Licencia de asesor de inversiones registrada por la SEC RIA de EE. UU.

RIA (Asesor de Inversiones Registrado) es un asesor de inversiones registrado。Es una licencia profesional emitida por el regulador federal SEC de EE. UU. o el departamento de valores estatal.，Instituciones autorizadas para brindar a los inversores asesoramiento de inversión sobre productos de valores、Gestión de activos y cobro legal de honorarios de gestión.。

Estados Unidos implementa registro jerárquico：Las instituciones con activos entre $ 25 millones y $ 100 millones están registradas en la "Comisión Estatal de Valores"；Las instituciones con un AUM de $110 millones o más deben registrarse directamente en la “SEC” a nivel federal.。

Poder。La SEC estipula claramente que las instituciones cuya dirección comercial principal esté en el extranjero también son elegibles para postularse.。Pero la premisa es：Si un asesor de inversiones extranjeras quiere brindar asesoramiento de inversiones a "clientes estadounidenses"，Debe solicitar a la SEC el registro de una licencia RIA。

Los administradores de fondos deben aprobar la Serie 65 (o para aquellos que tengan la Serie 7 Abierto a Candidatos Serie 66) Examen de Asesor de Inversiones。Serie 65 Cubre la ética profesional.、Análisis de economía y inversiones，La tasa de precisión alcanza 72% puedes pasar，Licencia válida de por vida.。

Si el gerente de la institución ya posee el Certificado de Analista Financiero Certificado (CFA) reconocido internacionalmente、Consultor financiero colegiado (ChFC)、Cualificaciones avanzadas como Planificador financiero certificado (CFP) o Especialista en finanzas personales (PFS)，La mayoría de los estados de EE. UU. permiten la exención de la prueba。

Esto es "1940"Ley de asesores de inversiones》Requisitos básicos。Los ARI siempre deben anteponer los intereses de los inversores a los suyos propios，No utilice medios desleales para engañar a los clientes.，y debe proporcionar información completa sobre las estructuras de remuneración y los conflictos de intereses.。

Generalmente no。Para garantizar la absoluta seguridad de los activos de los clientes.，La gestión de activos debe llevarse a cabo a través de un custodio de cumplimiento externo.。RIA sólo tiene derecho a ordenar transacciones de inversión.，Los clientes deben ser notificados y aprobados para el uso de cada pago.。

El formulario ADV debe completarse en línea en el sistema IARD.。El formulario tiene más de 70 páginas.：Parte 1 Divulgación de la estructura corporativa、Registros de personal y castigos.；Parte 2 documento de divulgación escrito，Descripción detallada del tipo de servicio al cliente.、Compensación y conflictos de intereses。

ERA significa "Asesor de inversiones exento de informes"，Esta es una identidad común para el capital de riesgo (VC) tradicional.，La regulación es extremadamente laxa，Pero sólo puedes invertir hasta el 20% de tus fondos en criptoactivos o acciones secundarias.。Aunque el cumplimiento de RIA es extremadamente estricto，Sin embargo, los objetivos y proporciones de inversión no están sujetos a este 20% límite。

Porque con Web3、Las criptomonedas y las acciones líquidas del mercado secundario son cada vez más comunes en las carteras de inversión，El estado tradicional de ERA está limitado por 20% El límite de proporción de activos ya no puede satisfacer las necesidades de inversión.。La transición a un RIA brinda a los fondos una enorme flexibilidad de inversión。

Las calificaciones de los administradores de fondos de capital privado de China continental adoptan un "sistema de aprobación administrativa"，Altamente regulado y escaso。Los RIA de Estados Unidos adoptan un "sistema de registro"，Puede emitirse siempre que se cumplan las calificaciones de manera objetiva y se realicen suficientes divulgaciones de cumplimiento.，La aplicación es relativamente fluida y los licenciatarios están ampliamente distribuidos.。

Las empresas deben actualizar los documentos del Formulario ADV anualmente para reflejar los cambios en el recuento de clientes o AUM.；Y la SEC realizará inspecciones de supervisión periódicas.，Centrarse en revisar las valoraciones de la cartera、Legalidad de la implementación de la política de cumplimiento y mecanismo de control de riesgos.。

Necesidad de proporcionar detalles：Antilavado de dinero(LMA)y políticas de financiación del terrorismo、Conozca a sus clientes(KYC)documento、política de privacidad(Privacidad)、Manual del producto、Especificaciones de revisión de cumplimiento para plantillas de contratos de servicios y redacción de textos publicitarios de marketing.。

Incluyendo el registro anticipado de empresas estadounidenses (entre 15 y 25 días)、pasar la serie 65 Calificación、Preparar documentos de cumplimiento y enviarlos a través del sistema.，Pendiente de aprobación regulatoria estatal o de la SEC。Si el material es detallado y no tiene defectos importantes.，En general generalmente en 2 llegar 3 unos meses。

Ganghuitong ofrece servicios de ciclo de vida completo：Asistencia en la creación de entidades corporativas en los EE. UU.、Tutoría para exámenes de licencia relacionados、Inicie sesión en el sistema IARD para completar el extremadamente engorroso formulario de declaración ADV.、Redactar un conjunto completo de manuales de cumplimiento y control de riesgos.，y cooperar plenamente con la SEC para responder preguntas de diligencia debida.。