioteca PEP。

Queda expresamente prohibida la distribución、Negociar o promover criptomonedas que mejoran el anonimato (como Monero)。Antes de obtener el permiso oficial VARA，Cualquier solicitud o marketing dirigido al público en Dubai está estrictamente prohibido.，Los infractores se enfrentarán directamente a una orden de cese y desistimiento y a fuertes multas.。

应按获准业务实施客户法币及虚拟资产保障、Registro、对账和访问控制，不能挪作公司营运资金。违规可能引发监管或法律措施，但不是所有事件都自动即时撤牌或构成同一刑责。

La licencia es válida para 1 Año。Debe adelantarse cada año. 60 días para solicitar la renovación y pagar la tasa anual de supervisión。Las empresas deben presentar estados financieros anuales auditados independientemente a VARA、Informe de auditoría de separación de activos del cliente e informe de auditoría de seguridad de la red。

No puedo juzgar así。迪拜DIFC有不同金融监管框架，VARA的地域及活动范围应分别核对，不能将普通自由区和DIFC互用许可。

Presentar una solicitud u obtener una opinión de principios no significa que se le permita operar oficialmente.。La autorización final debe confirmarse primero、Condiciones de licencia y requisitos previos para iniciar un negocio；Las pruebas técnicas deben distinguirse de los fondos reales de los clientes y las transacciones reguladas.。

No se puede considerar la misma aprobación.。Autorización comercial de evaluación de la autoridad regulatoria；Los bancos revisan de forma independiente a los clientes、Fuente de fondos y propósito de la cuenta。Obtener una licencia o aprobación en principio no garantiza la apertura de una cuenta、Acceso de compensación y servicios de cuenta en curso。

Primero los nuevos productos、Categoría de cliente、Una comparación caso por caso de los flujos de capital y áreas de operación con registros o autorizaciones existentes。Si excede el alcance o afecta las condiciones aplicables，Se deben completar los cambios correspondientes.、Se iniciará después de una notificación o una aplicación por separado.。

La subcontratación no significa transferir las responsabilidades de la entidad autorizada。Se recomienda aclarar el alcance de los servicios.、acceso a datos、auditoría、informe de accidente、Disposiciones de abastecimiento y salida，y retener suficiente personal interno para supervisar a los proveedores。

Comparar nombres legales、Número de registro o licencia、Negocio autorizado、Condiciones de licencia y sitio web real。Marca del grupo、La identidad de las empresas afiliadas y de los agentes no puede sustituir la autorización de la entidad contratante.，Debe cotejarse con registros oficiales y documentos de licencia.。

Ambos pueden cambiar la relación de control.。Las participaciones directas e indirectas deben identificarse antes de negociar.、Impacto significativo y cambios en el controlador final.，Consultar procedimientos de aprobación o notificación，y escribir las condiciones reglamentarias en los acuerdos de entrega。

Primero compruebe si aún se cumplen las condiciones de la licencia.，Organizar supervisión temporal、Restricciones comerciales y traspasos，y completar las notificaciones de personal correspondientes o aprobaciones de nuevas contrataciones。Los sustitutos nominales no pueden resolver las deficiencias en el desempeño real de las funciones。