1. Definición legal de licencia FSP de Nueva Zelanda、Base jurídica y sistema regulatorio.
Base jurídica y nuevo sistema jurídico.
Nueva Zelanda aprobó la Ley de Resolución de Disputas y Registro de Empresas de Servicios Financieros de 2008 en 2008，Tiene como objetivo aumentar la transparencia y lograr una regulación del mercado más estricta en el sector de servicios financieros.。El proyecto de ley introduce un sistema de registro que requiere que todos los proveedores que cumplan con la definición legal se registren en una plataforma unificada.。
Organismo regulador：FMA y FSPR
La Autoridad del Mercado Financiero (FMA) de Nueva Zelanda es la más alta de la industriaAutoridad de Mercados Financieros de Nueva Zelanda (FMA)：institución financiera。Información de supervisión de proveedores de servicios financieros de la Autoridad de Mercados Financieros de Nueva Zelanda (FMA) es un registro de proveedores de servicios financieros。Todos los individuos y grupos que brindan servicios financieros en Nueva Zelanda，Todos requieren registro y declaración legal.，para obtener legalidad para las operaciones comerciales。
Definición legal básica de PSF
FSP se refiere a una empresa que ha obtenido calificaciones de servicios financieros en Nueva Zelanda.，Permitido participar en finanzas e industrias relacionadas.。Los inversores pueden consultar la información de registro y las áreas de servicio de las empresas relevantes.，Propicio para la divulgación de información.。El número de registro en sí es equivalente a un número de registro industrial y comercial ordinario.。
Valor de cumplimiento y confianza del mercado
Al registrarse，New Zealand Asset Management puede evitar delitos financieros como el lavado de dinero de acuerdo con el derecho internacional。Proporcionar registro único para empresas de servicios financieros.、Servicios regulatorios y divulgación de información.，Mejorar enormemente la confianza de los inversores globales。
2. Categorías de servicios financieros requeridas para registrarse como PSF
Servicios Bancarios y de Crédito
banco、Compañías financieras y cualquier tipo de prestamistas.；Un minorista que vende productos al público a plazos de crédito.；Servir como institución de depósito o proporcionar garantía financiera.。
Negociación y corretaje de valores
corredor de bolsa、Comercio de valores。Operaciones con derivados por cuenta ajena，o negociar instrumentos del mercado monetario、Forex、Instrumentos de tipos de interés e índices、Valores mobiliarios y contratos de futuros。
Gestión de activos y fondos
administrador de fondos、Gerente de productos de inversión；Fideicomisarios de fondos fiduciarios distintos de los fondos fiduciarios familiares o benéficos。Custodia en nombre de otros、Invertir o gestionar una cartera de dinero y valores。
pagar、Consultoría y cambio de divisas.
Autoridad de Mercados Financieros de Nueva Zelanda (FMA)：asesor financiero(Incluidos los planificadores financieros)；Cambiadores de moneda y agentes de cambio de divisas；Tarjeta de crédito y otras instituciones de pago，Incluye sistemas de pago en línea y servicios de transferencia de valor monetario.。
3. [Requisitos legales] básicos para solicitar una licencia FSP de Nueva Zelanda
1. entidad corporativa local：Se debe registrar una empresa de Nueva Zelanda (generalmente termina en Limited o LTD)。No aplicable a personas jurídicas extranjeras，Debe representar a la empresa en Nueva Zelanda y comenzar operaciones legalmente.。
2. Oficinas físicas y personal：Debe tener una oficina física y personal permanente en Nueva Zelanda.，Incluye un supervisor local y un gerente de oficina para ejecutar。La oficina debe estar en condiciones de funcionar para prepararse para inspecciones aleatorias por parte de las autoridades reguladoras.。
3. Ejecutivo con licencia local：Se debe nombrar a un profesional local como director de la empresa.，Y el cargo de director también requiere licencia.。Nacionalidad neozelandesa y no se requiere certificado de antecedentes penales.、currículum detallado、Copia del título y licencia de asesor financiero.。
4. plan de resolución de disputas (DRS)：Las empresas que brindan servicios financieros minoristas (como corredores de cambio de divisas) a inversionistas individuales deben unirse a un esquema aprobado de resolución de disputas de consumidores (como FSCL o FDR).，Este es un requisito previo para el registro.。
5. Marco de cumplimiento contra el lavado de dinero：Se requiere un programa integral contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT)，y presentar informes anuales de conformidad con la ley，Garantizar el cumplimiento continuo de los estándares de cumplimiento.。
4. El [proceso de solicitud] legal y el ciclo para obtener una licencia FSP
paso 1：Registrar una empresa local de Nueva Zelanda
Proporcione 3 nombres de empresas alternativos para la verificación del nombre y la búsqueda de registro，Firmar el poder。Prepare prueba de identidad (pasaporte) de los accionistas y directores y prueba de domicilio de los últimos tres meses (factura de servicios públicos o extracto bancario)。El ciclo de procesamiento es de aproximadamente 15-20 dias laborables。
paso 2：Nombramiento de directores locales licenciados e implementación de locales
Identificar y nombrar profesionales locales para desempeñarse como directores.。Alquilar o comprar una dirección de oficina comercial en Nueva Zelanda al mismo tiempo。Hong Kong Huitong ayuda a completar el trabajo de asentamiento físico，Garantizar que las instalaciones cumplan con los estándares reglamentarios de inspección in situ。
paso 3：Enviar solicitud de registro de la industria financiera
Presentar una solicitud de registro de la industria de servicios financieros al Registrador de Nueva Zelanda，Completar documentación y proporcionar certificados de calificación ejecutiva.。Solicitud simultánea para unirse a un sistema de resolución de disputas en materia de consumo (DRS) aprobado。
paso 4：Aceptar inspecciones aleatorias y consultas de las autoridades reguladoras.
