1. [Política de exención legal y ventajas principales] de la licencia bancaria internacional SVG
Exenciones de impuestos y derechos de timbre
Beneficio generado por el negocio bancario internacional、ganancias o ingresos，exento de cualquier impuesto sobre la renta、Impuesto sobre las ganancias de capital u otro impuesto directo。Transferencia de propiedad que involucra empresas autorizadas.、Todos los documentos, incluidas transacciones de acciones y valores.，exento de impuesto de timbre。
Exenciones de retenciones y del impuesto sobre el patrimonio para no residentes
Acciones realmente propiedad de no residentes、Los dividendos y ganancias provenientes de deudas o valores están exentos de impuestos directos.。Acciones de empresas autorizadas propiedad de no residentes、Transferencia de valores o activos，Sin impuesto de sucesiones o sucesiones。
Exención total de los controles cambiarios y de tipos de interés
Sociedades autorizadas y dividendos gestionados por ellas.、regalías、Los intereses y los activos en divisas no están sujetos a la "Ley de Control de Cambios" de SVG，Al mismo tiempo, no está sujeto a las restricciones impuestas por la Ley de Intereses a los tipos de interés de los préstamos de las instituciones financieras.。
Reducción de aranceles aduaneros
Importado con el fin de realizar negocios bancarios internacionales.、SVG Equipos y activos fijos necesarios que no se pueden producir localmente，Exención de derechos de aduana previa aprobación del Ministro de Finanzas。
2. Licencia bancaria internacional SVG [Clasificación legal y línea roja de margen de capital]
| Tipo de licencia legal | Requisitos legales de capital pagado y margen | Autoridad empresarial y caracterización regulatoria. |
|---|---|---|
| Licencia bancaria internacional clase A (Clase A) |
debe mantenerse al menos 100millones de dolares Capital totalmente desembolsado，y depositar o invertir de conformidad con la ley 50millones de dolares deposito legal。 | Pertenece a la licencia completa。Se permiten transacciones generales a clientes no residentes.、Servicios ilimitados de banca internacional y cambio de divisas。 |
| Licencia bancaria internacional tipo B (Clase B) |
debe mantenerse al menos 50millones de dolares de capital totalmente desembolsado，y depositar o invertir de conformidad con la ley 10millones de dolares deposito legal。 | Es una licencia restringida/interna。Los servicios sólo se pueden proporcionar a "clientes no residentes específicos que se nombran y describen claramente en la carta de compromiso al solicitar una licencia".。Sin la aprobación previa por escrito de la FSA，No realice negocios con nadie fuera de las regulaciones.。 |
Notas legales：Los depósitos legales deben realizarse a nombre de un fideicomiso de la FSA.，Y puedo ganar el mínimo 1.0% interés。Los solicitantes deberán emitir un compromiso escrito (Compromiso) durante la etapa de solicitud.，Un compromiso de asignar capital en su totalidad antes o en el momento del inicio del negocio.。La FSA tiene derecho a exigir un aumento del capital pagado en cualquier momento.。
3. [Presencia física obligatoria y requisitos de personal] para el establecimiento de SVG International Bank
existencia sustancial (Presencia Física)：Los bancos deben tener un lugar físico de negocios dentro del SVG donde se mantengan todos los libros y registros.，Y debe nombrar un agente registrado designado localmente (el agente no puede actuar también como ejecutivo del banco)。
Cuotas de directores y requisitos de residencia local：En cualquier momento deberá haber no menos de dos (2) directores personas físicas.，y al menos uno (1) de ellos debe ser residente local de SVG (Residente)。
Requisitos de dotación de personal para empleados locales：En el lugar físico de negocios de SVG，Debe emplear al menos dos (2) empleados.，y al menos uno de ellos debe pertenecer a la alta dirección (Nivel de alta dirección)。
