1. [Clasificación comercial legal y características regulatorias] de la licencia CASP de Bahrein
Sistema de licencia de clasificación de cuatro niveles.
Solo asesores de corretaje de categoría 1；La categoría 2 permite transacciones de custodia y agencia.；La categoría 3 cubre la creación de mercado propia.；La categoría 4 es la máxima autoridad.，Los intercambios de criptoactivos están legalmente autorizados a operar (limitado a B.S.C.. arquitectura)。
0% Impuesto sobre sociedades y impuesto sobre las ganancias de capital
BahréinAplicable a empresas de criptoactivos 0% impuesto sobre la renta empresarial，y exentos del impuesto sobre las ganancias de capital y del impuesto de retención。Sólo las tarifas de manejo generadas por los servicios de criptoactivos son aplicables de conformidad con la ley. 10% IVA estándar (TINA)。
2025Año Marco de emisión de monedas estables
CBB implementa la “Emisión y Provisión de Stablecoins” (SÍO) Módulo"。Las empresas autorizadas están legalmente autorizadas a emitir BHD、Monedas estables respaldadas por moneda única y vinculadas al USD y otros，Requisitos obligatorios 1:1 Prenda de activos de reserva。
Estricto sistema de aprobación de listado de tokens
El intercambio prohíbe estrictamente la lista aleatoria de monedas.。Sólo "criptoactivos aceptados" con la aprobación previa por escrito del CBB (Criptoactivos aceptados)"Proporcionar servicios，Los tokens comerciales de Darknet fueron vetados por un voto de acuerdo con la ley。
2. Información de la industria：Campo de cifrado de Oriente Medio [caso de representante autorizado legalmente]
Intercambio líder mundial：binance (binance)
Establecer una sucursal en Bahrein，2022Se convirtió en la primera empresa en ser aprobada. 4 amable (Categoría 4) Intercambio de cifrado con licencia completamente funcional。Aprobado para operar una plataforma comercial completa y servicios de custodia confiados.。
Comercio OTC de grado institucional：ARPDigital
Aprobado 3 licencia de clase。El único intercambio OTC de Bahrein que se especializa en productos estructurados de activos digitales (cuerpos de cadetes militares) mecanismo，Proporcionar soluciones personalizadas para oficinas familiares y personas de alto patrimonio。
Pionero en cumplimiento en Oriente Medio：Lluvia
La primera empresa de cifrado de Oriente Medio en obtener una licencia CBB。2017El primer lote en ingresar al sandbox regulatorio y graduarse en 2019，consigue el primero 3 Licencia tipo CASP，Proporcionar depósitos en moneda legal y almacenamiento de activos.。
Gestión de activos regionales：Fasset / MonedaMENA
Fasset se centra en RWA y la gestión de activos digitales，CoinMENA se centra en depósitos y retiros fiduciarios en múltiples monedas en el Medio Oriente。Ambas instituciones han obtenido el primer 3 Licencia para realizar negocios de corretaje y comercio.。
3. [Estándares legales de capital pagado y tarifas] del CBB de Bahrein para licencias CASP
| Tipo de licencia legal | Capital mínimo legal pagado (BHD) | Tarifa de solicitud oficial / Base de la tarifa de licencia anual (BHD) |
|---|---|---|
| No. 1 amable (Categoría 1) *consultar / Corredor (Activos de clientes prohibidos) |
más bajo 25,000 BHD (acerca de 6.6 millones de dólares estadounidenses) |
Aplicar：100 / Cuota anual mínima：2,000 |
| No. 2 amable (Categoría 2) *transacción de agencia / alojamiento (Prohibido el trabajo por cuenta propia) |
más bajo 100,000 BHD (acerca de 26.5 millones de dólares estadounidenses) |
Aplicar：100 / Cuota anual mínima：3,000 |
| No. 3 amable (Categoría 3) *comercio por cuenta propia / creación de mercado (cliente) |
más bajo 200,000 BHD (acerca de 53.0 millones de dólares estadounidenses) |
Aplicar：100 / Cuota anual mínima：4,000 |
| No. 4 amable (Categoría 4) *Operadores de intercambio de criptoactivos |
más bajo 300,000 BHD (acerca de 79.5 millones de dólares estadounidenses) |
Aplicar：100 / Cuota anual mínima：5,000 |
Notas legales：El capital anterior debe pagarse en su totalidad a un banco minorista local en Bahrein antes de que se emita la licencia.。Además del capital social，Las instituciones autorizadas también deben mantener activos adicionales de alta liquidez suficientes para cubrir los gastos operativos esperados durante al menos tres meses.。La tarifa de licencia anual se basa en los gastos operativos del licenciatario durante el año fiscal anterior. 0.25% Calcular y recoger，El límite máximo es 12,000 BHD。
4. [Gobierno corporativo y asuntos sustantivos locales. (Sustancia) Requerir】
Contenido local y oficina física.：W.L.L debe estar registrado legalmente en Bahrein. o B.S.C.. Corporaciones (solo categoría 4 B.S.C.). o sucursales en el extranjero)。Debe tener un espacio físico de oficina real.，Queda absolutamente prohibido el uso de oficinas virtuales o buzones de correo。
