Licencia de pago y bancaria.

Servicio de valor almacenado de Hong Kong, El sistema de concesión de licencias SVF) lo implementa la Autoridad Monetaria de conformidad con la Ordenanza sobre sistemas de pago y servicios de valor almacenado de Hong Kong (Capítulo 584).。Los solicitantes no bancarios deben juzgar si emitir o promover la emisión de SVF multipropósito en Hong Kong en función del producto real.，y seguir cumpliendo con el tema、Negocio principal、recursos financieros、personal、Protección de flotador、ALA/CFT、Requisitos como gestión de riesgos y seguridad técnica.。 Hong Kong Huitong puede ayudar en la caracterización empresarial según el alcance acordado.、Lista de información de la aplicación、Recopilación de documentos de políticas y respuestas a consultas.；¿Está regulado?、La Autoridad Monetaria determinará si se acepta una solicitud y si se expide una licencia de conformidad con la ley.、Decisión sobre los hechos de la solicitud y resultados de la revisión.。

Licencia de la Industria Japonesa de Transferencia de Fondos (FTS) (también conocida como Licencia de Pago Japonesa)、Registro de la Industria de Movimiento de Capitales、o licencia de remesas transfronterizas) está regulada por la Agencia de Servicios Financieros de Japón (FSA) de conformidad con la ley。En los últimos años, la Ley de Liquidación de Fondos ha pasado por varias rondas de revisiones.，Los salarios digitales se han elevado oficialmente，e incorporar plenamente el negocio de agencias de cobranza transfronterizas en el sistema regulatorio。Hong Kong Express proporciona a las entidades solicitantes cobertura de establecimiento corporativo local、Construcción de estructura de preservación (salvaguardia) de fondos.、Servicios completos de agencia de cumplimiento legal para casos completos de revisión de calificaciones ejecutivas e implementación de sistemas contra el lavado de dinero (AML/CFT)。

Las industrias de liquidación electrónica y otras agencias (API/EPS) y la industria de comercio de medios de pago electrónico (EPIESP) de Japón están estrictamente reguladas por la Agencia de Servicios Financieros de Japón (FSA) y la Ley Bancaria que entró en vigor en 2018.。La función principal de esta licencia es permitir que instituciones de terceros no bancarias (como empresas FinTech)，A través de API (interfaz de programación de aplicaciones) y otros medios técnicos，Conéctese de forma segura a los sistemas bancarios，Ejecutar consultas de activos o transferir instrucciones en nombre de los usuarios.。Hong Kong Express proporciona a las entidades solicitantes cobertura de establecimiento corporativo local (KK)、Aislamiento legal de los fondos de los clientes.、Servicios de agencia de implementación y cumplimiento legal de casos completos para la revisión de la idoneidad ejecutiva (Fit and Proper) y la construcción del marco contra el lavado de dinero (AML/CFT)。

Licencia japonesa de préstamos de dinero y crédito al consumo (nombre legal "Registro de la industria de préstamos de oro"，La abreviatura práctica general de licencia MLA) está regulada por la Agencia de Servicios Financieros de Japón (FSA) y las oficinas financieras locales de acuerdo con la "Ley de Negocios de Préstamos de Oro".，Y está sujeto a la gestión de autodisciplina de la industria por parte de la Asociación de Servicios Financieros de Japón (JFSA).。Los "operadores de préstamos" autorizados tienen derecho legal a conceder crédito al consumo、Franquicias de financiación corporativa y préstamos garantizados.。Se aplican normas de acceso sustantivo unificadas a las solicitudes de entidades con inversión extranjera，Sin embargo, se aplican procedimientos especiales para la verificación de identidad y nacionalidad y la revisión de la penetración criminal en el extranjero.。Hong Kong Express proporciona a las entidades solicitantes cobertura de establecimiento corporativo japonés、5000Verificación del capital de cumplimiento de activos netos de diez mil yenes、Procesamiento diario de declaraciones juradas alternativas y materiales sobre el estado de residencia de extranjeros.、Servicios completos de agencia de cumplimiento legal para la implementación del sistema contra el lavado de dinero (AML/CFT)。

Excepto por las exenciones establecidas en la Ordenanza sobre prestamistas de dinero y sus anexos，Cualquier persona que realice negocios de prestamista de dinero en Hong Kong debe obtener una licencia.。Determinación del Tribunal de Licencias y Licencias，Registro de Empresas Registro de Prestamistas de Dinero Procesamiento de Solicitudes、Renovar、Endoso y registro，La policía es responsable de la investigación y la aplicación de la ley.。Hong Kong Express puede ayudar con la preparación de datos，Sin embargo, no puede tomar decisiones en nombre de las autoridades pertinentes ni garantizar la aprobación.。

