1. Requisitos legales de dotación de personal para licencias de FSP y acceso al capital
Establecimiento estatutario del ejecutivo central de AFSA
El sistema AIFC exige el nombramiento de “personas aprobadas” que pasen la revisión sustantiva (Fit and Proper)。Los puestos estatutarios incluyen：Director ejecutivo superior (Director ejecutivo superior)、oficial financiero、Oficial de Cumplimiento y Oficial de Informes de Lavado de Dinero (MLRO)。Los altos funcionarios ejecutivos deben pasar mucho tiempo en el país desempeñando sus funciones.。
Capital autorizado y colchones de AFSA
El capital pagado básico de la licencia MSP es 200,000 Dólar。también，Posesión adicional obligatoria 200,000 Dólar，O suficiente para soportar escenarios de la vida real 12 Fondos en moneda fiduciaria para gastos operativos mensuales (lo que sea mayor) como colchón operativo。
Línea roja de prohibición ejecutiva del NBK
El sistema terrestre implementa estrictas exclusiones de acceso：Aquellos con antecedentes penales no eliminados están estrictamente prohibidos.、Antes de la liquidación por quiebra 1 Ejecutivos realizados durante el año，y aún no ha sido retirado de la supervisión debido a una violación de las regulaciones 5 años de responsabilidad personal。
Localización de MLRO y puesto adjunto obligatorio.
Para el sistema AFSA，El Oficial de Informes de Lavado de Dinero (MLRO) debe ser residente de Kazajstán，Nunca acepte el desempeño remoto de sus funciones.。Y la organización debe nombrar obligatoriamente un MLRO adjunto para garantizar que el sistema de cumplimiento funcione sin interrupciones.。
2. La última legislación de capital y novedades regulatorias (2024Efectivo en el año)
- 2024A partir del 1 de julio
Nuevas regulaciones sobre capital escalonado para entidades de pago onshore：NBK según el artículo 10 resolución，Umbral de capital para la ejecución del número de servicios vinculados。El servicio individual más bajo 1.5 mil millones de tenge；Incrementar cada vez que se agrega un elemento 5000 Diez mil，Cuatro tipos de paquete todo incluido deben pagarse conforme a la ley 3 100 millones de tenge (sólo en efectivo)。
- Directrices de revisión contra el lavado de dinero
Fuente de fondos (SoF) Trazabilidad penetrante：Independientemente de la vía regulatoria solicitada，Los reguladores han extendido uniformemente los estándares iniciales de trazabilidad del capital a los últimos años consecutivos. 12 Meses de historial de financiación，Bloquear absolutamente la penetración de capital ilegal。
- Cumplimiento de sanciones
Verificación de la lista de sanciones y antiterrorismo：El BNK impone una estricta prohibición de cualquier actividad catalogada como financiación del terrorismo、Personas físicas o entidades asociadas que figuran en la Lista de Extremismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva，Participar en la gestión de la empresa o poseer acciones de capital。
3. Expediente de presentación de solicitud estatutaria y elementos de examen sustantivo
Artículos de asociación、Certificado de registro de persona jurídica y documento de divulgación de la estructura de penetración legal rastreable hasta el beneficiario final (UBO)。
emitido por una agencia de auditoría independiente，Para los fondos de verificación de capital pagado (continuos en el pasado) 12 Meses) Fuente del Informe de Auditoría de Trazabilidad Legal (SoF)。
Cubre el futuro bajo escenarios de predicción realistas (incluidos positivos y negativos) 12 Modelo de presupuesto financiero mensual y plan de negocios para gastos operativos.。
Manual de Operaciones de Cumplimiento de Procedimientos de Control Interno y Prevención de Lavado de Dinero (ALA/CFT)，También viene con un plan de mecanismo de desempeño adjunto de MLRO (Deputy MLRO).。
Certificación de títulos de educación superior para altos ejecutivos y jefes de agencias ejecutivas、Sin antecedentes penales y sin declaración jurada de prohibición de práctica de quiebra.。
4. Soporte de cumplimiento y aplicación de Huitong en Hong Kong：Proceso de extremo a extremo para la solicitud de licencia
Etapa uno：Evaluación e incorporación de jurisdicción (3-5semana)
Determinar si se aplica el sistema marino AIFC o el sistema terrestre NBK。Establecer una entidad legal，Y complete la verificación del depósito de capital completo en efectivo (dólares estadounidenses o tenge) de acuerdo con la ley.。
