Guía de solicitud de licencia bancaria internacional de San Vicente SVG

Solicitud y operación de licencia bancaria internacional SVG，Estrictamente regido por la Ley de Bancos Internacionales de 2004 y las pautas regulatorias de la Autoridad de Servicios Financieros de San Vicente (FSA)。

Ofrecer atractivas políticas de exención en el extranjero。Exención del impuesto sobre la renta sobre las ganancias generadas por actividades bancarias internacionales、impuesto a las ganancias de capital；Dividendos a no residentes、Las transmisiones de acciones están exentas de retenciones y de impuestos sobre sucesiones；Todos los instrumentos de transferencia de bienes y valores están exentos del impuesto de timbre.。

Dividido en dos categorías.：Licencia bancaria internacional clase A (licencia completa，Permite realizar operaciones bancarias internacionales sin restricciones)；Licencia bancaria internacional tipo B (licencia restringida/interna)，Los servicios solo se pueden proporcionar a clientes no residentes específicos mencionados en la carta de compromiso)。

Se debe mantener la licencia Clase A. 100 Diez mil dólares estadounidenses de capital totalmente pagado，y depositado conforme a la ley 50 Depósito legal de US$10.000；Se debe mantener la licencia clase B. 50 US$10.000 de capital pagado，y depositar 10 Depósito legal de US$10.000。El depósito de seguridad se mantiene a nombre de FSA Trust.。

Debe tener un lugar físico de negocios dentro de SVG。Debe haber al menos dos directores personas físicas en cualquier momento (al menos uno de los cuales deberá ser residente de SVG)。Debe haber al menos dos empleados empleados dentro de las instalaciones comerciales reales (al menos uno de los cuales debe ser un alto directivo)，y nombrar un agente registrado。

totalmente bien。La definición de banca de la Ley SVG incluye claramente los tipos de monedas reconocidas por la FSA。Las instituciones autorizadas disfrutan de exención total de los controles de cambio，No sujeto a la Ley de Control de Cambios ni a la Ley de Intereses，Grado de libertad extremadamente alto al realizar conversiones multidivisa y transferencias de fondos transfronterizas。

Realizar negocios de divisas exige estrictos requisitos de cumplimiento contra el lavado de dinero。De acuerdo con lo dispuesto en el Anexo 1 del SVG "Reglamento contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo"，La debida diligencia del cliente (CDD) debe realizarse estrictamente，Recopilación y retención obligatoria de información precisa sobre clientes y beneficiarios reales (BO)。

Hay una línea roja insuperable para los “no residentes”。Las operaciones bancarias con residentes locales de SVG están estrictamente prohibidas.，Está estrictamente prohibida la inversión en activos que representen derechos de residentes de SVG (que no sean la compra de hipotecas ocupadas por sus propietarios).，La compra de bonos emitidos por gobiernos de SVG o empresas estatales está estrictamente prohibida.。Los clientes comerciales de divisas deben 100% para no residentes。

Debe enviar：Directores y altos ejecutivos emitidos el 3 Certificado de no antecedentes penales dentro de los 3 meses；Currículum que demuestre experiencia bancaria práctica.；Estados financieros auditados y certificado de patrimonio neto de los accionistas.；Dos cartas de recomendación bancaria y una carta de recomendación profesional de cada alto ejecutivo；Plan de negocios detallado y política ALD。

Sujeto a que la FSA reciba toda la información necesaria y los documentos de solicitud completos de alta densidad.，Se estima que el ciclo de revisión y aprobación de toda la solicitud de licencia bancaria internacional será 4 llegar 6 semana，Pertenece a una jurisdicción offshore con procesos de aprobación extremadamente eficientes.。

Se debe nombrar un auditor externo acreditado por la FSA.。después del final del ejercicio financiero 3 Presentar estados financieros anuales e informes de auditoría en un plazo de tres meses.。también，Debe ser después del final de cada trimestre calendario. 15 Presentar declaraciones trimestrales en cuestión de días (incluido el análisis de liquidez).、Grandes exposiciones a riesgos, etc.)。

La licencia es válida hasta el año de emisión. 12 luna 31 día。Debe ser el año siguiente. 1 luna 15 Pague la tarifa de renovación en su totalidad en o antes。Se cobrarán tarifas mensuales vencidas que no excedan la tarifa anual 1/12 penalización adicional，La FSA tiene el poder de revocar licencias directamente。

Hong Kong Huitong proporciona soporte para aplicaciones，Incluyendo la creación de una entidad corporativa en SVG、Asignar directores locales y personal de alta dirección según las necesidades del negocio.、Elaborar plan de negocios y sistema contra el lavado de dinero.，y ayudar a responder a la revisión de idoneidad y idoneidad de la FSA。La FSA determina el tiempo de aprobación real y los resultados en función de los materiales de la solicitud y el estado de la revisión.。

不保证。代理行、清算及技术网络独立审查主体、业务和风险，应取得真实接入协议，不把银行许可当作自动可用全球账户。

Presentar una solicitud u obtener una opinión de principios no significa que se le permita operar oficialmente.。La autorización final debe confirmarse primero、Condiciones de licencia y requisitos previos para iniciar un negocio；Las pruebas técnicas deben distinguirse de los fondos reales de los clientes y las transacciones reguladas.。

No se puede considerar la misma aprobación.。Autorización comercial de evaluación de la autoridad regulatoria；Los bancos revisan de forma independiente a los clientes、Fuente de fondos y propósito de la cuenta。Obtener una licencia o aprobación en principio no garantiza la apertura de una cuenta、Acceso de compensación y servicios de cuenta en curso。

Puede referirse a圣文森特SVG国际银行牌照主管机关的监管及申请资料，Consultar los sistemas correspondientes y la información de procesamiento.。

Primero los nuevos productos、Categoría de cliente、Una comparación caso por caso de los flujos de capital y áreas de operación con registros o autorizaciones existentes。Si excede el alcance o afecta las condiciones aplicables，Se deben completar los cambios correspondientes.、Se iniciará después de una notificación o una aplicación por separado.。

La subcontratación no significa transferir las responsabilidades de la entidad autorizada。Se recomienda aclarar el alcance de los servicios.、acceso a datos、auditoría、informe de accidente、Disposiciones de abastecimiento y salida，y retener suficiente personal interno para supervisar a los proveedores。

Comparar nombres legales、Número de registro o licencia、Negocio autorizado、Condiciones de licencia y sitio web real。Marca del grupo、La identidad de las empresas afiliadas y de los agentes no puede sustituir la autorización de la entidad contratante.，Debe cotejarse con registros oficiales y documentos de licencia.。

Ambos pueden cambiar la relación de control.。Las participaciones directas e indirectas deben identificarse antes de negociar.、Impacto significativo y cambios en el controlador final.，Consultar procedimientos de aprobación o notificación，y escribir las condiciones reglamentarias en los acuerdos de entrega。