1. ¿Qué empresas de moneda virtual de Nueva York requieren una BitLicense?
Transferencia de moneda virtual
Recibir y transferir moneda virtual para clientes，o transmitir moneda virtual en nombre de un cliente，Incluyendo algunas transferencias en cadena、Servicios de pagos transfronterizos y transferencias intraplataforma，Generalmente cae dentro de las actividades regulatorias de BitLicense.。
Custodia de activos digitales
Almacenar en nombre de otros、Mantener o mantener la custodia o el control de la moneda virtual，Incluye billetera de custodia、Custodia institucional y algunos acuerdos de subcustodia，Normalmente requiere permiso NYDFS。
Compra y venta a clientes.
Compre o venda moneda virtual a clientes como negocio，incluyendo corretaje、Creación de mercado o modelos de comercio minorista específicos，debe combinarse con fondos、Juicio de cotización y estructura de contraparte。
Servicios comerciales y de cambio.
Como una empresa cliente proporciona moneda virtual entre，O servicios de intercambio entre moneda virtual y moneda legal，También puede involucrar BitLicense、Licencia de transmisor de dinero de FinCEN MSB y Nueva York。
Emitir o gestionar moneda virtual
control、Administrar o emitir moneda virtual es generalmente una actividad permitida.；La emisión de monedas estables en dólares estadounidenses también está sujeta a la aprobación por escrito del DFS.，y cumplir con las reservas、redención、Auditoría y requisitos específicos del producto。
2. BitLicencia、fideicomiso de propósito limitado、Comparación de FinCEN MSB y MTL de Nueva York
| estado regulatorio | Función principal | agencia reguladora | Artículos que no se pueden reemplazar |
|---|---|---|---|
| Licencia Bit de Nueva York | Realizar negocios de moneda virtual según 23 NYCRR Parte 200 en Nueva York o para residentes de Nueva York | NYDFS | No cubre automáticamente las remesas en moneda fiduciaria、valores、Derivados de materias primas u otras licencias estatales |
| Compañía fiduciaria de propósito limitado de Nueva York | Aprobado para realizar negocios de moneda virtual.，y podrá ejercer poderes fiduciarios | NYDFS | Los requisitos regulatorios prudenciales y de aplicación suelen ser más altos，Adecuado para hosting institucional y otros modelos. |
| Registro de MSB de FinCEN | Registro de empresas de servicios monetarios y obligaciones BSA/AML a nivel federal | FinCEN | El registro de FinCEN no sustituye a BitLicense ni a ninguna licencia a nivel estatal. |
| MTL de Nueva York | Lanzamiento de Fiat Money Transmission en Nueva York | NYDFS | La custodia de moneda virtual no se puede cubrir por separado、comprar y vender、Canjear o emitir |
| Otras licencias estatales MTL/Crypto | Cubriendo la transmisión de dinero o actividades de activos digitales en otros estados. | agencias reguladoras estatales | No sustituye a la licencia del estado de Nueva York，Los puntos de contacto con los clientes y las empresas deben analizarse estado por estado |
3. Cuatro capacidades principales para la aplicación BitLicense
Idoneidad de gestión y gobierno corporativo
director、ejecutivo、Los controladores y accionistas mayoritarios deben tener experiencia acorde con el negocio.、Integridad y capacidad para desempeñar sus funciones.，y historia personal completa、huella dactilar、fondo、litigio、Divulgaciones regulatorias y financieras。
capital、Liquidez y Protección al Cliente
NYDFS basado en modelo de negocio、escala、Custodia de Activos y Determinación de Riesgos Capital Mínimo；Los solicitantes también deben configurar un depósito de protección al cliente o una cuenta fiduciaria.，y establecer un seguimiento continuo de los fondos y la liquidez.。
BSA/AML y cumplimiento de sanciones
Crear una evaluación de riesgos empresariales、KYC/CDD、Monitoreo de transacciones、Análisis de cadena de bloques、Informe de actividad sospechosa、Evaluación de la OFAC、Sistemas basados en riesgos, como funcionarios de cumplimiento y pruebas independientes.。
tecnología、Ciberseguridad y resiliencia operativa
Establecer seguridad de red de conformidad con la Parte 200 y 23 NYCRR Parte 500、Cartera y llave、control de acceso、respuesta a incidentes、continuidad del negocio、Recuperación ante desastres y gestión de riesgos de terceros。
4. Solicitud de BitLicense de Nueva York y proceso de revisión del NYDFS
Confirmar si el negocio está dentro del alcance de la supervisión.
