1. ¿Qué empresas suelen requerir una licencia de la FA de Singapur?
Proporcionar asesoramiento sobre productos de inversión.
Analizar a los clientes de forma empresarial、Comparar o recomendar valores、plan de inversión colectiva、seguro de vida、Depósitos estructurados y otros productos de inversión regulados，Generalmente servicios de asesoramiento financiero.。Las empresas no pueden eludir el asesoramiento real utilizando simplemente el nombre de "educación", "consultoría" o "planificación patrimonial".。
Publicar análisis o informes de investigación.
a través del sitio web、Servicio de suscripción、aplicación、Publicar investigaciones y análisis relacionados con productos de inversión en las redes sociales u otros canales.、Clasificación、Precio objetivo o vista comercial，Pueden constituir servicios regulados de consultoría en investigación.，e impactar los requisitos de capital y personal。
Sistema de Inversión Colectiva de Comercialización
Promocionar a los clientes、Fideicomisos unitarios de distribución o comercialización、Fondos mutuos y otras instituciones de inversión colectiva，Servicios generalmente cubiertos por la Ley de Asesores Financieros；Si las transacciones se ejecutan al mismo tiempo、Gestionar fondos o custodiar activos de clientes.，También se deben evaluar las licencias de CMS y otros requisitos reglamentarios.。
Concertar un contrato de seguro de vida
Comparar para clientes、Recomendar u contratar un seguro de vida.、Seguros vinculados a inversiones y pólizas relacionadas，Generalmente se requiere licencia FA、Exención aplicable o autorización reglamentaria de seguros，Y debe estar equipado con representantes calificados y control de ventas de productos.。
Asesoramiento en inversiones digitales y asesoramiento automatizado
Usar cuestionario、algoritmo、Portafolio modelo o inteligencia artificial para generar recomendaciones de inversión personalizadas，La automatización del proceso no le eximirá de las obligaciones de licencia。Los solicitantes aún deben demostrar gobernanza algorítmica、Base de asesoramiento razonable、supervisión manual、Resiliencia del sistema y equiparación de riesgos del cliente。
2. La diferencia entre la licencia FA y las licencias financieras relacionadas con Singapur
| estado regulatorio | Ámbito de negocio principal | Enfoque regulatorio central | Consejos aplicables |
|---|---|---|---|
| Asesor financiero autorizado (LFA) | asesoramiento de inversión、informe de investigación、Comercialización de planes de inversión colectiva y acuerdos de seguros de vida. | Las sugerencias son razonables.、ética de ventas、Representantes、capital、PII y ALD/CFT | Las empresas que prestan de forma independiente servicios de asesoramiento financiero regulados suelen seguir este camino. |
| Asesor Financiero Exento (EFA) | banco、compañía aseguradora、Los licenciatarios de CMS específicos, etc., brindan servicios de FA dentro de su alcance legal. | Aún sujeto a los avisos de la FAA aplicables、Código de conducta y obligaciones de presentación de informes | La “exención de licencia” no significa la exención de todas las regulaciones de asesores financieros |
| Licencia de servicios de mercado de capitales de CMS | Comercio de valores、Gestión de fondos、alojamiento、Asesoramiento en finanzas corporativas y otras actividades del mercado de capitales. | capital、activos del cliente、comercio、Conducta del mercado y riesgos comerciales | Ejecutar comercio、La gestión de activos o la prestación de asesoramiento financiero corporativo pueden requerir la autorización del CMS. |
| corredor de seguros o compañía de seguros | cobertura de seguro、Actividades de corretaje e intermediación de seguros. | Solvencia、fondos de clientes、Distribución de seguros y gobernanza de productos. | Los acuerdos de seguros de vida pueden involucrar tanto a la FAA como a los regímenes regulatorios de seguros. |
| administrador de fondos | Tomar decisiones de inversión y gestionar activos en nombre del fondo o de los clientes. | gestión de inversiones、Valuación、alojamiento、Riesgo y protección del inversor | La licencia FA permite la prestación de asesoramiento，No se permite gestionar carteras en nombre de clientes. |
3. Requisitos básicos de solicitud para la licencia FA de Singapur
Empresas de Singapur y operaciones reales.