Línea roja de aislamiento empresarial (No residente)：Las operaciones bancarias con residentes locales de SVG están estrictamente prohibidas.，La inversión en activos que representan derechos de residentes de SVG está estrictamente prohibida (las exenciones se limitan a IBC、International Trust o nuestros empleados proporcionan hipotecas al comprar sus propias casas)，La compra de bonos emitidos por gobiernos de SVG o empresas estatales está estrictamente prohibida.。
Control de idoneidad y idoneidad de la persona (Prueba de ajuste y idoneidad)：Todos los directores propuestos、accionista、Controlador、Los ejecutivos deben pasar la verificación de antecedentes de elegibilidad de la FSA。Cualquier nombramiento de directores y altos directivos requiere la aprobación previa por escrito de las autoridades reguladoras.。
4. Enviar a la Autoridad de Servicios Financieros de SVG (FSA) [Asuntos legales básicos y documentos de revisión]
| Revisar categorías de funciones | Detalles de presentación de los requisitos legales de la FSA |
|---|---|
| Due diligence ejecutiva y verificación de currículum | director、accionista、Certificado de ausencia de antecedentes penales para altos directivos (la fecha de expedición deberá estar dentro de los 3 dentro de meses)。Dos cartas de recomendación bancaria y una carta de recomendación de carácter/profesional de cada ejecutivo y director.。Se debe aportar currículum vitae que acredite una sólida experiencia bancaria.。 |
| plan de negocios (plan de negocios) | Necesita ser cubierto en detalle：Grupo de clientes objetivo、Balance de apertura certificado por auditor y previsión financiera para los próximos tres años、estructura de gestión、estudio de factibilidad、Control interno y descripción del sistema, etc.。 |
| Documentación del sistema financiero y de cumplimiento | Proporcionar estados financieros auditados y certificados del patrimonio neto de los accionistas del solicitante (y de la sociedad holding durante los últimos tres años)。Se deben presentar políticas y términos operativos contra el lavado de dinero (AML/CFT) que cumplan con las regulaciones de SVG.。 |
5. [Proceso de solicitud y aprobación legal] para obtener la licencia bancaria internacional SVG
Etapa uno：Establecimiento de cualificación de empresa cualificada.
Según la Ley de Sociedades SVG o la Ley de Sociedades Comerciales Internacionales (Ley IBC)》Establecimiento de la entidad。Está estrictamente prohibida la emisión de acciones al portador.，El objeto y alcance empresarial se limitan al "negocio bancario internacional"。
Etapa 2：Preparar información básica y emitir una carta de compromiso.
Preparar un plan de negocios detallado y una política ALD.，Recopilar antecedentes penales y cartas de recomendación de altos ejecutivos.。Emitir un compromiso por escrito，Compromiso de asignar íntegramente el capital desembolsado y los depósitos estatutarios。
Etapa tres：Presentar la solicitud a la FSA y a la revisión de idoneidad y idoneidad
Envíe oficialmente un conjunto completo de materiales a la FSA。Reguladores sobre directores、Los accionistas y ejecutivos se someten a verificaciones de antecedentes de elegibilidad extremadamente estrictas (rellene cuestionarios exclusivos)。
etapa cuatro：Aprobación de la FSA y emisión de licencias. (4-6semana)
Sujeto a que la FSA reciba toda la información necesaria y los documentos de solicitud completos，Se estima que el período de aprobación oficial para toda la solicitud de licencia bancaria será 4 llegar 6 semana。
Etapa cinco：inyección de capital、Informes de cumplimiento y operaciones de la entidad
Después de que se emita la licencia，Deposite entre 500 000 y 1 millón de dólares en capital pagado y margen en una cuenta designada。Establecer una ubicación comercial importante，Reclutar directores residentes locales y altos directivos para operar oficialmente。
6. Revisión anual estatutaria、Declaración de auditoría y [línea roja para renovación y revocación de licencia]
Mecanismo de renovación y revocación de licencia.：La licencia bancaria internacional emitida es válida hasta el 31 de diciembre del año de emisión.。La institución con licencia debe estar en o antes del 15 de enero del año siguiente.，Pague la tarifa de renovación en su totalidad。Si no paga a tiempo，Por cada mes vencido，estará sujeto a un cargo que no excederá la tarifa anual 1/12 penalización adicional；La FSA tiene el poder de revocar licencias directamente。
