Georgia (Georgia) Guía de solicitud de licencia de banca digital y banca comercial

2022 La Enmienda de 2016 a la Ley de Actividades de Banca Comercial estableció el sistema de "Licencia Condicional"，Permitir la relajación de los requisitos de capital mínimo inicial.。

Los bancos comerciales convencionales son 5000 10.000 laris。El banco digital comienza con 500 10.000 laris，debe estar en 4 Se complementará durante el período de transición de 5000 10.000 laris。

accionista、董事及高管的适当性、能力和治理安排应符合NBG银行监管要求，数字银行的许可条件还需分别落实。不能将统一3名董事、1名居民董事或CEO固定五年经验套用于所有个案。

应按NBG现行银行治理要求核对监事会及管理层的多样性安排和适用期限，不能把历史目标或建议比例混同为全部数字银行当下统一的法定构成。

Si los bancos digitales son 4 Incumplimiento de las restricciones comerciales o incumplimiento de lo programado durante el período de prueba 5000 Millones de laris de capital，La licencia será revocada。

Cantidad de depósitos personales individuales realizados por bancos digitales，No debe exceder el monto máximo legal asegurado por la compañía de seguro de depósitos.。

申请规费、年度监管费用、资本和营运开支应分别核对。不能把未经现行官方收费文件证实的300,000拉里申请费或固定年度区间作为法定报价。

Puede referirse a格鲁吉亚Georgia数字银行牌照主管机关的监管及申请资料，Consultar los sistemas correspondientes y la información de procesamiento.。

Comprobante de fuente legal del capital autorizado.、plan de negocios、Información sobre reacciones violentas entre ejecutivos y accionistas，y documentos de políticas de cumplimiento de ciberseguridad y ALD/CFT。

Después de enviar la solicitud，NBG realiza una revisión de las fuentes de financiación y los sistemas de cumplimiento。El período de aprobación para la emisión de una licencia condicional suele ser 6-12 meses。

数字银行许可不自动接入SEPA、SWIFT或海外代理行，也不自动授权全部加密业务。应分别核对许可条件、支付系统准入、合作银行及虚拟资产服务监管。

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no igual a。数字银行框架可能分阶段并附条件，应按实际批准范围、风险及发展阶段运营，不把初步阶段视为全部存款和清算权限。

Presentar una solicitud u obtener una opinión de principios no significa que se le permita operar oficialmente.。La autorización final debe confirmarse primero、Condiciones de licencia y requisitos previos para iniciar un negocio；Las pruebas técnicas deben distinguirse de los fondos reales de los clientes y las transacciones reguladas.。

不可以视作同一审批。监管机关评估业务授权；银行独立审查客户、资金来源和账户用途。获牌或原则性批准不保证开户、清算接入及持续账户服务。

Primero los nuevos productos、Categoría de cliente、Una comparación caso por caso de los flujos de capital y áreas de operación con registros o autorizaciones existentes。Si excede el alcance o afecta las condiciones aplicables，Se deben completar los cambios correspondientes.、Se iniciará después de una notificación o una aplicación por separado.。

La subcontratación no significa transferir las responsabilidades de la entidad autorizada。Se recomienda aclarar el alcance de los servicios.、acceso a datos、auditoría、informe de accidente、Disposiciones de abastecimiento y salida，y retener suficiente personal interno para supervisar a los proveedores。

Comparar nombres legales、Número de registro o licencia、Negocio autorizado、Condiciones de licencia y sitio web real。Marca del grupo、La identidad de las empresas afiliadas y de los agentes no puede sustituir la autorización de la entidad contratante.，Debe cotejarse con registros oficiales y documentos de licencia.。

Ambos pueden cambiar la relación de control.。Las participaciones directas e indirectas deben identificarse antes de negociar.、Impacto significativo y cambios en el controlador final.，Consultar procedimientos de aprobación o notificación，y escribir las condiciones reglamentarias en los acuerdos de entrega。

Primero compruebe si aún se cumplen las condiciones de la licencia.，Organizar supervisión temporal、Restricciones comerciales y traspasos，y completar las notificaciones de personal correspondientes o aprobaciones de nuevas contrataciones。Los sustitutos nominales no pueden resolver las deficiencias en el desempeño real de las funciones。

Se recomienda registrar las quejas.、Productos y personas involucradas、Límite de tiempo de procesamiento、Evidencia y conclusión，e informar a los clientes sobre los canales de actualización aplicables.。Los procesos deben rectificarse cuando se descubren problemas sistémicos.，En lugar de simplemente cerrar un solo ticket。