Las licencias FA solo se emiten a entidades corporativas。Los solicitantes deben establecer una oficina real en Singapur.、administrar、Personal representativo y funciones de cumplimiento.，y demostrar que los equipos locales pueden controlar eficazmente las recomendaciones de los clientes.、Venta、queja、Subcontratación y gestión de riesgos。
CEOs y directores elegibles
MAS generalmente requiere que los directores ejecutivos con sede en Singapur tengan al menos diez años de experiencia relevante.，Al menos cinco años de experiencia en gestión.；Por lo general, se requiere que los directores ejecutivos tengan al menos cinco años de experiencia relevante.，Al menos tres años de experiencia en gestión.，y someterse a una revisión de idoneidad y idoneidad。
Tres profesionales locales de tiempo completo.
Por lo general, los solicitantes deben tener al menos tres profesionales de tiempo completo con sede en Singapur.，Cada persona debe tener al menos cinco años de experiencia laboral relevante.。El currículum del personal debe coincidir con el alcance de los servicios y productos de inversión a solicitar.，en lugar de simplemente cumplir con el número nominal de personas。
Capital y recursos financieros continuos
El umbral de capital básico depende del alcance del negocio：Los servicios de consultoría sólo para informes de investigación suelen costar 250.000 dólares singapurenses.；Otros negocios de FA suelen costar 500.000 S$，o 300 000 S$ más un seguro de responsabilidad profesional adicional de 500 000 S$。Después de obtener la licencia, deberá seguir cumpliendo con los requisitos de recursos financieros.。
Seguro de Responsabilidad Profesional (PII)
Los solicitantes deben obtener un seguro de responsabilidad profesional que sea consistente con el alcance del negocio y la escala de ingresos.。Cuando los ingresos anuales no superan los 5 millones de dólares singapurenses，Generalmente se aplica un límite de compensación de 1 millón de dólares de Singapur.；Cuando supere los 5 millones de dólares singapurenses，Generalmente, lo que sea menor entre el 20 % de los ingresos totales y 10 millones de dólares singapurenses.。
Registros comerciales y personas idóneas y apropiadas
MAS evaluará al solicitante、grupo、Principales accionistas、controlador、Desempeño relevante de directores y gerencia、fortaleza financiera、Integridad y historial regulatorio。Las nuevas empresas pueden demostrar capacidades con la ayuda de un grupo de accionistas y un equipo directivo con un historial comprobado.，pero no será aprobado automáticamente。
4. Proceso de solicitud de licencia de la FA de Singapur
Ámbito de negocio y caracterización regulatoria
Analizar y sugerir métodos.、Tipo de cliente、productos de inversión、Contenido de la investigación、canales de marketing、arreglos de seguro、Modelo de ejecución y cobro de transacciones.，Confirmar el tipo de licencia FA y CMS、Límites regulatorios de seguros o pagos。
Empresa de planificación y estructura patrimonial.
Establecer o ajustar una empresa en Singapur，Ordenar la cadena de tenencia、beneficiario final、Fuente de fondos、Partes relacionadas del grupo y relaciones de subcontratación，Evaluar si los solicitantes y los principales accionistas cumplen con los criterios de admisión de MAS.。
Implementar director ejecutivo、Directores y equipo profesional
Seleccione un director ejecutivo que cumpla con los requisitos de experiencia relevante y residencia local.、Director Ejecutivo y al menos tres profesionales de tiempo completo，preparar currículum、documentos de respaldo、División de responsabilidades y materiales adecuados para los candidatos.。
Determinar las opciones de capital y PII
Basado en la investigación、asesoramiento de inversión、El alcance del negocio de comercialización de fondos o seguros de vida determina el capital básico，Preparar previsiones continuas de recursos financieros.，y obtener límites de compensación que se cumplan、Deducibles y cobertura comercial para planes PII。
Establecer sistemas de asesoramiento y cumplimiento.
Formar una verificación de datos del cliente、Debida diligencia del producto、sugerencias razonables、incompatibilidad、divulgación de tarifas、revisión de ventas、queja、gestión representativa、ALA/CFT、Régimen de Datos y Outsourcing。
Preparar plan de negocios y evidencia de solicitud.
