1. La historia y el estatus legal del sistema regulatorio FMA de Nueva Zelanda
predecesor：era de la comisión de valores de nueva zelanda
El sistema regulatorio del mercado financiero de Nueva Zelanda se deriva de la experiencia de los países desarrollados.。Debido a capacidades regulatorias insuficientes y fallas organizativas, las primeras comisiones de valores，Ha provocado el colapso de un gran número de empresas financieras y la pérdida de fondos de clientes.，Sufriendo las críticas del mercado。
2011Año：Ley de Mercados Financieros y establecimiento de la FMA
Restaurar la confianza de los consumidores y reforzar la supervisión.，El gobierno de Nueva Zelanda aprueba un nuevo proyecto de ley sobre mercados financieros，Se restableció oficialmente una agencia gubernamental independiente: la Autoridad del Mercado Financiero de Nueva Zelanda (FMA)，Dale autorización completa、Funciones regulatorias y de exclusión de cotizaciones。
2013Año：Se implementa plenamente la Ley de Ordenación del Mercado Financiero
basado en el acto，La FMA actúa como una agencia independiente para monitorear la legalidad y estabilidad de los mercados financieros.。La FMA tiene como objetivo hacer que los mercados financieros sean más justos, eficientes y transparentes，Haga todo lo posible para evitar que los inversores se vean perjudicados por fraudes maliciosos。
2017Año：Las líneas rojas para la supervisión de derivados se han endurecido en todos los ámbitos.
Requisitos obligatorios de la FMA，Cualquier empresa que ofrezca derivados a corto plazo (tiempo de compensación dentro de los 3 días) a residentes de Nueva Zelanda.，Ya sea local o extranjero，Todos deben estar regulados y autorizados por la FMA.，Limpiar completamente los puntos ciegos en la supervisión del mercado。
2. Definición jurídica：La diferencia esencial entre el registro básico FSP y la licencia FMA
FSP (Empresa de servicios financieros registrada) atributos legales：Es solo una placa de identidad básica “registrada”。Las instituciones FSP tienen la autoridad para cambiar moneda.，Pero no tiene absolutamente ningún derecho a aceptar fondos de clientes.。FSP no significa que esté regulado，Equivale simplemente a un número de registro industrial y comercial ordinario.。
FMA (Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero) atributos legales：Es la agencia reguladora financiera más alta para la industria cambiaria en Nueva Zelanda.。La licencia FMA es la única licencia de más alto nivel reconocida por el Ministerio del Interior de Nueva Zelanda por tener "calificaciones de creador de mercado".。
Línea Roja de Cumplimiento Obligatorio para Derivados：de acuerdo a 2015 La Ley de Conducta de los Mercados Financieros y sus reglamentos subsidiarios fueron revisados en 2016，Distribuidor de divisas compatible y regulado en Nueva Zelanda，Todos deben obtener una "licencia de proveedor de derivados" autorizada por la FMA. (Emisor de derivados)"。Si solo tiene un número de registro FSP pero no está autorizado por la FMA，No debe participar en negocios regulados relevantes.。
3. Solicitud de licencia FMA de Nueva Zelanda 7 Grande 【Condiciones legales obligatorias】
1. Estricto equipo de gestión local.：La FMA exige que las empresas que registren una licencia establezcan una oficina local y un equipo de gestión en Nueva Zelanda.。Los empleados del equipo deberán contar con titulación académica profesional y trayectoria laboral correspondiente al negocio financiero.。
2. Programa de Cumplimiento y Antilavado de Dinero：Se debe proporcionar un plan de negocios y un modelo de control de riesgos detallados y razonables.，y debe cumplir plenamente con estrictos requisitos legales para la lucha contra el lavado de dinero (AML)。
3. Cumplimiento de estados financieros：Debe preparar y presentar estados financieros conformes auditados por un auditor local autorizado en Caimán o Nueva Zelanda.。
4. Enorme deposito legal：El umbral mínimo para las reservas de depósitos de la empresa solicitante debe ser de 1 millón de dólares neozelandeses (dólares neozelandeses).。
5. Punto de referencia de prueba de tamaño de activos：La empresa debe tener activos tangibles por valor de 1 millón de dólares neozelandeses.，O alcanzar un determinado ratio de facturación anual (la Autoridad de Supervisión tomará como estándar legal el más alto de los dos)。
6. Proporción de activos fácilmente realizables：Debe seguir manteniendo una proporción suficiente de activos líquidos para hacer frente a riesgos repentinos de liquidez.。
7. Requisito de activos tangibles netos：Debe cumplir estrictamente con los requisitos de indicadores legales vigentes de la autoridad supervisora para activos tangibles netos (NTA)。
4. [Lista de ámbitos comerciales legales autorizados por la agencia reguladora FMA]
banco、Negocio de Crédito y Depósito
tomador de deposito、Prestatario yRegistrar bancooperaciones；Plan de hipoteca de vivienda compartida；proporcionado bajo un contrato de créditoServicios de crédito。
Negocio de gestión de valores y fondos.
