1. [Permisos comerciales legales y mecanismo de supervisión] de la licencia VASP de Mongolia
Cinco categorías comerciales legales
El artículo 6.1 de la Ley recoge expresamente：cambio de moneda fiduciaria、Comercio de criptomonedas、Transferencia de activos、Custodia y administración de activos，y servicios financieros participando en ofertas o ventas públicas (ICO/IEO)。
100veces la línea roja del apalancamiento de custodia
Sistema de reservas obligatorias encubiertas。Total de activos virtuales mantenidos y administrados por VASP，El límite superior legal no debe exceder el capital propio (Capital Equity) 100 veces，Evaluación trimestral。
exento de IVA (TINA)
Los ingresos de los proveedores de servicios comerciales y de intercambio de activos virtuales deben presentar declaraciones de impuestos y pagar el impuesto sobre la renta de conformidad con la ley.，Sin embargo, esta parte de los ingresos empresariales está exenta del impuesto al valor añadido (IVA) según la ley.。
Integración perfecta con los estándares del GAFI
Mongolia es el quinto país del mundo que cumple plenamente Directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para proveedores de servicios de activos virtuales 40países recomendados。Hacer cumplir estrictamente las “reglas de viaje”(Regla de viaje) aterrizaje，Altamente reconocido internacionalmente en la prevención de riesgos de lavado de dinero y fraude.。
2. VASP de Mongolia [Casos de aprobación de la industria y nuevos reglamentos de supervisión legal]
intercambio integral：Denodo / Comercio.mn
Denode confía en AND Global Group，Lanzamiento de activos del mundo real (RWA) Servicios de tokenización。Trade.mn es el primer intercambio de cifrado de Mongolia，El primer lote de licencias VASP emitido，Emitir moneda oficial de la plataforma TRD。
Grupos Financieros y Financiación al Consumo：DAX / Pago en tienda
ArdCoin se emite en el intercambio DAX bajo el Grupo Ard。Store Pay combina el negocio de pagos a plazos para emitir monedas SPC，Oferta compatible a través del intercambio VASP，VoluntadcriptomonedaProfundamente integrado con el crédito al consumo。
Auditorías autorizadas exclusivas e inspecciones in situ
2023Desde，El FRC solo reconoce empresas que están oficialmente constituidas y registradas (que requieren un capital de NT$30 millones y 4 auditores residentes) para realizar auditorías financieras de los VASP.。2024Directrices que se publicarán en 2019，Inspecciones periódicas in situ。
Simplificación de procedimientos operativos y actualización del sandbox
2025El FRC liberó el 74 Resolución No. 1 para eliminar y agilizar los procedimientos administrativos del “Reglamento Operativo”。Actualizar también el marco legal regulatorio del sandbox，fortalecerAntilavado de dineroRequerir，Está estrictamente prohibido realizar pruebas con el fin de evadir la supervisión.。
3. VASP de Mongolia [Requisitos de capital reglamentarios y normas de localización de fondos]
| Capital legal y categorías de umbral | Interpretación de los requisitos legales y el resultado final regulatorio. |
|---|---|
| Capital social mínimo desembolsado (Capital social) | Solicitantes que realizan servicios regulados básicos，Su capital social no será inferior a 4Yitugrik(aproximadamente 115.000 – 11.7millones de dólares estadounidenses)。Si solicita múltiples servicios de activos virtuales，El capital social mínimo requerido se incrementará caso por caso de acuerdo con las regulaciones comerciales.。 |
| Umbral de acceso a la inversión extranjera | Para empresas con inversión extranjera (los inversores extranjeros poseen el 25% o más de las acciones)，El monto mínimo de inversión para cada inversionista extranjero debe ser 10millones de dolares。 |
| Restricciones de localización y pureza de fondos | El capital social debe consistir en activos monetarios legales.，Los préstamos están estrictamente prohibidos.。Al calcular el capital pagado y el capital propio，Prohibición absoluta de incluir bienes registrados en el extranjero(Dirigido a garantizar el control real del FRC sobre los activos y los derechos de liquidación)。 |
4. [Gobierno corporativo y calificaciones bajo el FRC (Adaptar & Adecuado) Revisar estándares]
Contenido local y oficina física.：El solicitante debe ser una entidad corporativa legalmente registrada en Mongolia.，Las personas físicas están estrictamente prohibidas.。Al solicitar el registro, se debe proporcionar prueba de la dirección física real de la oficina en Mongolia (certificado de propiedad de bienes raíces o contrato de arrendamiento notariado).，FRC realizará verificación in situ。