Posicionamiento completo en el mercado、Previsiones financieras de tres a cinco años、Lista de productos y socios、Estructura organizacional、Proceso del sistema、Evaluación de riesgos、Manual de políticas y documentos de respaldo del Formulario 1。
Enviar solicitud y responder a la revisión de MAS
Envíe el Formulario 1 y los archivos adjuntos a través de los canales prescritos por MAS，Coordinar repuestos、Entrevistas gerenciales y consultas regulatorias.。El progreso de la solicitud depende de la integridad del documento.、Madurez del equipo y complejidad empresarial.，No hay garantía de tiempo de aprobación.。
Declaración en nombre de、Licencias y cumplimiento continuo
Cualificaciones completas para delegados.、Declaraciones aplicables para exámenes y Formulario 3A, etc.，Continuar manteniendo el capital después de obtener la licencia.、PII、ALA/CFT、Sugerir reseña、auditoría、Presentación anual y notificación de cambios importantes.。
5. Lista de documentos de solicitud de licencia de la FA de Singapur
| Categoría de archivo | Contenido principal | Aspectos destacados de la revisión de MAS |
|---|---|---|
| Información de la empresa y del grupo | Documento de registro、Carta、Estructura del grupo、Partes relacionadas、Dirección de la oficina y contrato comercial. | Elegibilidad del solicitante、Capacidades de apoyo sustantivo y grupal de Singapur |
| Información sobre accionistas y controladores | cadena de capital、beneficiario final、Fuente de fondos、Estados financieros y registros regulatorios | fortaleza financiera、transparencia、Integridad y idoneidad |
| Materiales del CEO y Director | Reanudar、prueba de trabajo、Responsabilidades、Experiencia gerencial、Arreglos de vivienda y declaración | Experiencia relevante、inversión de tiempo、Habilidades de gestión local y juicio independiente. |
| Programa de Profesionales y Representantes | Currículum vitae de al menos tres profesionales.、Calificaciones、Examen y alcance de los servicios a prestar. | Número de personal、Si cinco años de experiencia relevante y capacidades del producto coinciden |
| plan de negocios | clientes objetivo、productos de inversión、modelo de servicio、PEAJE、marketing、Socios y previsiones de tres a cinco años | viabilidad empresarial、Razonabilidad de los ingresos、Protección al Cliente y Conflictos de Interés |
| Información de capital y financiera | Verificación de capital、certificado bancario、Presupuesto、flujo de fondos、Cálculos de capital y recursos financieros continuos. | La fuente del capital es auténtica.、Adecuación continua de los recursos financieros y capacidad para soportar pérdidas. |
| seguro de responsabilidad profesional | cotización de seguro、Cobertura、Límite de compensación、Deducible、Exclusiones y acuerdos de política de grupo | En línea con el alcance del negocio.、Escala de ingresos y requisitos mínimos regulatorios |
| Sistema de consultoría empresarial. | encuesta a clientes、Debida diligencia del producto、calificación de riesgo、sugerencias razonables、Presumir、Revisión y documentación previa a la transacción | Las recomendaciones tienen una base razonable.、Los procesos de adaptación al cliente y de ventas son auditables |
| Cumplimiento y ALD/CFT | Evaluación de riesgos empresariales、KYC、Identificación del beneficiario、sanciones、Monitoreo de transacciones、STR y entrenamiento | ¿Se pueden implementar FAA-N06 y los avisos aplicables en el negocio real? |
| ciencia y tecnologia、Datos y subcontratación | Arquitectura del sistema、Derechos de acceso、seguridad de red、continuidad del negocio、Servicios en la nube y gestión de proveedores | Protección de datos del cliente、La resiliencia del sistema y las responsabilidades de subcontratación no se transfieren |
6. capital de licencia FA、Recursos financieros y requisitos de PII
| Artículos regulatorios | Requisitos principales | Consejos de implementación |
|---|---|---|
| Servicios de informes de investigación. | Cuando se proporciona asesoramiento sobre productos de inversión únicamente mediante la publicación o difusión de análisis e informes de investigación.，El capital base mínimo suele ser de 250.000 dólares singapurenses. | Proporciona sugerencias personalizadas al mismo tiempo.、Comercialización de fondos o acuerdos de seguros de vida.，Los niveles de capital deberían reevaluarse |
| Otros asuntos de FA | El capital base mínimo suele ser de 500.000 dólares singapurenses. | Adecuado para asesoramiento de inversiones.、Comercialización de planes de inversión colectiva、Cartera de negocios general, como acuerdos de seguros de vida. |
| opciones de capital alternativas | Capaz de mantener un capital base de S$ 300 000 cuando se cumplan las condiciones，y 500.000 dólares adicionales de seguro de responsabilidad profesional | Es necesario garantizar que la PII adicional realmente cubra las responsabilidades relevantes.，No puede sustituirse por una simple póliza de seguro ordinaria. |
| Recursos financieros continuos | Mantener el monto mayor entre una cuarta parte de los gastos anuales relevantes en el año financiero anterior o S$ 150 000. | Plantilla de ampliación、Los gastos en marketing y sistemas aumentan los requisitos continuos de recursos financieros. |