Las autoridades reguladoras (por ejemplo, representantes de la FMA) realizan inspecciones físicas de los locales comerciales registrados.，para determinar si se trata de un verdadero lugar de trabajo，y hacer preguntas profesionales a altos ejecutivos。
paso 5：Obtenga el número de registro de FSP y comience a operar
Después de la aprobación，Obtenga un número de registro oficial de FSP。Debe registrarse después 3 Iniciar operaciones comerciales en unos meses，No se permite extensión。El tiempo total de aplicación es de aproximadamente 45-65 dias laborables。
5. Alerta temprana de delitos penales y sanciones severas por operar sin licencia
Operar sin licencia es un delito penal：Participar en actividades comerciales financieras sin tener un registro válido y vigente.，Las personas que violen la ley se enfrentarán a 12 meses de prisión o que no excedan 10 Una multa de 10.000 dólares singapurenses.。
Las corporaciones castigan severamente：Entidades legales ilegales (como empresas)，se enfrentará a lo más alto 30 Una multa de 10.000 dólares singapurenses.。también，Directores de una empresa que, a sabiendas, autorizan o no previenen una conducta ilícita，asumirá la responsabilidad legal solidaria。
Derechos de cancelación obligatorios de la FMA：Si la empresa crea una impresión falsa o engañosa sobre el nivel de regulación en Nueva Zelanda，o no cumple con el umbral mínimo para brindar servicios a neozelandeses，La FMA tiene el poder de ordenar al Registrador que elimine la empresa.。
6. Solicitud de licencia FSP [estructura de tarifas y servicio de agencia Huitong de Hong Kong]
| Servicios y tarifas | Contenido del servicio de agencia profesional Huitong de Hong Kong |
|---|---|
| Tarifa básica del servicio de agencia | Incluyendo la verificación y el registro del nombre de la empresa de Nueva Zelanda、Dirección comercial proporcionada、Director nominado y servicios de secretaría autorizados.。 |
| Autoridad de Mercados Financieros de Nueva Zelanda (FMA)：Documentos de cumplimientotarifa de preparación | Borrador del formulario de solicitud de registro de FSP、Plan de negocios premium con previsión financiera a 3 años、Manual de procedimientos internos de cumplimiento y plan contra el blanqueo de capitales。 |
| Tasas de registro oficial y DRS | Procesamiento de documentos FDR y servicios de registro.、Solicitar licencia DRS、Enviar documentos de registro de licencia FSCL，Y cubre todas las tarifas oficiales de solicitud de documentos relevantes.。 |
| Tarifas de enlace regulatorio y mantenimiento | Responsable de enlace con los registros locales de FSP y FMA.，Proporcionar orientación para responder a inspecciones y preguntas en el sitio.，Ayudar con las declaraciones anuales de confirmación y renovación.。 |
7. Preguntas y respuestas legales básicas sobre la licencia FSP de Nueva Zelanda (Preguntas frecuentes)
FSP significa Registro de Proveedores de Servicios Financieros，Se refiere a empresas que han obtenido calificaciones de servicios financieros en Nueva Zelanda.。Según la Ley FSPA de 2008，Todas las personas y organizaciones que brindan servicios financieros en Nueva Zelanda，Se requiere registro legal y declaración.。
La licencia FMA es adecuada para participar en asesoramiento de inversiones.、Gestión de fondos、Entidades que brindan servicios financieros más amplios, como la negociación de valores.，Los requisitos regulatorios son extremadamente estrictos (por ejemplo, se requiere 1 millón de dólares en activos netos tangibles)。La licencia FSP es el registro básico.，Cualquier proyecto que involucre al sector financiero requiere registro，Sin embargo, no equivale a estar completamente regulado por la FMA.。
Los que deben registrarse incluyen：banco、compañía aseguradora、corredor de bolsa、asesor financiero、compañía financiera、prestamista、Minoristas (Cuotas de Crédito)、administrador de fondos、administrador del fondo fiduciario、Gerente de productos de inversión、Sistemas de pago en línea (por ejemplo, PayPal)、Cambiadores de moneda y agentes de cambio de divisas。