productos de peine、cliente、Control de activos、flujo de capital、Áreas de servicio y puntos de contacto de Nueva York，Determinar BitLicense、fideicomiso de propósito limitado、Combinación de MTL y FinCEN MSB。
Establecimiento de la empresa solicitante y estructura de gobierno.
Determinar el tema de la solicitud en los EE. UU.、Equidad、director、ejecutivo、Controlador、Estructura organizacional、Número de identificación fiscal、Operaciones de entidad y relaciones de grupo.。
Establezca una cuenta NMLS y solicite proyectos
Solicite una cuenta de empresa NMLS，Maestro de configuración、Administrador de subcuenta，Y cree un directorio de datos de acuerdo con la nueva lista de aplicaciones de Actividad comercial de moneda virtual de Nueva York。
negocio hecho、Programa de Finanzas y Cumplimiento
preparar plan de negocios、pronóstico de tres años、programa de capital、Proceso de activos del cliente、LMA、seguridad de red、Monitoreo de transacciones、Protección al cliente y documentos de informes continuos.。
Envíe la solicitud completa a través de NMLS
Enviar formulario de empresa y responsable、Información previa、documentos financieros、sistema de políticas、5000Tarifa de solicitud en dólares estadounidenses y otros materiales requeridos por NMLS。
Pasó la revisión de integridad y sustancia.
DFS primero confirma si la información de la solicitud está completa，empezar el negocio de nuevo、finanzas、BSA／AML、seguridad de red、Verificaciones de antecedentes y otras comprobaciones especiales。
Responder a notificaciones de defectos y consultas adicionales
Envíe una respuesta completa a la carta de deficiencia artículo por artículo dentro del plazo especificado，Actualizar política、evidencia sistemática、Notas de Gestión y Modelo Financiero。
Obtener licencias e iniciar una supervisión continua
Implementar capital final、margen、Monedas aprobadas y condiciones de licencia.，Iniciar informes financieros、evaluación anual、Inspección regulatoria、Ciberseguridad y aprobación de cambios de producto。
5. Materiales normalmente necesarios para la solicitud de BitLicense
| Categoría de datos | Contenido principal | Enfoque del NYDFS |
|---|---|---|
| Información de la empresa y del grupo | Certificado de registro、Carta、A、Estructura organizacional、Empresas afiliadas y direcciones comerciales. | Asunto de la solicitud、¿Están claros los límites de responsabilidades entre los proveedores de servicios clave y el grupo? |
| Accionistas y controladores | cadena de capital、beneficiario final、director、Ejecutivos y personal directivo clave | Carácter y aptitud、experiencia、Integridad、Control y conflictos de intereses |
| antecedentes personales | historia personal、Reanudar、huella dactilar、Crédito、litigio、Antecedentes penales y reglamentarios | Integridad de las divulgaciones e idoneidad de la administración para operar un negocio financiero regulado |
| plan de negocios | producto、cliente、área、flujo de capital、billetera、proceso de transacción、Plan de ingresos y crecimiento | ¿Cada negocio requiere una licencia?，¿Los sistemas y las personas soportan la escala proyectada? |
| información financiera | estados financieros historicos、Información de auditoría、pronóstico de tres años、Fuentes de financiación y plan de capital. | capital、Liquidez、Sostenibilidad y adecuación de los escenarios de estrés. |
| Sistema BSA/AML | Evaluación de riesgos、PIC、CDD／EDD、Monitoreo de transacciones、RAE、OFAC y pruebas independientes | regla、sistema、Si el personal y el manejo de casos forman un circuito cerrado |