emisor públicoy valores de oferta pública；Supervisores legales involucrados en valores.；Distribuidores y administradores de fondos fiduciarios unitarios y fondos fiduciarios de jubilación。
Comercio de derivados de divisas y divisas
cambista de dinero；comercio de divisas (Incluye contratos de divisas a plazo.)；contrato de futurosy opciones y otros instrumentos financieros derivados；Instrumentos cambiarios y de tipos de interés, como swaps y productos a término.。
Sistema de custodia y pago de activos
Mantener para los demás、Invertir y manejar efectivo、Carteras de valores y de inversión；Organización de transferencia de efectivo o valor；Proporcionar y gestionarmedio de pago；Proporcionar garantías financieras legales.。
5. [Proceso de solicitud] y clasificación de tarifas para establecer una licencia FMA de Nueva Zelanda
paso 1：Registro corporativo de entidades de Nueva Zelanda y construcción de infraestructura (15-20dias laborables)
Registrar una empresa en Nueva Zelanda que termine en Limited o LTD。Los accionistas y directores deben proporcionar copias claras de sus pasaportes y comprobante de domicilio en inglés.。Los directores deben ser residentes de Nueva Zelanda.，El capital social registrado puede ser tan bajo como 100 dólar de nueva zelanda。
paso 2：Confirmación de domicilio de oficina comercial y nombramiento de profesionales senior
La Oficina de Registro de Nueva Zelanda realizará estrictas visitas puerta a puerta y controles puntuales de la empresa solicitante.，Por lo tanto, es necesario alquilar o comprar una dirección de oficina comercial en Nueva Zelanda y mantener un estatus de oficina física.。Al mismo tiempo, se debe tener claramente establecido dentro de la empresa un profesional con el cargo de “alto directivo”.。
paso 3：Pague tarifas duras y presentación del plan DRS
Pague los honorarios cobrados directamente por el Registrador，incluir：Tarifa de procesamiento administrativo、Tarifa de verificación de antecedentes、Tarifa de investigación de seguimiento、Tasa de autorización de acceso y tasa de presentación anual。Lo más importante es unirse y pagar la tarifa del Sistema de resolución de disputas (DRS)，Este es un requisito previo para el registro.。
paso 4：Presentación formal a FMA para revisión y múltiples rondas de consultas (25-35Presentación básica en días hábiles)
Presentar plan de negocios、100Prueba de fondos por valor de 10.000 dólares neozelandeses.、Programa de Cumplimiento Anti-Lavado de Dinero。La FMA concede gran importancia a si las empresas realmente hacen negocios a nivel local。Período de solicitud，Los representantes del equipo profesional deben responder a múltiples rondas de consultas planteadas por las autoridades reguladoras.。
paso 5：Realizar una revisión en profundidad por parte de la FMA y obtener una licencia. (Tiempo total invertido 6-12 meses)
La aprobación final de la FMA es extremadamente estricta，El tiempo del examen sustantivo es de aproximadamente 6 a 12 meses。Después de la aprobación，La FMA seguirá vigilando la legalidad y estabilidad de los mercados financieros，y tiene derecho a eliminar de la lista a las instituciones que violen las regulaciones o no actúen.。
6. Ajuste integral de las políticas regulatorias de la FMA y aplicación estricta de la exclusión de la lista
Medidas enérgicas contra los derivados no regulados：El jefe de supervisión de la FMA lo dejó claro，Los derivados a corto plazo (tiempo de liquidación dentro de 3 días) son extremadamente riesgosos，Entre las denuncias recibidas por la FMA 40% Involucrar a proveedores de derivados no regulados que dejan a los clientes sin posibilidad de recuperar su dinero.。La FMA ha incluido plenamente estos derivados en el ámbito de supervisión obligatoria。
