Proveedor de servicios de activos virtuales Caimán CIMA (VASP) Guía de registro de solicitud de licencia

El marco regulatorio de Cayman VASP está regido por la Autoridad Monetaria de las Islas Caimán. (CIMA) Implementado de acuerdo con la ley.，La base central son los "activos virtuales".(proveedor de servicios)Ley"(Ley VASP)。desde 2025 Año 4 luna 1 Entrará de lleno en la "segunda fase" a partir de(Fase dos) Supervisión de licencia obligatoria。

Estructuras y fondos de Cayman VASP、SPV naturalmente compatible，Altamente reconocido por instituciones de liquidación y bancos internacionales.。Su modelo de rendición de cuentas basado en "función + riesgo" es altamente interpretable，Adecuado como nodo central de cumplimiento para respaldar fusiones, adquisiciones y financiación.。

dividido en：registro (Registro)，Adecuado para servicios de corretaje o transferencia de bajo riesgo；Con licencia (Licencia)，Adecuado para plataformas de negociación y custodia de alto riesgo (Fase 2 obligatoria)；exención (Exención)，Aplicable a negocios incidentales ya regulados por CIMA。

CIMA no fija un capital mínimo legal uniforme，Pero es obligatorio que el capital cubra los riesgos.。El resultado legal es：Debe contener al menos lo suficiente para cubrir 6 Capital de trabajo suficiente para gastos diarios fijos mensuales。En la práctica, las empresas autorizadas suelen requerir fondos de reserva de más de 500.000 a 1 millón de dólares estadounidenses.。

应提供符合CIMA要求、可以实际监督的管理和控制安排，并明确外包职责、记录和数据访问。持牌主体不能因外包就转移责任，具体本地设施及人员配置应按业务和现行条件核对。

Una corporación debe tener al menos 3 directores，y al menos 1 Nombrado consejero independiente sin interés directo。Designación obligatoria de un responsable de cumplimiento en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (AMLCO)、oficial de informes de lavado de dinero (MLRO) y diputado (DMLRO)，La plataforma de hosting debe tener un técnico a cargo (CTO)。

Todos los beneficiarios finales finales que posean ≥10% de las acciones (TOS)、Los directores y funcionarios deben estar debidamente calificados (Adaptar & Adecuado) prueba。La UBO debe presentar información clara、Fuente de fondos auditable por terceros (SoF) y camino de formación de riqueza (Sembrar) documentos de respaldo。

Los activos del cliente deben estar completamente separados físicamente de los activos propios a nivel legal y de billetera.。La conciliación debe realizarse al menos una vez al día (Conciliación Diaria)，Registrar bienes propios、Todas las diferencias y medidas correctivas para los activos virtuales de los clientes y los saldos de fondos en moneda legal。

La información básica incluye：Diagrama de flujo del fondo de transacciones、Penetración en el diagrama de estructura de propiedad de la UBO、Plan de negocios con presupuesto para los dos primeros años.、Política ALD/CFT (incluido el Plan de implementación de reglas de viaje)、Política de gestión del ciclo de vida de la clave privada y plan de recuperación ante desastres (DR)。

CIMA suele emitir 1-3 RFI redondo，y puede exigir demostraciones en vivo del sistema (por ejemplo, proceso KYC、Cadena de aprobación de dos personas para retiro de monedas)。En el ciclo de práctica，Requisitos de registro 4-8 meses，Tipo con licencia (Licencia) Aproximadamente requerido 6-12 meses。

Las instituciones autorizadas deben contratar auditores independientes acreditados por CIMA，Presentar estados financieros auditados dentro de los seis meses posteriores al final del año fiscal.。Las pruebas de penetración externa deben ser realizadas anualmente por un tercero independiente.。CIMA podrá en cualquier momento exigir, a su costa, una auditoría independiente de cumplimiento en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.。

personal、Equidad、控制关系及重大业务变化，应按CIMA现行批准和通知程序处理。网络安全事件应依适用报告要求及时处置，不将统一30天作为所有事件的报告期限。

应按CIMA现行VASP制度和实际活动确定登记或许可路径。尤其托管和交易平台须核对具体许可要求，不能只凭登记身份宣称全部权限。

Puede referirse a开曼 VASP 加密货币牌照主管机关的监管及申请资料，Consultar los sistemas correspondientes y la información de procesamiento.。

Presentar una solicitud u obtener una opinión de principios no significa que se le permita operar oficialmente.。La autorización final debe confirmarse primero、Condiciones de licencia y requisitos previos para iniciar un negocio；Las pruebas técnicas deben distinguirse de los fondos reales de los clientes y las transacciones reguladas.。

不可以视作同一审批。监管机关评估业务授权；银行独立审查客户、资金来源和账户用途。获牌或原则性批准不保证开户、清算接入及持续账户服务。

Primero los nuevos productos、Categoría de cliente、Una comparación caso por caso de los flujos de capital y áreas de operación con registros o autorizaciones existentes。Si excede el alcance o afecta las condiciones aplicables，Se deben completar los cambios correspondientes.、Se iniciará después de una notificación o una aplicación por separado.。

Comparar nombres legales、Número de registro o licencia、Negocio autorizado、Condiciones de licencia y sitio web real。Marca del grupo、La identidad de las empresas afiliadas y de los agentes no puede sustituir la autorización de la entidad contratante.，Debe cotejarse con registros oficiales y documentos de licencia.。

Primero compruebe si aún se cumplen las condiciones de la licencia.，Organizar supervisión temporal、Restricciones comerciales y traspasos，y completar las notificaciones de personal correspondientes o aprobaciones de nuevas contrataciones。Los sustitutos nominales no pueden resolver las deficiencias en el desempeño real de las funciones。

Se recomienda registrar las quejas.、Productos y personas involucradas、Límite de tiempo de procesamiento、Evidencia y conclusión，e informar a los clientes sobre los canales de actualización aplicables.。Los procesos deben rectificarse cuando se descubren problemas sistémicos.，En lugar de simplemente cerrar un solo ticket。

No puedo juzgar así。También verifique la ubicación del cliente.、Método de comercialización、Normas locales para sucursales y productos.；El pasaporte o mecanismo de notificación aplicable sólo cubre el alcance especificado en el mismo.。