Estructura de la junta y departamentos estatutarios：Debe ser establecido por al menos 5 Junta Directiva，que contiene al menos 2 directores independientes。Se debe establecer un departamento de auditoría interna independiente.、departamento de TI、Departamento de servicio al cliente y departamento de supervisión de cumplimiento ALD/CFT dedicado (o oficial de cumplimiento de tiempo completo)。
Prohibición de empleos ejecutivos a tiempo parcial (exclusividad)：Jefes de departamento o personas responsables de ofrecer y comercializar activos virtuales al público.，A menos que la ley disponga lo contrario，No se le permite realizar un doble empleo (trabajo a tiempo parcial)，Para evitar el uso de información privilegiada y la transferencia de beneficios.。
Revisión de elegibilidad penetrante：Dirección ejecutiva y participaciones 5% El controlador real mencionado anteriormente debe tener experiencia profesional en finanzas/derecho/TI y otros campos.；No hay registro de deudas vencidas；Excluir absolutamente el blanqueo de capitales、Personas condenadas por financiación del terrorismo y delitos económicos graves。
5. [Lista de documentos de revisión legal presentados al FRC de Mongolia]
| Categoría de archivo | Detalles de presentación de los requisitos legales e interpretación de los puntos clave regulatorios. |
|---|---|
| Certificación Básica de Impuestos y Sociedades | Original/copia notariada del certificado de registro nacional y estatutos de la empresa。Copia notariada del certificado de propiedad de la oficina o contrato de arrendamiento。Certificado de no atrasos de impuestos emitido por la oficina de impuestos。Las empresas con inversión extranjera deben presentar pruebas de que no han cometido delitos ni atrasos de impuestos en el país de origen en los últimos 10 años.。 |
| Planificación de cumplimiento empresarial y financiero | plan de desarrollo empresarial de cuatro años。Borrador de acuerdo con el cliente (debe contener cláusulas de exención de responsabilidad obligatoria y divulgación de riesgos extremos)。Informes financieros auditados de los últimos tres años (balance proporcionado para nuevos establecimientos)。Acuerdo de apertura de cuenta bancaria independiente para segregar los fondos de los clientes。 |
| Documentos de control interno de tecnología de sistemas y control de riesgos. | Informe de Auditoría Técnica del Programa de Seguridad de Redes e Infraestructura TI。Informe de evaluación de riesgos ALD/CFT、Planes de acción de mitigación y procedimientos de control interno。Plan de Contingencias de Terminación y Liquidación de Negocios。 |
6. [Solicitud legal y procedimientos de aprobación FRC] para la licencia VASP en Mongolia
primera etapa：Establecimiento corporativo y registro fiscal.
en la Oficina Nacional de Registro (HOY) LLC completa (LLC) registro。La participación accionaria de las empresas estatales con financiación extranjera supera 33% Primero debe ser aprobado por la Oficina Nacional de Desarrollo.。Registrarse en la Administración Estatal de Tributación a efectos fiscales，Obtenga un número de identificación de contribuyente y abra una cuenta bancaria separada。
segunda etapa：Elaboración de expediente de solicitud y auditoría del sistema.
escribir 4 Plan de Negocios Anual y Procedimientos de Control Interno ALD。El sistema de software debe pasar la certificación estándar legal de tecnología de la información (MNS ISO/IEC 27001) y la certificación de licencia de seguridad nacional "Ley de ciberseguridad".。
La tercera etapa：Enviar solicitud y verificación in situ del FRC
Presentar expediente completo al FRC。El FRC está obligado por ley a realizar inspecciones in situ durante las auditorías.，Verificar que la infraestructura técnica y los sitios físicos cumplan con los estándares。
Etapa 4：Revisión y resolución regulatoria (3-6 meses)
Después de recibir los documentos completos，El FRC está legalmente obligado a 6 Se tomará una decisión en un plazo de tres meses (el presidente tiene derecho a ampliar 6 meses)。Si se necesitan piezas de repuesto，Los solicitantes deben estar en 30 Recuperar dentro de los 10 días hábiles，Vencidos se considerarán no presentados.。
La quinta etapa：Registro aprobado y renovación de carta.