| seguridad de red | Evaluación de riesgos、CISO、control de acceso、Ministerio de Asuntos Exteriores、cifrado、monitor、Respuesta a incidentes y pruebas | ¿Cumple la Parte 500 y es compatible con la billetera?、Coincidencia de riesgos de arquitectura clave y de nube |
| Protección de activos del cliente | Arquitectura de alojamiento、Capas de billetera、Libros de cuentas、Reconciliación、subhospedaje、Retiro y aislamiento por quiebra | Derechos del cliente、Separación de bienes、¿Están claros el uso autorizado y las pistas de auditoría? |
| protección al consumidor | Acuerdo del cliente、Divulgación de riesgos、costo、recibo de transacción、queja、Devoluciones de cargo y antifraude | ¿Los términos son claros y llamativos?，Si las capacidades de servicio al cliente coinciden con el tamaño del cliente |
| Sistema operativo | continuidad del negocio、recuperación de desastres、subcontratación、auditoría、Mantenimiento de registros y gestión de cambios. | posiciones clave、dependencias del sistema、Si se implementan las responsabilidades de pruebas y presentación de informes regulatorios. |
6. BitLicense Capital、Tarifas y requisitos regulatorios financieros
| proyecto | Requisitos principales | Enfoque de planificación |
|---|---|---|
| Tarifa de solicitud | 23 NYCRR Parte 200 proporciona una tarifa de solicitud no reembolsable de $5,000.，También se pueden incurrir en tarifas de NMLS y de terceros. | Las tarifas de solicitud son una fracción de los costos regulatorios，Debe ser auditado por separado、sistema、personal、Aportes legales y de cumplimiento |
| capital mínimo | No existe una cantidad fija uniforme que se aplique a todos los solicitantes.，Determinado por NYDFS según el modelo de negocio y el riesgo. | Escala de alojamiento、volumen de operaciones、palanca、Liquidez、Tanto el riesgo físico como los activos de los clientes impactan los juicios de capital. |
| Cuenta de margen o protección | Requiere obtener una fianza o depositar fondos en una cuenta de protección al cliente.；Las preguntas frecuentes de DFS explican que el mínimo general es de $500,000，pero se puede mejorar | Cantidad、La organización y los términos deben cumplir con los requisitos de DFS.，y continuar ajustándose a medida que el negocio crece. |
| activos del cliente | Debe realizarse de una manera que proteja los derechos e intereses de los clientes.，Y llevar cuentas claras、Conciliación entre los libros de contabilidad internos y en cadena | Los activos del cliente no pueden utilizarse para la financiación propia de la empresa sin aprobación、Actividades de garantía o crédito. |
| informe financiero | Presentar informes financieros trimestrales y anuales de acuerdo con la Parte 200.，Las declaraciones anuales a menudo implican requisitos de auditoría | Las políticas contables deben cubrir las valoraciones de activos digitales、reservar、Reconocimiento de ingresos、Pasivos del cliente y transacciones relacionadas |
| revisión regulatoria anual | Las instituciones autorizadas corren con los costos de supervisión e inspección del NYDFS，Normalmente se factura en base a cuatro evaluaciones trimestrales estimadas y una liquidación anual | El importe no es una cuota anual fija.，Debe incorporarse a los presupuestos operativos en curso y a la gestión de liquidez. |
| Impuestos y otras licencias | Impuestos federales y estatales、MSB de FinCEN、La MTL de Nueva York y otras licencias estatales pueden aplicarse por separado. | Los pronósticos financieros y de capital deben cubrir todos los costos de cumplimiento estatales y federales previstos. |
