Licencia de préstamos y crédito al consumo de Japón (MLA)

Según la "Ley de la Industria de Préstamos de Oro"，Los "operadores de préstamos financieros" aprobados tienen derecho a participar legalmente en financiación corporativa en Japón、Préstamos de consumo a plazos y franquicias de financiación hipotecaria，Protegido por el sistema regulatorio financiero de Japón。

permitido por la ley。Japón implementa estándares sustantivos unificados de acceso para la inversión nacional y extranjera。Sin embargo, las empresas con inversión extranjera y los ejecutivos extranjeros deben someterse a una revisión especial de certificación de sustitución y a la debida diligencia de la empresa matriz.。

La entidad solicitante deberá poseer y mantener en todo momento no menos de 5000 Activos netos propios de 10.000 yenes。Y los fondos no deben tener la naturaleza de préstamos.。

Compulsión legal。En cada oficina comercial，cada lleno 50 practicantes，Debe configurarse al menos legalmente 1 Un "director de negocios de préstamos" de tiempo completo que aprobó el examen de calificación nacional.。

Alternativas disponibles según la ley。Se deberá presentar ante la Oficina Ejecutiva una “Declaración Jurada de Constancia de Personalidad Extranjera”.，Este documento prueba por escrito que no tiene quiebra ni antecedentes penales.。

Se debe presentar una copia a color de una identificación oficial con fotografía facial (como un pasaporte)、tarjeta de residencia)。Si presenta una "Copia del Registro de Residente"，El certificado debe dejar constancia clara de su verdadera nacionalidad.。

Requisitos obligatorios。Materiales de certificación de verificación de antecedentes y estatutos de la empresa que no se pueden preparar en japonés debido a circunstancias especiales de inversión extranjera.，Debe ir acompañado de una traducción japonesa precisa para una revisión sustancial.。

Una vez completados los expedientes conforme a la ley y presentados a la oficina financiera competente，El tiempo de revisión legal generalmente requiere 2 a 4 meses。Entidades con financiación extranjera involucradas en la revisión de la penetración de datos en el extranjero，El ciclo total puede extenderse moderadamente.。

Líneas rojas centrales cubiertas：Patrimonio neto insuficiente、Dominado por fuerzas antisociales、Los ejecutivos han sido castigados en el extranjero por violar regulaciones financieras similares en los últimos cinco años.，y el documento de identidad alternativo presentado era falso.。

El período de validez legal para el registro de préstamos de la industria aurífera japonesa es 3 Año。antes del vencimiento 2 meses，Las instituciones deben presentar una solicitud de renovación de registro (renovación de licencia) a la agencia reguladora de acuerdo con la ley y aceptar la revisión.。

Disposiciones obligatorias de la "Ley de la Industria de Préstamos de Oro"，Un prestamista autorizado no puede otorgar préstamos a una persona que resulten en que el total de sus préstamos no garantizados exceda un tercio (1/3) de su ingreso anual.，para evitar el sobreendeudamiento。

Implementar controles de penetración transfronterizos exhaustivos contra el lavado de dinero (AML)。La supervisión no sólo verifica los registros locales en Japón，Preste más atención al estado de cumplimiento en el extranjero y a la red financiera de las empresas matrices y de los beneficiarios finales.。

放贷和银行吸收存款是不同业务，贷款人登记不自动取得银行权限，应按融资来源、借款产品和实际业务核对。

Puede referirse a日本放贷与消费信贷牌照MLA主管机关的监管及申请资料，Consultar los sistemas correspondientes y la información de procesamiento.。

Presentar una solicitud u obtener una opinión de principios no significa que se le permita operar oficialmente.。La autorización final debe confirmarse primero、Condiciones de licencia y requisitos previos para iniciar un negocio；Las pruebas técnicas deben distinguirse de los fondos reales de los clientes y las transacciones reguladas.。

No se puede considerar la misma aprobación.。Autorización comercial de evaluación de la autoridad regulatoria；Los bancos revisan de forma independiente a los clientes、Fuente de fondos y propósito de la cuenta。Obtener una licencia o aprobación en principio no garantiza la apertura de una cuenta、Acceso de compensación y servicios de cuenta en curso。

Primero los nuevos productos、Categoría de cliente、Una comparación caso por caso de los flujos de capital y áreas de operación con registros o autorizaciones existentes。Si excede el alcance o afecta las condiciones aplicables，Se deben completar los cambios correspondientes.、Se iniciará después de una notificación o una aplicación por separado.。

La subcontratación no significa transferir las responsabilidades de la entidad autorizada。Se recomienda aclarar el alcance de los servicios.、acceso a datos、auditoría、informe de accidente、Disposiciones de abastecimiento y salida，y retener suficiente personal interno para supervisar a los proveedores。

Comparar nombres legales、Número de registro o licencia、Negocio autorizado、Condiciones de licencia y sitio web real。Marca del grupo、La identidad de las empresas afiliadas y de los agentes no puede sustituir la autorización de la entidad contratante.，Debe cotejarse con registros oficiales y documentos de licencia.。

Ambos pueden cambiar la relación de control.。Las participaciones directas e indirectas deben identificarse antes de negociar.、Impacto significativo y cambios en el controlador final.，Consultar procedimientos de aprobación o notificación，y escribir las condiciones reglamentarias en los acuerdos de entrega。

Primero compruebe si aún se cumplen las condiciones de la licencia.，Organizar supervisión temporal、Restricciones comerciales y traspasos，y completar las notificaciones de personal correspondientes o aprobaciones de nuevas contrataciones。Los sustitutos nominales no pueden resolver las deficiencias en el desempeño real de las funciones。