| PII：Los ingresos no superan los 5 millones de dólares singapurenses. | El límite de compensación para el seguro de responsabilidad profesional suele ser de 1 millón de dólares singapurenses. | Consulta también el deducible、región、producto、Si la representación y el período retroactivo están completamente cubiertos |
| PII：Los ingresos superan los 5 millones de dólares singapurenses | El límite de compensación generalmente se calcula en el menor valor entre el 20% de los ingresos brutos y 10 millones de dólares singapurenses. | Cuando los ingresos previstos se acercan a un punto crítico，Los ajustes del monto del seguro deben coordinarse con anticipación |
| Deducible de PII | Por lo general, no excederá del 10% del capital básico del solicitante. | Las pólizas grupales o híbridas también deben demostrar que las entidades locales con licencia realmente pueden obtener protección. |
| Monitoreo continuo | capital básico、Los recursos financieros y la PII deben seguir cumpliendo después de obtener la licencia.，No se trata sólo de cumplir con los estándares en la fecha de solicitud | Establecer alertas financieras、Informe del Directorio y Mecanismo de Reposición de Capital |
7. asesoramiento de inversión、Proceso de adaptación y venta del cliente
Reúna y verifique los objetivos de inversión de los clientes antes de hacer recomendaciones.、condición financiera、tolerancia al riesgo、experiencia de conocimiento、Horizonte de inversión y necesidades de liquidez，Evite el uso de cuestionarios formales como sustituto para comprender verdaderamente a sus clientes.。
Establecer un marco de debida diligencia y gobernanza de productos.，Emisor de reseñas、estructura、costo、riesgo、Liquidez、Mercados objetivo y conflictos de intereses，y actualizar continuamente la lista de productos aprobados。
Formar una base racional para cada recomendación de acuerdo con FAA-N16，información del cliente、productos sustitutos、Riesgos clave y razones para las recomendaciones documentadas.，Asegúrate de poder revisarlo más tarde.。
Divulgue claramente el estado de la licencia antes de negociar、Propiedades del producto、costo、comisión、incompatibilidad、Restricciones y riesgos importantes，No utilizar retornos garantizados、Representaciones engañosas como el bajo riesgo o la confianza en el mercado que conlleva el estatus regulado.。
Revisión del supervisor de configuración、Verifique antes de negociar、Revisión de muestras y auditoría de ventas independiente.，E incorporar los indicadores de calidad no comerciales de los representantes al cuadro de mando integral y gestión salarial。
Crear manejo de quejas、investigación、mejora、Mecanismos de remediación y análisis de tendencias.，mala venta、Transacción no autorizada、Tomar medidas correctivas oportunas para conflictos de intereses y comportamiento representativo.。
8. Representantes、ALA/CFT y supervisión continua
Los representantes deben ser candidatos aptos y adecuados del MAS.、Educación mínima、Requisitos de competencia y examen FAA-N26，Y complete el Formulario 3A y otras declaraciones aplicables antes de realizar los servicios relevantes.。
Crear una revisión de incorporación、Verificación de documentos、Autorización del producto、Formación profesional continua、Supervisión、Sistema de entrega de renuncia y control de referencias supervisoras.。
Realizar una evaluación del riesgo de lavado de dinero corporativo de acuerdo con FAA-N06、Identificación del cliente y beneficiario real、Diligencia debida continua、Evaluación de sanciones、Monitoreo de transacciones y aprobación de clientes de alto riesgo。
Envíe un informe de inmediato a la Oficina de notificación de transacciones sospechosas de Singapur cuando se descubran transacciones sospechosas.，y garantizar que los empleados comprendan la confidencialidad、Prohibición de fugas y responsabilidad de escalada interna。
Mantenga seguras las encuestas de los clientes、sugerencia、Presumir、comercio、comunicar、queja、Capacitación y registros ALD/CFT，hacer MAS、Los auditores y el cumplimiento interno pueden restaurar completamente el proceso empresarial。
Monitorear continuamente el capital、recursos financieros、PII、personal、Equidad、Alcance del negocio y cambios en el sistema.，y presione FAA、Aprobación de implementación de regulaciones subsidiarias y notificaciones MAS、Notificaciones y declaraciones periódicas。
9. Servicios de licencia de la FA de Singapur que Hong Kong Huitong puede proporcionar
Estrategia de Cualificación y Aplicación de Supervisión
Según producto、sugerencia、Investigación、marketing、El proceso de seguros y transacciones determina el alcance del servicio de FA，Distinguir LFA、FEP、CMS y camino regulatorio de seguros，Desarrollar un plan claro de solicitud de licencia。
compañía、Equidad y sustancia local
Asistencia para la creación de una empresa en Singapur.、Clasificar el capital y los beneficiarios finales、Elaborar certificados financieros y de desempeño para los accionistas.，y planificar oficina、Configuración de gestión y funciones clave.。
Gestión y dotación de personal profesional.