Según la Ley de Resolución de Disputas y Registro de Empresas de Servicios Financieros de 2008，Inversores individuales en disputas con empresas financieras，Acceso gratuito al Sistema de Resolución de Disputas (DRS)、medios justos de mediación。La membresía en el DRS es un requisito previo legal para registrarse como FSP。
Los solicitantes deben tener una oficina física en Nueva Zelanda.。Representantes de la FMA realizan inspecciones físicas de los locales comerciales registrados，para determinar si se trata de un verdadero lugar de trabajo。Esto significa que debe haber una oficina local y personal，y en condiciones normales de trabajo。
La Ley de Sociedades de Nueva Zelanda exige que todas las empresas tengan al menos un director residente en Nueva Zelanda。Bajo supervisión del FSP，El director también debe tener experiencia profesional y calificaciones autorizadas pertinentes.。Hong Kong Express puede ayudar a designar profesionales locales que cumplan con los requisitos reglamentarios para desempeñar este puesto.。
No poder。Requisitos obligatorios por normativa.，Después de obtener el registro, la empresa debe 3 Iniciar su importante negocio de servicios financieros en unos meses，No se admiten solicitudes de ampliación de este plazo.。
La Oficina de Empresas de Nueva Zelanda realiza verificaciones de antecedentes penales de todas las personas mencionadas en la solicitud.。La empresa y sus directores no deben tener antecedentes comerciales o penales negativos.。La revisión generalmente requiere 2-5 dias laborables。
Incluya el nombre y el número de registro de la empresa.、Nombre de transacción externa、dirección comercial、Detalles de los servicios financieros prestados.、Nombre de la organización DRS unida、Nombre legal y dirección residencial del director、Información sobre altos directivos de la institución y antecedentes de los interventores, etc.。
Solicite una cita con una empresa de Nueva Zelanda 15-20 dias laborables；Luego solicite el registro de FSP y la cita de acceso al DRS 25-65 dias laborables。El ciclo general suele ser 2 unos meses。
Para comerciantes de divisas que cumplen con las normas，La FMA exige que se mantenga en todo momento su patrimonio neto tangible 100 Más de 10.000 dólares neozelandeses，Y es necesario presentar periódicamente informes de aseguramiento e informes de flujo de efectivo emitidos por auditores calificados.。
Los inversores pueden iniciar sesión en el sitio web oficial de la FSPR de Nueva Zelanda，Ingrese el número de FSP o el nombre de la empresa para realizar la consulta。Si el artículo de registro FSP no indica que está autorizado por la FMA，Entonces la empresa no tiene la autoridad legal para desarrollar divisas minoristas y derivados financieros.。
Adquirir licencias listas para usar puede ahorrarle el largo período de espera en la etapa inicial。Simplemente proporcione el documento de identidad del comprador y la fotografía del pasaporte.，Cambiar accionistas y directores。Sin embargo, después de la adquisición, aún debe asegurarse de que exista una oficina local y ejecutivos calificados para administrarla.。
Para registro FSP básico，Actualmente no existe un requisito de capital social mínimo，No se requiere verificación de capital。Esto hace que la licencia FSP sea muy atractiva para las instituciones financieras medianas en términos de desempeño de costos y barreras de entrada.。
Hong Kong Huitong ofrece servicios de agencia de proceso completo：Incluye registro de materias.、Se buscan directores con licencia、protocolo de dirección、escribir 3 Plan de negocios de previsión financiera anual、Elaboración de un manual contra el blanqueo de capitales、Solicite la membresía de FDR/FSCL，Y tener plena autoridad para responder a consultas profesionales de las autoridades reguladoras.。
8. Caso de solicitud de proveedor de servicios financieros (FSP) registrado en Nueva Zelanda
9. Regulaciones relevantes、Información reglamentaria y lecturas adicionales
| Categoría de datos | Información relacionada |
|---|---|
| Legislación y orientación regulatoria | |
| Autoridades reguladoras y de concesión de licencias |