Revisores fiscales y presentación de informes anuales.：Se debe nombrar un auditor externo acreditado por la FSA.。Los bancos deben 3 dentro de meses，Presentar estados financieros anuales auditados y un informe de auditoría a la FSA。Si la cita no se realiza según lo requerido，La FSA tiene el poder de nombrar en su nombre a expensas del Banco。
Rentabilidad trimestral de alta frecuencia (15Fecha límite)：Debe ser después del final de cada trimestre calendario. 15 Presentar declaraciones trimestrales en unos días，El contenido debe incluir análisis de liquidez.、Análisis de préstamos/depósitos por tamaño y vencimiento、Informe de exposición a grandes riesgos、Informes de activos dudosos, etc.。
Línea roja de recuperación de información temporal：La FSA se reserva el derecho de emitir solicitudes por escrito.，El banco debe estar en 15 Envíe la lista más reciente de accionistas/directores (con una declaración jurada de propiedad efectiva real) dentro de 1 día hábil、Los últimos documentos confidenciales de cumplimiento, como préstamos morosos y balances.。
7. Ganghuitong ofrece a las empresas servicios de proceso completo para el registro de empresas y la solicitud de licencia.，Cubre la evaluación preliminar.、Preparación de materiales、Envío de solicitudes y soporte de cumplimiento posterior。
Constitución corporativa y asignación de personal.
Asistencia para establecer una Compañía de Negocios Internacionales (IBC) calificada en SVG，Y asignar directores residentes locales y personal relacionado de acuerdo con las necesidades comerciales.，Prepare el currículum requerido para la revisión de idoneidad y idoneidad de la FSA、Materiales de antecedentes y responsabilidades。
Plan de negocios y redacción legal.
Información detallada escrita para usted por consultores senior de cumplimiento 3 Previsión financiera anual y plan de negocios.，Preparar un manual de operación de control interno y KYC que cumpla plenamente con las Regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de SVG.。
Agente oficial de solicitud y defensa.
Ayudar a los solicitantes a enviar información a la FSA、Procesar compromisos escritos y documentos de cuentas de margen legal.，y coordinar respuestas a consultas regulatorias。El tiempo de aprobación real depende de la integridad de los datos.、Revisión de idoneidad y progreso del procesamiento de la FSA。
8. san vicente (SVG) Preguntas y respuestas jurídicas básicas sobre banca internacional y licencias de divisas (Preguntas frecuentes)
Solicitud y operación de licencia bancaria internacional SVG，Estrictamente regido por la Ley de Bancos Internacionales de 2004 y las pautas regulatorias de la Autoridad de Servicios Financieros de San Vicente (FSA)。
Ofrecer atractivas políticas de exención en el extranjero。Exención del impuesto sobre la renta sobre las ganancias generadas por actividades bancarias internacionales、impuesto a las ganancias de capital；Dividendos a no residentes、Las transmisiones de acciones están exentas de retenciones y de impuestos sobre sucesiones；Todos los instrumentos de transferencia de bienes y valores están exentos del impuesto de timbre.。
Dividido en dos categorías.：Licencia bancaria internacional clase A (licencia completa，Permite realizar operaciones bancarias internacionales sin restricciones)；Licencia bancaria internacional tipo B (licencia restringida/interna)，Los servicios solo se pueden proporcionar a clientes no residentes específicos mencionados en la carta de compromiso)。
Se debe mantener la licencia Clase A. 100 Diez mil dólares estadounidenses de capital totalmente pagado，y depositado conforme a la ley 50 Depósito legal de US$10.000；Se debe mantener la licencia clase B. 50 US$10.000 de capital pagado，y depositar 10 Depósito legal de US$10.000。El depósito de seguridad se mantiene a nombre de FSA Trust.。