Evaluar al director ejecutivo、Experiencia relevante del Director Ejecutivo y tres profesionales locales de tiempo completo.，Mejorar la matriz de responsabilidades、plan de personal representativo、Prueba de calificaciones y materiales de idoneidad.。
capital、Recursos financieros y PII
Calcule el capital básico y los recursos financieros continuos por ámbito de negocio.，Producir presupuestos de tres a cinco años y pruebas de estrés.，y coordinar la cobertura del seguro de responsabilidad profesional.、Deducibles y Cobertura。
Manual de Cumplimiento y Proceso de Asesoramiento
Crear una encuesta para clientes、gobernanza del producto、sugerencias razonables、incompatibilidad、divulgación de tarifas、revisión de ventas、queja、BSC、ALA/CFT、Outsourcing y sistemas de datos。
Envío de solicitudes y cumplimiento continuo
Coordinar el Formulario 1 y los materiales de apoyo.，Ayudar a responder a consultas de MAS y entrevistas de gestión.，Y admite la declaración del representante después de obtener la licencia.、revisión anual、Auditoría y gestión de cambios importantes.。
10. Malentendidos comunes en la solicitud de licencia de la FA de Singapur
Registrar una empresa en Singapur no significa que pueda realizar negocios de asesoramiento en inversiones.。Siempre que los servicios sean esencialmente actividades reguladas de asesoramiento financiero，Se requiere licencia FA、Exenciones aplicables u otras autorizaciones legales。
La licencia FA no es una licencia de gestión de fondos ni de negociación de valores.。Tomar decisiones de inversión en nombre de los clientes.、Ejecutar comercio、Salvaguardar activos o brindar asesoramiento sobre financiación empresarial.，La licencia CMS se puede activar por separado。
5010.000 dólares singapurenses no es la única cifra de capital para todos los solicitantes。Servicios de informes de investigación.、Los negocios generales de FA y el plan de S$300 000 más un plan PII adicional tienen condiciones aplicables diferentes.。
Tres profesionales locales no se pueden configurar como sólo nominales。MAS revisará la experiencia relevante de cada persona、responsabilidades reales、estado de tiempo completo、Acuerdo de residencia y grado de adecuación con el negocio aplicado。
El asesoramiento algorítmico de inversiones no es un modelo de baja regulación。Las recomendaciones personalizadas generadas por el sistema aún deben tener una base razonable.，e implementar un modelo de gobernanza、Adaptación del cliente、supervisión manual、Manejo de errores y registro de auditoría。
Los asesores financieros exentos no están desregulados。banco、Las compañías de seguros o los titulares de licencias de CMS no necesitan tener una licencia FA，Aún sujeto a acciones aplicables de la FAA、ALD/CFT y requisitos de presentación de informes。
11. Preguntas frecuentes sobre la licencia FA de asesor financiero en Singapur
La licencia FA de Singapur es una licencia de asesor financiero emitida por MAS a empresas calificadas de conformidad con la Ley de Asesores Financieros.。El alcance de la licencia puede incluir asesoramiento sobre productos de inversión.、informe de investigación、Comercialización de instituciones de inversión colectiva y formalización de contratos de seguros de vida.，Prevalecerá el alcance específico de servicios y productos indicados en la matrícula electrónica.。
Proporcionar asesoramiento sobre productos de inversión a clientes con carácter empresarial.、Publicación de informes de investigación regulados、Comercializar instituciones de inversión colectiva o concertar contratos de seguros de vida.，Generalmente se requiere licencia FA，A menos que el solicitante sea una organización exenta por ley o la actividad esté sujeta a una exención específica。
puro presupuesto、impuesto、La educación contable o financiera general no necesariamente activa la FAA；Sin embargo, si el servicio implica el análisis de productos de inversión específicos、Comparar、Recomendar o vender，Incluso si utiliza el título "Planificación patrimonial", "Capacitación" o "Información"，También pueden constituir servicios regulados de asesoramiento financiero.。