7. BSA／AML、Sistema de monitoreo de transacciones y seguridad de red.
Completar una evaluación de riesgos AML a nivel empresarial al menos una vez al año.，Productos cubiertos、Atender、cliente、contraparte、Jurisdicción、Canales de entrega y riesgos en cadena，y traducir los resultados en controles de transacciones y de clientes。
Crear PIC、Sistemas CDD y EDD，Verificar la identidad de los clientes y los beneficiarios finales，Identificar clientes de alto riesgo、Objetos sancionados、Cifras políticamente expuestas y relaciones anormales de cuentas。
Utilice herramientas de análisis de blockchain que se adapten al tamaño de su empresa，Identificar el mezclador、red oscura、Estafa、chantaje、dirección de sanción、Fuentes de financiación entre cadenas y de alto riesgo，y conservar las pruebas de la investigación。
Establecer moneda legal y reglas de monitoreo de transacciones en cadena.、Investigación de alarma、Actualización de caso、SAR/CTR y proceso de informes regulatorios，y realizar una verificación independiente y un ajuste continuo de reglas y modelos.。
Implementar la OFAC y otras evaluaciones de sanciones.、Congelar o rechazar transacciones、Lista de procedimientos de actualización y presentación de informes；El registro de FinCEN MSB no reemplaza los requisitos AML y Parte 504 de NYDFS。
Establecer la gobernanza del CISO de conformidad con 23 NYCRR Parte 500、Evaluación de riesgos、Ministerio de Asuntos Exteriores、Minimizar permisos、cifrado、Gestión de vulnerabilidades、Monitoreo de registros、Respuesta a incidentes y presentaciones reglamentarias anuales。
A los servicios en la nube、tecnología de billetera、KYC、Monitoreo de transacciones、El servicio de atención al cliente y los subanfitriones realizan la debida diligencia、Control de contratos、Monitoreo continuo y planificación de salida，La subcontratación no puede transferir la responsabilidad de la institución autorizada。
8. alojamiento、Requisitos de gestión de divisas y protección del consumidor
Las instituciones depositarias deben mantener cuentas separadas y separar las monedas virtuales de los clientes de los activos propios de la empresa y de las partes relacionadas.，Y asegúrese de que la billetera en la cadena、El libro mayor interno y los derechos de cada cliente se pueden conciliar continuamente。
2025Las Directrices de Custodia de DFS actualizadas anualmente exigen que los clientes sigan manteniendo intereses justos y beneficiosos.；Agregar un nuevo acuerdo de subcustodia suele ser un cambio comercial importante，Se requiere aprobación del DFS antes de la implementación。
El listado puede ser aprobado por monedas específicas、Autocertificarse según la política de listado aprobada por DFS，O utilice la moneda de la Lista Verde；Todas las entidades de VC también deben mantener una política de exclusión de la lista aprobada.。
Divulgue claramente las tarifas antes de la primera transacción、precio、fluctuación、irreversibilidad、red、alojamiento、Seguro、Derechos sobre los activos de los clientes y otros riesgos importantes，y obtener la confirmación del cliente。
El sistema de atención al cliente debe proporcionar canales de texto electrónicos y telefónicos claramente visibles.，Las consultas son atendidas por personal capacitado dentro de límites de tiempo acordes con el negocio.、Restricciones de cuenta、Fraude y denuncias。
Las transacciones de los clientes deben proporcionar confirmación o recibo que cumpla con la Parte 200，Enumere con precisión el tipo de transacción、Cantidad、costo、fecha、Tipos de cambio y otra información aplicable，El marketing no debe ser falso ni engañoso.。
Guardar transacción、cliente、finanzas、Cumplimiento、queja、Monedero y registros regulatorios，y garantizar la disponibilidad para la inspección del NYDFS；Los registros relacionados con la Parte 200 generalmente deben conservarse durante al menos siete años.。
9. Alcance del servicio de licencia BitLicense de Hong Kong Huitong Nueva York
Evaluación del alcance regulatorio y cartera de licencias
Clasificando monedas virtuales、moneda fiduciaria、alojamiento、comercio、Clientes y puntos de contacto de Nueva York，Determinar BitLicense、fideicomiso de propósito limitado、MSB de FinCEN、Cartera MTL de Nueva York y otros estados。
Estructura corporativa y de gobierno de EE. UU.