Debe tener un lugar físico de negocios dentro de SVG。Debe haber al menos dos directores personas físicas en cualquier momento (al menos uno de los cuales deberá ser residente de SVG)。Debe haber al menos dos empleados empleados dentro de las instalaciones comerciales reales (al menos uno de los cuales debe ser un alto directivo)，y nombrar un agente registrado。
totalmente bien。La definición de banca de la Ley SVG incluye claramente los tipos de monedas reconocidas por la FSA。Las instituciones autorizadas disfrutan de exención total de los controles de cambio，No sujeto a la Ley de Control de Cambios ni a la Ley de Intereses，Grado de libertad extremadamente alto al realizar conversiones multidivisa y transferencias de fondos transfronterizas。
Realizar negocios de divisas exige estrictos requisitos de cumplimiento contra el lavado de dinero。De acuerdo con lo dispuesto en el Anexo 1 del SVG "Reglamento contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo"，La debida diligencia del cliente (CDD) debe realizarse estrictamente，Recopilación y retención obligatoria de información precisa sobre clientes y beneficiarios reales (BO)。
Hay una línea roja insuperable para los “no residentes”。Las operaciones bancarias con residentes locales de SVG están estrictamente prohibidas.，Está estrictamente prohibida la inversión en activos que representen derechos de residentes de SVG (que no sean la compra de hipotecas ocupadas por sus propietarios).，La compra de bonos emitidos por gobiernos de SVG o empresas estatales está estrictamente prohibida.。Los clientes comerciales de divisas deben 100% para no residentes。
Debe enviar：Directores y altos ejecutivos emitidos el 3 Certificado de no antecedentes penales dentro de los 3 meses；Currículum que demuestre experiencia bancaria práctica.；Estados financieros auditados y certificado de patrimonio neto de los accionistas.；Dos cartas de recomendación bancaria y una carta de recomendación profesional de cada alto ejecutivo；Plan de negocios detallado y política ALD。
Sujeto a que la FSA reciba toda la información necesaria y los documentos de solicitud completos de alta densidad.，Se estima que el ciclo de revisión y aprobación de toda la solicitud de licencia bancaria internacional será 4 llegar 6 semana，Pertenece a una jurisdicción offshore con procesos de aprobación extremadamente eficientes.。
Se debe nombrar un auditor externo acreditado por la FSA.。después del final del ejercicio financiero 3 Presentar estados financieros anuales e informes de auditoría en un plazo de tres meses.。también，Debe ser después del final de cada trimestre calendario. 15 Presentar declaraciones trimestrales en cuestión de días (incluido el análisis de liquidez).、Grandes exposiciones a riesgos, etc.)。
La licencia es válida hasta el año de emisión. 12 luna 31 día。Debe ser el año siguiente. 1 luna 15 Pague la tarifa de renovación en su totalidad en o antes。Se cobrarán tarifas mensuales vencidas que no excedan la tarifa anual 1/12 penalización adicional，La FSA tiene el poder de revocar licencias directamente。
Hong Kong Huitong proporciona soporte para aplicaciones，Incluyendo la creación de una entidad corporativa en SVG、Asignar directores locales y personal de alta dirección según las necesidades del negocio.、Elaborar plan de negocios y sistema contra el lavado de dinero.，y ayudar a responder a la revisión de idoneidad y idoneidad de la FSA。La FSA determina el tiempo de aprobación real y los resultados en función de los materiales de la solicitud y el estado de la revisión.。
9. Información oficial de supervisión y solicitud.
| información oficial | Propósito principal | Enlace |
|---|---|---|
| Bancos Internacionales en SVG | Consulte los regímenes de licencias y reglamentaciones bancarias internacionales | Autoridad de Servicios Financieros de SVG |
| Formularios y Aplicaciones | Consulte el formulario de solicitud actual、Normativa e información oficial | Autoridad de Servicios Financieros de SVG |
10. Regulaciones relevantes、Información reglamentaria y lecturas adicionales
| Categoría de datos | Información relacionada |
|---|---|
| Legislación y orientación regulatoria | |
| Autoridades reguladoras y de concesión de licencias | |
| Licencias relacionadas |