Después de la aprobación，A la empresa se le asigna un número de registro y se ingresa en el "Sistema Integral VASP".。15 Los cambios en los estatutos de la empresa y el certificado de registro nacional deben completarse dentro de los 3 días hábiles.，y presentar una copia ante el FRC。
7. “Regla de viaje” contra el lavado de dinero(Regla de viaje) y 【Línea Roja Legal del Sistema Técnico】
300Umbral de activación de la regla de viaje de Wantugulik：Una sola transferencia ascendió a NT$3 millones，El VASP iniciador y receptor debe recolectar en ambas direcciones、Verificar y transmitir de forma segura los nombres completos de patrocinadores y beneficiarios.、número de identificación、Dirección de billetera y propósito de la transacción。
Mecanismo antimanipulación y protección de la privacidad.：El sistema debe garantizar que los compradores y vendedores de transacciones no puedan identificarse entre sí.。Los VASP deben establecer procedimientos de seguimiento interno，Solucionar problemas de anomalías de alta frecuencia、Transacciones de alta volatilidad y “reversión” con partes relacionadas (5 o más)。La persona sospechosa de haber cometido un delito debe ser 24 Preséntate en la Jefatura de la Policía Nacional en unas horas、Dirección General de Inteligencia y FRC。
Forzar la verificación en dos pasos (2FA)：Antes de realizar una transferencia de activos virtuales o una solicitud de gestión de custodia para un cliente，Los sistemas VASP deben imponer la verificación en dos pasos y verificar la exactitud de la dirección de la billetera de destino para evitar robos.。
Divulgación de riesgos obligatoria para el consumidor (Romper el rígido intercambio)：El acuerdo de servicio al cliente debe indicar claramente que la moneda virtual no es moneda de curso legal.，Sin respaldo del banco central o del gobierno，No se aplican mecanismos de seguro de depósitos ni de protección al inversor de valores.。Cuando los activos de la plataforma son insuficientes para cubrir las pérdidas, los clientes corren el riesgo de no poder recuperar los fondos.。
8. [Impuesto de timbre oficial y presupuesto operativo integral] para la licencia VASP en Mongolia
| Categorías de financiación y gastos | Requisitos legales y líneas base presupuestarias (USD/MNT) |
|---|---|
| Registro de licencia VASP Impuesto de timbre nacional (tarifa básica) | Realizar cambio de moneda legal、Comercio de criptomonedas、transferir、Servicios de alojamiento：cada negocio 5000 Wantuglik。 Proporcionar servicios financieros relacionados con la emisión. (ICO, etc.)：1 Yitugrik。 |
| Requisitos de capital social extranjero e impuesto de timbre de establecimiento | Cada accionista extranjero deberá invertir no menos de 10millones de dolares。 Acuerdo de impuesto de timbre para el establecimiento de empresas con inversión extranjera 75Wantuglik (acerca de 220 Dólar)。 |
| Solicite soporte y construya una arquitectura local | Incluye registro LLC、Redacción de documento de cumplimiento.、Asistencia para la apertura de cuentas bancarias corporativas locales，El precio promedio de mercado para las tarifas de las agencias de soporte de cumplimiento y solicitud de proceso completo es de aproximadamente 20,750 Dólar acerca de。 |
| Costos anuales de cumplimiento legal y auditoría autorizada | Es obligatorio contratar el registro y presentación del FRCEmpresa autorizada de auditoría de cumplimientoEmitir informe de auditoría；Compre software de análisis y detección de blockchain de reglas de viaje；Pagar las cuotas de la asociación profesional VASP。Altos gastos anuales。 |
9. Servicio de agencia legal de licencia VASP mongol de Hong Kong Huitong
Establecimiento corporativo de LLC e implementación de oficina física.