Ayudar al registro de la empresa.、A、control de accionistas、Directores y ejecutivos、Estructura organizacional、Diseño de operación real y responsabilidad de gestión.，Sentar las bases para la revisión del carácter y la aptitud física。
Gestión de documentos y aplicaciones NMLS
Cree una sala de datos basada en la lista de verificación de solicitudes nuevas de Nueva York，Asistencia con los formularios de empresa y controlador del NMLS.、Información previa、Revisión de coherencia de los anexos financieros y materiales especiales del DFS.。
capital、Margen y soluciones financieras
Combinar activos de clientes、Escenarios de volumen y crecimiento para elaborar previsiones financieras a tres años、Planificación de capital y liquidez、Disposición de margen、Proceso de informes contables y regulatorios。
LMA、Ciberseguridad y protección al cliente
Crear una evaluación de riesgos、KYC、Monitoreo de transacciones、Análisis de cadena de bloques、OFAC、Parte 500、alojamiento、Divulgación al consumidor、Sistema de reclamaciones y continuidad del negocio。
Consultas de DFS y cumplimiento continuo
Ayudar a responder a revisiones exhaustivas y sustanciales.、Notificaciones de defectos y consultas especiales，y conectarse a la evaluación anual、informe financiero、Inspección regulatoria、Listado de tokens y aprobación de cambios importantes。
10. Malentendidos comunes y consejos de riesgo para la solicitud de BitLicense de Nueva York
FinCEN MSB es solo un registro federal，No reemplaza la BitLicense de Nueva York。DFS claramente declarado，El registro en FinCEN no afecta si una empresa necesita una BitLicense。
La empresa está ubicada fuera del estado de Nueva York o fuera de los Estados Unidos.，Por supuesto, no excluye la supervisión.。Siempre que el negocio involucre al Estado de Nueva York o cualquier residencia、quedarse en cama、Una persona que tiene un lugar de negocios o está operando en Nueva York.，Es posible que aún se requiera permiso。
BitLicense no cubre automáticamente la transmisión de dinero en moneda fiduciaria。Involucrando cobros y pagos en dólares estadounidenses、Cartera fiduciaria o negocio de remesas fiduciarias，También es posible que se requieran licencias MTL de Nueva York y otras licencias estatales.。
Enviar información parcial no acelerará la aprobación.。DFS solo se aplica si los documentos de la solicitud están completos、Sólo cuando la organización sea clara y el contenido sea específico del negocio real se realizará la revisión sustantiva.；Varias solicitudes no resueltas para la misma solicitud pueden resultar en rechazo。
No puede agregar productos arbitrariamente después de la aprobación、Divisa、Subhost o modelo de negocio。nuevos productos importantes、Atender、Las actividades y algunos acuerdos con terceros generalmente requieren la aprobación previa por escrito del DFS.。
5000La tarifa de solicitud en dólares estadounidenses no es un costo importante.。capital、margen、Equipo de cumplimiento、auditoría、Monitoreo de transacciones、Análisis de cadena de bloques、La ciberseguridad y las evaluaciones regulatorias anuales son inversiones a largo plazo。
11. Preguntas frecuentes sobre la licencia BitLicense de Nueva York
BitLicense es una licencia comercial de moneda virtual de Nueva York regulada por NYDFS de acuerdo con 23 NYCRR Parte 200.，Se aplica a transmisiones de moneda virtual que involucran a residentes de Nueva York o de Nueva York、depósito、Compra y venta de clientes、intercambio，y controlar、Actividades como gestionar o emitir monedas virtuales.。
Siempre que una persona o empresa participe en una actividad comercial de moneda virtual según se define en la Parte 200 e involucre al estado de Nueva York o a residentes de Nueva York.，Normalmente requiere una BitLicense u otra autorización aprobada por el NYDFS.。debe basarse en el producto、flujo de capital、Control de activos y juicios sobre la ubicación del cliente artículo por artículo。