La licencia de institución lituana de dinero electrónico (EMI) es revisada y supervisada por el Banco Central de Lituania (BoL) de conformidad con la ley.。Después de que la institución autorizada complete el procedimiento de notificación al BoL，Disponible en 27 Los estados miembros de la UE y del Espacio Económico Europeo (EEE) realizan legalmente la emisión de moneda electrónica、Servicios como cuentas de pago y transferencias SEPA。Los requisitos legales de solicitud incluyen：35Capital desembolsado mínimo de 10.000 euros、100% Mecanismo de aislamiento físico (protección) de fondos de clientes、Constitución de una sociedad de responsabilidad limitada local (UAB)，y localización de la alta dirección (los directores principales deben residir en el EEE)。Actualmente，Incluye pago、Varias empresas chinas en el extranjero, incluida IBS (International Business Settlement), han obtenido con éxito la licencia y han establecido aquí centros de negocios europeos.。Hong Kong Huitong proporciona cobertura para establecimientos corporativos lituanos、Asesoramiento penetrante en due diligence para accionistas importantes、Servicios de agencia legal para la preparación de planes de negocios y agencia de entrevistas regulatorias de BoL.。

Las operaciones bancarias internacionales en San Vicente y las Granadinas están reguladas por la Autoridad de Servicios Financieros (FSA) de conformidad con la ley aplicable.。Los solicitantes deben seguir la categoría de licencia.、capital、margen、gestión local、Candidatos adecuados y solicitud de preparación de requisitos ALD/CFT，y someterse a una revisión independiente por parte de la FSA。impuesto、El alcance de la gestión de divisas y los servicios transfronterizos deben confirmarse por separado de acuerdo con las leyes vigentes de SVG y las reglas de la ubicación del cliente.。Hong Kong Huitong puede ayudar en el establecimiento de corporaciones、Información del administrador、Plan de negocios y preparación de documentos de solicitud.，Sin embargo, no hay garantía de tiempo de aprobación ni de resultados.。

La Institución Polaca de Dinero Electrónico (EMI) está regulada por la Autoridad Polaca de Supervisión Financiera (KNF) y la Directiva de Dinero Electrónico de la Unión Europea.(EMD2) y "Directiva de servicios de pago"(PSD2) Supervisión marco。La licencia EMI completamente funcional permite la emisión de dinero electrónico、Proporcionar cuenta de pago、Servicios de emisión de tarjetas y liquidación transfronteriza，Y a través del mecanismo de pasaporte de la UE, puede operar legalmente en cualquier país miembro de la UE/EEE.。Los solicitantes deben cumplir 35 Capital desembolsado inicial de 10.000 euros、Segregación física de los fondos de los clientes (Salvaguardia) y gobernanza acorde con el tamaño del negocio.、Requisitos de gestión y elegibilidad。Si el negocio también involucra servicios de criptoactivos，Si se requiere autorización CASP debe definirse por separado según MiCA，y acreditar moneda electrónica、Los riesgos entre los pagos y las actividades de criptoactivos y los activos de los clientes se gestionan de forma eficaz.。Hong Kong Huitong ofrece cobertura para el establecimiento de empresas polacas、Adaptar & Adecuado) revisión del coaching、Recopilación de planes de negocios y servicios completos de agencia legal para la agencia de entrevistas de supervisión KNF。

La banca extraterritorial en Vanuatu está estrictamente regulada por el Banco de la Reserva de Vanuatu (RBV).。Según la Ley Bancaria Internacional，La RBV emite licencias bancarias internacionales (offshore) a entidades calificadas registradas localmente o sucursales bancarias extranjeras de conformidad con la ley.。Las instituciones autorizadas están estrictamente restringidas a proporcionar servicios financieros a clientes no residentes fuera de Vanuatu.，pero también disfruta de la exención del impuesto sobre la renta、Exención legal absoluta del impuesto sobre las ganancias de capital y del impuesto de timbre。2023-2024años，La RBV está actualizando exhaustivamente las directrices de supervisión prudencial，para cumplir con Basilea III (Basilea III) y NIIF 9 requisitos de cumplimiento。Frente a líneas rojas de presencia física (Presencia Física) cada vez más estrictas y a inspecciones de penetración contra el lavado de dinero (AML/CTF)，Hong Kong Huitong le ofrece todo, desde establecimiento corporativo hasta、Ajuste ejecutivo y debida diligencia、Redacción de libros blancos sobre control de riesgos y negocios，Proporcionar servicios de agencia estatutaria que respondan plenamente a la revisión en profundidad de meses de duración de la RBV.。

La licencia de institución de dinero electrónico (EMI) de Luxemburgo es revisada por la Commission de Surveillance du Financier (CSSF) de Luxemburgo.，Aprobación final del Ministerio de Finanzas de Luxemburgo para la concesión de licencias。La licencia se basa en la Ley de Servicios de Pago (PSL) de Luxemburgo del 10 de noviembre de 2009 y la Directiva de Dinero Electrónico (EMD2) de la Unión Europea.。Las instituciones autorizadas pueden emitir monedas electrónicas y proporcionar servicios de pago en el Espacio Económico Europeo (EEE)。Los requisitos legales de solicitud incluyen：35Capital desembolsado inicial de 10.000 euros、100%Mecanismo de aislamiento físico (protección) de fondos de clientes、Operación local sustancial (incluida una oficina física y al menos 5 empleados locales)，y cumplimiento de la Ley de Resiliencia de Operaciones Digitales de la UE (DORA)。Hong Kong Huitong proporciona cobertura para el establecimiento corporativo de Luxemburgo SA、Fitness ejecutivo (Fit & Adecuado) revisión de la preparación del material y servicios de la agencia estatutaria de la agencia de entrevistas regulatorias de CSSF。