Etapa 2：Selección de personal y preparación de documentos de cumplimiento. (4-6semana)
Emparejar a los ejecutivos con calificaciones académicas y sin antecedentes de quiebra/infracciones de acuerdo con las regulaciones。Hong Kong Huitong redacta el Manual ALD，y guiar a los clientes para emitir 12 Fuente de fondos mensual (SoF) probar。
Etapa tres：Presentación de Solicitud y Audiencia de Elegibilidad (3-6meses)
Envíe la solicitud de registro a AFSA o NBK。Cooperar con la supervisión de altos ejecutivos.、El MLRO y sus adjuntos llevan a cabo audiencias administrativas y de verificación de penetración rigurosas y apropiadas.。
etapa cuatro：Aprobación en principio y licencia formal (3-6semana)
Obtener la aprobación regulatoria en principio，Después de confirmar que hay fondos de reserva operativa (como $200 000 adicionales de AFSA) y que hay espacio físico para oficinas，Obtener licencia oficialmente。
5. Requisitos de acceso al capital de doble vía y estándares de auditoría forense
| Sistema de supervisión y categorías de verificación. | Montos legalmente regulados y normas obligatorias |
|---|---|
| Capital base de AFSA y financiación de reserva | Mínimo legal pagado 200,000 Dólar。Además, es obligatorio tener más 200,000 Dólar O cumplir con el escenario previsto 12 Fondos legales para gastos operativos mensuales (lo que sea mayor)。 |
| NBK onshore incrementó el umbral de capital | Debe pagarse en efectivo en tenge.：categoría única 1.5 mil millones de tenge；Dos categorias 2 mil millones de tenge；categoría tres 2.5 mil millones de tenge；Cuatro categorías de todo incluido 3 mil millones de tenge。 |
| Cualificaciones de alta dirección y configuración localizada | AFSA exige que el MLRO sea residente y tenga un suplente。Si un banco no residente solicita establecer una sucursal，El equipo ejecutivo debe incluir al menos 2 nombre Ejecutivo residente de Kazajstán。 |
| Costos de cumplimiento de trazabilidad de fondos | La auditoría forense de Hong Kong Huitong cubre el pasado 12 meses Preparación de informes de trazabilidad del historial de fondos y antecedentes ejecutivos (sin historial de quiebras/eliminación de la lista) servicios de notarización de estados de cuenta。 |
6. Activar el rechazo del acuerdo (Negarse a aprobar) línea roja absoluta
Historial de prohibición ejecutiva： Si el ejecutivo propuesto se encuentra ante la quiebra/liquidación forzosa de la institución financiera 1 Servido durante el año.，O haber sido retirado de la supervisión por violación de las normas. 5 Año，Activar directamente el rechazo de calificación。
Falta sustancial de estación de cumplimiento： En el sistema AFSA，Si intenta asignar de forma remota un Oficial de informes de lavado de dinero (MLRO)，O el alto funcionario ejecutivo no tiene suficiente tiempo de residencia para desempeñar sus funciones.，Será archivado y devuelto.。
Cadena rota de verificación de fondos： El controlador real no puede emitir un certificado para 12 Meses de registros de fuente legal de fondos，O el solicitante del NBK no paga la totalidad del capital social legal en forma de tenge en efectivo.。
7. Vanguardia de la industria：Casos de implementación de cumplimiento para entidades con inversión extranjera
binance (binance) Licencia AFSA obtenida con Bybit
Plataforma global de comercio de activos digitales，Ingrese al Sandbox Regulatorio Fintech de AIFC a través de la vía regulatoria AFSA de acuerdo con la ley (Laboratorio de tecnología financiera)。Después de superar las pruebas de cumplimiento legales y los requisitos de localización para altos ejecutivos，Licencia oficial obtenida con éxito de AFSA。
Banco CITIC Altyn (Banco CITIC Altyn) Operación establecida
Altyn Bank, en el que China CITIC Bank tiene una participación, cumple con los estándares extremadamente elevados de capital y acceso a la alta dirección de NBK de conformidad con la ley.，Obtenga la calificación de licencia completa，Establecer un punto de referencia para las operaciones de cumplimiento financiero onshore。
8. Preguntas y respuestas jurídicas prácticas (Preguntas frecuentes)：Análisis de acceso a capital y personal.
9. Regulaciones relevantes、Información reglamentaria y lecturas adicionales
| Categoría de datos | Información relacionada |
|---|---|
| Interpretación profesional | |
| Autoridades reguladoras y de concesión de licencias |