Manejar el registro de empresas y el registro fiscal de Mongolian LLC。Asistencia con el arrendamiento de oficinas físicas que cumplan con los estándares de verificación in situ del FRC，Cumplir con los requisitos legales (Adaptar & Adecuado) Revisado por directores independientes。
Documentos legales básicos y construcción del sistema.
escribir 4 Plan anual de desarrollo comercial y acuerdo con el cliente (incluida la exención de responsabilidad obligatoria)。Preparar procedimientos de control interno ALD/CFT de conformidad con los estándares del GAFI.、Plan de emergencia de respuesta a la regla de viaje y liquidación de empresas。
Aplicación FRC y acoplamiento de auditoría autorizado
El agente envía el expediente del caso al FRC y responde 30 Plazo para la consulta por escrito。Asistencia para abrir una cuenta segregada en una institución de crédito local compatible，Conexión de la agencia de auditoría externa autorizada por el FRC y la agencia de certificación y certificación de seguridad de TI。
10. Preguntas y respuestas legales básicas sobre la licencia de moneda digital VASP de Mongolia (Preguntas frecuentes)
Los negocios estatutarios se rigen por la Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (promulgada en 2021) y la Comisión de Supervisión Financiera. (FRC) Supervisión regulatoria。Mongolia cumple plenamente 40 recomendaciones del GAFI，La supervisión contra el lavado de dinero está perfectamente integrada con los estándares internacionales。
El artículo 6.1 del proyecto de ley cubre cinco negocios principales：Intercambio de moneda legal y activos virtuales、Comercio de criptomonedas、Transferencia de activos、Custodia y administración de activos，y servicios financieros participando en ofertas o ventas públicas (ICO/IEO)。
El capital social de la actividad principal no será inferior a 400 millones de MNT.。Para solicitar múltiples servicios, se debe agregar capital según el negocio.。La fuente de fondos debe ser moneda de curso legal.，Los préstamos están estrictamente prohibidos.。La contribución mínima de capital de cada inversor extranjero en una empresa con inversión extranjera debe alcanzar los 100.000 dólares EE.UU.。
Total de activos virtuales mantenidos y administrados por VASP，El máximo legal no podrá exceder su capital propio (Capital Equity) 100 veces。Las instituciones deben medir los ratios de adecuación de capital trimestralmente para prevenir riesgos sistémicos。
En absoluto。Los solicitantes deben ser entidades jurídicas registradas legalmente en Mongolia.。Los cálculos del capital propio excluyen explícitamente los activos en el extranjero.。Al solicitar el registro, se debe proporcionar prueba de la dirección real de la oficina en Mongolia para la verificación in situ del FRC.。
junta directiva al menos 5 miembros (incluyendo 2 directores independientes)。La dirección ejecutiva y los controladores actuales deben tener experiencia profesional en finanzas, derecho y TI.；No hay registro de préstamos vencidos；Excluir absolutamente el blanqueo de capitales、Personas condenadas por delitos económicos como la financiación del terrorismo。
Se debe establecer un departamento de auditoría interna.、Departamento de Tecnología de la Información、departamento de atención al cliente，y el Departamento de Supervisión e Implementación de la Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (ALA/CFT)。Ofrecer activos al público también requiere el establecimiento de un departamento comercial de oferta y comercialización.。
Se debe presentar un plan de desarrollo empresarial de cuatro años.；Prueba de fuente legal de fondos；Acuerdo exclusivo de apertura de cuenta bancaria para segregar fondos de clientes；Estados financieros auditados de los últimos tres años.；Informe de evaluación de riesgos ALD/CFT；Instrucciones de Seguridad Informática y Plan de Terminación y Liquidación。
Después de que FRC reciba los materiales de solicitud completos que cumplan con los requisitos legales，Estará en 6 Se tomará una decisión en unos meses (el presidente tiene el poder de extender hasta 6 meses)。Si se necesitan piezas de repuesto，Los solicitantes deben estar en 30 Reponerlo dentro de los días hábiles.。
El sistema debe estar certificado según los estándares legales de tecnología de la información.。Una sola transferencia ascendió a NT$3 millones，La recopilación de los datos del originador y del beneficiario de la transferencia debe ser obligatoria en ambas direcciones。Verificación obligatoria en dos pasos (2FA) antes de transferir y alojar activos。
Sí。Las instituciones autorizadas deben presentar al FRC cada año un documento legalmente calificado (específicamente registrado por el FRC)、Informe financiero anual emitido por una agencia de auditoría independiente con un capital de NT$30 millones y un auditor residente)。
La apropiación indebida no autorizada de moneda legal o activos virtuales del cliente está estrictamente prohibida.；no mantenido 100 ratio de adecuación de capital dentro；Incumplimiento de las obligaciones de información de seguimiento en materia de lucha contra el blanqueo de capitales。Activar la línea roja FRC limitará、Suspensión de la actividad hasta la baja obligatoria。
11. Regulaciones relevantes、Información reglamentaria y lecturas adicionales
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