Guía de solicitud de certificación CIF y licencia CySEC Forex de Chipre

La Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC) se creó en 2003.，Inicialmente, Chipre era visto más internacionalmente como un paraíso fiscal.。Sin embargo, con la adhesión oficial del país a la UE en 2004，e introdujo el euro en 2008，Su marco regulatorio financiero ha sufrido una completa transformación de formalización。El 17 de junio de 2009 es un momento histórico decisivo para la industria cambiaria.，CySEC publica oficialmente documentos oficiales，Es obligatorio que todos los corredores de Forex que operan aquí "presenten una solicitud a la Comisión"，Y obtenga la certificación oficial de la Compañía de Inversiones de Chipre (CIF) antes de poder continuar realizando transacciones de divisas”.，Este decreto estableció completamente la autoridad de mano de hierro de la CySEC en el campo de la regulación global de divisas minoristas.。

Esto se debe enteramente al estatus legal único de Chipre como estado miembro de pleno derecho de la Unión Europea.。Compañía de inversión Forex registrada en CySEC，Sus estándares operativos y regulatorios financieros cumplen plenamente y están integrados en el sistema de la Directiva de Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID) de la UE.。esto significa，Siempre que un corredor de Forex obtenga una licencia CIF en Chipre，La organización obtiene automáticamente el derecho de pasaporte (Passporting) para realizar negocios legalmente en todo el Espacio Económico Europeo (EEE).。Las empresas de cambio de divisas autorizadas no necesitan gastar enormes sumas de dinero para solicitar repetidamente licencias locales en otros estados miembros de la UE.，Incluso puedes obtener directamente la autorización de la FCA británica de acuerdo con la ley para aceptar legalmente a clientes británicos.。

Modelo de negocio para corredores de Forex，CySEC divide las licencias CIF en dos niveles legales estrictos。La primera es la licencia estándar (es decir, licencia de agente Forex STP)，Su capital mínimo legal es de aproximadamente 125.000€，Esta licencia permite al corredor mantener y salvaguardar legalmente los fondos comerciales de los clientes.，Sin embargo, tienen absolutamente prohibido utilizar sus propias cuentas para realizar transacciones de apuestas con clientes.。El segundo es el nivel más alto.、La licencia completa más poderosa (es decir, licencia de creador de mercado Forex MM)，Solicitar esta licencia requiere una inyección de capital de hasta 730.000 euros，Ofrece a los licenciatarios una gran libertad de operación.，Los corredores no sólo pueden retener los fondos de los clientes，También está legalmente autorizado a realizar operaciones de creación de mercado y operaciones por cuenta propia por cuenta propia.。

El Fondo de Compensación de Inversores (ICF) es el mecanismo central del sistema financiero chipriota para evitar que las plataformas de divisas liquiden sus posiciones y se escapen.。Obligatorio por ley，Todas las "empresas de inversión" registradas con éxito en CySEC deben participar incondicionalmente en el Fondo.，y pagar una provisión específica de aproximadamente 20.000 a 30.000 euros según sea necesario.。El poder protector central de este sistema reside en，Cuando un corredor de cambio quiebra por mala gestión，o cuando se enfrenta a una crisis de liquidez extrema y no puede cumplir con sus obligaciones financieras con los clientes.，ICF intervendrá automáticamente，Proporcionar a cada cliente minorista de divisas de la plataforma una compensación legal de hasta 20.000 euros，Esto mejora enormemente la credibilidad de los corredores de Forex en el mercado internacional.。

CySEC no tolerará la existencia de empresas fantasma offshore，Existen requisitos extremadamente estrictos para la implementación de entidades cambiarias.。primero，Las empresas de Forex deben alquilar una oficina comercial física legal en Chipre，Y es obligatorio contratar al menos tres empleados locales a tiempo completo para mantener la operación sustantiva del negocio diario.。sobre el diseño de la alta dirección，La ley exige claramente que la junta directiva siga el estricto "principio de los cuatro ojos".，Es decir, deberán constituirse simultáneamente dos consejeros ejecutivos y dos consejeros no ejecutivos.，Y existen estándares rígidos de revisión para la residencia real de estos directores.。también，Aunque sólo puede haber un accionista y no hay restricción de nacionalidad，Sin embargo, la información detallada de todos los propietarios beneficiarios y directores de divisas debe divulgarse en su totalidad a las autoridades reguladoras como registros públicos.。

La preparación de los materiales de solicitud es un proyecto sistemático enorme y altamente profesional.。Excepto aquellos que deban cumplimentarse según se requiera 144-03-01 Fuera del formulario de solicitud oficial，Los solicitantes deben redactar cuidadosamente un plan de negocios de divisas razonable y con visión de futuro (documento técnico).，Elaborar el modelo de beneficios y el plan de expansión del mercado para los próximos tres años.。A nivel de cumplimiento y control de riesgos，Se debe presentar un manual de operaciones interno de la empresa rigurosamente pulido.，y un manual de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) y una política de conocimiento de su cliente (KYC) que cumplen plenamente con los más altos estándares contra el lavado de dinero de la UE.。¿Qué es más importante?，También se debe presentar a las autoridades reguladoras un organigrama bien diseñado de la empresa de cambio de divisas basado en los requisitos legales.，Garantizar vínculos claros entre autoridad y responsabilidad.。