Rechazar empresas fantasma offshore sin negocios reales：Advertencia severa de la FMA，Algunas empresas ignoran el proceso de solicitud formal，Incluso hay algunas "empresas offshore que no han realizado ninguna actividad comercial en Nueva Zelanda" que intentan solicitar una licencia.，Estas solicitudes serán rechazadas de plano por la FMA.。
Revocación a gran escala y prohibición de la práctica.：Desde el segundo semestre de 2015，La regulación de las empresas minoristas de divisas y opciones binarias continúa endureciéndose。Según el informe anual de la FMA，2016revocado y prohibido 66 Inicio Empresas FSP；Otro informe policial muestra，total 28 Las empresas fueron dadas de baja directamente como proveedores de servicios financieros (FSPR) Calificación。
7. Preguntas y respuestas principales sobre supervisión de derivados y licencias financieras de la FMA de Nueva Zelanda (Preguntas frecuentes)
La FMA se conocía anteriormente como la Comisión Reguladora de Valores de Nueva Zelanda.。Un gran número de empresas financieras quebraron debido a una capacidad insuficiente de supervisión temprana.，El gobierno de Nueva Zelanda restableció la agencia a través de la Ley de Mercados Financieros en 2011.。Hoy sirve como una agencia gubernamental independiente.，Tiene el nivel más alto de alcance regulatorio y autoridad en Nueva Zelanda，Responsable de monitorear la legalidad y estabilidad de los mercados financieros.，Evite que los inversores cometan fraudes maliciosos。
FSP es solo una licencia registrada，Equivalente a un número de registro industrial y comercial ordinario。Las instituciones FSP tienen la autoridad para cambiar moneda.，Pero no tiene absolutamente ningún derecho a aceptar fondos de clientes.。La licencia FMA es la única licencia de más alto nivel reconocida por el Ministerio del Interior de Nueva Zelanda por tener "calificaciones de creador de mercado".，Dar a las empresas la autoridad legal absoluta para realizar plenamente negocios financieros regulados.。
de acuerdo a 2015 Las regulaciones subsidiarias cambiaron en el año.，La FMA exige explícitamente que cualquier empresa que proporcione derivados a corto plazo (compensados en un plazo de 3 días) a residentes de Nueva Zelanda，Ya sean de Nueva Zelanda o del extranjero.，Todos deben estar regulados por la FMA y obtener una "licencia de proveedor de derivados" (Emisor de derivados)"，Para proteger completamente la seguridad de los fondos de los clientes.。
La FMA ha creado un sistema de foso financiero muy alto。primero，El requisito mínimo de reserva de depósito es NZD 1 millón (NZD)。En segundo lugar，La empresa debe tener activos tangibles por valor de 1 millón de dólares neozelandeses.，O alcanzar un determinado ratio de facturación anual (la Autoridad de Supervisión tomará el más alto de los dos como estándar de revisión legal)。también，También debe mantenerse una proporción suficiente de activos fácilmente realizables.。
Sí，Esta es una línea roja insuperable。La FMA dice claramente，Las empresas que requieren una licencia de registro deben establecer una oficina física y un equipo de gestión en Nueva Zelanda.，La oficina de registro los visitará y verificará al azar el estado de su negocio.。Se rechazarán directamente las solicitudes de empresas fantasma offshore que en realidad no realicen actividades comerciales en el país.。
A nivel corporativo，Aunque los accionistas pueden ser residentes no neozelandeses，Los directores deben ser residentes de Nueva Zelanda.。a nivel operativo，FMA pide equipo directivo más duro，El rol del alto directivo debe estar claramente establecido dentro de la empresa，Y los empleados del equipo deben tener calificaciones académicas profesionales y una rica experiencia laboral correspondiente al negocio financiero.。