Solicitantes que se dediquen únicamente a publicar o difundir investigaciones, análisis e informes sobre inversiones.，El capital base mínimo suele ser de 250.000 dólares singapurenses.；Otros negocios de FA suelen costar 500.000 S$，O adoptar el plan de capital básico de S$ 300.000 más un PII adicional de S$ 500.000 si se cumplen las condiciones.。Los requisitos finales deben ser confirmados según el servicio propuesto.。
Los licenciatarios deben seguir manteniendo el capital básico，y mantener el monto mayor entre una cuarta parte de los gastos anuales relevantes en el ejercicio financiero anterior y 150.000 dólares de Singapur como recursos financieros.。A medida que aumentan los gastos de personal y operativos，Los recursos financieros necesarios también pueden aumentar。
Generalmente necesario。Cuando los ingresos anuales no superan los 5 millones de dólares singapurenses，El límite de compensación de PII suele ser de 1 millón de dólares singapurenses.；Cuando los ingresos superan los 5 millones de dólares singapurenses，Generalmente, lo que sea menor entre el 20 % de los ingresos brutos y 10 millones de dólares singapurenses.。El deducible generalmente no excederá el 10% del capital subyacente.。
Por lo general, los solicitantes deben tener al menos tres profesionales de tiempo completo con sede en Singapur.，Cada persona debe tener al menos cinco años de experiencia laboral relacionada con el servicio a postular.。MAS revisará sus responsabilidades reales y compatibilidad empresarial，En lugar de simplemente comprobar el número de personas。
MAS generalmente requiere que los directores ejecutivos con sede en Singapur tengan al menos diez años de experiencia relevante.，Al menos cinco años de experiencia en gestión.；Por lo general, se requiere que los directores ejecutivos tengan al menos cinco años de experiencia relevante.，Al menos tres años de experiencia en gestión.。Todos los directores y funcionarios también deben cumplir con los criterios de idoneidad y idoneidad.。
Poder，La participación extranjera en sí misma no prohíbe automáticamente la aplicación。MAS penetrará y examinará a los principales accionistas、Controlador y beneficiario final，y evaluar el desempeño del grupo、fortaleza financiera、registros regulatorios、Fuentes de financiación y apoyo para entidades autorizadas en Singapur。
Por supuesto, no es imposible que una empresa de nueva creación solicite，Sin embargo, debe ser un grupo accionario con desempeño y solidez financiera relevantes.、CEO experimentado y equipo profesional.、Capacidad para explicar planes de negocio maduros y mejorar los sistemas de control.。La decisión de aceptar o no depende aún del MAS juzgar basándose en los hechos generales.。
Si un algoritmo genera recomendaciones de productos de inversión basadas en perfiles de clientes，Sigue siendo en general un servicio de asesoramiento financiero.。Además de cumplir las condiciones generales de la licencia, el solicitante，También se debe demostrar la gobernanza del modelo.、Calidad de datos、Igualación de riesgos del cliente、supervisión manual、seguridad de red、Manejo de excepciones y continuidad del negocio.。
No todas las actividades del mercado de capitales pueden llevarse a cabo únicamente con una licencia FA。Tomar decisiones de inversión en nombre de los clientes.、Administrar fondos、Ejecutar transacciones de valores、Salvaguardar activos o brindar asesoramiento sobre financiación empresarial.，Puede requerir la licencia CMS correspondiente o el establecimiento de acuerdos de cumplimiento con instituciones autorizadas.。
Los representantes deben cumplir con los requisitos de idoneidad del MAS.、Educación mínima、Requisitos de competencia y examen FAA-N26，y presentar el Formulario 3A y otras declaraciones aplicables por parte de un asesor financiero autorizado o exento。Las empresas también deben seguir supervisando las autorizaciones de sus productos.、capacitación、Calidad de recomendación y comportamiento de ventas.。