Los requisitos de diligencia debida (KYC) de CySEC para el personal central de las plataformas de divisas han alcanzado un nivel casi exigente。cada beneficiario efectivo、accionista、director、Firmante autorizado y secretario de la empresa，Todos los solicitantes deben enviar un currículum que detalle su experiencia financiera pasada.。Identidad y dirección，Se requiere una copia notariada internacionalmente de un pasaporte válido.，y una versión en inglés de una factura de servicios públicos que no tenga más de tres meses para demostrar su verdadera dirección.。En términos de aval profesional，Debe proporcionar una carta de recomendación profesional firmada por un abogado o contador autorizado.，y copia notariada del título universitario。Para accionistas inversores，También deberá presentar extractos bancarios que demuestren su capacidad para inyectar capital.，Y se deben aportar pruebas absolutas que demuestren que los aportes de capital en divisas provienen de canales legales.。

Todo el proceso de aprobación de la licencia de divisas es riguroso y largo.。Después de que la organización solicitante haya preparado el capital y completado el registro corporativo，Es necesario calcular las tarifas exactas y presentarlas formalmente a la Autoridad de Supervisión 144-03-01 Conjunto completo de formularios y documentos de solicitud.。después，El caso entrará en un largo período de revisión interna en profundidad de la CySEC，Durante este período, los funcionarios reguladores se centrarán en los detalles del control de riesgos en el libro blanco sobre divisas.、Las fuentes de fondos y las medidas contra el lavado de dinero emitirán instrucciones para materiales complementarios en cualquier momento.；Si se encuentran dudas sobre el cumplimiento，Los solicitantes de la plataforma de divisas incluso serán citados directamente para un interrogatorio serio cara a cara.。después de que todas las dudas estén aclaradas，La Junta Directiva de CySEC celebrará una reunión para decidir si autoriza formalmente。Según la ley local，A partir de la fecha de presentación formal de la solicitud, la Autoridad de Control，Se debe dar una decisión de respuesta clara en un plazo de seis meses.，Contando los preparativos preliminares.，El ciclo general suele ser de entre cinco y nueve meses.。

La razón por la que Chipre puede atraer a un gran número de gigantes del mercado de divisas para que se arraiguen，Su excelente efecto de depresión fiscal es indispensable。Tiene una de las cargas impositivas corporativas más bajas entre todos los estados miembros de la UE.，Su tasa impositiva legal sobre la renta corporativa está fijada en un extremadamente bajo 12,5% durante todo el año.。Aún más generoso es，Chipre aplica tipos cero a determinados ingresos empresariales，Y no se aplicará absolutamente ninguna retención en origen al pagar dividendos a terceros.。Además, el país tiene una red extremadamente extensa de tratados de doble imposición con decenas de países de todo el mundo.，Esto permite a los corredores multinacionales establecer aquí sus oficinas centrales europeas para obtener la mayor cantidad de beneficios posible.，Maximice los beneficios de la planificación fiscal。

El Registro Mercantil tiene poder de veto absoluto sobre el nombramiento de instituciones cambiarias。La línea roja más básica es，El nombre de la empresa de cambio de divisas debe y sólo puede terminar con la palabra “LIMITED”，Nunca se permiten otros sufijos extravagantes.。en la connotación del nombre，Cualquier uso que pueda sugerir actividad financiera ilegal está estrictamente prohibido.，O intente dejar de lado las palabras que sugieran antecedentes reales o patrocinio oficial del gobierno.。también，El nombre de la empresa no puede contener el estado.、Nombres de lugares sensibles, como gobiernos nacionales o locales.，y no debe confundirse con nombres de empresas existentes。Si el solicitante insiste en nombrar en un idioma extranjero，El Registro exigirá una traducción precisa al inglés.，para garantizar que su nombre no sea contrario al interés público。

Como institución profesional profundamente involucrada en las finanzas offshore.，Hong Kong Huitong ofrece servicios de soporte de cumplimiento y solicitud de proceso completo sin interrupciones.。en la etapa inicial，Le ayudamos a establecer una Sociedad de Inversión Chipre (CIF) estándar que cumpla plenamente con los requisitos de CySEC.，Y proporcionar un nombramiento de secretario de la empresa por un año y soporte de confianza básico.。En la etapa crítica，Un experto senior en cumplimiento diseñará un plan de negocios de divisas para usted、Manual de operaciones y manual contra el blanqueo de capitales extremadamente complicado.，Y ayudar a asegurar los asuntos de apertura de cuentas del banco creador de mercado.。En la etapa final de sprint，Tenemos plena autoridad para enviar a CySEC en su nombre 144-03-01 Formularios de solicitud y archivos masivos，Responder con calma a todas las consultas oficiales.，Y planifique su próxima declaración de pasaporte transfronterizo de la UE，Asegúrese de que su territorio financiero europeo de divisas comience sin problemas。