Los solicitantes deben proporcionar planes de negocios y modelos de control de riesgos detallados y razonables.，Y el plan de operación debe cumplir plenamente con los estrictos requisitos legales de las Regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo de Nueva Zelanda.。Las regulaciones de cumplimiento detalladas y los planes de operación diarios deben estar escritos y sujetos a una estricta revisión en profundidad por parte de la FMA.。
Porque la revisión de calificaciones de la FMA es extremadamente estricta，e implica una revisión en profundidad de los estados financieros、Validación de modelos antilavado de dinero y visitas a oficinas，El tiempo general de aprobación oficial para solicitar una licencia FMA de Nueva Zelanda suele ser largo 6 a 12 meses。
La FMA tiene plena autoridad sobre las empresas financieras、Funciones absolutas como supervisión y exclusión de listas.。Si la organización viola，La FMA puede realizar investigaciones y hacer cumplir las leyes.，Para instituciones financieras que proporcionan información falsa o comprometen la seguridad de los fondos de los clientes，La FMA tiene el poder incuestionable de revocar directamente su licencia de funcionamiento.。
desde 2015 A partir del segundo semestre del año.，La regulación de las empresas minoristas de divisas y opciones binarias continúa endureciéndose，Incluso dejó de emitir nuevas licencias por un tiempo.。Según el informe anual de la FMA，solo 2016 Fue revocado y prohibido por la fuerza en 2008. 66 Operaciones de empresas FSP；Otro informe policial de ese mismo año indicó，También 28 A las empresas se les han revocado directamente las calificaciones de registro de proveedores de servicios financieros (FSPR)。
Según la Ley de Resolución de Disputas y Registro de Empresas de Servicios Financieros de Nueva Zelanda de 2008，Las empresas que brindan servicios financieros minoristas a inversionistas individuales también deben unirse al Sistema de Resolución de Disputas (DRS) o al Sistema de Fondo de Disputas del Gobierno.。Cuando los inversores tienen disputas con empresas financieras，Este plan proporciona una forma independiente de defender sus derechos.，Unirse al DRS es un requisito legal previo para registrarse。
El primer paso en una fusión o adquisición debe ser realizar una debida diligencia (DD) extremadamente rigurosa.。Se deben contratar abogados profesionales para realizar una revisión preliminar en profundidad de la empresa objetivo.，Determinar el historial de lucha contra el lavado de dinero de la empresa en cuestión.、Mantener una limpieza absoluta con respecto a posibles deudas ocultas y el cumplimiento normativo local.，Para evitar responsabilidades jurídicas solidarias posteriores。
8. Servicios integrales de solicitud de licencia FMA de Nueva Zelanda y fusiones y adquisiciones de Hong Kong Huitong
Redacción de documentos de constitución y cumplimiento corporativo.
Ayudar en el manejo de las correcciones de cumplimiento de los directores y el acuerdo de ubicación física.。Plan de negocios escrito profesionalmente、Plan de operación、Antilavado de dinero(LMA)y regulaciones contra el financiamiento del terrorismo y otros planes operativos de cumplimiento.。Totalmente autorizado para responder múltiples rondas de consultas detalladas de las autoridades reguladoras de la FMA en su nombre.。
Licencias listas para usar M&A y due diligence
Utilice los recursos del canal de Hong Kong Huitong，Busque con precisión empresas de licencias objetivo limpias y libres de deudas。Ayudar a conectar recursos.、Proyecto de memorando de entendimiento，Y contratar abogados profesionales para realizar DD (diligencia debida) y contabilidad de auditoría en profundidad.。
Informes completos de transferencia y aprobación
Ayudar a los clientes a preparar acuerdos finales legales de fusión y adquisición. (SPA)。Aprobación final completa del regulador de licencias FMA、Informes y conversión de temas。Maneje los impuestos de manera simultánea y sin problemas、Trámites completos de transferencias para cuentas bancarias y oficinas de registro.。
