Registro de criptoactivos de la FCA del Reino Unido (MLR)

Según normativa MLR，Intercambio de moneda fiduciaria y criptoactivos、Cambio de divisas、Coincidencia P2P、Se requiere la operación de cajeros automáticos criptográficos y la custodia de claves privadas para aplicar。2027Después de que se implementaron las nuevas regulaciones FSMA en 2016,，Emisión de moneda estable、Operación de la plataforma comercial、Los servicios de pignoración y préstamo de criptomonedas también estarán sujetos a una autorización integral.。

应根据是否在英国开展相关业务、管理和实际运营情况评估MLR登记。监管需要可监督的合规及治理安排，但不能将固定50%高管常驻写成所有加密登记公司的统一法定条件。

英国MLR登记与加密资产金融推广规则应分别判断。境外企业向英国消费者推广也可能受金融推广制度规管，但不等于每个海外服务商均须以同一种方式取得MLR登记，合法推广路径和业务地域联系需分别核对。

Consejeros y participaciones superiores a 25% El controlador real debe pasar a la "persona idónea y adecuada" (En forma y adecuado)"prueba，entregar 5 Años de experiencia laboral、10 Registros de directores del año y 6 Certificado policial del DBS dentro de los 3 meses。La FCA tomará medidas contra el C.E.O.、MLRO realiza rigurosas entrevistas independientes，Las lagunas en la experiencia en materia de cumplimiento se considerarán un riesgo importante。

La alta tasa de rechazo se debe a que las empresas han cumplido el plazo legal.：1. Falta de un sistema automatizado de monitoreo de transacciones que pueda interceptar grandes transacciones anormales.；2. No se ha designado ningún MLRO dedicado con autoridad real；3. Flujo de activos y falta de evaluación de la seguridad de la red；4. Presentó un plan de negocios “enmascarado” que carecía de detalles operativos sustanciales.。

Además de los documentos regulares.，La FCA exige la divulgación：Lista de claves públicas y direcciones de billetera para todos los activos cifrados corporativos (incluidas billeteras frías y activas)、Previsión financiera a tres años con pruebas de estrés、plan de continuidad del negocio (BCP)、Acuerdo SLA del proveedor de servicios de subcontratación y manual completo de transferencia de control interno de riesgos ALD/CFT。

Los requisitos actuales de MLR demuestran que una empresa tiene capital suficiente para operar de manera sostenible y cumplir con las obligaciones de sus clientes.，Deben proporcionarse previsiones de ingresos y gastos a tres años.。La próxima FSMA implementará "requisitos de fondos propios" más estrictos (Fondos Propios)"，Fijación obligatoria del índice de adecuación de capital legal y de la reserva para liquidación de quiebras。

Según la "Orden de Promoción Económica" (FPO)》，Las empresas aprobadas pueden publicar información de marketing de criptoactivos que cumpla con las normas directamente a los consumidores del Reino Unido.，No es necesario gastar decenas de miles de libras por vez para contratar a s21 para autorizar la aprobación de terceros，Reduce en gran medida los costos de marketing de cumplimiento y crea barreras de competencia en el mercado extremadamente altas.。

Los productos deben implementar estrictamente la regla de viaje y recopilar identidades bilaterales para las transacciones.；Está estrictamente prohibido establecer incentivos a la inversión como "comisiones de recomendación".；Debe ser obligatorio para inversores primerizos. 24 Período de reflexión para las operaciones por hora；y el texto de marketing debe mostrar de forma destacada las advertencias estandarizadas sobre inversiones de riesgo extremo de la FCA.。

A partir de la fecha en que la FCA confirme la recepción de todos los documentos legales (el expediente se considera completo)，Según la ley, existe el más largo. 3 Meses de periodo de evaluación y toma de decisiones。Pero si la calidad de la aplicación es mala、No pagar la tarifa de solicitud según lo requerido o no responder a las consultas de manera oportuna，El ciclo se prorrogará indefinidamente o directamente se rechazará el caso.。

si en 2027 Año 2 luna 28 Presentar solicitud antes，Las empresas pueden entrar en la "cláusula de reserva" para continuar con nuevos negocios；Perdí la ventana pero en 10 luna 25 Envíalo hace unos días，Caerá en "disposiciones transitorias" y enfrentará severas restricciones que "prohibirán iniciar nuevos negocios"；Las empresas que no presenten ninguna solicitud deben verse obligadas a cerrar，Exhibir negocios sin licencia es un delito penal。

La ejecución específica se puede subcontratar，Sin embargo, la empresa debe asumir la responsabilidad legal final por el sistema.。La ubicación geográfica del subcontratista debe ser revelada a la FCA al solicitar、Lista de supervisores de control interno，Y presentar un borrador de acuerdo de subcontratación (debe incluir cláusulas regulatorias sobre derechos de auditoría)，De lo contrario, será juzgada como "gobernanza interna fuera de control" y será rechazada.。

no puedo。反洗钱登记与完整金融服务授权不同，也不自动让全部加密资产服务获得FSCS保障，须按具体业务和制度判断。

Puede referirse aRegistro de criptoactivos de la FCA del Reino Unido (MLR)Información de supervisión y solicitud de las autoridades competentes.，Consultar los sistemas correspondientes y la información de procesamiento.。

Presentar una solicitud u obtener una opinión de principios no significa que se le permita operar oficialmente.。La autorización final debe confirmarse primero、Condiciones de licencia y requisitos previos para iniciar un negocio；Las pruebas técnicas deben distinguirse de los fondos reales de los clientes y las transacciones reguladas.。

No se puede considerar la misma aprobación.。Autorización comercial de evaluación de la autoridad regulatoria；Los bancos revisan de forma independiente a los clientes、Fuente de fondos y propósito de la cuenta。Obtener una licencia o aprobación en principio no garantiza la apertura de una cuenta、Acceso de compensación y servicios de cuenta en curso。

Primero los nuevos productos、Categoría de cliente、Una comparación caso por caso de los flujos de capital y áreas de operación con registros o autorizaciones existentes。Si excede el alcance o afecta las condiciones aplicables，Se deben completar los cambios correspondientes.、Se iniciará después de una notificación o una aplicación por separado.。

Comparar nombres legales、Número de registro o licencia、Negocio autorizado、Condiciones de licencia y sitio web real。Marca del grupo、La identidad de las empresas afiliadas y de los agentes no puede sustituir la autorización de la entidad contratante.，Debe cotejarse con registros oficiales y documentos de licencia.。

Ambos pueden cambiar la relación de control.。Las participaciones directas e indirectas deben identificarse antes de negociar.、Impacto significativo y cambios en el controlador final.，Consultar procedimientos de aprobación o notificación，y escribir las condiciones reglamentarias en los acuerdos de entrega。

Primero compruebe si aún se cumplen las condiciones de la licencia.，Organizar supervisión temporal、Restricciones comerciales y traspasos，y completar las notificaciones de personal correspondientes o aprobaciones de nuevas contrataciones。Los sustitutos nominales no pueden resolver las deficiencias en el desempeño real de las funciones。

Se recomienda registrar las quejas.、Productos y personas involucradas、Límite de tiempo de procesamiento、Evidencia y conclusión，e informar a los clientes sobre los canales de actualización aplicables.。Los procesos deben rectificarse cuando se descubren problemas sistémicos.，En lugar de simplemente cerrar un solo ticket。