puede ser necesario。DFS dice claramente，Si una empresa de otro estado opera en el estado de Nueva York，o que implique residencia、quedarse en cama、Negocio de criptomonedas de una persona que tiene un lugar de negocios o hace negocios en Nueva York，También se deben evaluar los requisitos de BitLicense。
No poder。FinCEN MSB es el registro a nivel federal y la regulación BSA/AML，BitLicense es una licencia comercial de moneda virtual del estado de Nueva York。DFS lo dejó claro，El registro de FinCEN no cambia la determinación de si una empresa necesita una BitLicense。
incierto。BitLicense permite realizar negocios aprobados de moneda virtual，No reemplaza otras placas requeridas por la ley del estado de Nueva York.。Cuando se trata de la transmisión de monedas legales como el dólar estadounidense，También suele ser necesario evaluar la Licencia de Transmisor de Dinero de Nueva York.。
Los comerciantes o consumidores sólo utilizan moneda virtual para comprar o vender bienes y servicios.，Generalmente se aplican las exenciones de la Parte 200。Sin embargo, si el comerciante la cede para otros,、alojamiento、Comprar, vender o intercambiar monedas virtuales，Puede entrar en el rango permitido。
El simple hecho de desarrollar y distribuir software como servicio técnico en sí mismo no suele requerir una BitLicense.。Ejemplo de DFS，El software de billetera autohospedado generalmente no es una actividad con licencia；Si el proveedor de servicios realmente controla los fondos o las claves privadas del cliente，puede constituir una custodia regulada。
23 NYCRR Parte 200 proporciona una tarifa de solicitud no reembolsable de $5,000.，También puede haber NMLS、huella dactilar、Verificación de antecedentes y honorarios de servicios profesionales.。Los solicitantes también deben presupuestar el capital.、margen、auditoría、sistema、Costos de personal y supervisión continua。
No existe una cantidad fija uniforme que se aplique a todas las empresas。NYDFS basado en modelo de negocio、riesgo、activos del cliente、volumen de operaciones、Las condiciones físicas y las previsiones financieras determinan los requisitos de capital，Y puede requerir mantenimiento continuo después de poseer la licencia.。
Los solicitantes deben obtener una fianza o depositar fondos en una cuenta de protección al cliente.。Las preguntas frecuentes actuales del DFS establecen que el monto mínimo general es de 500.000 dólares estadounidenses.，Sin embargo, se incrementará según el modelo de negocio y los riesgos específicos.，La decisión final está sujeta a DFS.。
No poder。Se pueden utilizar monedas específicamente aprobadas por DFS para la institución.、Monedas que han completado la autocertificación de acuerdo con la política de cotización de monedas aprobada por DFS，O moneda de la lista verde；Todas las instituciones de moneda virtual también deben mantener políticas de exclusión de divisas que cumplan con las Directrices 2023.。
Ambos pueden realizar negocios de moneda virtual dentro del alcance de la aprobación del NYDFS.。Una sociedad fiduciaria de propósito limitado puede ejercer poderes fiduciarios.，Y puedes realizar Transmisión de Dinero en Nueva York sin tomar otro MTL de Nueva York；Su establecimiento y requisitos regulatorios prudenciales también son generalmente más altos.。
No existe un período fijo uniforme。DFS señaló，La razón más común de retrasos en la solicitud es la falta de materiales o materiales insuficientes.；Sólo si todos los documentos están disponibles.、Cuando la estructura es clara y está orientada al negocio real.，entrará en la revisión de fondo。
Incluye principalmente capital y margen de mantenimiento.、Informes financieros y regulatorios、tasa de evaluación anual、BSA／AML、Monitoreo de transacciones、seguridad de red、Protección de activos del cliente、Manejo de quejas、mantenimiento de registros、Inspección regulatoria，y listado、Aprobación de cambios importantes de negocio y control。