Ejecutivo residente y funciones controladas (Funciones controladas)：director ejecutivo (director ejecutivo)、Oficial de cumplimiento、oficial de informes de lavado de dinero (MLRO)、director de seguridad de la información (CISO) Los ejecutivos legales deben residir en Bahrein，Los no residentes en Bahrein están sujetos a una exención especial del CBB。
revisión de idoneidad (Adaptar & Adecuado)：Todos los ejecutivos y directores de funciones controladas deben pasar rigurosas verificaciones de antecedentes del CBB.，Proporcionar prueba de no tener antecedentes penales.，Y tener experiencia profesional financiera/técnica relevante.。
Seguro obligatorio y prevención de conflictos de intereses：Las instituciones que manejan fondos de clientes deben adquirir y mantener obligatoriamente un seguro de responsabilidad profesional. (PII)。No. 4 Los intercambios de clases tienen expresamente prohibido utilizar su propio capital para cubrir las órdenes de los clientes (para evitar transacciones de coincidencia de principal).。
5. [Lista de documentos de registro y auditoría reglamentarios presentados al CBB de Bahrein para su revisión]
| Categoría de archivo | Detalles de presentación de los requisitos legales e interpretación del núcleo regulatorio. |
|---|---|
| Formularios de solicitud estatutarios y debida diligencia ejecutiva | Forma 1 (Formulario de solicitud de licencia)、Forma 2 (Autorización de los principales accionistas)、Forma 3 (Aprobación ejecutiva de función controlada)。Certificados penales y hojas de vida de todos los accionistas y ejecutivos.。 |
| Planificación empresarial y previsión financiera. | detalladoplan de negocios (plan de negocios)，Debe cubrir el futuro al menos. 3 declaración de previsión financiera para el año、Fuentes de financiación y estrategias de marketing.。 |
| Procedimientos de Cumplimiento, Control Interno y Ciberseguridad | Manual de políticas ALA/CFT、Informe de evaluación de riesgos de ciberseguridad。Medidas de protección para el almacenamiento de claves privadas de billeteras frías y calientes、Procedimientos de segregación de activos del cliente y copia de la póliza de seguro de responsabilidad profesional.。 |
6. [Solicitud legal y proceso de aprobación del CBB] para la licencia CASP de Bahrein
primera etapa：Reunión previa a la solicitud y preparación. (acerca de 1-2 meses)
Realice una reunión previa a la solicitud con CBB para confirmar el tipo de licencia。En el Ministerio de Industria y Comercio (MOIC) nombre reservado，Preparar plan de negocios y formulario. 1-3 Expediente de solicitud。
segunda etapa：Forzar pruebas de espacio aislado (2025nuevas regulaciones)
Todos los nuevos solicitantes de licencias criptográficas deben ser obligados a ingresar al "zona de pruebas regulatoria" (Zona de pruebas regulatoria)“realizar pruebas piloto。Aprox. requerido 1,250 Tarifa de procesamiento de BHD Sandbox。
La tercera etapa：Presentación de solicitud y examen de fondo. (legal 60 día)
Pagar al banco central 100 Tarifa de solicitud de BHD y envío de un conjunto completo de expedientes del caso。Después de que todos los documentos estén en su lugar，La Ley CBB está estipulada en 60 Responder dentro de los días naturales y emitir “aprobación en principio” (API)"。
Etapa 4：Preparación in situ y verificación de inyección de capital. (más largo 6 meses)
Después de recibir una IPA 6 dentro de meses，Completar el registro final del MOIC de Bahrein。Abra una cuenta bancaria local y deposite el capital pagado mínimo，Implementar el arrendamiento de oficinas y la asignación de ejecutivos residentes.。
La quinta etapa：Evaluación del sistema y licencia formal. (ciclo total 3-6 meses)
Evaluación de la preparación del sistema realizada por un tercero independiente (Evaluación de preparación)。Después de cumplir las condiciones, el CBB emitirá una licencia formal.，La organización debe estar en 6 Iniciar negocios de acuerdo con la ley en unos meses.。
7. Servicio de agencia legal de licencia CASP de Bahrein de Hong Kong Huitong
Establecimiento corporativo local e implementación física.
Solicite B.S.C en Bahrein. o W.L.L.. Registro de empresa。Asistencia con el arrendamiento de espacio físico para oficinas.，Emparejar y presentar ejecutivos residentes que cumplan con la revisión de idoneidad del CBB de acuerdo con la ley (MLRO/CISO)。
Recopilación de documentos de cumplimiento y sistema de control de riesgos.
componer contiene 3-5 Plan de negocios de previsión financiera anual.。Desarrollar un manual de políticas ALD/CFT que se adhiera estrictamente a los estándares del GAFI.、Marco de ciberseguridad y procedimientos de aislamiento de activos de clientes。
Defensa del CBB y verificación de capital local y apertura de cuentas.