MAS no se compromete a un tiempo unificado de revisión y aprobación para todas las solicitudes.。El progreso real está sujeto a la revisión de los accionistas y la gerencia.、complejidad empresarial、Personal en el lugar、Capital y PII、Integridad de los documentos institucionales, documentos complementarios y estado de la entrevista.。Los solicitantes deben completar preparativos sustanciales antes de la presentación.。
12. Regulaciones oficiales e información regulatoria de la licencia FA de Singapur
| información oficial | Propósito principal | Enlace |
|---|---|---|
| "Ley de Asesores Financieros de 2001" | Consultar servicios regulados、repartir cartas、Representantes、Normas de conducta y cumplimiento | Estatutos de Singapur en línea |
| 《Reglamento de Asesores Financieros》 | cheque capital、PII、declarar、Exenciones y requisitos auxiliares | Estatutos de Singapur en línea |
| Licencia de asesor financiero MAS | Ver requisitos de admisión、Gestión、personal、capital、recursos financieros、PII y métodos de solicitud | Página de licencias MAS |
| Regulaciones y avisos de la FAA Preguntas frecuentes | Comprender el alcance de los servicios.、exención、Las personas y el cumplimiento continuo explicados | MAS FAA FAQs |
| Requisitos de competencia del personal representativo FAA-N26 | Consultar el acceso de los representantes、Requisitos de examen y competencia continua | MAS Notice FAA-N26 |
| Recomendaciones de productos de inversión FAA-N16 | Implementar la base para sugerencias razonables.、Registros de información y sugerencias del cliente. | MAS Notice FAA-N16 |
| FAA-N06 Requisitos ALD/CFT | Establecer la debida diligencia del cliente、Evaluación de riesgos、sanciones、Sistema de seguimiento y presentación de informes | Aviso MAS FAA-N06 |
| Página de nombramiento de representantes de la FA | Consulta el proceso de declaración y nombramiento de representantes como el Formulario 3A | Directrices para el nombramiento de representantes de MAS |
| Directorio MAS de Instituciones Financieras | Verificar el estado de licencia o exención de la organización y el negocio aprobado. | Directorio de instituciones financieras |
13. Directrices de cumplimiento y licencias financieras relacionadas de Singapur
| Servicios o guías relacionados | Escenarios aplicables | Enlaces a sitios |
|---|---|---|
| Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) | Comprender las agencias reguladoras financieras de Singapur y los principales alcances de las licencias | Ver la introducción de MAS |
| Licencia CMS de Singapur | Que involucran transacciones de valores、Gestión de fondos u otros servicios del mercado de capitales | Ver licencia CMS |
| Requisitos de cumplimiento de CMS de Singapur | Compare el capital y los sistemas operativos de FA y los servicios del mercado de capitales. | Ver pautas de cumplimiento de CMS |
| Licencia de gestión de fondos VCFM de Singapur | Prestación de servicios de gestión de fondos a fondos de capital riesgo. | Ver licencia VCFM |
| Licencia de pago MAS de Singapur | El negocio también implica la emisión de cuentas.、transferir、Adquirente o token de pago digital | Ver licencia MPI/SPI |
| Registro de empresa en Singapur | Establecer una entidad de solicitud de licencia de FA y una estructura de operación local | Ver registro de empresa |
| Cumplimiento legal de la empresa de Singapur | Procesar Informe Anual ACRA、director、Registros de secretaría y de empresa | Ver la guía de cumplimiento de ACRA |
| Sistemas de cumplimiento KYC y AML | Desarrollar la debida diligencia del cliente、Proceso de selección de sanciones y seguimiento de transacciones | Ver pautas KYC/AML |
| Comparación de regulaciones entre Hong Kong y Singapur | Planificación de tecnología financiera transfronteriza y estructuras de licencias regionales | Ver comparación del entorno regulatorio |
15. Regulaciones relevantes、Información reglamentaria y lecturas adicionales
| Categoría de datos | Información relacionada |
|---|---|
| Interpretación profesional |
|
| Legislación y orientación regulatoria | |
| Autoridades reguladoras y de concesión de licencias |
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