12. Información regulatoria oficial de BitLicense de Nueva York
| información oficial | Contenido principal | Enlace oficial |
|---|---|---|
| Licencia comercial de moneda virtual del NYDFS | Solicitud de licencia Bit、NMLS、Preguntas frecuentes、Instituciones autorizadas y lista verde | Ver la página oficial de BitLicense |
| 23 Parte NYCRR 200 | Alcance de la licencia、Aplicar、capital、LMA、Ciberseguridad y protección al consumidor | Consulta la normativa vigente en Nueva York |
| Procedimientos de solicitud de BitLicense | revisión de integridad、Revisión sustantiva y procesamiento de notificación de defectos. | Ver el proceso de solicitud |
| Centro de recursos de ciberseguridad del NYDFS | 23 Parte NYCRR 500、declarar、Notificación de incidente y exención | Revisar los requisitos de seguridad de la red. |
| Guía de listado de monedas | Listar moneda、Autocertificación、Política de evaluación de riesgos y exclusión de divisas de la lista | Ver pautas de administración de divisas |
| 2025 Orientación sobre custodia | Aislamiento de activos del cliente、derechos e intereses、Sub-custodia y divulgación | Ver las últimas pautas de alojamiento |
| Guía de análisis de blockchain | Monitoreo de transacciones en cadena y control de riesgos | Ver pautas de análisis de Blockchain |
| Orientación de servicio al cliente | Canales de atención al cliente、Gestión de respuestas y quejas. | Ver pautas de servicio al cliente |
| Evaluaciones anuales | Tarifas de supervisión e inspección para instituciones con licencia de moneda virtual | Ver evaluación anual |
13. Licencias de activos digitales y servicios de cumplimiento relacionados de EE. UU.
| Servicios/directrices relacionados | Escenarios aplicables | Enlaces a sitios |
|---|---|---|
| Autoridad de Servicios Financieros del Estado de Nueva York NYDFS | Más información sobre BitLicense、MTL de Nueva York y Agencia Reguladora Financiera de Nueva York | Ver agencias reguladoras del NYDFS |
| Agencia reguladora FinCEN en Estados Unidos | Obtenga más información sobre los MSB federales、BSA/AML y informes de actividades sospechosas | Ver reguladores FinCEN |
| Licencia de cumplimiento financiero MSB de EE. UU. | Involucrando el cambio de moneda virtual、Remesas y otros servicios monetarios Actividades comerciales | Ver servicios MSB de EE. UU. |
| Manual de cumplimiento de moneda digital de los MSB de EE. UU. | Establecimiento de una BSA/AML federal、Oficial de cumplimiento、Sistema de informes y seguimiento de transacciones | Ver pautas de cumplimiento de MSB |
| Licencia de pago a nivel estatal MTL de EE. UU. | Planificación de permisos de transmisión de dinero en Nueva York y otros estados | Ver servicios MTL de EE. UU. |
| Comparación de MSB y MTL de EE. UU. | Distinguir entre el registro federal de MSB y las licencias estatales de transmisor de dinero | Ver la guía MSB frente a MTL |
| Registro de empresa en EE. UU. | Solicite BitLicense y establezca una empresa en EE. UU.、Conceptos básicos del código tributario y la gobernanza | Ver registro de empresa de EE. UU. |
| Licencia VASP de Hong Kong | Una empresa que también desarrolla negocios de plataformas de comercio de activos virtuales en Hong Kong. | Ver licencia VASP de Hong Kong |
| Comparación global de licencias de criptomonedas | Comparar América、Hong Kong、unión Europea、Dubai y otras jurisdicciones reguladoras de activos digitales | Ver licencias criptográficas globales |
| Contacto Ganghuitong | por producto、cliente、Programa de Licencias de Evaluación Estatal de Servicios y Control de Activos | Reserva una consulta profesional |
15. Regulaciones relevantes、Información reglamentaria y lecturas adicionales
| Categoría de datos | Información relacionada |
|---|---|
| Interpretación profesional | |
| Legislación y orientación regulatoria |
|
| Autoridades reguladoras y de concesión de licencias |
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