Agente totalmente autorizado para enviar el formulario a CBB 1-3 Archivo de caso y aplicación sandbox，Responder a consultas escritas。Ayudar a abrir cuentas conformes con bancos minoristas locales en Bahrein，Y recomendar a auditores independientes que emitan informes de verificación de capital y evaluación del sistema.。
8. Preguntas y respuestas legales básicas sobre la licencia de criptomonedas CASP de Bahrein (Preguntas frecuentes)
permitir。Se permite la inversión extranjera 100% Holding de propiedad total。El solicitante debe registrarse como sociedad de responsabilidad limitada de Bahrein. (W.L.L.) o sociedad anónima (B.S.C.)。Pero el primero 4 Licencia de intercambio de clases únicamente B.S.C.. Estructura o sucursal en el extranjero。
Absolutamente prohibido。El CBB implementa estrictamente una “gestión sustantiva (Mente y Gestión)"Requerir。Debe establecer una oficina física designada en Bahrein，Tener infraestructura de TI local，Oficinas virtuales prohibidas。
En principio, debe ser permanente.。director ejecutivo、Oficial de cumplimiento、oficial de informes de lavado de dinero (MLRO) y director de seguridad de la información (CISO) están sujetos a la “idoneidad” del CBB (Adaptar & Adecuado)"revisar，Los no residentes en Bahrein están sujetos a una exención especial del CBB。
Dividido en cuatro categorías.。La categoría 1 es solo para corredores consultores (los activos de los clientes están prohibidos)；La categoría 2 permite transacciones de custodia y agencia (prohibida la autooperación)；La categoría 3 permite la creación de mercado autooperada；La categoría 4 es la máxima autoridad.，Permitido operar intercambios de criptoactivos。
Los fondos legales deben pagarse en su totalidad y depositarse en un banco local en Bahréin.。Categoría 1 25.000 BHD；Categoría 2 100.000 BHD；Categoría 3 200.000 BHD；Intercambio Categoría 4 300.000 BHD。Además, se requiere cobertura 3 Activos corrientes para gastos operativos mensuales.。
Aplicable 0% impuesto sobre la renta empresarial，y exento del impuesto sobre las ganancias de capital、Impuesto sobre la renta de las personas físicas y retenciones en origen。Sólo las tarifas de manejo generadas por los servicios de criptoactivos son aplicables de conformidad con la ley. 10% IVA estándar (TINA)。
Después de que el solicitante presente todos los documentos legales y se considere "completo"，El período de revisión legal del CBB es 60 días calendario。Después de recibir la IPA, hay 6 Completar el establecimiento del negocio y la inyección de capital en unos meses.，El ciclo general de concesión de licencias es de aproximadamente 3-6 meses。
2025Después de la implementación de la nueva normativa，Todos los nuevos solicitantes de licencias criptográficas (independientemente de si tienen experiencia en licencias en el extranjero) deben ingresar al entorno de pruebas regulatorio para realizar pruebas piloto.。Necesito pagar 1,250 Tarifa de procesamiento de BHD Sandbox。
Está estrictamente prohibido ponerlo en los estantes a voluntad.。Los servicios solo se pueden proporcionar con respecto a los "Criptoactivos aceptados" con la aprobación previa por escrito del CBB.。La emisión de monedas estables debe registrarse en B.S.C.. estructurar y satisfacer 1:1 Prenda de moneda legal，Los DTO con características de seguridad deben estar aprobados para el documento técnico。
apoyo。Después de obtener la IPA, puede abrir una cuenta corporativa básica en un banco local en Bahréin para verificación de capital.。Sin embargo, los bancos realizarán una debida diligencia KYC/AML independiente y rigurosa sobre las empresas de cifrado.，Es necesario reservar el período de apertura de cuenta real. 2-3 meses。
Las auditorías financieras trimestrales y anuales deben ser realizadas por auditores externos independientes aprobados por el CBB.。Cada 6 Una agencia externa debe realizar una auditoría de cumplimiento de aislamiento de activos del cliente y una prueba de penetración de seguridad de la red todos los meses.。
La licencia se renueva anualmente.。El licenciatario debe anualmente 12 luna 1 Pague la tarifa de licencia para el próximo año antes。Basado en los gastos operativos totales del año fiscal anterior. 0.25% Calcular y recoger，El límite mínimo legal para las licencias de categoría 4 es 5,000 BHD，El límite superior es 12,000 BHD。
9. Regulaciones relevantes、Información reglamentaria y lecturas adicionales
| Categoría de datos | Información relacionada |
|---|---|
| Interpretación profesional |
